अपने वित्त का प्रबंधन एक सफल व्यवसाय चलाने का एक अनिवार्य हिस्सा है, और चालान छूट इसे प्राप्त करने के लिए एक अमूल्य उपकरण हो सकता है।
भारत में, अभी निवेश के बहुत सारे अवसर उपलब्ध हैं, लेकिन इनवॉइस डिस्काउंट में निवेश करना इसके कई फायदों के कारण रोजमर्रा के निवेशकों के बीच लोकप्रियता में बढ़ा है।
चालान भुनाई क्या है?
चालान छूट तब होती है जब कोई व्यवसाय अपने मूल्य के हिस्से के लिए भुगतान न किए गए चालान को बेच सकता है। व्यवसाय को पैसा मिलने से पहले, ऋणदाता विभिन्न कारकों के आधार पर अपने जोखिम की जाँच करता है, लेकिन अधिकतर कंपनियां कितनी भरोसेमंद हैं कि इनवॉइस के लिए पैसा देना है।
मूल्यांकन के बाद, वित्त प्रदाता शर्तों की पेशकश करेगा जो बताता है कि व्यवसाय को कितना पैसा मिलेगा और छूट सेवा प्रदान करने के लिए शुल्क।
बाजार उन कंपनियों से भरा हुआ है जो चालान छूट की पेशकश करते हैं, व्यापार मालिकों को बेचने और खुदरा निवेशकों को विश्वसनीय व्यवसायों द्वारा बनाए गए चालान खरीदने का अवसर देते हैं। इसके साथ, व्यवसाय उन अवैतनिक चालानों के माध्यम से कार्यशील पूंजी तक पहुंच प्राप्त कर सकते हैं जो क्रेडिट योग्य कंपनियों को जारी किए गए हैं।
इसके अलावा, इससे जुड़ी लागत वाजिब है, और जब निवेशक ब्याज की एक निर्धारित दर पर बकाया चालान खरीदते हैं, तो वे तुरंत निवेश पर रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। भारत में, चालान छूट व्यवसायों के लिए एक लोकप्रिय वित्तपोषण विकल्प बन गया है क्योंकि यह पारंपरिक बैंक ऋण की तुलना में तत्काल नकदी प्रवाह प्रदान कर सकता है।
इसलिए, मैंने आपकी आवश्यकताओं के अनुसार एक को चुनने में आपकी मदद करने के लिए 12 सर्वश्रेष्ठ इनवॉइस डिस्काउंटिंग प्लेटफॉर्म की एक सूची पर शोध किया है। आइए एक-एक करके उन पर नजर डालते हैं।
क्रेडएक्स
यदि आप एक कम-जोखिम, उच्च-पुरस्कार वाले वित्तीय अवसर की तलाश कर रहे हैं जिसे एक से तीन महीने के भीतर पूरा किया जा सकता है, तो KredX खोज करने योग्य है।
यह न केवल एक पूरी तरह से ऑनलाइन अनुभव प्रदान करता है, बल्कि यह आपको विभिन्न उद्योगों से अवैतनिक चालान के साथ विभिन्न क्षेत्रों में अपने निवेश में विविधता लाने में भी सक्षम बनाता है।
विशेषताएं:
- कम जोखिम, निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न।
- सालाना 12 - 20% का न्यूनतम रिटर्न।
- त्वरित निवेश चक्र - 30 से 90 दिन।
- आसानी से अपने वित्त को आसानी से जोड़ें, निकालें और प्रबंधित करें।
इनवॉइसमार्ट
एमएसएमई द्वारा सामना की जाने वाली कार्यशील पूंजी की बाधाओं को दूर करने के लिए एक विश्वसनीय समाधान खोज रहे हैं? इनवॉइसमार्ट को आपकी पीठ मिल गई है। यह एक्सिस बैंक और एमजंक्शन सेवाओं द्वारा संयुक्त रूप से स्थापित एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रेड रिसीवेबल्स डिस्काउंटिंग सिस्टम (टीआरईडीएस) प्लेटफॉर्म है, जो समय, पैसा और ऊर्जा बचाने के लिए वित्तपोषण चैनलों तक परेशानी मुक्त पहुंच प्रदान करता है।
इनवॉइसमार्ट जुलाई 2017 से चालू है, एमएसएमई को अपनी प्राप्य राशि में छूट देने के लिए एक ऑनलाइन मंच प्रदान करता है। यह केवल बैंकों, एनबीएफसी, एचयूएफ, एकल स्वामित्व और सार्वजनिक या निजी लिमिटेड कंपनियों द्वारा ही उपलब्ध है। दुर्भाग्य से, खुदरा निवेशक सेवा का उपयोग करने में सक्षम नहीं हैं क्योंकि यह पोर्टल विशेष रूप से एमएसएमई के उपयोग के लिए विकसित किया गया था - कोई और नहीं!
विशेषताएं:
- चालान बेचने के 24 घंटे के भीतर आप भुगतान प्राप्त कर सकते हैं।
- उचित फंडिंग लागत के लिए विभिन्न उधारदाताओं तक पहुंच
- प्राप्तियों के लिए भुगतान प्राप्त करें और अपनी पुस्तकों पर कोई ऋण न लें।
- प्रौद्योगिकी के आधार पर सुरक्षित उत्पत्ति और निपटान प्रक्रियाएं।
- सर्वश्रेष्ठ-इन-क्लास सहज यूआई।
आरएक्सआईएल
RXIL, भारत में MSMEs के लिए वित्तपोषण की सुविधा के लिए SIDBI और NSE के बीच एक संयुक्त उद्यम, ने TReDs- एक RBI-विनियमित प्लेटफ़ॉर्म लॉन्च किया। यह था पहली संस्था ऐसी प्रणाली संचालित करने के लिए आरबीआई द्वारा अनुमोदित किया जाना, जिसने बैंकों, एनबीएफसी, कॉरपोरेट, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के साथ-साथ आरबीआई द्वारा अधिकृत अन्य व्यवसायों के लिए वित्तपोषण में क्रांति ला दी है।
विशेषताएं:
- 2006 MSMED अधिनियम का अनुपालन।
- वित्तीय प्रवाह का लाभदायक प्रबंधन।
- कम खर्च और कागजी कार्रवाई।
- उच्च पारदर्शिता।
- नीलामी में भाग लेने वाले कई फाइनेंसरों के परिणामस्वरूप सर्वश्रेष्ठ छूट दर।
- प्रभावी पूंजी आवंटन।
- समय पर भुगतान रसीद।
- लिक्विडिटी बढ़ने के कारण बिजनेस विस्तार के लिए फायदेमंद है।
एम1 एक्सचेंज
M1xchange एक बाज़ार है जहाँ आप बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को भुगतान न किए गए बिक्री चालान बेच सकते हैं। यह न केवल विक्रेताओं के लिए एक सुविधाजनक मंच प्रदान करता है, बल्कि उन्हें सुरक्षित और विश्वसनीय वित्तपोषण विकल्प भी प्रदान करता है।
2007 के निपटान और भुगतान अधिनियम ने क्रांतिकारी पोर्टल, एम1एक्सचेंज की स्थापना की। यह प्लेटफॉर्म भारत के छोटे और मध्यम स्तर के उद्यमों के व्यापारियों को बिल और डिस्काउंट चालान बेचने में सक्षम बनाता है। इस एक्सचेंज के प्रमुख प्रतिभागियों में विभिन्न सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (एमएसएमई), निगम, सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयां, सरकारी एजेंसियां, बैंक और गैर-बैंकिंग वित्तीय निगम (एनबीएफसी) शामिल हैं।
विशेषताएं:
- व्यापार प्राप्तियों में छूट की सुविधा के लिए व्यापक ऑनलाइन मंच।
- जोखिम मूल्यांकन और क्रेडिट मूल्यांकन प्रक्रिया के साथ रीयल-टाइम चालान छूट।
- तत्काल नकद भुगतान।
- कोई संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है।
प्राथमिकता विक्रेता
प्रायोरिटी वेंडर एक क्रांतिकारी क्लाउड-आधारित प्लेटफ़ॉर्म है जो लागत और बिलों में कटौती करने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग करता है। इस विशिष्ट प्रणाली तक केवल उन व्यवसायों के लिए प्राथमिक विक्रेता द्वारा सीधे भेजे गए आमंत्रण के माध्यम से पहुँचा जा सकता है जो अपनी योग्यताओं को पूरा कर चुके हैं।
प्रायोरिटी वेंडर ने गोदरेज कंज्यूमर गुड्स, टीवीएस, डाबर, और व्हर्लपूल जैसी नामी कंपनियों के साथ साझेदारी की है - बस कुछ ही नाम रखने के लिए!
विशेषताएं:
- स्वचालित बिल प्रबंधन प्रणाली।
- मौजूदा व्यावसायिक प्रक्रियाओं के साथ आसान एकीकरण।
- सुरक्षित लेनदेन के लिए बहु-कारक प्रमाणीकरण।
- कम प्रसंस्करण समय और लागत प्रभावी वित्तपोषण समाधान।
- सर्वोत्तम ब्याज दरों के लिए विभिन्न उधारदाताओं से चुनने का विकल्प।
- व्यापक क्रेडिट मूल्यांकन प्रक्रिया।
फाल्कन ग्रुप
भारत में फाल्कन ग्रुप एक प्रमुख पी2पी इनवॉइस डिस्काउंटिंग प्लेटफॉर्म है, जो निवेशकों को बिना किसी डिफ़ॉल्ट जोखिम वाले ऋण के लिए विश्वसनीय कंपनियों से जोड़ता है।
बिचौलियों की आवश्यकता को समाप्त करके, जैसे कि वाणिज्यिक बैंक और डिपॉजिटरी संस्थान, वे आवश्यक तरलता प्रदान करते हुए पारंपरिक बैंकिंग विधियों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं।
यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक बिना किसी परेशानी या संभावित चूक की चिंता के कर्जदारों तक पहुंच बना सकते हैं।
विशेषताएं:
- एक से चार महीने की अवधि में रिटर्न हासिल करें।
- भरोसेमंद और विश्वसनीय उधारकर्ताओं में कम से कम 1.5 लाख का निवेश करें, जिनकी पूरी तरह से जांच की गई हो।
- बिना किसी अतिरिक्त शुल्क या लागत के मासिक राजस्व उत्पन्न करें।
ट्रेडक्रेड
TradeCred एक मार्केटप्लेस है जहां नियमित निवेशक इनवॉइस डिस्काउंटिंग में निवेश कर सकते हैं। तंत्र व्यवसायों को सीधे तरीके से निवेशकों से अल्पकालिक वित्तपोषण प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। यह कम जोखिम भरा होने के साथ-साथ स्टॉक और एफडी की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करता है। साइट में उपयोग में आसान लेआउट शामिल है, और खाता बनाने के लिए केवल एक Google फ़ॉर्म की आवश्यकता होती है।
TradeCred कड़ी सुरक्षा प्रक्रियाओं को नियोजित करता है और यह सत्यापित करता है कि ऑर्डर देने वाला संगठन क्रेडिट योग्य है या नहीं। इसमें जोखिम भी कम होता है क्योंकि यह सभी व्यक्तिगत निवेशकों के लिए उपलब्ध होता है। नतीजतन, चालान छूट क्षेत्र में भाग लेने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति के लिए यह एक बढ़िया विकल्प है।
विशेषताएं:
- मोबाइल ऐप का उपयोग करना आसान है।
- कभी भी आपके पैसे तक पहुंच।
- कम से कम 1 लाख रुपये से निवेश शुरू करें
- ब्लू चिप चालान, लीजिंग, एए ऋण और सॉवरेन बांड सहित आय उत्पन्न करने के कई तरीके
फ्लेक्सीलोन्स
FlexiLoans एक सुविधाप्रदाता की बजाय एक ऋणदाता की भूमिका निभाता है। अपने ऋण देने वाले उत्पाद, फ्लेक्सी वेंडर फाइनेंसिंग के साथ, एसएमई आसानी से रियायती बिल प्राप्त कर सकते हैं। यह प्लेटफ़ॉर्म 72 घंटे से कम समय लेने वाली स्वीकृति प्रक्रिया के साथ त्वरित कार्यशील पूंजी समाधान प्रदान करता है।
अपने जोखिमों को कम करने के लिए, कंपनी के लिए आवश्यक है कि आवेदक कम से कम एक वर्ष के लिए व्यवसाय में रहे हों, वार्षिक राजस्व 20 लाख रुपये और लाभ 5 लाख रुपये से अधिक हो। इसके अलावा, कंपनियों को ब्लू-चिप निगमों के आपूर्तिकर्ताओं के रूप में भी पंजीकृत होना चाहिए।
विशेषताएं:
- विक्रेता उधार ली गई राशि पर ब्याज अर्जित करता है। यह दर अन्य सभी से अधिक है।
- विक्रेता उधार लेने वाली फर्म से शेयर प्राप्त करता है।
- खरीदारी अधिक आकर्षक हो जाती है, मूल्य संवेदनशीलता कम हो जाती है।
- उधार लेने वाली कंपनी का अधिग्रहण सुचारू है क्योंकि उसे ऋणदाता की आवश्यकता नहीं है।
- पट्टे पर देने के विकल्प उधारकर्ताओं को पूर्ण चुकौती से बचने देते हैं, जिससे नकदी की तंगी वाले व्यवसायों को मदद मिलती है।
चालान व्यापार
इनवॉइस ट्रेड्स एक तकनीकी-सक्षम प्लेटफ़ॉर्म है जिसका उद्देश्य परिचालन आवश्यकताओं के लिए नकदी प्रवाह को बढ़ाना, विस्तार को गति देना और उच्चतम स्तर की गोपनीयता बनाए रखना है।
इनवॉइस ट्रेड्स में, वे सुविधाजनक इनवॉइस डिस्काउंटिंग फ़ायदों और कम जोखिम वाले इनवॉइस वित्तपोषण विकल्पों की एक श्रृंखला की पेशकश के माध्यम से आपके पोर्टफोलियो के मूल्य को बेहतर दरों पर बढ़ाने के लिए प्रतिबद्ध हैं।
विशेषताएं:
- कार्यशील पूंजी तक वास्तविक समय की पहुंच
- लंबित चालानों के खिलाफ तत्काल ऋण
- त्वरित और सुरक्षित लेनदेन
- एक स्वचालित दस्तावेज़ देखने की प्रणाली के साथ उपयोगकर्ता के अनुकूल मंच
- स्वचालित अनुपालन जांच
स्पष्ट चालान छूट
क्लियर इनवॉइस डिस्काउंटिंग एक सहज और शक्तिशाली प्लेटफॉर्म है जो व्यवसायों को अपने नकदी प्रवाह को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करता है। एआई और मशीन लर्निंग तकनीक में नवीनतम प्रगति का लाभ उठाकर, उद्यम आसानी से छूट के लिए आवेदन कर सकते हैं जब वे अपने आपूर्तिकर्ताओं को चालान कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप तेजी से भुगतान और इन्वेंट्री नियंत्रण में सुधार होता है।
जब आपूर्तिकर्ताओं से प्रारंभिक भुगतान प्राप्त करने की बात आती है, तो खरीदार अब अपने अधिशेष नकदी का उपयोग करने या बैंकों से ऋण की एक पंक्ति के लिए आवेदन करने के बजाय स्पष्ट चालान छूट मंच द्वारा समर्थित किसी भी TReDs बाज़ार पर सीधे चालान अपलोड कर सकते हैं। यह सुनिश्चित करता है कि खरीदारों का भुगतान निर्णयों पर पूर्ण नियंत्रण हो और कम लागत पर उच्च तरलता हो।
विशेषताएं:
- बिना किसी लागत के 2-5 गुना अधिक धन प्राप्त करें।
- विक्रेताओं को डिजिटल रूप से प्रबंधित करें। भागीदारी को तीन गुना बढ़ाएं।
- शीघ्र बिल भुगतान के लिए लचीले वित्तपोषण विकल्पों का लाभ उठाएं।
- कम से कम ईआरपी एकीकरण का उपयोग करके, कुछ ही दिनों में ऑनलाइन हो जाएं।
- प्लेटफ़ॉर्म-आधारित फ़ंडिंग के लिए ट्रेज़री, TReDS, बैंक और NBFC आपके विकल्प हैं।
upscale
UpScale by CredAble एक उन्नत एआई और तकनीकी प्लेटफॉर्म है जो आपको प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों को सुनिश्चित करते हुए भरोसेमंद उधारदाताओं के साथ मिलाता है।
एक सरल आवेदन प्रक्रिया के साथ जिसमें किसी कागजी कार्रवाई की आवश्यकता नहीं है, आप प्रभावशाली 30+ उधारदाताओं के लिए आवेदन कर सकते हैं - बिना अपनी सीट छोड़े! इससे ज्यादा और क्या?
Yआप उनके तेज़ अनुमोदन और संवितरण समय (दो व्यावसायिक दिनों के भीतर) से भी लाभान्वित होंगे!
विशेषताएं:
- उन्नत एआई और तकनीकी मंच।
- प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें।
- शीघ्र स्वीकृति और संवितरण।
- विस्तृत ऋणदाता नेटवर्क।
- कोई कागजी कार्रवाई की आवश्यकता नहीं है।
फिनवर्क्स360
Finworks360, एक Northern Lights Ventures Private Limited Unit, भारत के शीर्ष ऑनलाइन व्यापार वित्त समाधान प्रदाताओं में से एक है।
Finworks360 विक्रेताओं और निवेशकों के बीच संपर्क की सुविधा प्रदान करता है और देश में संचालित व्यवसायों के लिए क्रेडिट मूल्यांकन और चेक प्रदान करता है। यह उपलब्ध किसी भी अन्य प्राप्य बाज़ार से अलग है क्योंकि यह अधिक व्यापक सेवाएँ प्रदान करता है जो आपके उद्यम को विश्वसनीयता प्रदान करती हैं।
Finworks360 एक ISO-प्रमाणित प्लेटफ़ॉर्म है जिसने सफलतापूर्वक ISO 9001:2015 (गुणवत्ता प्रबंधन प्रणाली) और ISO 27001:2013 (सूचना सुरक्षा प्रबंधन प्रणाली) अर्जित किया है।
अन्य प्राप्य बाजारों से खुद को अलग करने के लिए, finworks360.com संरचित कार्यक्रमों के साथ-साथ खाता प्राप्तियों की वसूली पर ध्यान केंद्रित करता है। इसके अलावा, वे निवेशकों-व्यक्तियों/निगमों/बैंकों/एनबीएफसी- को अपने सेकेंडरी मार्केटप्लेस मॉड्यूल के माध्यम से जल्दी बाहर निकलने का एक अनूठा विकल्प देते हैं।
विशेषताएं:
- बंधक या शेयरों के बिना चालान वित्त।
- आपके व्यवसाय के लिए चालान राशि का 95% तक अनुदान। प्रक्रियाएं तेज हैं, और भुगतान 24 से 72 घंटों के भीतर जारी किया जाता है।
- Finworks 360 की क्रेडिट प्रबंधन टीम व्यवसाय के लिए चालान और संग्रह का प्रबंधन करती है।
चालान छूट कंपनियों के लिए कार्यशील पूंजी तक पहुंचने और तरलता बढ़ाने का एक प्रभावी उपकरण है।
इनवॉइस डिस्काउंटिंग की मदद से, व्यवसाय लंबे समय तक प्रतीक्षा करने की चिंता किए बिना अपने नकदी प्रवाह को आसानी से प्रबंधित कर सकते हैं।
मुझे उम्मीद है कि इस गाइड ने आपको इनवॉइस डिस्काउंटिंग को बेहतर ढंग से समझने में मदद की है और विभिन्न समाधान जो आपको इसका अधिकतम लाभ उठाने में मदद कर सकते हैं।
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