ایا تاسو کله هم فکر کړی چې څنګه ستاسو د پانګې اچونې څخه بیرته ستنیدنه محاسبه کړئ؟
که داسې وي، دا مقاله ستاسو لپاره ښه خبر دی. تاسو به د CAGR په نوم تخنیک زده کړئ.
دا پوسټ به تاسو ته هر هغه څه درکړي چې تاسو ورته اړتیا لرئ د CAGR په اړه پوه شئ او دا څنګه ستاسو په مالي محاسباتو کې وکاروئ.
دلته د هغه څه ګړندۍ لړۍ ده چې موږ به یې وروسته پوښو:
CAGR څه شی دی؟
CAGR د "مرکب کلنۍ ودې نرخ" لپاره ولاړ دی او دا د نږدې هر هغه څه لپاره محاسبه کیدی شي چې د وخت په تیریدو سره ارزښت لوړ یا ښکته کیدی شي.
CAGR د مطالعې ډیری برخو تشریح کولو لپاره کارول کیدی شي. په هرصورت، دا په ابتدايي توګه په مالي، اقتصاد، او ډیموګرافي کې کارول کیږي.
د مرکب کلنۍ ودې کچه (CAGR) د یو د پانګې اچونې د یوې ټاکلې مودې په اوږدو کې د یوې پانګې اچونې منځنۍ کلنۍ وده له یو کال څخه اوږده ده.
په ساده ټکو کې، دا تاسو ته ښیي چې ستاسو پانګه هر کال د ټاکل شوي وخت وقفې لپاره څومره ترلاسه شوې.
یو مثبت CAGR پدې معنی دی چې ستاسو پانګه اچونه زیاته شوې ، پداسې حال کې چې منفي CAGR پدې معنی دی چې ستاسو پانګونه کمه شوې.
CAGR څنګه محاسبه کړئ؟
تاسو کولی شئ د لاندې دریو پیرامیټونو په کارولو سره CAGR محاسبه کړئ:
- د پانګې اچونې پیل ارزښت
- د پانګې اچونې پای ارزښت
- د پانګونې موده (کلونه)
د CAGR اندازه کولو لپاره ریاضيکي فورمول دا دی:
د مثال په توګه، که د پیل ارزښت 1,000 روپۍ وي، او پای ارزښت 2,500 روپۍ د 5 کلونو د پانګې اچونې دورې سره وي، CAGR په لاندې ډول محاسبه کیږي:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
انتظار!
اندیښنه مه کوئ، تاسو اړتیا نلرئ په لاسي توګه محاسبه وکړئ. زه دلته یم چې ستاسو ژوند اسانه کړم.
موږ خپل ځان لرو آنلاین CAGR کیلکولیټر.
یوازې ارزښتونه دننه کړئ او تاسو به په مایکرو ثانیو کې CAGR ترلاسه کړئ.
د CAGR ګټې او زیانونه
CAGR ستاسو د پانګې اچونې د ودې اټکل کولو لپاره یو له خورا معتبر میټریکونو څخه دی ځکه چې دا د مرکب سود محاسبه کوي. د بیرته ستنیدو مطلق نرخ برعکس، CAGR یو ډیر دقیق اټکل وړاندې کوي.
راځئ چې د CAGR ګټې او زیانونو ته یوه کتنه وکړو:
د CAGR ګټې:
- CAGR تاسو سره د بل په پرتله د شرکت فعالیت ښه پوهه چمتو کولو کې مرسته کوي. تاسو کولی شئ د پانګې اچونې دقیقې پریکړې وکړئ کوم چې ستاسو لپاره د لوړې ګټې لامل کیدی شي.
- CAGR په کې د لیست شوي شرکت پخوانیو راستنیدو ارزولو او پرتله کولو لپاره یوه ساده لار وړاندې کوي د پلور بازار دا تاسو سره د شرکتونو ځواک او ضعف په پوهیدو کې مرسته کوي.
- CAGR تاسو سره ستاسو د پانګې اچونې بیرته ستنیدو پرتله کولو کې مرسته کوي د نورو پانګوونو سره.
- CAGR د بې ثباتۍ او خطر د اندازې په توګه هم کارول کیږي، ځکه چې دا په پانګه اچونې یا پورټ فولیو کې د ناڅرګندتیا اندازه په ګوته کوي.
- د CAGR ترټولو مهمه ګټه دا ده چې دا کلنۍ نرخ محاسبه کوي په کوم کې چې په a کې پانګه اچونه دوه اړخیزه بسپنه سکیم یا د مساوي ونډه په یو ځانګړي وخت افق کې وده کړې. پدې توګه ، د CAGR محاسبه کولو سره ، تاسو کولی شئ معلومه کړئ چې ایا ستاسو پانګوونې هغه هدف ترلاسه کړی چې تاسو دمخه د دوی لپاره ټاکلی و یا نه.
- CAGR تاسو سره د لنډ مهاله فعالیت پورې اړوند بې ثباتۍ په نرمولو کې مرسته کوي.
د CAGR زیانونه
CAGR د ډیری موخو لپاره ګټور میټریک دی، مګر دا ځینې محدودیتونه لري چې تاسو یې باید خبر وي.
1. CAGR د بازار بې ثباتۍ نه په ګوته کوي:
ترټولو مهم محدودیت دا دی چې CAGR تاسو ته د اصلي پانګوونې فعالیت په اړه ډیر څه نه وايي.
د بیرته ستنیدو یو کلنی شمیره هیڅ احساس نه وړاندې کوي چې لاندې څه تیریږي.
دا کولی شي په پانګې اچونې کې ډیری بې ثباتۍ پټ کړي یا خورا بې ثباته پانګه اچونه ورته لږ ښکاري.
د مثال په توګه، که ستاسو روپۍ. 10,000 پانګې اچونې ته رسیږي. په یو کال کې 15,000، بیا روپۍ ته راټیټ شو. په راتلونکي کال کې 5,000، او بیا بیرته روپۍ ته. په راتلونکی کال کې 15,000، په دې دریو کلونو کې CAGR 0٪ دی. مګر ستاسو اصلي پورټ فولیو ارزښت په ټول ځای کې و.
که تاسو پدې نه پوهیږئ، نو تاسو به فکر وکړئ چې ستاسو پورټ فولیو مستحکم و کله چې دا یو څه مستحکم و.
په حقیقت کې ، پدې حالت کې ، دا به په بشپړ ډول د CAGR کارولو لپاره ګمراه وي ځکه چې دا حقیقت پټوي چې ستاسو پورټ فولیو په یو وخت کې 50٪ راټیټ شوی.
2. CAGR حساب نه کوي د کسرونو په توګه له پانګونې څخه:
CAGR دا ټول فرض کوي د ونډې ګټه یا د سود تادیات بیرته په فنډ کې پانګونه کیږي.
دا پدې مانا ده چې که تاسو د خپلو پانګې اچونې عاید څخه ژوند کوئ او ستاسو توزیع بیا پانګونه نه کوئ، نو دا به تاسو ته ستاسو د پانګې اچونې فعالیت ناسم انځور درکړي.
3. پانګه اچونه
CAGR د مختلف لومړني لګښتونو او وروستي ارزښتونو سره د پانګوونې پرتله کولو لپاره یو ښه میټریک دی.
په هرصورت، دا حساب نه کوي چې تاسو څومره پیسې لرئ په پیل کې ستاسو په پانګه کې پانګه اچونه یا څومره چې تاسو وروسته له هغې څخه وتلي.
4. دقت
CAGR یوازې د بیرته ستنیدو دقیق اندازه ورکوي که چیرې د راستنیدونکي نرخ هر کال ثابت وي. دا پدې مانا ده چې که ستاسو د پورټ فولیو فعالیت بې ثباته وي او هر کال توپیر ولري، CAGR به تاسو ته د وخت په تیریدو سره ستاسو د پانګې اچونې فعالیت دقیق انځور درکړي.
5. په SIP کې د تطبیق وړ ندي:
CAGR ممکن د سیسټمیک پانګوونې پلان (SIP) لاندې رامینځته شوي پانګوونې لپاره د عایداتو محاسبه کولو لپاره مناسب اقدام نه وي.
د CAGR محاسبه کولو لپاره یوازې د پانګوونې پیل ارزښت په پام کې نیول کیږي.
CAGR څنګه د XIRR یا نورو ورته میترونو څخه توپیر لري؟
CAGR د دوه نیټو ترمینځ د بیرته راستنیدو مثالی نرخ دی.
دا کارول او پوهیدل اسانه دي، مګر دا د ځینو نورو میترونو څخه توپیر لري چې تاسو یې کارولی شئ دا هم هڅه کوي چې د یو څه مودې په اوږدو کې د پانګې اچونې "اغیزمن" نرخ استازیتوب وکړي.
راځئ چې د پانګې اچونې د بیرته راستنیدو نرخ محاسبه کولو لپاره د نورو مهمو میترونو په اړه بحث وکړو:
XIRR څه شی دی؟
XIRR (د بیرته ستنیدو پراخ شوی داخلي نرخ) یو مالي فعالیت دی چې کولی شي د پانګې اچونې لپاره د بیرته راستنیدو نرخ محاسبه کړي کله چې تادیات او نغدي جریان غیر منظم وي.
لکه څنګه چې د CAGR په پرتله، XIRR د یوې مودې په اوږدو کې د وخت په تیریدو سره ترسره شوي پانګې اچونې باندې ستاسو د عایداتو محاسبه کولو لپاره خورا دقیقه لاره ده.
دا دقیقې نیټې په پام کې نیسي چې پانګه اچونه د ټولې پانګوونې دورې په جریان کې شوې او ترلاسه شوې.
په بل عبارت، XIRR هغه مرکب سود محاسبه کوي چې د وخت په یوه نقطه کې د وقفې په پرتله په وقفو کې ترسره شوي پانګه اچونې باندې ترلاسه کیږي.
په هرصورت، د XIRR فورمول بشپړ ندی.
دا کیدای شي د حیرانتیا په توګه راشي چې د XIRR محاسبه کولو په وخت کې دواړه غیر واقع شوي او احساس شوي لاسته راوړنې شاملې دي. فورمول دا هم په ګوته کوي چې ایستل شوي پیسې ورته ورته بیرته ترلاسه کوي.
د بیرته ستنیدو مطلق نرخ (ARR) څه شی دی؟
د بیرته راستنیدو مطلق نرخ د پیسو مقدار دی چې د یوې مودې په اوږدو کې د یوې پانګې اچونې په جریان کې ترلاسه شوي یا ورک شوي، د فیصدي په توګه ښودل شوي.
د بیرته راستنیدو مطلق نرخ د پانګې اچونې د لومړني ارزښت لخوا د مودې په اوږدو کې ترلاسه شوي یا ورک شوي مقدار ویشلو سره محاسبه کیږي.
د مثال په توګه، که چیرې یو پانګه اچوونکی ونډې په 10,000 روپۍ واخلي او یو کال وروسته یې په 12,000 روپیو وپلوري، نو هغه د 2,000 روپۍ ګټه ترلاسه کړې. دا د اصلي ارزښت لخوا ویشل د 20٪ بیرته راستنیدو مطلق نرخ ورکوي.
د بیرته ستنیدو مطلق نرخ د فعالیت اندازه ورکوي چې د وخت څخه خپلواکه وي، د مختلفو پانګوونو پرتله کول اسانه کوي.
په هرصورت، دا انفلاسیون یا نور عوامل په پام کې نه نیسي چې کیدای شي د وخت په تیریدو سره د پیسو ارزښت اغیزمن کړي. لکه څنګه چې دا یوازې د فعالیت محدود اندازه وړاندې کوي او باید د نورو اقداماتو سره په ګډه په پام کې ونیول شي.
پایله
که تاسو د اوږدې مودې پانګوونې پلان پیل کولو په لټه کې یاست ، CAGR د کارولو غوره میتود دی.
دا کولی شي تاسو سره ستاسو د پانګې اچونې وده تعقیب او د بې ثباتۍ څخه مخنیوي کې مرسته وکړي.
د CAGR تعقیبولو سره ستاسو د پانګوونې انتخابونو باندې نږدې ټبونه وساتئ ترڅو ستاسو پانګوونې په هوښیارۍ سره لارښود کړئ ترڅو اعظمي عاید ترلاسه کړئ.
یو ځواب ورکړئ ووځي