बहुत सारे वैकल्पिक निवेश फंड जो भारत के बाहर संचालित होते हैं और स्थित हैं, उन्हें बहुत कम प्रवेश पूंजी की आवश्यकता होती है - $1,000 या उससे कम।
प्रवेश स्तर की कीमत इतनी कम निर्धारित करना उन खुदरा निवेशकों को लुभाने की एक रणनीति है जो अक्सर अपना शोध और मूल्यांकन नहीं करते हैं।
आमतौर पर, हेज फंड को केवल संस्थागत निवेशकों या हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों से पैसा लेने की अनुमति है। हम $1,000,000 या उससे अधिक के बारे में बात कर रहे हैं।
हालाँकि, कुछ नियम और विनियम एआईएफ पर लागू नहीं होते हैं, जो उन्हें किसी से भी पैसा लेने की अनुमति देते हैं।
इन एआईएफ के कुछ फायदे और नुकसान हैं।
पेशेवर हैं - आपको लंबे समय में इक्विटी-पिटाई रिटर्न मिल सकता है।
विपक्ष ये हैं - आपके पैसे खोने की संभावना बहुत अधिक है। संपत्ति पर आपका कोई नियंत्रण नहीं है. आप बहुत अधिक शुल्क अदा करते हैं (20% बहुत अधिक है)।
क्या आपको इन एआईएफ में निवेश करना चाहिए?
विशिष्ट वैकल्पिक निवेश फंडों के बारे में तीन महत्वपूर्ण बिंदुओं को समझें। मुख्य रूप से भारत के बाहर स्थित और संचालन में निवेश करते समय।
- अत्यधिक अतरल
- विचार करना म्यूचुअल फंड्स एआईएफ की तुलना में बांड के रूप में - वह जोखिम भरा
- बहुत जटिल, अंदर आना-जाना महंगा और ऊंची फीस
यह भारतीयों के लिए उपलब्ध वैकल्पिक निवेश कोष का दृश्य है।
हालाँकि, अमेरिका में यह नाटकीय रूप से बदल गया है
एआईएफ विविधता लाने का एक शानदार तरीका है, और लोग अक्सर निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए इन फंडों में निवेश करते हैं, टैक्स बचाओ और शेयर बाजार की तुलना में सुरक्षित पैदावार का विकल्प चुनें।
भारत में ऐसा नहीं है. यह सब जोखिम भरी परिसंपत्तियों में निवेश करने और ट्रेंडी परिसंपत्तियों पर लघु से मध्यावधि दांव लगाने के बारे में है।
तो इसके बारे में कोई गलती न करें - भारत में किसी भी औसत व्यक्ति के लिए एआईएफ पैसा खोने का एक तरीका है। संभवतः आप शेयर बाज़ार में जितना खोएँगे उससे कहीं ज़्यादा।
कुछ एआईएफ हेज फंड हैं जो 1,000 डॉलर के निवेश की अनुमति देते हैं। लेकिन क्या आप आश्वस्त हैं कि 1,000 डॉलर के साथ यह सबसे अच्छी चीज़ है जिसमें आप निवेश कर सकते हैं?
जिन सिद्धांतों पर मैं रहता हूं उनमें से एक यह है:
किसी संपत्ति को खरीदने के लिए अपनी पूंजी लगाने से पहले, अपने आप से पूछें - क्या यह संपत्ति सबसे अच्छी संपत्ति है जिसे मेरा पैसा अभी खरीद सकता है?
यदि उत्तर हाँ है, तो आगे बढ़ें।
यदि यह नहीं है, तो आपको कुछ बेहतर खोजने की आवश्यकता है। जब तक आप उस बिंदु तक नहीं पहुंच जाते तब तक नकदी पर बैठे रहना बिल्कुल ठीक है।
आपको थोड़ा संदर्भ देने के लिए,
मैंने फरवरी 2021 के बाद से किसी भी स्टॉक में अपनी स्थिति नहीं बढ़ाई है। केवल एक बार मैंने ऐसा किया था, मैंने सोना कॉमस्टार को 490 से कम में खरीदा था। मैं अपने पैसे का आकलन करता हूं अभी अगले पाँच वर्षों तक अपने पास रखने लायक कुछ भी नहीं खरीद सकते। मुझे चिंतित रहना होगा, हर हफ्ते अपनी होल्डिंग की जांच करनी होगी, और यह कुछ ऐसा है जो मैं नहीं करना चाहता।
जब तक मैं उचित मूल्यांकन पर अपनी पोस्टिंग नहीं बढ़ा सकता, तब तक मैं नकदी पर बैठा हूं। मैं निश्चित रूप से 730 पर इंफोसिस में प्रवेश नहीं कर सकता, लेकिन 1450 काफी मायने रखेगा।
मुझे बताएं कि आप भारत में या उसके बाहर एआईएफ में निवेश के बारे में क्या सोचते हैं।
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