Jos haluat menestyä sijoittamisessa, on tärkeää oppia suurten sijoittajien sijoitusfilosofia.
Yksi kaikkien aikojen parhaista sijoittajista on Charlie Munger, joka yhdisti liiketoimintakokemuksensa psykologian alan ainutlaatuiseen loogiseen viitekehykseen ja muutti sen sijoituslähestymistapaksi, joka sai hänet ylittämään laajemmat markkinat hämmästyttävän paljon.
Joten tuhlaamatta enempää aikaa, opimme Charlie Mungerin sijoittamisen opetuksista toivoen, että voimme täyttää sinut valtavalla tiedolla taloudellisista sijoituksista.
Lyhyt kuvaus Charlie Mungerista
Ei ole epäilystäkään siitä, että Charlie Munger on silti maailman paras ja suurin sijoittaja.
Hänen elämänsä on enemmän kuin amerikkalainen draamaelokuva, joka sijoittuu vuoristoradalle.
19-vuotiaasta yliopiston keskeyttäneestä Harvardin alumniksi, loistavaksi liikemieheksi ja loistavaksi liikekumppaniksi Warren Buffett Berkshire Hathawayssa Charlie on tasoittanut elämänsä suurimmalle menestykselle.
Kaikki ansio hänen menestyksensä takana menee hänen sijoitusmenetelmiinsä, tilastojen ja kaavioiden opportunistiseen näkemiseen, investointipäätösten tekemiseen ja siitä pääsemiseen oikealla tavalla. Tällä hetkellä Charlie Munger on saavuttamassa vuosisadan, ja hänen nettovarallisuutensa on 98-vuotiaana lähellä 2.2 miljardia dollaria.
Mikä tärkeintä, hänen elämäntarinansa perusteella et voi jättää huomiotta hänen rehellisyyttään, kovaa työtä ja positiivista asennetta monimutkaisten elämänhaasteiden käsittelyyn. Eikö se ole kiehtovaa, motivoivaa ja inspiroivaa? Kyllä, todellakin on.
Siksi on tärkeää oppia jotain hänen periaatteistaan, luottamuksestaan, sinnikkyydestään ja asenteestaan työhön ja käyttää sitä tehdäksemme elämästämme niin vauras kuin haluamme.
Siirrytään nyt Charlie Mungerin filosofian vaikutusvaltaisiin sijoitusoppitunteihin.
Charlie Mungerin sijoitusfilosofia
Nyt kun puhun sijoitusfilosofiasta, sanotaanpa joitain Charlie Mungerin esittämiä lainauksia ja uskomuksia:
- Me ihmiset olemme ohjelmoituja ajattelemaan päinvastaiseen suuntaan, joten sijoitusstrategiaa tehdessä kannattaa keskittyä ensin osakkeen riskeihin. Kun kehität tämän tavan löytää vikoja, jossain vaiheessa päädyt löytämään alhaisen riskin ja paremmin tuottavia osakkeita.
- Sijoittajana sinun tulee aina keskittyä yrityksen tulokseen sen johtamistyön sijaan.
- Rehelliseen liiketoimintaan sijoittaminen on aina paras tapa saada suurempia voittoja.
- Kun harkitset osakkeisiin sijoittamista pitkällä aikavälillä, sinun tulee tunnistaa liiketoiminta, jonka kasvu on lähes tasaista, jotta voit kaksinkertaistaa voittosi ja säästää osuuttasi joutumasta kilpailijoiden käsiin.
- Sijoittaminen on jotain epävarmaa, mikä vaatii keskittymistä, 100 % ennakointia, luottamusta brändiin ja tutkimusta. Joten luota tutkimukseesi, ole kärsivällinen ja odota oikeaa tilaisuutta napata maksimivoitto.
Kuusi tärkeää sijoitusoppituntia Charlie Mungerin sijoitusfilosofiasta:
1. Rehellisyys:
Charlie Munger uskoo, että rehellisyys itsellesi ja kumppanillesi on ensimmäinen askel kohti haluamaasi menestystä.
Tässä rehellisyyteen voidaan viitata elämän tai liiketoiminnan kannalta. Riippumatta siitä, mistä näkökulmasta näet sijoituksen, sinun tulee aina olla rehellinen tekemillesi valinnoille, mielipiteillesi ja kaikille ihmisille, joiden kanssa olet tekemisissä.
Mitä tulee osakemarkkinoihin, rehellisyys vaistoillesi on avain paremman tuoton saamiseksi.
Parhaan sijoituksen saavuttamiseksi sinun on myös löydettävä rehellinen sijoitusyhtiö, joka takaa suotuisan tuoton.
Tässä tapauksessa rahoitussijoituksissa, jos yritys, johon sijoitat, ei ole rehellinen sijoittajille, ennustetut tuotot voivat olla manipuloivia tai yksinkertaisesti sanottuna johtaa vääriin käännöksiin.
2. Pysyvyys:
Charlie Mungerin sijoitusfilosofia suosittelee kasvavia sijoittajia olemaan sinnikkäitä menestyksen tiellä osakemarkkinamatkallaan.
Elämä ja pörssi molemmat ovat täynnä epävarmuustekijöitä, joista ei tiedä mitä tapahtuu seuraavaksi ja pilaavat ennusteemme, ja joissa tällaisten epävarmuustekijöiden ja haasteiden käsitteleminen on myös osa paranemisprosessia.
Jos yhdistät asenteen haasteiden käsittelemiseen, se viittaa suoraan persoonaasi ja ratkaisee asemasi, joko voittajana tai häviäjänä.
Ja osakemarkkinoiden skenaariossa ainoa persoona, joka voi pysyä paikallaan loppuun asti, on voittava, jolla on suurin luottamus.
Joten kuinka voit tehdä persoonastasi voittajan?
Tietysti olemalla sinnikäs osakemarkkinoiden toimija, joko markkinoiden härkä tai markkinoiden karhu.
Minkä persoonallisuuden valitsetkin pörssityössäsi, pyri aina olemaan persoonallisuudessasi, tavoitteissasi, rehellisyydessäsi ja periaatteissasi persoonallinen.
3. Omavaraisuus:
Tällä suurella matkalla markkinajohtajana ja menestyvänä sijoittajana Charlie Munger vihasi aina itsesääliä.
Kuten tiedät, osakemarkkinoilla mikään ei ole varmaa. Joskus ansaitset paljon ja toisinaan menetät eniten. Negatiivisissa skenaarioissa monet ihmiset joutuvat vääriin vaikutuksiin, kuten juomistottumuksiin, tupakointitottumuksiin jne.
Osakemarkkinoiden pimeällä puolella on itsestään selvää, että ihmiset tuntevat itsesääliä, menettävät itseluottamuksen ja kehittävät monia muita vääriä tapoja.
Pimeinä aikoinaan osakemarkkinoilla Charlie Munger ei ollut koskaan esiintynyt uhrin roolissa ja sääli itseään. Sen sijaan hän analysoi virheitään, sokeita pisteitään ennusteissaan ja vahvisti perustaansa, jotta hän ei näkisi sitä aikaa uudelleen.
Charlie sanoi tästä tapahtumasta: "Jos joku voi auttaa sinua vaikeiden aikojen aikana... se olet sinä."
Itsesäälin tarkoitus on aina olla uhrikortti ja saada ihmisiltä empatiaa ja huomiota. Nähdessään itsesäälin huonot puolet Charlie päätteli, että itsesääli yksilöä kohtaan johtaa pahimmalle tasolle, joka voi turmella henkilön joko emotionaalisesti tai taloudellisesti.
Siksi Charlie sanoo, että kaikkien kauppiaiden ja sijoittajien tulisi katsoa osakekaupan positiivista kohtaa sen sijaan, että näkisivät sääliä.
Sitten hän jatkoi, jos saat voittoa sijoituksestasi, juhli, mutta jos ei, siirry toiseen sijoitukseen tai virkistä itseäsi, koska yhteen asiaan kiinni pitäminen ei anna sinulle mitään johtopäätöstä sen sijaan, että tuhlaa aikaasi ja energiaasi.
4. Itsekuri:
Charlie Munger totesi kerran osakemarkkinasijoittamisen kolme pilaria, mukaan lukien rehellisyys, etiikka ja kuri. Nämä kolme pilaria eivät rajoitu vain osakemarkkinasijoituksiin, vaan niihin voidaan viitata liike- ja henkilökohtaisen elämän skenaarioihin.
Liiketoiminnasta totean, että rehellinen ja kurinalainen rutiinikäytäntö eettisesti voi auttaa paljon kasvattamaan yritystä, tuomaan vaurautta, älykkyyttä, parempaa infrastruktuuria ja paljon muuta.
Näitä kolmea periaatetta käyttämällä kuka tahansa sijoittaja ja kauppias voi käsitellä osakemarkkinoiden korkeaa rimaa ja löytää helpotusta markkinoiden dynamiikasta.
5. Positiivinen lähestymistapa uusien strategioiden oppimiseen:
Olipa kyse osakesijoittamisesta tai mistä tahansa muusta taloudellisesta tai ei-taloudellisesta asiasta, positiivista asennetta uusien lähestymistapojen oppimiseen asioihin ja ongelmien ratkaisemiseen tulee ennakoida.
Tässä prosessissa saatat lukea lukemattomia kirjoja, katsoa aiheen asiantuntijoiden videoita ja lukea parhaisiin käytäntöihin liittyviä blogeja.
Sinun tulee aina säilyttää innovatiivinen asenne ja oppia uusia asioita.
Charlie Munger sanoo, että yhteen ongelmaan on saatavilla lukemattomia ratkaisuja, joista jotkin ratkaisut ovat jo tuttuja.
Mutta jotkut, joita et ehkä tiedä, mikä voisi olla ihanteellinen ratkaisu tai paras tapa käsitellä ongelmaa verrattuna jo tuntemaasi tapaan. Siksi tässä asiassa sinun on pysyttävä maassa ja kokeiltava muita ratkaisuja pitämällä tunnetut syrjään.
Sama lähestymistapa pätee sijoitusstrategiaan. Et voi aina käyttää samaa lähestymistapaa eri sijoitusstrategioissa.
Yksinkertaisesti sanottuna jokainen uusi sijoitus vaatii uutta lähestymistapaa strategioihin, ja niin tehdessäsi sinun sijoittajana sinun tulee ennakoida.
6. Tee tarkistuslista:
Sijoittajana sinun tulee asettaa itsellesi tavoitteita ja vertailuarvoja, kun suunnittelet sijoittamista mihin tahansa osakkeeseen.
Charlesin mukaan sijoitusten tarkistuslista pitää sijoittajat kurissa, ja se sisältää seuraavat parametrit:
- Riski: Kohdista osakkeisiin, joilla on pienempi riski, jotta voit suojata tai palauttaa sijoituksesi laskulta.
- Omavaraisuus: Sijoittamisen alalla jokaisella sijoittajalla, mentorilla, agentilla ja neuvonantajalla on erilainen mielipide, ja ajatusmaailman ristiriita heidän kanssaan on luonnollista. Siksi sinun tulee seurata oppimistasi ja tasoittaa tietäsi menestyksen löytämiseen sijoituksessa.
- Parempaa tulevaisuuden kestävyyttä etsimässä: Ennen kuin sijoitat osakkeisiin, sinun tulee tehdä perusteellinen tutkimus osakkeista, kuten:
- Mikä tekee siitä luotettavan osakesijoitusvaihtoehdon?
- Kuinka suuri riski liittyy?
- Mikä on tuotto- tai investointien palautussuhde?
Ja monia muita vastaavia kysymyksiä.
Käärimistä:
Charlie Munger sanoi kerran -
"Käy aina valtatietä, sillä siellä on paljon vähemmän tungosta!"
Nykyään, kun ihmiset etsivät parasta tarjousta saadakseen jotain parhaalla hinnalla, mutta on hyvä tinkiä laadukkaasta kokemuksesta, sinun tulee sijoittajana seurata vähemmän tungosta polkua, jossa vain pitkän aikavälin ajattelijat ovat läsnä.
Joten lopuksi voin sanoa, että investointi on jotain, jota ei voida ajatella lyhyemmällä aikavälillä. Jotta edetä mahdollisimman turvallisesti, tarvitaan pitkän aikavälin havaintoja ja suunnitelmia ennustettujen tulosten saamiseksi.
Lyhyesti sanoen: ole tietoinen, aktiivinen, omavarainen ja strateginen ollaksesi paras sijoittaja, kuten Charlie Munger.
Jätä vastaus