यदि आप बढ़ते भारतीय स्टार्ट-अप में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन आपके पास ज्यादा फंड नहीं है, तो आप अच्छी खबर के लिए हैं। देश में अच्छे के लिए चीजें बदल रही हैं और उभरती कंपनियों में निवेश करना इसका सबसे अच्छा हिस्सा है।
Tyke इस सेगमेंट में आदर्श प्रोजेक्ट लगता है।
अपने उपयोगकर्ताओं को स्टार्ट-अप में कम से कम 5000 रुपये निवेश करने की सुविधाओं के साथ, कंपनी ने देश में एक क्रांति लाई है।
मैंने इस पर गहन शोध किया, और यह इस पर मेरी (और गहन समीक्षा) है।
टाइक क्या है?
टाइके उपयोगकर्ताओं को केवल 5000 रुपये के न्यूनतम निवेश के साथ भारतीय स्टार्ट-अप में तुरंत निवेश करने की पेशकश करता है। आप उनके प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं और उनके प्लेटफॉर्म पर सूचीबद्ध विभिन्न कंपनियों को देख सकते हैं।
आप बेहतर निर्णय लेने के लिए कंपनी की पिच और पिछले प्रदर्शन को भी पढ़ सकते हैं।
टाइके का प्राथमिक लक्ष्य खुदरा निवेशकों को स्टार्ट-अप निवेश स्थान में भाग लेने और एंजेल निवेशकों की तरह अच्छा मुनाफा कमाने की अनुमति देना है।
निरंतर समर्थन और सहायता के साथ, टाइके कई ऐसी सुविधाएँ भी प्रदान करता है जो निवेशकों के हित में हैं और उन्हें उनके निवेश के लिए सुरक्षा प्रदान करती हैं।
टाइके की विशेषताएं
Tyke द्वारा स्टार्ट-अप और खुदरा निवेशकों के लिए कई सुविधाएँ प्रदान की जाती हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं।
1. निवेश सौदे
जैसे ही आप प्लेटफ़ॉर्म के लिए साइन अप करते हैं, आप स्टार्ट-अप फंडिंग राउंड में भाग लेने के योग्य होते हैं। उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफेस के साथ, उपयोगकर्ता आसानी से उपलब्ध सभी सौदों को ब्राउज़ कर सकते हैं और अपने निर्णय ले सकते हैं।
आप कंपनी के बारे में सभी विवरण, उनके पिछले ट्रैक रिकॉर्ड, वे अपने संचालन का प्रबंधन कैसे करते हैं, और ये सभी कंपनियां निवेशकों को क्या पेशकश करती हैं, पढ़ सकते हैं।
2. संस्थापकों के लिए निर्बाध ऑनबोर्डिंग
यदि आप एक संस्थापक हैं और खुदरा निवेशकों से या सीधे अपने समुदाय से धन जुटाना चाहते हैं, तो टाइके आपके लिए यह काम कर सकता है।
सीधे शब्दों में, मंच के लिए साइन अप करें. इसमें पेपरलेस डॉक्यूमेंटेशन और वेरिफिकेशन शामिल है। इस सुविधा के साथ अपनी सभी धन उगाहने की प्रक्रिया एक ही स्थान पर प्राप्त करें।
3. एक मिनट के भीतर निवेश
यदि आप निवेश करते समय कभी न खत्म होने वाली कागजी कार्रवाई और औपचारिकताओं से परेशान हैं, तो वे दिन चले गए।
टाइके आपको एक मिनट के भीतर स्टार्ट-अप में निवेश करने देता है। सभी औपचारिकताओं को निर्बाध रूप से पूरा करें और अपने आदर्श निवेश के साथ आगे बढ़ें।
आप कंपनी के संस्थापकों के साथ भी बातचीत कर सकते हैं और उनकी परियोजनाओं के बारे में अधिक जान सकते हैं।
आप अपनी शर्तों का प्रबंधन कर सकते हैं, कंपनी के सभी दस्तावेज़ पढ़ सकते हैं, और Tyke की इस सुविधा के साथ रीयल-टाइम आधार पर अपने पोर्टफोलियो की निगरानी कर सकते हैं।
4. निजी दौर
यदि आप एक संस्थापक हैं और चाहते हैं कि आपका समुदाय इस यात्रा में आपके साथ रहे, तो निजी दौर आपकी सबसे पसंदीदा विशेषता है। इसमें, आप टाइके के साथ एक कॉल बुक कर सकते हैं, टीम को अपने विचार के बारे में जानकारी दे सकते हैं और टीम के साथ एक निजी दौर का समय निर्धारित कर सकते हैं।
आप निवेशकों और अपने समुदाय के सदस्यों को व्यक्तिगत आमंत्रण भेज सकते हैं।
यहां तक कि आप अपने समुदाय के सदस्यों या निवेशकों को सीधे Tyke के माध्यम से अपनी कंपनी के शेयरों से पुरस्कृत भी कर सकते हैं। यह आपकी कंपनी के लिए नेटवर्क को बढ़ावा देता है।
5. निवेशकों के लिए समुदाय
हर कोई समान विचारधारा वाले व्यक्तियों के साथ बातचीत करना पसंद करता है, और आपको टाइके पर ऐसा करने को मिलता है। प्लेटफ़ॉर्म की सामुदायिक विशेषता आपको अन्य निवेशकों, स्टार्ट-अप संस्थापकों और ऐप के अन्य सभी उपयोगकर्ताओं के साथ बातचीत करने देती है।
आप लगातार एएमए सत्रों में भाग ले सकते हैं जो इस क्षेत्र के बारे में ज्ञान और जानकारी से भरे हुए हैं।
टाइके के निवेश उपकरण
टाइके के साथ स्टार्ट-अप में निवेश करने के कई तरीके हैं। हालांकि, निवेश के साथ आपकी गाढ़ी कमाई को खोने के बहुत सारे जोखिम आते हैं। इससे निपटने के लिए, टाइके के पास टी-सेफ के नाम से जाना जाने वाला एक फीचर है।
टी-सेफ क्या है?
T-SAFE को निवेशकों के हितों की रक्षा करने और उन्हें निवेश के नियमों और शर्तों पर एक संक्षिप्त विवरण देने के एकमात्र उद्देश्य के साथ बनाया गया है।
यह काफी हद तक SAFE के समान है- एंजेल निवेशकों और वीसी द्वारा व्यापक रूप से उपयोग किया जाने वाला एक निवेश साधन जो दुनिया भर में स्टार्ट-अप में निवेश करते हैं।
यह मुख्य रूप से उन कंपनियों के लिए बनाया गया है जिनके निवेश अभियान सैकड़ों या हजारों निवेशक हैं।
टी-सेफ स्टार्टअप में निवेशकों को वित्तीय हिस्सेदारी की पेशकश करता है। हालाँकि, इसमें कोई इक्विटी अधिकार शामिल नहीं है। अब, इस वित्तीय स्थिति का मतलब मूल रूप से जारी होने के समय एक सीसीडी (अनिवार्य परिवर्तनीय डिबेंचर) है। बाद में, यह अधिग्रहण या आईपीओ की स्थिति में इक्विटी में परिवर्तित हो जाता है।
अब, टी-सेफ प्लेटफॉर्म पर चार अलग-अलग प्रकार के निवेश साधनों का समर्थन करता है। आइए समझते हैं कि वे कैसे काम करते हैं।
- सीसीडी- अनिवार्य रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर कंपनी के शेयरधारक के समान वित्तीय अधिकारों वाली प्रतिभूतियां हैं। हालांकि, वे शेयरधारकों के विपरीत, कंपनी के प्रबंधन या बैठकों में भाग नहीं लेते हैं। उनके पास मतदान का कोई अधिकार नहीं है, और वे कैप टेबल पर दिखाई नहीं देते हैं।
- सीएसओपी- कम्युनिटी स्टॉक ऑप्शन पूल टाइके का एक निवेश साधन है। एक ईएसओपी (कर्मचारी स्टॉक विकल्प पूल) की तरह जहां कंपनी कंपनी के कर्मचारियों को इक्विटी प्रदान करती है, एक सीएसओपी कंपनी के समुदाय को इक्विटी प्रदान करता है। इसमें कोई वोटिंग अधिकार या कैप टेबल पर जगह शामिल नहीं है। CSOP इस अभ्यास के माध्यम से कंपनी के समुदाय को बनाए रखने का एक शानदार तरीका है। के बारे में और पढ़ें सीएसओपी और सीसीडी के बीच अंतर.
- एनसीडी- यदि आप एक सुरक्षित निवेश विकल्प चाहते हैं, तो गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर (एनसीडी) के लिए जाएं। इस प्रकार की सुरक्षित ऋण प्रतिभूतियां निवेशकों को अधिकतम सुरक्षा प्रदान करती हैं और उन्हें एक निश्चित समय अवधि पर एक निश्चित ब्याज दर प्रदान करती हैं। अनुबंध समाप्त होने पर भी आपको अपनी पूरी निवेश राशि प्राप्त होती है। सीसीडी और सीएसओपी की तरह, एक एनसीडी भी कैप टेबल पर मौजूद नहीं है।
- CCPS- एक अनिवार्य रूप से परिवर्तनीय वरीयता शेयर एक हाइब्रिड सुरक्षा है जो निवेशकों को एक निश्चित आय देता है और अनिवार्य रूप से इक्विटी शेयरों में परिवर्तित हो जाता है। उनके पास एक कंपनी के शेयरधारकों के समान वित्तीय अधिकार हैं। हालांकि, उनके पास वोटिंग का कोई अधिकार नहीं है और वे कैप टेबल पर नहीं आते हैं।
टाइके के लाभ
1। कुशल
टाइके के प्राथमिक लाभों में से एक यह है कि यह बिना किसी कागजी कार्रवाई और औपचारिकताओं के एक-दस्तावेज़ सुरक्षा प्रदान करता है। आप मिनटों में अपने पसंदीदा स्टार्ट-अप में निवेश कर सकते हैं और फिर भी निवेश के सभी नियमों और शर्तों को समझ सकते हैं।
2. सुरक्षित एवं सुरक्षित
टी-सेफ के आधार पर किए गए समझौते से निवेशकों के हितों की हमेशा रक्षा होती है। आपको कंपनी में वरीयता अधिकार मिलते हैं, जो निवेश के पुनर्भुगतान के मामले में शेयरधारकों से बेहतर है।
कंपनी के समापन की स्थिति में, आप पहले टी-सेफ समझौते के साथ अपना भुगतान प्राप्त करने के पात्र हैं।
3. सस्ती डील
नहीं, अब आपको बढ़ते स्टार्ट-अप का हिस्सा बनने के लिए लाखों फंड निवेश करने की आवश्यकता नहीं है। टाइके के सौदों के साथ, आप एक कंपनी में कम से कम 5000 रुपये का निवेश कर सकते हैं। यह आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए सुरक्षा और लचीलेपन की भावना देता है।
4. बिना किसी परेशानी के इक्विटी लाभ पाएं
टाइके के साथ शुरुआत करने का एक और बड़ा फायदा यह है कि यह कंपनी के इक्विटी धारक की भूमिका और काम को शामिल किए बिना अपने उपयोगकर्ताओं को अनुमोदन पर इक्विटी प्रदान करता है। आपको कंपनी की आम बैठकों में भाग लेने या भारी दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता नहीं है।
जरूरत पड़ने पर कंपनी से इसका बहुत आसान निकास होता है और निवेशक को कई सूचना अधिकार प्रदान करता है।
टाइके में निवेश कैसे करें
स्टार्ट-अप में निवेश करना इतना आसान कभी नहीं रहा। आपको बस अपना पसंदीदा सौदा चुनना है, सभी शर्तों को पढ़ना है, भुगतान करना है, और अंत में टी-सेफ समझौते पर हस्ताक्षर करना है।
आइए देखें कि टाइके के साथ स्टार्ट-अप में आप अपना पहला निवेश कैसे कर सकते हैं।
1. प्लेटफॉर्म के डैशबोर्ड से डील्स सेक्शन में जाएं
यहां, आप आसानी से अपनी पसंदीदा कंपनियों की निगरानी और स्क्रीन कर सकते हैं और उन पर क्लिक करके उनके संचालन और प्रबंधन के बारे में सभी विवरण पढ़ सकते हैं।
2. जैसे ही आप कोई विशेष डील खोलते हैं, आपको निवेश के साथ आगे बढ़ने का विकल्प मिलेगा।
3. ध्यान दें कि आप अपना केवाईसी सत्यापित किए बिना इस सौदे में आगे नहीं बढ़ पाएंगे। इससे निवेशकों और कंपनी दोनों की सुरक्षा और विश्वसनीयता बढ़ती है।
4. अब, आप उन फंडों को चुन सकते हैं जिन्हें आप स्टार्ट-अप में निवेश करने के लिए उपयोग करना चाहते हैं। आप कुल राशि, शामिल करों और भुगतान की जाने वाली अंतिम राशि को देख पाएंगे।
5. भुगतान करने के बाद, आप अपने विश्लेषिकी अनुभाग में अपने निवेश को आसानी से पा सकते हैं।
6. आपके निवेश को पूरा करने का अंतिम चरण टी-सेफ समझौते पर हस्ताक्षर करना है। ऐसा करने के लिए, टी-सेफ एग्रीमेंट खोलें और ई-हस्ताक्षर प्रक्रिया शुरू करें।
7. आप अपना हस्ताक्षर चुन सकते हैं और पूरी प्रक्रिया समाप्त कर सकते हैं। उल्लेख नहीं है, पूरी निवेश प्रक्रिया को पूरा करने में मुश्किल से 5 मिनट लगते हैं।
8. ओटीपी दर्ज करने के बाद, आप सौदे को सफलतापूर्वक बंद करने और अपने आदर्श स्टार्ट-अप का हिस्सा बनने में सक्षम होंगे।
पकड़ और क्लब के खिलाफ टाइके स्टैंडअप कितना अच्छा है?
बाजार में उपलब्ध विकल्पों के एक जोड़े के साथ, निवेश के लिए सबसे अच्छा मंच चुनना भ्रमित हो जाता है। वर्तमान में, स्टार्ट-अप निवेश क्षेत्र में तीन कंपनियों- ग्रिप, क्लब और टाइके का वर्चस्व है।
तो, आइए उन तीनों की तुलना करें और तय करें कि बाकी में से कौन सबसे अलग है।
पकड़ क्या है?
पकड़ एक डिजिटल निवेश मंच है जो अपने उपयोगकर्ताओं को विभिन्न वैकल्पिक संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देता है। इन वैकल्पिक संपत्तियों में लीज निवेश, इन्वेंटरी निवेश, वाणिज्यिक रियल-एस्टेट निवेश और स्टार्ट-अप इक्विटी निवेश शामिल हैं।
ग्रिप के साथ, आप आसानी से सभी दस्तावेजों पर ऑनलाइन हस्ताक्षर कर सकते हैं और अपने घर के आराम से कोई भी संपत्ति प्राप्त कर सकते हैं।
क्लब क्या है?
उपभोक्ता ब्रांड एफएमसीजी, फैशन और सब्सक्रिप्शन जैसे निवेश करते हैं।
15-60% सकल राजस्व के साथ ब्रांडों का न्यूनतम राजस्व 70 लाख रुपये है
क्लब वर्क एक निवेश मंच है जो एफएमसीजी, फैशन, सब्सक्रिप्शन मॉडल और अन्य क्षेत्रों के उपभोक्ता ब्रांडों पर काम करता है। मंच उपयोगकर्ताओं को इन ब्रांडों में सीधे निवेश करने और निश्चित मासिक रिटर्न अर्जित करने की अनुमति देता है। यह उपभोक्ता ब्रांडों को अच्छी धन उगाहने वाली सेवाएं और निजी दौर भी प्रदान करता है।
जैसा कि हमने टाइके के साथ पहले ही चर्चा की है, अब हम तीनों ऐप की विशेषताओं और लाभों की तुलना करेंगे।
टाइके की विशेषताएं
- सिर्फ 5000 रुपये से शुरू होने वाला स्टार्ट-अप निवेश
- एकाधिक निवेश साधन
- निश्चित मासिक रिटर्न प्राप्त करें
- एक शेयरधारक के सभी वित्तीय अधिकार देता है
- त्वरित ऑनबोर्डिंग और निवेश
पकड़ की विशेषताएं
- लीज, कमर्शियल रियल एस्टेट, इन्वेंटरी और स्टार्ट-अप्स सहित वैकल्पिक संपत्तियों में निवेश के विकल्प
- कागज रहित दस्तावेज
- न्यूनतम निवेश रुपये से शुरू होता है। पट्टे की संपत्ति में 10,000
- निवेशकों के लिए निश्चित मासिक रिटर्न
- ई-साइन के साथ अपने निवेश को साइन अप करना समाप्त करें
क्लब वर्क्स की विशेषताएं
- उपभोक्ता ब्रांडों में निवेश करें
- पढ़ें पूरी पिच और कंपनियों का वित्तीय रिकॉर्ड
- लगभग 18-25% मासिक रिटर्न प्राप्त करें
- बिना कमजोर हुए राजस्व से जुड़ी पूंजी प्राप्त करें
- ऋण अनुदान प्रदान करता है
निवेश के तीनों प्लेटफॉर्म का विश्लेषण करने के बाद एक बात तो तय है कि भारत में बिजनेस सेक्टर में जबरदस्त ग्रोथ देखने को मिल रही है। इतनी सारी अलग-अलग सुविधाओं और सेवाओं के साथ, लोग अब करोड़ों रुपये के बिना बढ़ती कंपनियों में आसानी से निवेश कर सकते हैं।
शेयर बाजार की रिपोर्ट केवल 3% भारतीय ही बाजारों में भाग लेते हैं। हालाँकि, यह खराब तथ्य एक मोड़ लेता दिख रहा है क्योंकि कई खुदरा निवेशक स्टार्ट-अप निवेश क्षेत्र में रुचि रखते हैं।
तीनों प्लेटफॉर्म को कुछ देर तक इस्तेमाल करने के बाद हम कह सकते हैं कि ये फाउंडर्स और इनवेस्टर्स की अलग-अलग जरूरतें पूरी करते हैं। आइए इसे तीनों प्लेटफॉर्म्स की संक्षिप्त तुलना से समझते हैं।
- टाइके 5000 रुपये का न्यूनतम निवेश प्रदान करता है, जो बाजार में अन्य खिलाड़ियों में सबसे कम है
- ग्रिप ऐप लीज निवेश और वाणिज्यिक रियल एस्टेट निवेश की पेशकश करता है, एक ऐसी सुविधा जो टाइके या क्लब में उपलब्ध नहीं है।
- तीनों प्लेटफॉर्म पेपरलेस डॉक्यूमेंटेशन और परेशानी मुक्त ऑनबोर्डिंग की पेशकश करते हैं।
- टाइके निवेशकों को एक विकल्प के रूप में इक्विटी प्रदान करता है, जबकि क्लब अपने संस्थापकों को बिना कमजोर पड़ने के लिए धन जुटाने की सुविधा देता है।
- Tyke CSOP जैसे क्रांतिकारी निवेश साधनों की पेशकश करके स्टार्ट-अप के समुदायों को बनाए रखने पर अधिक ध्यान केंद्रित करता है। क्लब और ग्रिप, खुदरा निवेशकों को निवेश के अवसर देने और स्टार्ट-अप को फंड अपने प्राथमिक लक्ष्यों के रूप में देने पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।
- इस समय टाइके की तुलना में आपको ग्रिप और क्लब पर अधिक सौदे करने को मिलते हैं
कुल मिलाकर तीनों प्लेटफॉर्म अलग-अलग सेक्टर में अच्छे हैं। यदि आप किसी स्टार्ट-अप में इक्विटी निवेश में रुचि रखते हैं, तो टाइके आपके लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
लेकिन, अगर आप लीज पर भरोसा करते हैं या उपभोक्ता कंपनियों में निवेश करते हैं जो जमीनी स्तर पर मूल्य प्रदान करते हैं, तो आप एक साथ ग्रिप या क्लब के लिए जा सकते हैं।
निष्कर्ष
टाइके प्लेटफॉर्म की समीक्षा करने और अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ इसकी तुलना करने के बाद, यह बहुत स्पष्ट है कि टाइके अपने उपयोगकर्ताओं को ग्रिप और क्लब की तुलना में सस्ता और अधिक किफायती सौदों की पेशकश करता है।
इसके CSOP और CCD उपकरणों के साथ, आपको अपने हित में अच्छा निवेश करने को मिलता है। T-SAFE समझौता जो सुरक्षा प्रदान करता है और प्रतिभूतियों को इक्विटी में सुचारू रूप से परिवर्तित करता है, वह भी उपयोग करने लायक है।
कुल मिलाकर, टाइके बढ़ते स्टार्ट-अप और खुदरा निवेशकों को अपने पैसे का अधिकतम लाभ उठाने के लिए बहुत सारे अवसर प्रदान करता है। मुझे बताएं कि आप प्लेटफॉर्म के बारे में क्या सोचते हैं और क्या आप इस प्लेटफॉर्म में अपना पैसा निवेश करेंगे या नहीं।
अक्सर पूछे गए प्रश्न
क्या स्टार्ट-अप में निवेश करना सुरक्षित है?
स्टार्ट-अप में निवेश करने से निवेशक के लिए बहुत जोखिम होता है। कंपनी के बंद होने की स्थिति में, संभावना है कि आप अपनी मूल राशि भी खो देंगे। इसलिए, सभी नियमों और शर्तों को पहले से पढ़ना अनिवार्य है।
क्या कोई स्टार्ट-अप में निवेश कर सकता है?
वे समय गए जब केवल वीसी और एंजेल निवेशकों के पास उभरती कंपनियों का सारा रस था। टाइके जैसे स्टार्ट-अप निवेश प्लेटफॉर्म की शुरुआत के साथ, आप एक वैध सरकारी आईडी और न्यूनतम 18 वर्ष की आयु के साथ प्लेटफॉर्म पर सूचीबद्ध स्टार्ट-अप में आसानी से निवेश कर सकते हैं।
क्या स्टार्ट-अप में निवेश करना कानूनी है?
देश में किसी स्टार्टअप में निवेश करना पूरी तरह कानूनी है। हालांकि, अभी तक इसे विनियमित नहीं किया गया है।
टाइके में एक निवेशक के रूप में मेरे क्या अधिकार हैं?
जब आप टाइके में निवेशक बनते हैं तो आपके पास कई अधिकार होते हैं। सूचना का अधिकार आपको कंपनी, उसके पिछले प्रदर्शन और राजस्व के बारे में सभी विवरण प्राप्त करने देता है। आपको अपने निवेश के साथ वित्तीय अधिकार मिलते हैं, जिसका अर्थ है कि आप अपने निवेश को द्वितीयक बाजारों में या सामूहिक रूप से तब बेच सकते हैं जब कंपनी का 100% खरीद-फरोख्त हो।
क्या मैं उस कंपनी के संस्थापकों से बात कर सकता हूं जिसमें मैं निवेश कर रहा हूं?
हाँ, टाइके की सामुदायिक विशेषता के साथ, आप कंपनियों के संस्थापकों और अन्य निवेशकों के साथ आसानी से बातचीत कर सकते हैं।
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