आपकी कंपनी को आपके ग्राहकों से नियमित नकदी प्रवाह की आवश्यकता है अपने मासिक खर्चों का प्रबंधन करें सफलतापूर्वक. अफसोस की बात है कि यह काम का वह हिस्सा है जिसे कई छोटे व्यवसाय मालिक कष्टप्रद रूप से चुनौतीपूर्ण मानते हैं।
आपने चालान भेजा लेकिन अपने ग्राहक को आगामी भुगतान के बारे में सूचित करना भूल गए। आप अपने खाते की प्राप्य स्थिति की जांच करने के लिए अन्य परियोजनाओं में बहुत व्यस्त थे। आपने समय पर चालान नहीं भेजा.
वास्तव में, उद्यमियों को कई कारणों से भुगतान संग्रहण में कठिनाई होती है। इसलिए, अधिकांश अकाउंटिंग सॉफ़्टवेयर में छोटे-मोटे कार्यों की देखभाल के लिए ऋण वसूली सॉफ़्टवेयर स्थापित किया गया है।
क्रेडफ़्लो एक ऐसा टूल है जो आपके लिए समय पर भुगतान एकत्र करना और आपकी कंपनी के संचालन में सुधार करना आसान बनाता है।
इस गाइड में, मैं क्रेडफ्लो के बारे में सब कुछ साझा करूंगा और यह आपके व्यवसाय में कैसे मदद कर सकता है।
क्रेडफ़्लो क्या है?
क्रेडफ़्लो एक खाता प्राप्य प्रबंधन उपकरण है जो आपके भुगतान संग्रहण कार्य को आसान बनाने के लिए आपके कुछ कार्यों को स्वचालित करता है।
इतना ही नहीं, बल्कि यह आपको बजट का पूर्वानुमान लगाने में भी मदद करता है और भविष्य के व्यावसायिक अवसरों के बारे में गहन जानकारी प्रदान करता है।
उदाहरण के लिए, आप एक अप्रत्याशित खरीदारी करने की योजना बना रहे हैं लेकिन आप निश्चित नहीं हैं कि आप इस समय इसे वहन कर पाएंगे या नहीं। आप क्रेडफ्लो की उम्र बढ़ने की रिपोर्ट की समीक्षा करके पता लगा सकते हैं कि क्या आपकी बिक्री आपके संभावित खर्चों को कवर कर सकती है। डेटा आपको यह तय करने में मदद करेगा कि इसे चुनना है या नहीं।
क्रेडिटफ्लो रसीद निर्माण से लेकर जानकारी साझा करने तक आठ अलग-अलग स्वचालन क्रियाएं प्रदान करता है। यह सब आपके नकदी प्रवाह और दैनिक गतिविधियों को सफलतापूर्वक प्रबंधित करने में आपकी सुविधा के लिए है।
क्रेडफ्लो के साथ, आप अपनी प्राप्तियों की लगातार जांच किए बिना या जल्दबाजी में निर्णय लिए बिना आराम से अपना बहीखाता बनाए रख सकते हैं।
कैसे क्रेडफ़्लो अपने व्यवसाय में सहायता करें
क्रेडफ़्लो आपको 20 गुना तेजी से भुगतान प्राप्त करने, आपके खराब ऋणों को कम करने और उत्पादकता बढ़ाने में मदद करता है। इसके अविश्वसनीय लाभों को समझने के लिए आपको बस इसकी विशेषताओं पर गौर करने की आवश्यकता है।
अपने कथन को विस्तार से बताने के लिए, मैं क्रेडफ़्लो की आठ प्रमुख विशेषताओं को साझा करना चाहता हूँ ताकि यह दिखाया जा सके कि वे आपके व्यवसाय संचालन को कैसे बेहतर बना सकते हैं।
1. भुगतान अनुस्मारक
B2B व्यवसाय आमतौर पर अपने ग्राहकों को अलग-अलग भुगतान शर्तें प्रदान करते हैं। कुछ ग्राहक आपको एक निश्चित तारीख पर पूरा भुगतान करने का वादा करते हैं, जबकि कुछ भुगतान को किश्तों में बांटना पसंद कर सकते हैं।
क्रेडिटफ़्लो आपके ग्राहकों को उनके भुगतान अतिदेय होने पर स्वचालित रूप से अलर्ट भेजने का विकल्प प्रदान करता है।
यह टूल आपको अनुस्मारक वितरित करने के दो तरीके देता है। आप या तो ईमेल अनुस्मारक दे सकते हैं या उन्हें एसएमएस के माध्यम से भेज सकते हैं। एक बार जब आप अपनी अनुस्मारक कार्रवाई सक्रिय कर लेते हैं, तो क्रेडफ़्लो आपके द्वारा निर्धारित आवृत्ति के आधार पर संदेश भेजेगा।
उदाहरण के लिए, आपके ग्राहक का एक भुगतान 60 दिनों में प्राप्त होने की उम्मीद है। पर क्लिक करें संपर्क विवरण सेट करें डैशबोर्ड के शीर्ष पर बटन, और 7-दिन का अनुस्मारक चालू करें। यह क्रेडफ़्लो को क्लाइंट को साप्ताहिक अलर्ट भेजने का आदेश देगा।
अभी और है।
आप उन ग्राहकों के लिए अतिरिक्त अनुस्मारक सेट कर सकते हैं जिन्होंने मौखिक रूप से भविष्य में भुगतान करने का वादा किया है। बस एक कार्य बनाएं और समय आने पर क्रेडफ़्लो संदेश छोड़ देगा।
भुगतान अनुस्मारक आपका समय बचाते हैं और अतिदेय चालानों को नज़रअंदाज़ करने की संभावना कम करते हैं।
2. खाता निपटान
लंबी अवधि के ग्राहक आमतौर पर कई लेनदेन करते हैं और बाद में समय-समय पर किश्तों में भुगतान करते हैं। हालाँकि यह B2B उद्योग में एक मानक अभ्यास है, लेकिन यह रिकॉर्डिंग को एक चुनौती बना देता है।
अनियमित प्राप्तियों को रिकॉर्ड करने में आपकी मदद करने के लिए, क्रेडफ़्लो खाते का निपटान करने के लिए दो विकल्प प्रदान करता है। आप इसका मिलान मैन्युअल रूप से कर सकते हैं, या टूल स्वचालित रूप से आपके लिए शेष राशि समायोजित कर देगा।
मुझे इसे इस तरह से समझाएं।
क्रेडफ़्लो में एक रसीद टैब है जो आपको अपने ग्राहक से भुगतान एकत्र करते ही एक त्वरित पर्ची बनाने की अनुमति देता है। एक बार वाउचर तैयार हो जाने के बाद, क्रेडफ्लो आपके पसंदीदा चालान के साथ रसीद का मैन्युअल रूप से मिलान करने के लिए नीचे भुगतान न किए गए चालान प्रदर्शित करता है।
यदि आपके पास एक स्थायी रसीद है जिसे आपने अभी तक किसी भी चालान के लिए आवंटित नहीं किया है, तो क्रेडफ़्लो स्वचालित रूप से सबसे पुराने को चुनता है और ऋण का निपटान करता है।
यह ऑटो-आवंटन सुविधा आपको हर बार भुगतान मिलने पर अपना खाता-बही अपडेट करने से राहत देती है।
3. उम्र बढ़ने का सारांश
यह क्रेडफ्लो की महत्वपूर्ण विशेषताएं हैं जिनका आप संभवतः बार-बार उपयोग करेंगे।
एक पुराना सारांश आपकी सभी गतिविधियों का चित्रमय प्रतिनिधित्व दिखाता है। जैसे कि आपके अतिदेय भुगतान और प्रत्येक कंपनी की भविष्य की प्राप्तियों का कुल आंकड़ा।
आपको मुख्य डैशबोर्ड पर सारांश मिलेगा जहां आप अपने ग्राहक के बकाया भुगतान, इस वर्ष वसूल की गई राशि और औसत संग्रह अवधि की समीक्षा कर सकते हैं।
उम्र बढ़ने का सारांश आपको यह निर्धारित करने के लिए पर्याप्त डेटा देता है कि यह ग्राहक आपकी कंपनी को कितना लाभ प्रदान कर रहा है।
मैं आपको एक उदाहरण देता हूं।
मान लीजिए, आपके किसी ग्राहक की बिक्री का रुझान आम तौर पर अगस्त और दिसंबर में बढ़ता है। इसका मतलब है कि इन महीनों में आपके ग्राहक के व्यवसाय में तेजी आएगी।
आप उस अवधि के दौरान सीधे पदोन्नति के साथ उन तक पहुंचने के लिए इस जानकारी का लाभ उठा सकते हैं।
क्रेडफ़्लो आपके उम्र बढ़ने के सारांश का सारणीबद्ध संस्करण प्रदान करता है देनदार सारांश टैब, साथ ही, यदि आप विवरण देखना चाहते हैं।
4. थोक संदेश और संपादन
जब भी कोई कंपनी अपने नियमों और शर्तों को संशोधित करती है, तो मालिक आम तौर पर संबंधित पक्षों को एक ही बार में अपडेट और सूचित करना चाहेगा।
क्रेडफ़्लो आपके लिए एक ही शीट पर अपना विवरण संपादित करना और अपने ग्राहकों को सामूहिक रूप से इसकी घोषणा करना आसान बनाता है।
यदि आप मुख्य डैशबोर्ड के शीर्ष पर देखते हैं, तो संपर्क विवरण टैब आपको एक पृष्ठ पर ले जाएगा जिसमें आपके संपर्कों की एक अनुकूलन योग्य एक्सेल शीट होगी। आप अपनी इच्छानुसार कोई भी जानकारी बदल सकते हैं और क्रेडफ़्लो इसे तुरंत अपने सिस्टम पर अपडेट कर देगा।
उसी पृष्ठ पर, आपको बल्क संदेशों के लिए CTA भी मिलेगा। इससे आप अपने परिवर्तनों को एक ही बार में अपने ग्राहकों के साथ साझा कर सकेंगे।
5. प्रोत्साहन योजना प्रबंधन
मैंने पहले उल्लेख किया था कि बी2बी ग्राहक एक खुला खाता पसंद करते हैं जहां वे भुगतान को बाद की तारीख के लिए स्थगित कर सकते हैं।
हालाँकि आम तौर पर दोनों पक्ष इस व्यवस्था से सहमत होते हैं, लेकिन एक समय ऐसा आता है जब आपको अपने ग्राहकों से शीघ्र भुगतान की आवश्यकता हो सकती है।
ऐसे मामलों के लिए, क्रेडफ़्लो प्रोत्साहन योजना प्रबंधन नामक एक सुविधा प्रदान करता है। इसमें आपके ग्राहक को आपको जल्दी भुगतान करने के लिए मनाने के लिए कुछ प्रतिशत छूट का प्रस्ताव शामिल है।
मान लीजिए कि आपको अगले दस दिनों में नकदी की तत्काल आवश्यकता है। आईएसएम टैब के तहत, आप अपने चुने हुए देनदार के लिए प्रोत्साहन बना सकते हैं स्कीमा सीटीए. एक बार जब आपका प्रस्ताव वितरित हो जाता है, तो यह संक्षेप में बताएगा कि यदि देनदार दस दिनों के भीतर भुगतान करता है, तो उन्हें 10% मिलेगा, और यदि वे 5 दिनों में अपना भुगतान चुकाते हैं, तो वे 15% छूट का लाभ उठा सकते हैं।
यह कार्रवाई आपके ग्राहकों को तुरंत अपना ऋण चुकाने के लिए प्रेरित कर सकती है।
प्रोत्साहन योजना प्रबंधन अनिवार्य रूप से आपको अपने संग्रह में तेजी लाने का अवसर देता है।
6. टीम प्रबंधन
प्राप्तियों को विनियमित करना क्रेडफ्लो द्वारा प्रदान किया जाने वाला एकमात्र काम नहीं है। स्वचालन उपकरण आपके लिए अपनी टीम को प्रबंधित करना भी आसान बनाता है।
उदाहरण के लिए, आप अपने खाते में एकाधिक उपयोगकर्ताओं को जोड़ सकते हैं और अपनी टीम के साथ साझा की जाने वाली जानकारी की मात्रा को अनुकूलित कर सकते हैं - जैसे अनुमोदन प्राधिकरण को सीमित करना, ग्राहक तक पहुंच देना, या खाता बही दृश्यों को प्रतिबंधित करना।
आप अपने विक्रय प्रतिनिधि को लक्ष्य भी निर्दिष्ट कर सकते हैं बिक्री प्रबंधक रिपोर्ट अनुभाग.
क्रेडफ़्लो आपको ग्राहकों और कर्मचारियों को व्यक्तिगत रूप से आमंत्रित करने के साथ-साथ पूरी टीम बनाने की अनुमति देता है।
यदि आप एकमात्र मालिक हैं, तो संभवतः आपको उपरोक्त कार्रवाइयों की आवश्यकता नहीं होगी। हालाँकि, ये सुविधाएँ छोटी कंपनियों को टीम सहयोग की आवश्यकता वाली परियोजनाओं में मदद करेंगी।
7. ऋण नियंत्रण
एक स्मार्ट उद्यमी निश्चित रूप से जानता है कि ग्राहक को क्रेडिट लाइन का विस्तार कब बंद करना है। लेकिन उन्हें अभी भी पता लगाने के लिए एक प्रणाली की आवश्यकता है कि सबसे पहले संभावित ख़राब देनदार।
क्रेडिटफ्लो आपके लिए बुरे देनदारों की स्वचालित रूप से पहचान करके आपका समय बचाता है।
सेटिंग टैब में, आपको के नाम से एक अनुभाग मिलेगा ऋण नियंत्रण।
क्रेडिट नियंत्रण आपको न केवल बकाया राशि की सीमा निर्धारित करने की अनुमति देगा, बल्कि समाप्ति संग्रहण अवधि भी निर्धारित करेगा। इसलिए, जब कोई देनदार उल्लिखित सीमा से अधिक हो जाता है, तो उन्हें स्वचालित रूप से एक बुरे देनदार के रूप में बट्टे खाते में डाल दिया जाएगा।
कंपनियां आम तौर पर अपने प्राप्य का 1.5% खराब ऋण के कारण खो देती हैं। क्रेडिट नियंत्रण विकल्प के साथ, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आपके खराब ऋण सीमा से अधिक न हों।
8. ऑटो-शेयरिंग
क्रेडफ़्लो ढेर सारी स्वचालन सुविधाएँ प्रदान करता है, जिनमें से एक ऑटो-रिपोर्ट साझाकरण है।
यदि आप सक्षम करते हैं उपयोगकर्ता रिपोर्ट सेटिंग्स में, एक ऑटो-ईमेल जेनरेट किया जाएगा और आपकी टीम को भेजा जाएगा, जिसमें आपके ग्राहकों की उम्र बढ़ने का सारांश साझा किया जाएगा। यह आपको अपनी टीम के सदस्यों या संबंधित पक्षों के साथ दैनिक और साप्ताहिक रिपोर्ट साझा करने की अनुमति देगा।
क्रेडिटफ्लो आपको ऑटो-इनवॉइस शेयरिंग विकल्प को सक्षम करके अपने ग्राहकों के साथ रसीदें साझा करने की भी अनुमति देता है। हर बार जब आप रसीद तैयार करेंगे तो उसकी एक प्रति आपके ग्राहक को भेज दी जाएगी।
दोनों स्वचालन सुविधाएँ आपको अपनी टीम को लूप में रखने और अपने ग्राहकों से जुड़े रहने में मदद करती हैं।
क्रेडफ़्लो कैसे स्थापित करें?
क्रेडफ़्लो इंस्टॉलेशन में केवल चार सरल चरण होते हैं। लेकिन इससे पहले कि मैं विवरण साझा करूं, मैं यह उल्लेख करना चाहूंगा कि क्रेडफ्लो हर अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर के साथ संगत नहीं है।
चूंकि क्रेडफ्लो अभी शुरुआती चरण में है, इसलिए यह धीरे-धीरे अपनी पहुंच बढ़ा रहा है। वर्तमान में, इसका एकीकरण केवल टैली अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर के साथ है।
इसे कवर करने के बाद, मैं आपको क्रेडफ़्लो स्थापित करने के चरणों के बारे में बताता हूँ।
- अपने ईमेल पते का उपयोग करके साइट पर एक निःशुल्क खाता बनाएं। साइन अप करें क्रेडफ़्लो लैंडिंग पृष्ठ के शीर्ष दाएं कोने पर CTA आपको ले जाएगा पंजीकरण फार्म.
- एक बार पंजीकृत होने के बाद, क्रेडफ़्लो आपको डेस्कटॉप पर ऐप डाउनलोड करने के लिए कहेगा।
- ऐप इंस्टॉल करें, क्रेडफ़्लो में लॉग इन करें और टैली के साथ डेटा सिंक करने के लिए कंपनियों को जोड़ना शुरू करें। डेटा को सिंक करने के लिए आपको एक ही समय में टैली और क्रेडफ़्लो दोनों में लॉग इन करना होगा।
- आपका डेटा सिंक्रोनाइज़ होने के बाद, आप अपने डेस्कटॉप और मोबाइल पर क्रेडफ़्लो को सफलतापूर्वक संचालित कर सकते हैं। टूल में एक रिस्पॉन्सिव स्क्रीन है जो आप जिस भी डिवाइस का उपयोग कर रहे हैं उसके अनुसार स्वचालित रूप से समायोजित हो जाएगी।
मूल्य निर्धारण का ढांचा
क्रेडफ़्लो एक फ्रीमियम टूल है जो मुफ़्त योजना के अलावा दो किफायती समाधान भी प्रदान करता है। यदि आप छोटी से मध्यम आकार की कंपनी हैं, तो सेवर प्लान चुनें। इसे आम तौर पर पसंद किया जाता है और इसकी कीमत $82 प्रति वर्ष है। यदि आप अकेले मालिक हैं, तो लाइट प्लान आपके लिए काम करेगा।
आपको सर्वोत्तम निर्णय लेने में मदद करने के लिए मैं इसकी वर्तमान मूल्य निर्धारण संरचना का एक स्क्रीनशॉट संलग्न कर रहा हूं।
क्रेडिटफ़्लो में वे सभी सुविधाएँ शामिल हैं जो एक अच्छे नकदी प्रबंधन सॉफ़्टवेयर में होनी चाहिए।
यह उपकरण बाज़ार में सबसे पुराना नहीं हो सकता है, लेकिन मुंबई स्थित स्टार्टअप पहले ही उठा चुका है 2.1 $ मिलियन सीड फंडिंग में और 5000 से अधिक उपयोगकर्ताओं का अधिग्रहण किया।
इससे आपको कंपनी के बारे में कुछ पता चल जाएगा।
यदि आपके कोई प्रश्न हैं, तो मुझे टिप्पणियों में बताएं।
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