ბოლო წლების განმავლობაში, კრიპტო ინდუსტრიამ გიგანტური ნახტომი გააკეთა მიღების თვალსაზრისით. ეს შესაძლებელი გახდა იმის გამო, რომ მრეწველობა აღიარებს რეგულირების აუცილებლობას.
კომპრომისი, როგორც ჩანს, არის ის, რომ ინდუსტრია მზად არის მიიღოს უფრო დაბალი დასახელების ციფრული აქტივები ახალი ფულადი სისტემის ნაცვლად. სანაცვლოდ, მთავრობებმაც მიიღეს ეს ინტერპრეტაცია და ცდილობდნენ არ გადატვირთონ ინდუსტრია რეგულირებით, რაც ასე იქნებოდა, თუ ეს იქნებოდა ახალი ფულადი სისტემა.
რეგულირების მთავარი გავლენაა იცოდე შენი კლიენტი (KYC) მოთხოვნა, რამაც შექმნა სასტიკი განხეთქილება ინდუსტრიაში.
ერთის მხრივ, არის ცენტრალიზებული ბირჟები (CEX), რომლებმაც თავიანთი ბიზნესის ბუნებიდან გამომდინარე, წამოიწყეს და ახლა დანერგეს სხვადასხვა პროცედურები, რათა წაახალისონ ვერიფიცირებული ანგარიშის მფლობელები.
მეორეს მხრივ, დეცენტრალიზებული მოძრაობა აგრძელებს იმის განცდას, რომ რეგულაციის მიღება არის სიკვდილით დასჯა, რასაც ინდუსტრია აპირებს.
ამ პოსტის ყურადღება გამახვილებულია Crypto KYC-ის, უპირატესობების, ნაკლოვანებების გაგებაზე და სად/როგორ შეგიძლიათ ვაჭრობა KYC მოთხოვნის გარეშე. გაითვალისწინეთ, რომ ამ სტატიის შინაარსი მხოლოდ საგანმანათლებლოა და დაგეხმარებათ თქვენი რისკების მართვაში, რათა საბოლოოდ არ დაკარგოთ ფული, რადგან თქვენმა „No KYC CEX“-მა გადაწყვიტა მაღაზიის დახურვა.
მზადაა? მოდით ვისწავლოთ KYC Me და KYC Me Not.
1. რა არის KYC მოთხოვნა?
მარტივად რომ ვთქვათ, KYC არის იცოდე შენი კლიენტი.
რატომ?
ისე, თუ თქვენ ყიდულობთ ბაგელს თქვენს ადგილობრივ საცხობში, მაღაზიის მეპატრონეს არ სჭირდება იცოდეს ვინ ხართ.
მაგრამ რა მოხდება, თუ სანაცვლოდ იყიდეთ სანადირო თოფი ან ბაგელი? ახლა, როგორც ჩანს, მაღაზიის მფლობელმა უნდა იცოდეს ვინ ხარ.
ბოლოს და ბოლოს, მაღაზიის მეპატრონეს არ სურს გაყიდოს არალიცენზირებულ პირს ან ვინმეს, რომელსაც აქვს ძალადობის ისტორია, რომელიც დაკავშირებულია მათ სახელთან.
იგივე კონცეფცია ეხება ფინანსურ მომსახურებას. ფული სამყაროს ბრუნავს და ფაქტიურად, ეს ასეა უკანონო საშუალებებით გამომუშავებულ ფულზე ან/და კრიმინალური ქმედებებისთვის.
აქედან გამომდინარე, ეს მნიშვნელოვანია მაღაზიის მესაკუთრისთვის იყიდება კრიპტო იყიდე და გაყიდე, რათა გკითხო ვინ ხარ ცუდი მსახიობების გამორიცხვის მიზნით.
1.1 KYC-ის უპირატესობები
კიდევ ერთი ანალოგია, რომელიც დაგეხმარებათ ამის გაგებაში. მაღაზიის მეპატრონე, რომელიც ბაგელებს ყიდის, არ გიცნობს. ის დღეში ათასობით ბაგელს ყიდის ასობით მომხმარებელს. ვინმეს რომ დაეკითხა მასთან თქვენ შესახებ, მას პირველი წარმოდგენა არ ექნება.
მეორეს მხრივ, თუ პოლიცია ეძებს ეჭვმიტანილს, რომელმაც ჩაიდინა დანაშაული სანადირო თოფით ან შემოწირულობა გაიღო აკრძალულ ტანსაცმელში, თქვენი იარაღის მაღაზია ან ბანკი მოგცემთ გარანტიას შესაბამისად.
მოკლედ, KYC გიცავს. რა თქმა უნდა, პლატფორმა, რომლის მეშვეობითაც თქვენ ახორციელებთ ტრანზაქციას, ასევე სარგებლობს მათი პლატფორმის ბოროტად გამოყენების რისკის შესამცირებლად. თუმცა, ყველაზე დიდი ბენეფიციარი შენ ხარ.
1.2 KYC-ის ნაკლოვანებები
კრიპტო პერსპექტივიდან, ზოგადად, ორი არგუმენტი მოყვანილია KYC-ის თავიდან ასაცილებლად.
პირველ რიგში, თქვენი ვინაობა მესამე მხარის ხელშია, რომლებმაც შეიძლება გაამჟღავნონ ის სხვებისთვის. მეორე არის ის, რომ თქვენი შემოსავალი ექვემდებარება დაბეგვრას.
ნება მომეცით გავამხილო ორივე არგუმენტი შემდეგნაირად:
- უცნაურია, რომ მესამე მხარეს ენდობით თქვენს ფულს და არა პირადობას. ყოველივე ამის შემდეგ, თქვენ ადვილად აწვდით თქვენს პირადობას თქვენს ბანკს, თქვენს სადაზღვევო პროვაიდერს, თქვენს ურთიერთდახმარების ფონდი კომპანია და კიდევ მგზავრობისა და საკვების მიტანის სერვისი. რატომ აკეთებ ასე? პასუხი არის ნდობა, რომელიც მომდინარეობს აღნიშნული ორგანიზაციისგან, რომელიც რეგულირდება. თუ გაცვლა ადგილობრივად რეგულირდება, იდეალურად არ უნდა გქონდეთ პრობლემა თქვენი პირადობის შეთავაზების შესახებ.
- ისინი ამბობენ, რომ ცხოვრებაში ერთადერთი რამ არის სიკვდილი და გადასახადები. თქვენ შეიძლება სცადოთ გადასახადის გადახდის თავიდან აცილება KYC-ის არ გამჟღავნების გზით, მაგრამ გადასახადის მუშაკს შეუძლია ადვილად დაგიჭიროთ მოგვიანებით თქვენი აქტივების აუდიტით. ყოველივე ამის შემდეგ, თუ თქვენი დეკლარირებული შემოსავალი არ ხსნის თქვენს სიმდიდრეს, ადრე თუ გვიან გადაიხდით გადასახადს.
2. საუკეთესო No KYC CEX's
როგორც ჩემი კვლევის ნაწილი, მე წავაწყდი სხვადასხვა P2P სერვისებს, რომლებიც არ საჭიროებენ KYC-ს, მაგრამ გავიარე უარყოფითი გამოხმაურება. არ მჯერა, რომ გონივრული იქნება მათი აქ გაზიარება საკუთარი ინტერესით.
აქედან გამომდინარე, თუ გსურთ დარჩეთ CEX-ებზე, ზოგიერთი აღიარებული CEX აგრძელებს არაპროფილურ ანგარიშებს, როგორც ჩვენი ქვემოთ მოცემული სიის მიხედვით, და შეგიძლიათ გააგრძელოთ მათი გამოყენება.
თუმცა, მზარდი მიღებასთან ერთად, მხოლოდ დროის საკითხია, სანამ ეს ფანჯარაც დაიხურება.
2.1. ბინანსი
CZ (შემოკლებით Changpeng Zhou) ალბათ ყველაზე მდიდარი ადამიანია მსოფლიოში და იყო KYC-ის ლიდერი. მისი CEX, ბინას, ყველაზე დიდი და საოჯახო სახელია.
ისინი დაუმოწმებელ ანგარიშებს აძლევენ დეპოზიტების და ვაჭრობის საშუალებას; თუმცა, თანხის განაღდება შემოიფარგლება 0.6 BTC ექვივალენტით ყოველდღიურად.
2.2. კუკოინი
სინგაპურში დაფუძნებული CEX არის ერთ-ერთი საუკეთესო პლატფორმა, რომელიც მასპინძლობს პერსპექტიულ პროექტებს. ფაქტობრივად, 2021 წლის მეტავერსიული ტალღა იყო ზოგადად KuCoin მართავდა.
ისინი მხარს უჭერენ დეპოზიტებს და ვაჭრობას KYC-ის გარეშე, მაგრამ არსებობს ყოველდღიური განაღდების ლიმიტი 1BTC ექვივალენტით მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ არ ხართ დამოწმებული.
2.3. ასცენდექსი
მცირე გაცვლა რომელმაც ბოლო დროს დიდი ზრდა აჩვენა, როგორც ერთ-ერთი გამოსადეგი პლატფორმა ახალი პროექტების სიაში.
მათ ასევე აქვთ დღიური განაღდების ლიმიტი 2 BTC დაუმოწმებელი ანგარიშებისთვის, მაგრამ მხარს უჭერენ დეპოზიტებს და ვაჭრობას.
3. არის თუ არა დეცენტრალიზებული ბირჟები KYC-ის პასუხი?
ზოგადად, დღეს ეს არის მხოლოდ დეცენტრალიზებული ბირჟები (DEX) რომელიც არ საჭიროებს რაიმე KYC-ს.
წინააღმდეგ შემთხვევაში, მზარდი რეგულირებითა და მიღებით, KYC გახდა CEX-ის ყველა პროდუქტის შემადგენელი ნაწილი.
როგორც ზემოთ მოცემული დიაგრამიდან ირკვევა, არის მთლიანი მოცულობის ცვლა CEX-დან DEX-ზე. ეს გამოწვეულია იმით, რომ ბევრი ახალი პროექტი ექსკლუზიურად პირველად ხელმისაწვდომია DEX-ებზე.
ასევე, უმეტესი ნაწილი მოსავლიანობა & NFT ხმა არის DEX-ზე. ეს ბირჟები არ საჭიროებს KYC-ს და მოსვლასთან ერთად DAO-ები და გადადით მათკენ ისეთი პროექტებით, როგორიცაა Zignaly, ალბათ არასოდეს მოგთხოვს.
შედეგად, ისინი ატარებენ საკუთარ რისკებს, მაგრამ აზრი ის არის, რომ როგორც ინდუსტრია, ხალხი კარგად გამოიყურება რისკის / ჯილდოს თანაფარდობით. აქედან გამომდინარე, თუ გსურთ მიჰყვეთ KYC გარემოს, DEX არის გამოსავალი თქვენთვის. ზოგიერთი ყველაზე ცნობილი არის UniSwap & PancakeSwap.
თუმცა, ჩემი პირადი აზრით, ეს ასევე ხანმოკლეა მოსალოდნელი გაშვებით Soulbound ნიშნები მოგვიანებით ამ წელიწადში.
ეს იქნება შეინარჩუნეთ კონფიდენციალურობა, მაგრამ, ამავე დროს, ჩართეთ პირადობის გადამოწმება ჯაჭვზე.
დასკვნა
ყველაფერი ნათქვამია, ნება მომეცით გავიმეორო, რომ KYC ან არა KYC, CEX ან DEX, ძნელად თუ შეძლებთ იდენტურობის შენარჩუნებას ან გადასახადების თავიდან აცილებას დიდი ხნის განმავლობაში.
მაშასადამე, დასამალი არაფრის გარეშე, გულწრფელად გითხრათ, არ არსებობს მიზეზი, რომ ამდენი უბედურება გადაიტანოთ.
დატოვე პასუხი