મેં છેલ્લે વેસ્ટેડ વિશે લખ્યું ત્યારથી ઘણું બદલાઈ ગયું છે. એક તો, વિદેશી શેરોમાં રોકાણ કરનારા ભારતીયોની સંખ્યામાં સુધારો થયો છે.
અને જ્યારે ઈક્વિટીમાં રોકાણ કરનારા ભારતીયોની ટકાવારી 2% થી વધીને ઊંચી ટકાવારી થઈ કે કેમ તેના કોઈ નિશ્ચિત આંકડા નથી, ત્યારે CDSL અને NSDL બંનેએ 2020 અને 2021 દરમિયાન ખોલેલા નવા ખાતાઓની સંખ્યામાં ઉછાળો જોવા મળ્યો, જેમાં કુલ 14.2 મિલિયન નવા ખાતા ખોલવામાં આવ્યા (ઇકોનોમિક ટાઇમ્સ તરફથી).
તે 2022 છે, અને ઉછાળો ગમે ત્યારે ટૂંક સમયમાં મરી જશે તેવું લાગતું નથી.
યુએસ સ્ટોક્સ અને ઇએફટી ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ
રોકાણ એપ્લિકેશનોનો ઉદય આ ઉછાળાનું પ્રાથમિક કારણ છે.
અને માત્ર રાષ્ટ્રીય ઇક્વિટીમાં જ નહીં. લોકોએ વિદેશી ઈક્વિટીમાં પણ રસ દાખવ્યો છે. હકીકતમાં, વિદેશી શેરોમાં 2020 અને 2021 માં સ્થાનિક શેરો કરતાં વધુ નફાકારક ટકાવારી હતી.
આનાથી ભારતના યુવાનો યુએસ શેરબજારનું અન્વેષણ કરવા અને ત્યાં સફળ રોકાણની સધ્ધરતા તપાસવા માટે આકર્ષાયા છે.
વિદેશી ઇક્વિટીમાં રોકાણ માટે ઉપયોગમાં લેવાતી બે સૌથી લોકપ્રિય એપ્લિકેશનો વેસ્ટેડ અને INDmoney છે.
તમે અહીં વેસ્ટેડની વિગતવાર સમીક્ષા તપાસી શકો છો.
INDmoney ની ઊંડાણપૂર્વકની સમીક્ષા અહીં ઉપલબ્ધ છે.
જો તમે તેમની વિશિષ્ટ વિશેષતાઓથી અજાણ હોવ તો દરેક પ્લેટફોર્મની સમીક્ષાઓ વાંચવી યોગ્ય છે.
રોકાણ માટે નવા છો? પ્રથમ વખત રોકાણ કરતી વખતે લેવાના 7 સૌથી નિર્ણાયક પાઠ વાંચો.
વેસ્ટેડ વિ INDmoney
વેસ્ટેડ અને INDmoney વાસ્તવમાં કેટલીક સમાનતાઓ સાથે બે ખૂબ જ અલગ એપ્લિકેશન છે.
Tઆ બે પ્લેટફોર્મ વચ્ચેની સરખામણીનો સૌથી મોટો અને કદાચ એકમાત્ર મુદ્દો એ છે કે વેસ્ટેડ અને INDmoney બંને ઘર્ષણ રહિત વિદેશી સ્ટોક રોકાણ ઓફર કરે છે.
તેથી, અમે આ તુલનાત્મક પોસ્ટને આ એક પરિબળ પર કેન્દ્રિત કરીશું, અને તમારા વિદેશી રોકાણના હેતુઓ માટે કઈ એપ્લિકેશન વધુ યોગ્ય છે તે વિશે નિષ્કર્ષ લેવાનો પ્રયાસ કરીશું.
અહીં નોંધવું અગત્યનું છે કે તમારા પોર્ટફોલિયો અને રોકાણની જરૂરિયાતો અલગ-અલગ હોઈ શકે છે અને તેથી તમે તમારી રોકાણ એપ્લિકેશનમાંથી જે શોધી રહ્યાં છો તેની તમારી જરૂરિયાતો પણ હોઈ શકે છે.
તમારી જરૂરિયાતોને આધારે, તમને બેમાંથી કોઈ એક એપ - વેસ્ટેડ અને INDmoney અન્ય કરતાં વધુ ઉપયોગી લાગશે.
ચાલો હવે વિશ્લેષણાત્મક નિષ્કર્ષ પર પહોંચવા માટે પહેલા દરેક પ્લેટફોર્મની વિશેષતાઓ જોઈએ કે કઈ એપ્લિકેશન યુએસ સ્ટોક રોકાણ માટે વધુ યોગ્ય છે.
વેસ્ટેડની વિશેષતાઓ
કોઈ કમિશન નથી
વેસ્ટેડ યુએસ શેરોમાં રોકાણ માટે કમિશન લેતું નથી. છૂટાછવાયા પ્રવૃત્તિ ધરાવતા વેપારીઓ તેમજ નિયમિત વેપારીઓ માટે આ એક ઉત્તમ સુવિધા છે. જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના ઘડી રહ્યા હો, તો આ કોઈ કમિશન સુવિધા ખૂબ નફાકારક સાબિત થશે.
રોકાણોનાં વિકલ્પો
વેસ્ટેડ પાસે રોકાણ માટે 1500 કરતાં વધુ યુએસ સ્ટોક્સ અને ETF ઉપલબ્ધ છે. તમે પોર્ટફોલિયો દીઠ $3માં 'વેસ્ટ' તરીકે ઓળખાતી વેસ્ટેડ-સ્પેશિયલ ક્યુરેટેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોફાઇલ પણ મેળવી શકો છો. પ્રીમિયમ પ્લાન સાથે 9 જેટલી વેસ્ટ્સ મફતમાં મળે છે.
અપૂર્ણાંક શેર્સ
તમે સંપૂર્ણ શેર ખરીદવાને બદલે શેરના ભાગો અથવા અપૂર્ણાંક ખરીદી શકો છો. આ સુવિધા નવા નિશાળીયા અને નાના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ નાના રોકાણોથી શરૂઆત કરવા માંગે છે. ઘણા યુએસ સ્ટોક્સ મોંઘા છે.
ઉદાહરણ તરીકે, મેટા (અગાઉ Facebook) ના 1 શેરની કિંમત $344+ છે (31મી ડિસેમ્બર સુધી). તે લગભગ રૂ. 25,000 ભારતીય નાણામાં.
ભારતીય વસ્તીના માત્ર 6.25 ટકા જ કર ચૂકવે છે તે જોતાં, એક શેરમાં રૂ. 25,000નું રોકાણ ભારતમાં મોટાભાગના રોકાણકારો માટે અગમ્ય હોઈ શકે છે. આ તે છે જ્યાં અપૂર્ણાંક શેર ખરીદવા એ નફાકારક અને સારી ચૂકવણી કરતા યુએસ શેરોમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત છે.
વીમેદાર યુએસ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ
વેસ્ટેડ એ એક પ્રતિષ્ઠિત યુએસ બ્રોકરેજ ફર્મ ડ્રાઇવવેલ્થ સાથે ભાગીદારી કરી છે જે વેસ્ટેડ દ્વારા બનાવેલા એકાઉન્ટ્સનું સંચાલન કરે છે. વેસ્ટેડ સાથે બનાવેલ તમામ એકાઉન્ટ્સ $500,000 સુધીની રકમ માટે વીમો લેવામાં આવે છે.
વેસ્ટ્સ: પૂર્વ-બિલ્ટ પોર્ટફોલિયો
વેસ્ટ્સ એ વેસ્ટેડ દ્વારા પૂરા પાડવામાં આવેલ ખાસ ક્યુરેટેડ પ્રી-બિલ્ટ પોર્ટફોલિયો છે.
વેસ્ટ્સને થીમ-આધારિત અને ધ્યેય-આધારિતમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. થીમ-આધારિત તે છે જ્યારે ઉદ્યોગો પરના સ્પષ્ટીકરણોના આધારે રોકાણના વિકલ્પો પસંદ કરવામાં આવે છે. ધ્યેય-આધારિત વેસ્ટ્સ પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણના ધ્યેયો, રોકાણ કરતી વખતે જોખમને ઘટાડવાના લક્ષ્યો, વગેરે પર આધારિત હોઈ શકે છે.
ફી અને શુલ્ક
વેસ્ટેડ માટે ફી માળખું સરળ અને સીધું છે.
- ખાતું ખોલવાના શુલ્ક - શૂન્ય. વેસ્ટેડ તેમની સાથે ખાતું ખોલાવવા માટે કોઈ પૈસા લેતું નથી.
- કોઈ લઘુત્તમ બેલેન્સ નથી - તમારા વેસ્ટેડ એકાઉન્ટને જાળવવા માટે કોઈ ન્યૂનતમ બેલેન્સ જરૂરી નથી.
- શૂન્ય નિષ્ક્રિયતા ફી - કેટલીક એપ્લિકેશનોથી વિપરીત કે જેમાં તમારે ચોક્કસ સમયગાળામાં સક્રિય રહેવાની જરૂર હોય છે (સામાન્ય રીતે દર 12 મહિનામાં ઓછામાં ઓછી એક પ્રવૃત્તિ). વેસ્ટેડ તમને નિષ્ક્રિયતા માટે દંડ કરતું નથી.
- જમા ફી - વેસ્ટેડ દ્વારા કોઈ ડિપોઝિટ ફી લેવામાં આવતી નથી. પ્રમાણભૂત બેંક શુલ્ક, જો કે, લાગુ પડે છે.
- ઉપાડ ફી - પ્રતિ ઉપાડ ફી વેસ્ટેડ છે એક નિશ્ચિત $5 છે.
યોજનાઓ અને પ્રાઇસીંગ
વેસ્ટેડ પાસે કાયમ-મુક્ત યોજના છે. એક પ્રીમિયમ પ્લાન પણ છે જેની કિંમત રૂ. 2500 પ્રતિ વર્ષ. પ્રીમિયમ યોજના હેઠળ, તમને એક મફત ઉપાડ મળે છે (દર ઉપાડ ખર્ચ $5)
INDmoney ની વિશેષતાઓ
ખરીદ અને વેચાણ પર શૂન્ય કમિશન
INDmoney યુએસ સ્ટોક્સ અને ETFs ખરીદવા અને વેચવા પર કોઈ કમિશન લેતું નથી.
અપૂર્ણાંક શેર
INDmoney પણ અપૂર્ણાંક શેર ખરીદવાની ઓફર કરે છે.
ટ્રેડિંગ માટે મફત અને વીમાયુકત યુએસ એકાઉન્ટ
INDmoney એ સમાન યુએસ ફર્મ - ડ્રાઇવવેલ્થ સાથે ભાગીદારી કરી છે, જેના દ્વારા તે તમામ ખાતાઓનું સંચાલન કરે છે.
દરેક એકાઉન્ટનો $500,000 સુધીનો વીમો છે. ડ્રાઇવવેલ્થ યુએસમાં બે પ્રતિષ્ઠિત નાણાકીય સંસ્થાઓ SIPC અને FINRA દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે જે SEC દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે.
તેની ટોચ પર, INDmoney 2 યુએસ ટ્રેડિંગમાં 1 મફત ઓફર કરે છે ઉપરાંત સ્ટેટ બેંક ઓફ મોરિશિયસ (SBM) સાથે ભારતીય બચત ખાતું. SBM તેના ઝડપી ફોરેક્સ વ્યવહારો માટે જાણીતું છે.
સલાહકાર અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ
INDmoney વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને ઉદ્યોગ પસંદગીઓના આધારે રોકાણ અંગે સલાહ આપે છે. સલાહકારી સુવિધાઓ માટેના શુલ્ક રૂ. થી શરૂ થાય છે. 399 દર મહિને.
ફી
- ખાતું ખોલાવવું - કોઈ શુલ્ક નથી
- યુએસ સ્ટોક્સ અને ઇટીએફ ખરીદવું - કોઈ ચાર્જ નથી
- સુપર સેવર SMB એકાઉન્ટ સાથે ફંડ ટ્રાન્સફર - કોઈ શુલ્ક નથી
- $2,000 ની નીચે ઉપાડ - $5 $2,000 થી ઉપર ઉપાડ - કોઈ શુલ્ક નથી
યોજનાઓ અને પ્રાઇસીંગ
ત્યાં 4 પ્રીમિયમ યોજનાઓ છે જે રોકાણની રકમના વિવિધ કૌંસ માટે છે.
- IND સોનું: રૂ. રૂ. સુધીના રોકાણ માટે 399 માસિક. 50 લાખ.
- IND ગોલ્ડ+ : રૂ. રૂ. સુધીના રોકાણ માટે 999 માસિક. 1.5 કરોડ છે.
- IND પ્લેટિનમ: રૂ. રૂ. સુધીના રોકાણ માટે 2999 માસિક. 3 કરોડ.
- IND પ્લેટિનમ+ : રૂ. રૂ. સુધીના રોકાણ માટે 5999 માસિક. 5 કરોડ.
રૂ. ઉપરના રોકાણ માટે કસ્ટમ પ્લાન પણ છે. 5 કરોડ.
વેસ્ટેડ અને INDmoney વચ્ચે વિગતવાર સરખામણી
નિયમો અને સુરક્ષા
વેસ્ટેડ અને INDmoney એ US ના નિયમનવાળી નાણાકીય સંસ્થા ડ્રાઇવવેલ્થ સાથે ભાગીદારી કરી છે. તેથી બંને પ્લેટફોર્મ રોકાણના હેતુઓ માટે સલામત છે.
વેસ્ટેડ અને INDmoney બંને RBI દ્વારા લિબરલાઈઝ્ડ રેમિટન્સ સ્કીમ (LRS)ની માર્ગદર્શિકાને અનુસરે છે. LRS નિયમો મુજબ, ભારતીય રોકાણકાર RBIની મંજૂરી વિના $250,000 સુધી મોકલી શકે છે.
સુરક્ષા
INDMમની એ મની મેનેજમેન્ટ હોવાથી, ટ્રેકિંગ, અને રોકાણ એપ્લિકેશન માટે, તેને ઘણી બધી પરવાનગીઓની જરૂર છે - કેટલાક તમારા વ્યક્તિગત Gmail એકાઉન્ટની ઍક્સેસ જેટલું જોખમ છે.
જોકે, વેસ્ટેડને આવી કોઈ આવશ્યકતા નથી કારણ કે તે માત્ર યુએસ સ્ટોક ટ્રેડિંગ પર કેન્દ્રિત છે.
ઈમેઈલ વાંચવા માટે પરવાનગી આપવી એ કંઈક કામ હોઈ શકે છે અને સાવચેતીપૂર્વક વિચારણા કરવાની જરૂર છે.
ઉપયોગની સરળતા
બંને પ્લેટફોર્મ પર ખાતું ખોલવું સરળ છે. પ્રક્રિયા બંને માટે સમાન છે, કારણ કે વેસ્ટેડ અને INDmoney બંને પાસે સમાન યુએસ બેંક ભાગીદારો છે.
વપરાશકર્તા ઈન્ટરફેસ અને ડેશબોર્ડ સુવિધાઓ
બંને પ્લેટફોર્મના UI અને ડેશબોર્ડનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે. જો કે, હું પસંદ કરું છું
ડેશબોર્ડ અનુભવ સંબંધિત.
વિવિધતા અને વિકલ્પો
વેસ્ટેડ પાસે પસંદગી માટે 1500 કરતાં વધુ યુએસ સ્ટોક્સ અને ETF છે. INDmoney પાસે ઓછા વિકલ્પો છે, પરંતુ તેમ છતાં, પસંદ કરવા માટે હજારો કંપનીઓ છે.
ફી અને કમિશન
ખરીદ અને વેચાણ પર શૂન્ય કમિશન બંને પ્લેટફોર્મ પર લાગુ થાય છે. વિરોધ કર્યો $5 ની પ્રતિ-ઉપાડ ફી છે, જ્યારે INDmoney પાસે $5 થી નીચે ઉપાડ માટે $2,000 ની પ્રતિ-ઉપાડ ફી છે. $2,000 થી વધુ ઉપાડ માટે, INDmoney પાસે કોઈ ઉપાડ ફી નથી.
પ્રીમિયમ યોજનાઓ અને સલાહકારી સુવિધાઓ
વેસ્ટેડની વેસ્ટ ફીચર સારી અને સસ્તું છે. વેસ્ટ તરીકે ઓળખાતા દરેક ક્યુરેટેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોની કિંમત $3 છે. પ્રીમિયમ પ્લાન સાથે જેની કિંમત રૂ. દર વર્ષે 2500, તમને 9 વેસ્ટની ઍક્સેસ મળે છે.
INDmoneyના પ્રીમિયમ પ્લાન વેસ્ટેડ કરતાં મોંઘા છે (સૌથી નીચો પ્લાન પ્રતિ વર્ષ રૂ. 3600 છે) અને સ્વતંત્ર નાણાકીય સલાહકારો પાસેથી સલાહકારી સુવિધાઓ પ્રદાન કરે છે. સલાહકારી સુવિધામાં ઉત્તમ સમીક્ષાઓ નથી.
સ્વતંત્ર સલાહકારો હંમેશા પૂરતા સક્ષમ હોતા નથી. અને INDmoney કર્મચારીઓ ન હોવાને કારણે, સ્વતંત્ર સલાહકારો એટલા જવાબદાર નથી જેટલા વ્યક્તિ બનવા માંગે છે.
ફ્રીઝ
INDmoney એકાઉન્ટ ખોલવા અને સફળ KYC નોંધણી પર મફત સ્ટોક પ્રદાન કરે છે. વેસ્ટેડ આવી કોઈ ફ્રીબીઝ પ્રદાન કરતું નથી.
ફ્રીબીઝ આકર્ષક લાગી શકે છે, અને તે INDmoney તરફથી એક સારી પ્રમોશનલ સુવિધા છે.
જો કે, જ્યારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એપ્લિકેશન્સની વાત આવે છે, ત્યારે ભૂતકાળની પ્રમોશનલ બાબતોને જોવી અને પ્લેટફોર્મ તમારી ચોક્કસ જરૂરિયાતોને અનુરૂપ છે કે કેમ તે તપાસવું સારું છે. ધ્યાનમાં લેવાનો બીજો મહત્વનો મુદ્દો ફી અને કમિશનનું માળખું છે.
દસ્તાવેજીકરણ અને આધાર
તમારા સૌથી સામાન્ય રોકાણ પ્રશ્નોના જવાબ આપવા માટે વેસ્ટેડ પાસે ઘણાં બધા દસ્તાવેજો અને એક મજબૂત FAQ વિભાગ છે. વેસ્ટેડની સપોર્ટ ટીમ પણ સારી છે.
INDmoney ની દસ્તાવેજીકરણ સુવિધા વધુ સારી હોઈ શકે છે. ઉપરાંત, સમર્થન પણ ઘણું સારું હોઈ શકે છે.
રિકરિંગ રોકાણો
વેસ્ટેડ તમને યુએસ સ્ટોક્સ, ઇટીએફ અને તેમની પોતાની વેસ્ટ્સમાં વારંવાર રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમે વેસ્ટેડ દ્વારા રોકાણ કરવા માટે રકમ સેટ કરી શકો છો આપોઆપ દર અઠવાડિયે કે મહિને. એ જ રીતે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટમાં SIP કરો છો.
આ તમને વેસ્ટેડ સાથે ડોલરની કિંમત સરેરાશ કરવાની પણ પરવાનગી આપે છે.
કંઈક INDmoney હજુ ઓફર કરતું નથી.
ચુકાદો: વેસ્ટેડ વિ INDmoney
વેસ્ટેડ અને INDmoney બંને યુએસ સ્ટોક ટ્રેડિંગ માટે વિશ્વસનીય એપ છે.
વિરોધ કર્યો જો કે, સલામતી અને ઉપયોગમાં સરળતા (વધુ સારું ઇન્ટરફેસ અને ડેશબોર્ડ સુવિધાઓ) અંગે વધુ વિશ્વસનીય છે. વેસ્ટેડ યુએસ સ્ટોક ટ્રેડિંગ પર પણ એકલ-કેન્દ્રિત છે.
INDmoney એકંદરે એપ છે જે ભારત અને યુએસમાં તમારા નાણાકીય રોકાણોને મેનેજ કરવામાં અને ટ્રૅક કરવામાં મદદ કરે છે તમારા ખર્ચાઓ પર નજર રાખે છે અને ક્રિપ્ટો ટ્રેડિંગની પણ સુવિધા આપે છે.
યુએસ સ્ટોક્સ અને EFT ટ્રેડિંગના સંદર્ભમાં - વધુ સુરક્ષિત હોવાના આધારે અને યુએસ ટ્રેડિંગ પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાના આધારે વેસ્ટેડ વધુ સારું છે.
જો મારે INDmoney ને ધ્યાનમાં લેવું હોય, તો તે યુએસ રોકાણ માટે બીજી-શ્રેષ્ઠ એપ્લિકેશન છે.
આ સમીક્ષા એપ્સના મારા વ્યક્તિગત ઉપયોગ પર આધારિત છે, અને હું તમને આની વ્યક્તિગત સમીક્ષાઓ વાંચવાની ભારપૂર્વક ભલામણ કરીશ અહીં નિહિત અને INDmoney અહીં, તમારા માટે નક્કી કરવા માટે આ સરખામણી પોસ્ટ સાથે.
પુનીત
માહિતીપ્રદ લેખ @ રીમા, પણ મારી પાસે એક પ્રશ્ન છે - યુએસ IPO માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ કયો છે.
શું વેસ્ટેડ અને ઈન્ડમની બંને આઈપીઓ રોકાણની તકો પૂરી પાડે છે?
આયુષ ભાસ્કર
હાય પુનીત,
હાલમાં, ભારતમાં ફિનટેક એપ્સ દ્વારા યુએસ IPOમાં રોકાણ કરવાનો કોઈ રસ્તો નથી.
વિનીત
આભાર આયુષ.
આ એક સારી રીતે લખાયેલ લેખ લાગે છે.
મને ખબર છે કે હવે કયું પસંદ કરવું.
અનિલ
હે આયુષ, શું તમે બંને પ્લેટફોર્મના વિનિમય દરોની સરખામણી કરી છે? હું ઇન્ડ મનીનો ઉપયોગ કરું છું અને તેમના કન્વર્ઝન રેટ વધારે છે, તે વેસ્ટેડ સાથે કેવી રીતે છે?
ઉપેન્દ્ર
નમસ્તે, ખૂબ જ માહિતીપ્રદ લેખ. જો કે તે ખૂબ સરસ રહેશે જો થોડી મિનિટોના મુદ્દાઓને પણ આનો ભાગ બનાવી શકાય અને વધુ ચર્ચા કરવામાં આવે, તે છે,
1. ભારતમાં કર ફાઇલ કરવા માટે ટેક્સ દસ્તાવેજો ઉપલબ્ધ કરાવ્યા.
2. ઓર્ડર અને પ્રતિબંધોના પ્રકાર. ઉદાહરણ તરીકે વેસ્ટેડમાં લિમિટ બાય ઓર્ડર જ્યાં તમે માર્કેટ રેટથી નીચે કિંમત મૂકી શકો છો તે અપૂર્ણાંક શેર માટે મૂકી શકાતી નથી. અને બજાર દરથી ઉપરની કિંમત માટે સ્ટોપ સેલ ઓર્ડર આપી શકાતા નથી. જો રોકાણકાર સાનુકૂળ ભાવે ઓર્ડરની અમલવારી થાય તેની રાહ જોવાનો ઇરાદો ધરાવતો હોય તો બંને કિસ્સાઓ માન્ય હોઈ શકે છે.