Wa mir investéiere a Wäertpabeieren ❶ déi manner Risiko involvéieren, denken mir un Obligatiounen a gemeinsame Fondsinvestitioun. Pooled Fongen si grondsätzlech individuell Fongen déi zesummen an enger Grupp konsolidéiert sinn. Loosst eis haut zwou wichteg Gruppe vun Investitiounsfongen kucken - Obligatiounen an ETFs oder Exchange Traded Funds.
Obligatiounen falen ënner fixen Akommes Wäertpabeieren ❷ wärend ETFs kënnen ënner pooléierte Fongen kommen, Scholdefongen ➌ a kënnen och als fix Akommes Wäertpabeieren op Basis vun hirer Kategorie ugesi ginn.
Dir kënnt mat de Begrëff Obligatiounen vertraut sinn, a wann Dir an Hard-Core Investitioun sidd, hutt Dir vläicht an ETFs investéiert, oder op d'mannst iwwer si héieren. Loosst eis an dësem Artikel kucken wat d'Virdeeler sinn fir an Obligatiounen z'investéieren versus wat d'Virdeeler vun der Investitioun an ETFs sinn. Mir wäerten och d'Risiken an Nodeeler vun all Zort vun Investitioun diskutéieren.
Wéi och ëmmer, ier Dir Obligatiounen géint ETFs pitte, loosst eis als éischt d'Konditioune an Déift verstoen.
Bemierkung: Um Enn fannt Dir e Glossaire vu Begrëffer déi an dësem Artikel benotzt goufen. De Glossar ass abegraff fir Är Liesung méi einfach ze maachen an Äert Verständnis vun de benotzte finanzielle Begrëffer ze hëllefen.
Obligatiounen
E Bond ass e Prêt, deen un eng Regierung oder privat Organisatioun bezuelt gëtt amplaz vun engem Zëns, deen zwee-Joer oder jäerlech bezuelt gëtt. Wann Dir eng Obligatioun vun enger ëffentlecher oder enger privater Firma kaaft, léint Dir Sue fir dës Firma. Normalerweis léinen Firmen fir weider Wuesstum vun hirem Geschäft. D'Regierung a Regierungsorganer wéi d'Gemeng kënne Prêten a Saache Obligatiounen sichen fir Infrastrukturen wéi Stroossen a Schoulen ze bauen.
Wann Dir Obligatiounen kaaft, sidd Dir en Investisseur fir d'Firma, awer Dir besëtzt keen Deel vun der Firma wéi Aktionären. Obligatiounsbesëtzer si Gläubiger an hu keng Ausso an oder Haftung fir d'Prêtentitéit.
Bei der Reife vun enger Obligatioun kritt Dir den Haaptzomm zréckbezuelt. D'Zënsen, déi Dir berechtegt hutt a berechent Zäitperioden bezuelt ze kréien, normalerweis zwee-Joer.
Et gëtt keen Austausch➎ Maartplaz oder eng zentral Plaz fir Obligatiounshandel. Obligatiounen ginn meeschtens iwwer de Konter an duerch Obligatiounshändler gehandelt. Obligatiounen kënnen och privat tëscht dem Prêt an dem Prêt gehandelt ginn.
De Obligatiounsmaart, obwuel verstreet, ass enorm weltwäit. An Indien gewënnt de Obligatiounsmäert méi Opmierksamkeet an ass an de leschte 5 Joer wesentlech gewuess.
Et gi vill Aarte vu Obligatiounen, awer mir kënnen se breed an 2 Haaptarten kategoriséieren:
Regierung Obligatiounen : Obligatiounen verëffentlecht vun der Zentral- a Staatsregierung, Gemengenautoritéiten an ëffentleche Secteurfirmen kommen ënner Staatsobligatiounen. Dës Obligatiounen ginn och heiansdo Treasury Bonds genannt.
Corporate Obligatiounen : Dës Obligatiounen gi vu privaten Firmen ausgestallt fir hiert Wuesstemsziel z'erreechen.
EFTs
ETFs oder Exchange Traded Funds, am Géigesaz zu Obligatiounen, ginn an Austausch gehandelt. ETFs sinn eng Rëtsch vu Wäertpabeieren zesummen fir den Handel gebündelt. ETFs, wéi Aktien, kënnen all Dag gehandelt ginn.
De beschte Wee fir ETFs ze verstoen ass un eng Rëtsch Aktien➎ ze denken oder Obligatiounen vu verschiddene Firmen déi als Ganzt gehandelt ginn.
ETFs kënnen Obligatiounen oder Aktien vun engem bestëmmte Industriesegment ausmaachen, wéi IT, oder kënnen e Motley vu Obligatiounen / Aktien vu verschiddenen Industrien sinn.
E bessere Wee fir ETFs ze verstoen ka sinn se mat géigesäitege Fongen ze vergläichen➏. Tatsächlech deelen géigesäitege Fongen an ETFs eng Rei vu Charakteristiken. Loosst eis kucken.
- Béid ETFs a Mutual Funds si besser Investitiounsméiglechkeeten fir Investisseuren déi net interesséiert sinn aktiv un der alldeeglecher Maartanalyse an Aktivitéit ze engagéieren.
- ETFs a Mutual Funds konzentréieren sech op pooléiert Investitiounsoptiounen dh si bidden Investitiounsméiglechkeeten op verschidden Industrien oder verschidde Firmen vun der selwechter Industrie.
- Béid ETFs a géigesäitege Fongen ginn an Austausch gehandelt.
- Béid gi vun Investitiounsmanager oder Broker geréiert.
ETFs an Indien falen an de folgende Kategorien:
Obligatioun ETFen
Bond ETFs kënnen Staats- oder Firmenobligatiounen enthalen oder béid.
Index ETFs
Index ETFs enthalen Aktien vu verschiddenen Industrien.
Secteur ETFen
Secteur ETFs enthalen Aktien vun Firmen aus engem bestëmmte Secteur.
Gold ETFen
Gold ETFs handelen am Bullion Goldmaart. Bullion Gold ass ofgebaut Gold dat 99.5% pur ass. D'Präisser vum Bullion Gold klammen a falen mam kierperleche Goldpräis. De Präis vu Gold ETFs baséiert op den Opstieg an de Fall vum Bullion, an indirekt op de kierperleche Goldmaart.
Bank ETFs
Bank ETFs enthalen d'Aktie vu Banken.
International ETFs
International ETFs investéieren an Aktien an Obligatiounen vun auslännesche Firmen.
Interesséiert fir SOVEREIGN GOLD Bonds ze kafen? Liest dësen Artikel fir méi ze wëssen.
Also wou sollt Dir investéieren - Obligatiounen oder ETFs?
Loosst eis elo d'Haaptfro stellen - wou sollt Dir investéieren? Obligatiounen oder ETFs? Fir d'Fro op eng fair Manéier ze beäntweren, loosst eis d'Virdeeler an Nodeeler vun all kucken.
Virdeeler vun Investitioun an Obligatiounen
- Obligatiounen si Prête fir Firmen, an Dir kritt periodesch Zënsen op de Prêten. Dës ganz Feature vu Obligatiounen mécht se manner liichtflüchteg wéi Aktien.
- Obligatiounen si profitabel fir kuerz a mëttlere Begrëffer. Obligatiounen sinn och gutt am Sënn datt well et e Prêt ass, kritt Dir den Haaptbetrag no enger bestëmmter Zuel vu Joeren zréck. Wann Dir en Zil hutt Är Suen fir e bestëmmten Ausgab an 2 Joer Zäit ze benotzen, ass et besser an Obligatiounen ze investéieren wéi fir eng Bankdepot ze goen, well den Zënssaz vun Obligatiounen méi héich ass.
- Bond Investitioun ass besonnesch gutt fir déi eeler Generatioun well et eng Garantie vum Retour vum Haaptbetrag gëtt.
- Obligatiounen an Ärem Investitiounsportfolio ze hunn❼ glatt d'Bumpen aus, déi duerch Präisvariatioun vun Aktien ugebuede ginn.
Virdeeler vun Investitioun an ETFs
- Mat ETFs kënnt Dir an Aktien, Gold, Obligatiounen a verschidden Aarte vu Wäertpabeieren handelen mat (vergläichlech) manner Risiko verbonnen.
- ETFs ginn op Austausch gehandelt, dofir gëtt et méi Liquiditéit➑ un ETFs verbonnen. Dëst iwwersetzt zu ETFs kënnen de ganzen Dag gehandelt ginn a kënne kuerz verkaf ginn➒ .
- ETF Broker Tariffer si manner, well se passiv geréiert ginn. Passiv Gestioun vu Wäertpabeieren heescht datt et keng aktiv Gestioun gëtt (vun engem Manager) op wéi eng Wäertpabeieren ze investéieren. Bei enger passiver ETF-Investitioun ginn déi investéiert Suen an all Aktien/Obligatiounen vun alle Firmen an där ETF-Kategorie gesat.
- ETFs si steierfrëndlech well se tendéieren ➓ manner Kapitalgewënn❶❶ ze realiséieren. Déi meescht ETF verkaaft a kaaft sinn In-Art Erléisung❶❷ , a maachen keng Steier.
Nodeeler vun Obligatiounen
- Maart Volatilitéit ❶ ➌ : Obligatiounen Zënssaz ënnerleien zu Maart Volatilitéit. Fir kuerzfristeg Obligatiounen bitt Zënsvolatilitéit keng bedeitend Gewënn, well Zënssbetrag schwankt.
- Kreditrisiko : Heiansdo Gesellschaften Gesiicht boer-Kräiz, a kann Standard an Zënssaz bezuelen. Am schlëmmste Fall Szenario kënnen d'Firmen net fäeg sinn den Haaptbetrag ze bezuelen.
Nodeeler vun ETFs
- Erhéijung vun der Handelskäschte : Heefeg Handel vun ETFs am Dag Handel wäert zu enger steigender Handelskäschte féieren. Füügt dozou d'Brokeragekommissioun op all Verkaf an d'Käschte fir d'ETFs ze managen erheblech erop.
Och Aktien vu verschiddene Firmen hunn eng aner Handelskäschte, sou datt een ni sécher ka sinn wéi vill se am Numm vun der Kommissioun ausschécken beim Verkaf vun ETF Aktien. - Maart Volatilitéit : Och wann vergläichbar stabil wéi Obligatiounen an Aktien, sinn ETFs och ënner Volatilitéit a Schwankungen ënnerleien. Zum Beispill reflektéieren Gold ETFs d'Volatilitéit vum kierperleche Goldmaart.
ETFs vs. Obligatiounen
Mir kënnen Obligatiounen an ETFs op de folgende Parameteren vergläichen ier mir e Schluss zéien wat e bessert Investitiounsinstrument ass.
Diversifikatioun
Diversifikatioun bezitt sech op d'Reduktioun vun Investitiounsrisiko andeems Dir Fongen op verschidden Investitiounsinstrumenter verdeelt. Wat Diversifikatioun ugeet, bidden ETFs eng méi diversifizéiert Investitioun als Aktien / Obligatiounen vu ville Firmen, a vill Industrien kënnen investéiert ginn.
Kreditrisiko
Wärend béid Obligatiounen an ETFs manner Kredittrisiko droen wéi Aktien, ass de Risikofaktor bei Obligatiounen méi héich am Verglach mat ETFs. Wann e puer Aktien oder Obligatiounen Crash, déi aner wäerten nach ëmmer Interessi bezuelen oder Dividenden.
Kommissioun a Broker Fee
Obligatiounen ginn aktiv oder passiv geréiert ofhängeg wéi Dir wëllt datt Äre Broker oder Manager Obligatiounen handhaben. ETFs gi meeschtens passiv geréiert. Mat ETFs kënnen et verschidde Kommissiounen u verschidden Aktien / Obligatiounen befestegt ginn, wann en aktiven Daghandel duerchgefouert gëtt. Mat Obligatiounen an ETFs kann d'Bezuelung kontrolléiert ginn wann Dir e bësse Fuerschung maacht ier Dir investéiert, a kuckt de Prospekt no no fir zousätzlech Käschten, déi mam Kaf a Verkaf involvéiert sinn.
Fixed a Variabel Akommes
Obligatiounen bezuelen Zënsen eemol oder zweemol am Joer. E puer ETFs bezuelen Dividenden, awer si sinn allgemeng manner am Verglach mat Aktien. Och Obligatiounen reifen a bezuelen d'Haaptzomm zréck. Déi meescht ETFs reifen net, an Dir kënnt Är Haaptzomm ni zréck kréien wann Dir net fir eng laang Period investéiert.
Handelsoptiounen
ETFs kënnen iwwer Äre normale Demat Kont gehandelt ginn. D'Präisser vun ETFs ginn och offen an den Austausch ugewisen, wat den Handel méi transparent mécht. Obligatiounen ginn duerch Broker kaaft, an et gi Chancen fir Präisdiskrepanz vu Broker zu Broker ze kafen.
Loosst eis och d'Thema vun Bonds ETFs vs Bonds betruechten ier mir zu enger zolitter Conclusioun kommen:
- Bond ETFs enthalen Obligatiounen vu verschiddenen Industrien oder vun engem bestëmmte Secteur. Obligatiounen si vun nëmmen enger bestëmmter Firma. Wat d'Diversifikatioun ugeet, sinn Bond ETFs besser wéi Obligatiounen.
- Obligatiounen reife mat der Zäit awer Bond ETFs reife meeschtens net. Dëst mécht Obligatiounen perfekt fir Kuerz- a Mëttellaf Investitiounen.
- Obligatiounen bezuelen jährlech oder zwee-Joer Zënsen. Mat Bond ETFs, well et eng Rëtsch Obligatiounen sinn, kritt Dir Zënsen bal all Mount bezuelt.
- Bond ETF Präisser si méi transparent wéi se an den Austausch gewise ginn. Bond ETFs kënnen während den Dag Handelsstonnen gehandelt ginn, grad wéi Aktien.
- Bond ETFs kënnen online iwwer Ären Demat Kont geréiert ginn. Fir eenzel Firmenobligatiounen braucht Dir Äre Broker fir ze verkafen oder zousätzlech Obligatiounskafe.
Eis Uerteel iwwer Investitiounen an Obligatiounen an ETFs
Mir kënne sécher schléissen datt béid Obligatiounen an ETFs hir jeeweileg Plaz an engem Investitiounsportfolio hunn.
Mir recommandéieren Iech staark an ETFs ze investéieren wann Dir:
- engem Ufänger, a sicht eng Risiko-gratis Investitioun.
- Planung fir eng méi laangfristeg Investitioun.
- Sich no enger regulärer Quell vun Akommes a Form vun Interessi.
- sicht fir Investitiounsrelatéiert Fraise wéi Brokerage a Kommissioun ze reduzéieren.
- wëllt mat engem manner Montant fir Investitiounen an Wäertpabeieren ufänken.
Obligatiounen si bescht fir Iech wann Dir:
- sichen kuerzfristeg Investitioune mat méi héijen Zënssätz wéi Banken.
- kennt de Obligatiounsmarché scho e bëssen, an hunn Är Fuerschung gemaach ier Dir kaaft.
- prett fir aktiv matzemaachen fir de richtegen Deal ze fannen fir Obligatiounen ze kafen well d'Präisser um Obligatiounsmaart variéieren.
- prett eng bedeitend Zomm am Wäertpabeieren Maart ze investéieren.
Dir musst drun erënneren datt awer ouni Risiko, Obligatiounen an ETFs net komplett immun géint Maartvolatilitéit sinn.
E klenge Betrag vun aktiven Interessi periodesch fir d'Performance vun Ärer Obligatioun an ETF Investitiounen ze bewäerten kann e laange Wee goen fir fruchtbare Rendementer op Investitioun ze produzéieren.
GLOSSAIRE VUN BENOTZT Konditioune
❶ Wäertpabeieren: Wäertpabeieren sinn finanziell Instrumenter oder Verméigen déi fir e monetäre Wäert gehandelt kënne ginn.
❷ Fixed Income Securities: Fixed Income Securities si Scholdewäerter déi e fixt Akommes a Form vun Interesse bezuelen.
➌ Debt Funds: Scholdefongen sinn Investitiounsfongen déi fix Akommesinvestitioun als hir Kärinvestitioun hunn.
➍ Aktien an Aktien: Eng Aktie ass eng Sécherheet déi en Deel vum Besëtz vun enger oder méi Firmen duerstellt. Aktien an Aktien hunn déiselwecht Bedeitung, mat Aktien an engem méi allgemenge Sënn benotzt. Zum Beispill: Ech kann Aktien a mengem Investitiounsportfolio hunn, an ech halen Aktien vun ABC Pvt. Ltd En Undeel gëtt méi spezifesch benotzt fir op Wäertpabeieren vun enger bestëmmter Firma ze referenzéieren. Eng Aktie ass och bekannt als Equity.
➎ Exchange: En Austausch ass eng zentral Maartplaz fir Finanzinstrumenter wéi Aktien an Exchange Traded Funds ze kafen a verkafen.
➏ Mutual Funds: Mutual Funds sinn eng Aart vu pooléiert Investitioun wou Investisseuren zesummegefaasst ginn fir a verschidde Finanzinstrumenter wéi ETFS, Aktien oder Obligatiounen ze investéieren. Mutual Funds ginn am beschten aktiv vun engem Profi geréiert.
❼ Investitiounsportfolio: Är Gesamt Verméigen oder Wäertpabeieren bilden Ären Investitiounsportfolio aus. Just wéi Ären Aarbechtsportfolio Är Aarbechtserfahrung weist, weist Ären Investitiounsportfolio Är Investitiounsverméigen. Wéi en Aarbechtsportfolio, ass Ären Investitiounsportfolio am Beschten wann et divers ass a weist gutt Rendementer.
➑ Liquiditéit: Bei Investitiounen ass Liquiditéit d'Liichtegkeet fir Wäertpabeieren fir boer ze handelen ouni e Verloscht ze maachen.
➒ Kuerzverkaafen: Kuerzverkaaf ass eng Investitiounsstrategie an där Dir Aktien verkaaft, déi e Réckgang vun den Aktiepräisser virausgesinn, nëmmen fir se um erofgaang Präis ze kafen. D'Iddi ass e Gewënn aus dem Kaf zréck zu reduzéierte Präisser ze maachen.
➓ Realiséieren: Wäertpabeieren oder Aktien "realiséieren" wann se um Maart verkaaft ginn. Realiséiert Wäertpabeieren beaflossen d'Steierstruktur vum Investisseur. Wäertpabeieren kënnen e realiséiert Gewënn oder Verloscht verkaf ginn.
❶❶ Kapitalgewënn: Wann Wäertpabeieren zu engem méi héije Präis verkafen wéi hiren Akafspräis, resultéiert et zu engem Kapitalgewënn.
❶❷ Erléisung vun der Aart: Erléisung vun der Aart geschitt wann Dir fir nei Wäertpabeieren bezuelt a punkto aner Wäertpabeieren amplaz boer.
❶➌ Maartvolatilitéit: Maartvolatilitéit bezitt sech op d'Onsécherheet verbonne mam Präis erop an erof vu Wäertpabeieren wéi ETFs, Aktien a Obligatiounen.
Hannerlooss eng Äntwert