インパクト投資は、今話題になっているだけでなく、今必要とされています。
環境への関心が高まる中、何らかの形で環境に利益をもたらすために必要な大小のすべてのステップを人々が取り始めることが不可欠です。
投資家やトレーダーが取り入れているそのような方法の XNUMX つがインパクト投資で、その名前が示すように、影響を与えることに投資します。
インパクト投資は現在世界中に存在しますが、インドでも顕著に見られます。
気候と環境に積極的に貢献する製品に投資しようとする人がますます増えており、それについてすべて話すのにこれほど良い時期はありません!
インパクト投資とは?
インパクト投資とは、投資家が、環境に積極的に貢献し、何らかの形で社会的利益を生み出す企業、ファンド、および組織に投資を行い、定期的な金銭的利益をもたらす方法です。
インパクト投資家は、企業がマイクロファイナンス、電気自動車、持続可能な農業、再生可能エネルギー資源、プラスチック代替物など、社会的および環境的環境に利益をもたらすために取り組まれているイニシアチブを支援しています。
どのインパクト投資ファンドに投資するかをどのように選択できますか?
影響力のある企業への投資を決定する際の基準となる XNUMX つの主な基準があります。
UBP IMAP システムが基準を作成しました。 各基準を 5 段階で採点し、合計して最大 20 点を得ることができます。
- 意図性または意図
- この基準には、会社が表明した戦略が含まれます。
- これは、問題に対する特定のソリューションに対する企業の設備投資/R&D 割り当ての割合で構成されます。
- MATERIALITYまたはマテリアリズム
- 会社の総収益の何パーセントが、プラスの影響を生み出す分野から得られているかを示します。
- また、同じ分野で競合する他の事業分野があるかどうかも含まれます。
- 追加性または追加
- 会社がその分野のグローバルリーダーであるかどうかが含まれます。
- また、企業側からの技術やアプローチ、ソリューション提供に独自性がないかについても語ります。
- 可能性または可能性
- これには、提案されたソリューションがサービス/製品を介して世界に大きな影響を与える実際の可能性が含まれます。
- このソリューションが世界のゲームチェンジャーであるかどうかについて語っています。
インドの投資文化に深刻な影響を与える懸念
インドは豊かな文化、伝統、価値観だけでなく、人口、汚染、環境の悪化なども豊かな国です。 大気汚染、貧弱な廃棄物管理、水不足は、インドで最も重大な環境問題の一部であり、土壌の劣化、森林の質の低下など、リストは無限にあります。
国の環境、私たちが呼吸する空気、私たちが消費する水、そして景観以上のものを私たちにもたらす森林の保護を維持するというこの動機を念頭に置いて、インパクト投資がインドで深刻な急落を遂げました. インパクト投資が現在インドで真剣に受け止められている理由は次のとおりです。
- すべてのインド企業は現在、環境、社会、およびガバナンス (ESG) の側面に基づいて厳しく評価され、実際の成長と経済への貢献を把握しています。
- インドでは気候変動や社会的不平等などの問題が蔓延しており、実際の変化を知らせるには、インパクト投資が唯一の賢明なステップのように思えます。
- 投資家は現在、企業が経済に与える環境、社会、およびガバナンスの影響を認識しており、投資家はそれに基づいてのみ投資を行っています。
- サステナビリティ基金はこれまで以上に成長しており、186 年の第 2021 四半期には約 1 億ドルが流入しています。
- 統計によると、ESG を黙認している企業は、ほぼすべての S&P 500 企業よりも優れた業績を上げています。
- ESG を動機とするすべての企業は、将来の収益に関してより信頼できます。
- グローバルな持続可能な投資は、近い将来、従来の投資を支配するようになるでしょう。
- 社会環境とガバナンスに対する企業側の説明責任が増しています。
- パンデミックは、投資家や企業が絞り込もうとしているより重大な社会経済的相違をもたらしました。
- 現在、非財務的影響は、企業が経済に及ぼす財務的影響と同等か、それを上回っていないと見なされています。
- インドの個人投資家の 80% 以上が、持続可能な投資への移行に注力しています。
- Nifty 100 ESG は昨年、Nifty 50 と Nifty 100 の両方を上回り、ESG 投資に対する信頼を高めています。
- 社会的企業や社会的動機を持つ企業は、従来のビジネスアイデアよりも好まれています。
- より良いインドを促進するために、社会的イニシアチブに多額の資金が提供されています。
- 2.5 年にはインパクト エンタープライズ向けの株式取引を通じて 2020 億ドル以上が調達され、1.2 年上半期には 2021 億ドルが調達されました。
- インドの規模と持続可能な収益の可能性は、人口が多く、関連する問題がいくつかあるため、十分な社会的機会を提供するため、インパクト投資を開始するのに最適な場所です。
- 社会的証券取引所の設立も協議中であり、持続可能な資金に対する人々の信頼を得ています。
インドにおけるインパクト投資の長所
- 投資家の財務目標と社会目標の間のギャップを埋めるのに役立ちます。
- 新しい原因に貢献することにより、投資家が自分の価値を実現するのに役立ちます。
- また、投資家が企業の社会的および環境的側面に貢献するという積極的な意図を持つ企業を支援するのにも役立ちます。
- XNUMX回の投資で高い成長性、高い収益性、社会的責任を提供します。
- 企業と投資家の両方の視点から長期的な視野に焦点を当てています。
- 投資家を国連の 17 の持続可能な開発目標に合わせました。
- 市場の勢いに追従するため、投資家に大きな収益基盤を提供します。
- それは上向きの道にある新しい概念であるため、投資家に最初の動きの利点を与えます.
- 国連の SDG 目標で言及されている国内の問題だけでなく、グローバルな問題の解決にも役立ちます。
- 問題の解決に貢献し、将来の勝者になることで、投資家が国際的な日和見主義者になるための扉を開きます。
- ポートフォリオの安定化と多様化に役立ちます。
- 個人および組織の社会的責任を満たすのに役立ちます。
- 投資家は、金銭的満足を超えた大きな志を持つ大きな思想家とつながることができます。
- 人々の国であるインドには、インパクト投資を通じて解決できる多くの未解決の問題があります。
- インパクト投資は世界を癒すために存在します。どちらかといえば、これは私たち全員が今すぐ取り組まなければならないことです。
インドでのインパクト投資の短所
- コンセプトの新しさゆえに、ソーシャルファンドへの投資を始めるのは少し危険です。
- インパクト投資の投資家基盤は依然として非常にニッチであり、スケーラビリティとともに高い結果を達成できる投資ファンドはごくわずかです。
- 個人投資家に影響力のあるファンドに資金を投入するよう説得することは依然として困難であり、影響力のある投資業界は依然として夢のようなものです。
- ハイリターン投資であると同時に、ハイリスク投資でもあります。
- 影響は分野によって異なるため、測定の一貫性を確保することは困難です。
- 影響を比較、測定、定量化することは困難です。
- 2020 年から 2021 年のインドにおけるインパクト投資の傾向。
- パンデミックの年である 2020 年には、ヘルスケアに影響を与える企業が 20 の異なる取引で 29 万ドルを集めました。
- シード段階のテクノロジー投資の影響力のある企業が最も成長を遂げ、ほとんどの投資家はテクノロジー ヘルスケア、テクノロジー、生計、およびテクノロジー農業に基づく初期段階の企業に関心を持っていました。
- 教育に影響を与える企業は、660 年から 2020 年に 2021 億 XNUMX 万ドルを獲得しました。
- 農業の影響力のある企業は、440 年から 52 年度にかけて 2020 件の取引で 2021 億 XNUMX 万ドルを集め、すべての投資の中で XNUMX 番目に高い位置に留まりました。
インドにおけるインパクト投資の例
- Aavishkaar グループは、アジアやアフリカなどの大陸で影響力のあるエコシステムを開発することを目的として、起業家精神による開発に焦点を当てています。
- 小規模農家の収入の増加に焦点を当てた洞察力。
- Elevar Equity は、リアルタイムの愛らしさと顧客への価値創造、そして起業家への最適な投資を目指しています。
- Unitus Ventures は、低所得層にサービスを提供するシード段階の投資とスタートアップを行っています。
- Omidyar Network は、通常のインド人や企業だけでなく、小規模農家や限界農家向けの手頃な価格で柔軟な金融商品の作成を支援しています。
インドでのインパクト投資を後押しするアイデア
- 都市部の医師と地方の患者をつなぐ遠隔医療を使用して、医療分野で必要とされるスキルと、手の届きにくい地域での利用可能性との間のギャップを埋めます。 この分野の既存の企業: Karma Healthcare、Practo、Apollo など。
- グリーン技術を活用し、再生可能エネルギーを増やして生産的に活用することは、グリーン エネルギーへの投資につながります。 この分野の既存の企業: S4Sテクノロジー、Resham Sutraなど。
- 農村地域の人々の信用と金融のニーズに焦点を当て、マイクロファイナンス NGO を通じて脆弱な農村住民の金融包摂に取り組んでいます。 この分野の既存の企業: シュラム・サラティ、グラミン・モデル銀行など。
- ヘルスケア、食品、飲料、生計、またはその他のセクターで、現在の国のパンデミック状況に直接影響を与えるインパクト企業に取り組み、奨励し、投資します。
まとめ
インパクト投資は間違いなく急落しており、適切な方法で行われれば、今後大きな高みに達するでしょう。
枯渇しつつある環境の質を考えると、それは間違いなく今求められていることであり、世界を変えるために献身的に取り組んでいる影響力のある企業だけが、私たちがどのように生き残り、何を得るかというゲームを変えることができます.
インパクト投資は本当のインパクトです!
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