Nalika kita ngupayakake investasi ing sekuritas❶ sing duwe risiko luwih murah, kita mikir babagan obligasi lan investasi dana sing dikumpulake. Dana sing dikumpulake minangka dana individu sing digabungake bebarengan ing sawijining klompok. Ayo ndeleng rong klompok dana investasi sing penting saiki - Obligasi lan ETF utawa Exchange Traded Funds.
Obligasi kalebu sekuritas pendapatan tetep❷ dene ETF bisa didhasarake dana sing dikumpulake, dana utang➌ lan uga bisa dianggep minangka sekuritas pendapatan tetep adhedhasar kategorine.
Sampeyan bisa uga wis kenal karo istilah obligasi, lan yen sampeyan pengin investasi hard-inti, sampeyan bisa uga wis nandur modal ing ETF, utawa paling ora wis krungu babagan. Ayo ndeleng ing artikel iki apa keuntungan nandur modal ing obligasi tinimbang apa keuntungan nandur modal ing ETF. Kita uga bakal ngrembug babagan risiko lan kekurangan saben jinis investasi.
Nanging, sadurunge pitting Bonds marang ETFs, ayo padha ngerti syarat ing ambane.
Cathetan: Ing pungkasan, sampeyan bakal nemokake glosarium istilah sing wis digunakake ing artikel iki. Glosarium wis disedhiyakake kanggo nggawe maca luwih gampang lan mbantu sampeyan ngerti babagan istilah finansial sing digunakake.
obligasi
Obligasi minangka utangan sing dibayar menyang organisasi pemerintah utawa swasta minangka ganti bunga sing dibayar saben taun utawa saben taun. Yen sampeyan tuku obligasi perusahaan umum utawa swasta, sampeyan ngutangi dhuwit menyang perusahaan kasebut. Biasane, perusahaan nyilih kanggo wutah luwih saka bisnis. Pamrentah lan badan pamrentah kaya Kotamadya bisa njaluk utang ing syarat-syarat obligasi kanggo mbangun infrastruktur kaya dalan lan sekolah.
Nalika sampeyan tuku obligasi, sampeyan dadi investor kanggo perusahaan nanging sampeyan ora duwe bagean saka perusahaan kaya sing duwe saham➍ - pemegang saham. Pamilik obligasi minangka kreditur lan ora duwe tanggung jawab utawa tanggung jawab marang entitas sing nyilih.
Ing kadewasan saka obligasi, sampeyan bakal mbayar jumlah pokok bali. Kapentingan sampeyan kudu dibayar ing wektu sing diwilang, biasane rong taun.
Ora ana ijol-ijolan➎ pasar utawa papan pusat kanggo dagang obligasi. Obligasi didagangake biasane liwat counter lan liwat dealers obligasi. Obligasi uga bisa didol kanthi pribadi antarane sing nyilih lan sing nyilih.
Pasar obligasi, sanajan kasebar, ageng ing saindenging jagad. Ing India, pasar obligasi entuk perhatian luwih akeh lan saya tambah akeh sajrone 5 taun kepungkur.
Ana macem-macem jinis obligasi, nanging kita bisa nggolongake kanthi umum ing 2 jinis utama:
Ikatan Pamaréntah : Obligasi sing dirilis dening Pemerintah Pusat lan Negara, panguwasa Kotamadya lan perusahaan Sektor Umum kalebu ing Obligasi Pemerintah. Obligasi iki uga kadhangkala disebut Treasury Bonds.
Ikatan Corporate : Obligasi iki diterbitake dening perusahaan swasta kanggo nyukupi target pertumbuhane.
ETFs
ETF utawa Exchange Traded Funds, ora kaya obligasi, didagang ing ijol-ijolan. ETF minangka sekumpulan sekuritas sing digabungake kanggo perdagangan. ETF, kaya saham, bisa didagang saben dina.
Cara paling apik kanggo mangerteni ETF yaiku mikirake akeh saham➎ utawa obligasi saka macem-macem perusahaan sing didagangake sacara sakabehe.
ETF bisa kalebu obligasi utawa saham saka siji segmen industri tartamtu, kayata IT, utawa bisa dadi motley obligasi / saham saka industri sing beda-beda.
Cara sing luwih apik kanggo mangerteni ETF bisa umpamane karo reksa dana➏ . Pancen, reksa dana lan ETF nuduhake sawetara karakteristik. Ayo dideleng.
- Loro-lorone ETF lan Reksa Dana minangka pilihan investasi sing luwih apik kanggo investor sing ora kasengsem aktif ing analisis lan kegiatan pasar saben dina.
- ETFs lan Reksa Dana fokus ing opsi investasi pooled yaiku nawakake opsi investasi ing macem-macem industri utawa macem-macem perusahaan saka industri sing padha.
- Loro-lorone ETF lan reksa dana didagang ing ijol-ijolan.
- Loro-lorone dikelola dening manajer investasi utawa makelar.
ETF ing India, kalebu ing kategori ing ngisor iki:
ETF obligasi
Bond ETF bisa ngemot obligasi pemerintah utawa perusahaan utawa loro-lorone.
Indeks ETFs
Indeks ETF ngemot saham saka macem-macem industri.
Sektor ETFs
Sektor ETF ngemot saham perusahaan saka sektor tartamtu.
ETF Emas
ETF emas perdagangan ing pasar emas bullion. Emas bullion yaiku emas sing ditambang 99.5% murni. Rega emas bullion munggah lan mudhun kanthi rega emas fisik. Rega emas ETF adhedhasar munggah lan mudhun saka bullion, lan ora langsung ing pasar emas fisik.
Bank ETFs
Bank ETF ngemot saham bank.
ETF internasional
ETF internasional nandur modal ing saham lan obligasi perusahaan manca.
Penasaran tuku SOVEREIGN GOLD BOND? Waca artikel iki kanggo ngerti liyane.
Dadi ing ngendi sampeyan kudu nandur modal - Obligasi utawa ETF?
Saiki ayo padha mangsuli pitakon utama - ing ngendi sampeyan kudu nandur modal? Obligasi utawa ETF? Kanggo njawab pitakonan kanthi adil, ayo padha ndeleng keuntungan lan kekurangane saben.
Wuku Investasi ing Obligasi
- Obligasi minangka silihan sing diwenehake marang perusahaan, lan sampeyan entuk kapentingan periodik ing silihan kasebut. Fitur obligasi iki ndadekake dheweke ora stabil tinimbang saham.
- Obligasi migunani kanggo istilah cendhak lan tengah. Obligasi uga migunani ing pangertèn sing amarga iku silihan, sampeyan bakal bali jumlah pokok sawise sawetara taun. Yen sampeyan duwe target nggunakake dhuwit kanggo mbuwang tartamtu ing wektu 2 taun, iku luwih apik kanggo nandur modal ing obligasi tinimbang arep kanggo simpenan bank, amarga tingkat kapentingan obligasi bakal luwih dhuwur.
- Investasi obligasi utamané migunani kanggo generasi lawas amarga ana jaminan bali saka jumlah pokok.
- Nduwe obligasi ing portofolio investasi sampeyan❼ nyepetake benjolan sing ditawakake variasi rega saham.
Keuntungan saka Investasi ing ETFs
- Kanthi ETF, sampeyan bisa perdagangan saham, emas, obligasi lan macem-macem jinis sekuritase kanthi risiko sing luwih murah.
- ETF didagangake ing ijol-ijolan, mula ana likuiditas luwih akeh➑ sing digandhengake karo ETF. Iki tegese ETF bisa didagangake sedina muput lan bisa didol kanthi cendhak➒ .
- Tarif broker ETF kurang, amarga dikelola kanthi pasif. Manajemen pasif sekuritas tegese ora ana manajemen aktif (dening manajer) kanggo nandur modal sekuritas. Ing investasi ETF pasif, dhuwit sing diinvestasi dilebokake ing kabeh saham / obligasi kabeh perusahaan ing kategori ETF kasebut.
- ETFs ramah pajak amarga cenderung ngerteni➓ kapital sing luwih murah❶❶ . Umume adol lan tuku ETF minangka penebusan barang❶❷, lan ora kena pajak.
Cacat Obligasi
- Volatilitas Pasar ❶ ➌ : Tingkat bunga obligasi tundhuk volatilitas pasar. Kanggo obligasi jangka pendek, volatilitas bunga ora menehi keuntungan sing signifikan, amarga jumlah bunga fluktuasi.
- Risiko Kredit : Kadhangkala perusahaan ngadhepi awis-crunch, lan bisa gawan ing pembayaran bunga. Ing skenario paling awon, perusahaan bisa uga ora bisa mbayar jumlah pokok.
Cacat saka ETFs
- Nambah Fee Trade : Dagang ETF sing kerep nalika dagang dina bakal nyebabake ragad dagang mundhak. Tambahake komisi broker ing saben adol lan biaya ngatur ETF mundhak sacara signifikan.
Uga, saham saka perusahaan sing beda-beda duwe biaya dagang sing beda-beda, supaya siji ora bisa yakin manawa jumlah sing dituku kanthi jeneng komisi nalika adol saham ETF. - Volatilitas Pasar : Sanajan relatif stabil tinimbang obligasi lan saham, ETF uga tundhuk volatilitas lan fluktuasi pasar. Contone, ETF Emas nggambarake volatilitas pasar emas fisik.
ETF vs. Obligasi
Kita bisa mbandhingake Obligasi lan ETF ing paramèter ing ngisor iki sadurunge nggawe kesimpulan babagan instrumen investasi sing luwih apik.
penganekaragaman
Diversifikasi nuduhake nyuda risiko investasi kanthi ngalokasi dana kanggo instrumen investasi sing beda. Ing babagan diversifikasi, ETF nawakake investasi sing luwih macem-macem minangka saham / obligasi akeh perusahaan, lan akeh industri sing bisa nandur modal.
Risiko Kredit
Nalika Obligasi lan ETF nggawa risiko kredit sing luwih murah tinimbang saham, faktor risiko obligasi luwih dhuwur tinimbang ETFs. Diversifikasi ETF ndadekake kurang molah malih kanggo kacilakan kredit dadakan. Nalika sawetara saham utawa obligasi kacilakan, liyane isih bakal mbayar kapentingan utawa deviden.
Komisi lan Ragad Broker
Obligasi dikelola kanthi aktif utawa pasif gumantung carane sampeyan pengin broker utawa manajer sampeyan nangani obligasi. ETF biasane dikelola kanthi pasif. Kanthi ETF, bisa uga ana komisi beda sing dipasang ing saham / obligasi sing beda yen dagang dina aktif ditindakake. Kanthi obligasi lan ETF, ragad sing dibayar bisa dikontrol yen sampeyan nindakake riset sethithik sadurunge nandur modal, lan ndeleng prospektus kanthi rapet kanggo biaya tambahan sing ana gandhengane karo tuku lan adol.
Pendapatan Tetap lan Variabel
Obligasi mbayar bunga sepisan utawa kaping pindho saben taun. Sawetara ETF mbayar dividen, nanging umume kurang dibandhingake karo saham. Uga, obligasi diwasa lan mbayar maneh jumlah pokok. Umume ETF ora diwasa, lan sampeyan ora bakal bisa entuk jumlah pokok maneh yen sampeyan ora nandur modal kanggo dangu.
Opsi Dagang
ETF bisa didagang liwat akun Demat biasa. Rega ETF uga ditampilake kanthi terbuka ing ijol-ijolan, nggawe perdagangan luwih transparan. Obligasi dituku liwat makelar, lan ana kemungkinan tuku bedo rega saka broker menyang broker.
Ayo kita nimbang topik Bonds ETF vs Bonds sadurunge kita entuk kesimpulan sing padhet:
- Bond ETF kalebu obligasi saka industri utawa sektor tartamtu. Obligasi mung saka siji perusahaan tartamtu. Ing babagan diversifikasi, Bond ETF skor luwih apik tinimbang obligasi.
- Obligasi diwasa liwat wektu nanging Bond ETF umume ora diwasa. Iki ndadekake obligasi sampurna kanggo investasi jangka pendek lan pertengahan.
- Obligasi mbayar kapentingan tahunan utawa bi-taunan. Kanthi Bond ETF, amarga ana akeh obligasi, sampeyan bakal entuk kapentingan sing dibayar meh saben wulan.
- Harga ETF Bond luwih transparan amarga ditampilake ing ijol-ijolan. Bond ETF bisa didagang sajrone jam dagang kaya saham.
- Bond ETF bisa dikelola online liwat akun Demat. Kanggo obligasi perusahaan individu, sampeyan butuh makelar kanggo adol utawa tuku obligasi tambahan.
Putusan kita babagan Investasi ing Obligasi lan ETF
Kita bisa kanthi aman nyimpulake yen Obligasi lan ETF duwe panggonan masing-masing ing portofolio investasi.
Disaranake sampeyan nandur modal ing ETF yen sampeyan:
- pamula, lan looking for a investasi resiko-free.
- planning kanggo investasi jangka panjang.
- golek sumber penghasilan biasa arupa bunga.
- looking kanggo nyuda biaya sing gegandhengan karo investasi kaya broker lan komisi.
- pengin miwiti karo jumlah rodok kurang kanggo investasi ing securities.
Obligasi paling apik kanggo sampeyan yen sampeyan:
- golek investasi jangka pendek kanthi tingkat bunga sing luwih dhuwur tinimbang bank.
- ngerti pasar obligasi sethitik wis, lan wis rampung riset sadurunge tuku.
- siap kanggo aktif melu ing nemokake menehi hasil tengen ing tuku obligasi wiwit prices beda-beda ing pasar obligasi.
- siap kanggo nandur modal jumlah owahan ing pasar securities.
Sampeyan kudu elinga yen obligasi lan ETF sing bebas resiko, ora kebal marang volatilitas pasar.
Sedikit kapentingan aktif kanthi periodik kanggo netepake kinerja investasi obligasi lan ETF sampeyan bisa ngasilake asil investasi sing apik.
DAFTAR ISTILAH YANG DIGUNAKAN
❶ Sekuritas : Sekuritas minangka instrumen finansial utawa aset sing bisa didol kanthi nilai moneter.
❷ Sekuritas Penghasilan Tetap : Sekuritas pendapatan tetep yaiku sekuritas utang sing mbayar penghasilan tetep arupa bunga.
➌ Dana Utang : Dana utang yaiku dana investasi sing nduweni investasi penghasilan tetep minangka investasi inti.
➍ Saham lan Saham : Saham minangka jaminan sing makili bagean saka kepemilikan siji utawa luwih perusahaan. Saham lan saham nduweni teges sing padha, kanthi saham digunakake ing pangertèn sing luwih umum. Contone: Aku bisa duwe saham ing portofolio investasi, lan aku nyekel saham saka ABC Pvt. Ltd. Saham luwih khusus digunakake kanggo nyebut sekuritase perusahaan tartamtu. Saham uga dikenal minangka ekuitas.
➎ Exchange : Bursa minangka pasar pusat kanggo tuku lan adol instrumen finansial kaya saham lan Dana Dagang Bursa.
➏ Reksa Dana : Reksa dana minangka jinis investasi gabungan ing ngendi investor digabungake kanggo nandur modal ing macem-macem instrumen finansial kayata ETFS, saham utawa obligasi. Reksa Dana paling apik dikelola kanthi aktif dening profesional.
❼ Portofolio Investasi : Total aset utawa sekuritas sampeyan nggawe portofolio investasi sampeyan. Kaya portofolio kerja sampeyan nuduhake pengalaman kerja sampeyan, portofolio investasi sampeyan nuduhake aset investasi sampeyan. Kaya portofolio kerja, portofolio investasi sampeyan paling apik nalika macem-macem, lan nuduhake asil sing apik.
➑ Likuiditas : Ing investasi, likuiditas minangka gampang dagang sekuritas kanggo awis tanpa ngalami kerugian.
➒ Short Selling : Short sade minangka strategi investasi ing ngendi sampeyan ngedol saham kanthi ngarepake penurunan rega saham, mung kanggo tuku maneh kanthi rega sing mudhun. Ide iki kanggo entuk bathi saka tuku maneh kanthi rega sing suda.
➓ Sadar : Sekuritas utawa saham "sadar" nalika didol ing pasar. Sekuritas sing diwujudake mengaruhi struktur pajak investor. Securities bisa didol ar gain temen maujud utawa mundhut.
❶❶ Keuntungan Modal : Nalika sekuritase adol kanthi rega sing luwih dhuwur tinimbang rega tuku, iki bakal ngasilake kapital.
❶❷ Penebusan In-kind : Penebusan in-kind dumadi nalika sampeyan mbayar sekuritas anyar ing syarat-syarat sekuritas liyane tinimbang awis.
❶➌ Volatilitas Pasar : Volatilitas pasar nuduhake ketidakpastian sing ana gandhengane karo rega munggah lan mudhun sekuritas kaya ETF, saham lan obligasi.
Ninggalake a Reply