Ray Dalio waa mid ka mid ah maalgashadayaasha ugu tayada badan adduunka iyo aasaasaha sanduuqa hedge ee ugu guulaha badan - Bridgewater Associates.
Laga soo bilaabo aasaaska ilaa Maarso 2021, Bridgewater Associates waxay haysay hanti dhan 140 bilyan oo doolarka Mareykanka ah oo hoos timaada maamulka. Sida laga soo xigtay Forbes article, Qiimaha saafiga ah ee Ray Dalio waxa lagu xisaabiyaa ku dhawaad 20 bilyan USD.
Ray waxa uu balaayiinkiisa kasbaday isaga oo wax ka bartay wixii hore oo uu sameeyay maalgashi ku salaysan natiijooyinkiisa. Intii uu safarka ku jiray maal-galiye ahaan, Ray Dalio wuxuu rumaysnaa oo weli aaminsan yahay inuu kasbado faa'iidada kaydka qaaliga ah ee dib-u-maalgelinta halkii uu isticmaali lahaa habka iibka iyo haynta.
Falsafada maalgashiga Ray Dalio waa wax fudud. Laakiin waxa marka hore u muuqan kara mid aad u fudud ayaa ah mid ka sii qallafsan sidaad u malaynayso.
Waxaad ka heli kartaa wax badan oo ku saabsan waxa uu aaminsan yahay ee ku saabsan maalgashiga suuqa saamiyada buugaagtiisa, Mabaadi'da (2017) Mabaadi'da Wax ka qabashada nidaamka isbeddelka adduunka (2021), iyo Mabaadi'da loo maro xasaradaha deynta waaweyn (2018).
Buugaagtan, wuxuu ku sheegay khibradiisa maalgashiga suuqa saamiyada, khaladaadkiisa, sida uu uga gudbay khaladaadkiisa, iyo casharo muhiim ah si uu u noqdo maalgashi wanaagsan.
Waan ogahay inaad halkan u timid si aad u hesho habab la xaqiijiyay oo aad ku noqon karto maal-galiye wanaagsan; ha welwelin! waan ku daboolay
Waxaan akhriyay buugaagtan uu qoray Ray Dalio oo soo ururiyay qaar ka mid ah casharradiisa maalgashiga suuqa saamiyada ee xiisaha leh oo ay tahay inaad ogaato.
Haddaba, aan u galno adduunka maalgashiga sida uu soo jeediyay Ray Dalio.
1. Mabaadi'da Arrimo
Buuggiisa-Mabaadi'da, Ray wuxuu ku xusay kalsoonida mabaadi'da ka caawisay inuu qaado xirfad maalgashi oo guuleysta iyada oo loo marayo go'aan-qaadasho sax ah. Ray mar yiri,
"La'aanteed mabaadi'da, waxaa lagugu khasbi lahaa inaad ka fal-celiso duruufaha kugu soo wajahan adoon tixgelin waxa aad u badan tahay iyo sida aad u samayn lahayd doorashooyin aad ku heli lahayd waxaad rabto. Tani waxay kaa ilaalin lahayd inaad sida ugu fiican noloshaada uga faa'iidaysato."
Haddii aad leedahay mabaadi'da, waxay hagi doonaan ficilladaada. Waxaa loogu talagalay in lagu xaddido go'aan qaadashada in la sameeyo iyada oo lagu jiro fowdo si go'aannada loo gaaro si degdeg ah oo waxtar leh. Mabaadi'da waxaa loogu talagalay inay kaa caawiyaan inaad samayso go'aamada ugu fiican ee suurtogalka ah ee xaalado kala duwan.
Ma jirto si looga fogaado khaladaadka maalgashiga, laakiin haysashada mabaadi'da weyn ayaa kaa caawin kara inaad yareyso soo noqnoqoshada iyo xoojinta.
Ray Dalio wuxuu isku dayaa inuu sheego isagoo gudbinaya fikradahaas oo kale, safarkaaga maalgashi ahaan, waa inaad had iyo jeer -
- Qeex baahiyahaaga
- Hel hantidaada saxda ah ama kaydka aad ku maalgashan karto adiga oo daacad ka ah baahiyahaaga
- Qorshee istaraatiijiyadda maalgashiga si aad u hesho soo celinta la filayo
- Go'aanso istiraatiijiyadaada maalgashi oo ku raaxayso guushaada iyo nolosha maal-gashadayaasha hodanka ah.
2. Samee Cilmi Baaristaada
Laga soo bilaabo carruurnimadii, Ray wuxuu caado ka dhigtay inuu soo saaro joornaalo badan oo ka hadlaya oo muujinaya natiijooyinka sannadlaha ah ee guusha shirkadaha hantida iyo garaafyada hoos u dhaca. Ka dib markii uu sameeyay xog ururintiisa ku saabsan shirkadaha, waxa uu xisaabin jiray kaydka si uu u maal galiyo oo uu u farsameeyo istiraatijiyaddiisa gaarka ah ee maalgashiga.
Dabeecaddiisa in uu sameeyo waxbarashadiisa gaarka ah si uu u helo guul ayaa keentay maamul weyn ee Bridgewater Associates.
Ray Dalio mar yiri,
"Si aad lacag uga samayso suuqyada, waa inaad si madaxbanaan u fikirtaa oo aad noqotaa mid is-hoosaysiis ah"
Waa wax aan macquul aheyn in wax walba laga ogaado, laakiin gaar ahaan waa wax aan macquul aheyn in la ogaado wax walba oo ku saabsan shay u adag oo fowdo ah sida nidaamka maaliyadeed ee caalamiga ah. Markaa waa inaad maskaxdaada wax ka qabataa, taas oo macnaheedu yahay inaadan aamini karin waxa dadka kale kuu sheegaan. Waa inaad naftaada u fikirtaa.
Markaa, sida Ray Dalio oo kale, ha ku dhicin cilmi-baadhis qof kale adoon samaynin si aad u hesho guushaada gaarka ah.
3. La shaqee dadka aad ka baran karto wax cusub
Socdaalkiisii hore ee maal-gashiga, Ray Dalio wuxuu had iyo jeer diyaariyaa oo waydiiyey su'aalo maalgashadayaasha uu u arko inay ku fiican yihiin shaqadooda. Waxa uu raadinayay sida ay maalgashadayaasha uga fikirayaan mustaqbalka dhaqaalaha iyo suuqyada, sida uu hadda sameeyo.
Muddo ka dib, waxa uu geedi socodkan u sameeyay hab si rasmi ah looga fikiro aduunka iyo dhacdooyinka laga yaabo in ay ka dhacaan isaga oo soo saaray mabaadi'da ka caawin kara inuu tan sameeyo.
Habkan uu u fakarayo adduunku waxa uu horseeday in uu ku guulaysto maal-gashigiisii ugu horreeyay markii uu saadaaliyay oo uu maalgeliyay jawigii sicir-bararka ee bilaabmay 1968-kii.
"Raadi dad qaba su'aalo badan oo waaweyn. Dadka caqli-gal ah waa kuwa weydiiya su'aalaha ugu fekerka badan, iyagoo ka soo horjeeda inay u maleynayaan inay haystaan dhammaan jawaabaha. Su'aalaha waaweyni waa tilmaame aad uga wanaagsan guusha mustaqbalka marka loo eego jawaabaha waaweyn."
Dalio waligiis ma abuurin kala sareynta xirfadaha, sidaa darteed taasi waxay la macno tahay xitaa timo-jaraha, cunto kariyaha, ama hogaamiyaha hantida ma-guurtada ah waxay noqon karaan maalgashi wanaagsan. Waxa uu rumaysnaa in uu caqliga ka sarreeyo kuwa kale oo dhan. Waxa uu u adeegsaday nidaamkiisa sababaynta si uu u helo habka saxda ah ee lagu baadho kaydka, u qaato doorashada saxda ah iyo inuu sameeyo macaash sare.
Sidaa darteed, marka aad aragto maal-galiye kasta oo shaqadiisa si wanaagsan u gudanaya, had iyo jeer weydii su'aalo qaar, kuwaas oo kaa caawin kara inaad hagaajiso hababka maalgashigaaga oo kaa caawiya inaad hesho faa'iido wanaagsan.
4. Falanqee si aad u hesho guul mustaqbalka
Maaha sida dhammaan maalgashadayaasha guulaysta inay mar walba guul ka helaan maalgashigooda.
Maya, hubaal maaha! Laakiin waxay lahaayeen heerar sax ah oo sarreeya marka la saadaaliyo kobaca shirkadda ay maalgashadaan. Waxay sameeyeen khaladaad hore, laakiin had iyo jeer waxay u janjeeraan inay falanqeeyaan khaladaadkooda oo ay bartaan inayan ku celin. Ray wuxuu had iyo jeer taageeray habka go'aan qaadashada isagoo si qotodheer u falanqeynaya.
Ray, laga soo bilaabo waayihiisii dugsiga, wuxuu bartay inuu aqbalo guuldarradiisa taasoo ka dhalatay khaladkiisa ama kuwa kale midkood. Wuxuu had iyo jeer u qaadan jiray guuldarada hab wanaagsan oo lagu saxo khaladaadka oo uu xitaa waxtar badan u yeesho saadaalinta guusha maalgashiga.
Mid ka mid ah furayaasha ugu weyn ee kor u qaadida kartida waa in lagu raaxaysto guuldarada. Dadka intiisa badan aad bay uga baqayaan inay guuldarraystaan sababtoo ah waxay rabaan inay iska ilaaliyaan inay xumaan u eegaan ama dareemaan xishood. Laakiin haddii aad ka adkaan karto cabsidaas, markaa waxaad si degdeg ah wax u baran kartaa, dhaqso u hagaajin kartaa oo aad uga gudbi kartaa xadkaaga hadda.
Marka, mar walba aqbal meelaha aad ku liidato, falanqeyso, wax ka baro, oo si hufan u noqo marka xigta si aad guul u hesho. Weligaa ha ka xishoon khaladaadka sababtoo ah khaladaadku waa waxa door wax ku ool ah ka ciyaara samaynta PRO-gaaga safarkaaga maalgashiga.
5. Samee faylalkaaga maalgashiga oo ay ka buuxaan kala duwanaansho
Marka la falanqeeyo habka maalgashiga Ray, waxaan ogaaday in uu aaminsan yahay in la ogaado fursadaha maalgashiga ee qaybaha kala duwan halkii diiradda saari lahaa hal nooc. Xitaa Bridgewater Associates, wuxuu ku guulaystay inuu dhiso faylal kala duwan oo leh qoondayn hanti isku dhafan.
Waxa ugu muhiimsan ee aad yeelan karto waa isku dhafka hantida istaraatiijiyadeed ee wanaagsan. Markaa, waxa uu maalgeliyaha u baahan yahay inuu sameeyo waa inuu haysto faylal isku dheeli tiran, habaysan – faylal si fiican uga shaqeeya deegaanno kala duwan. Ee ma ogid inaan guulaysan doonno. Waa inaan yeelanaa sharadyo kala duwan.”
Fikradda aasaasiga ah ee faylalka maalgashiga ee kala duwan waa in la yareeyo khatarta. Sidee? Markaad maalgashato noocyo kala duwan oo maalgashi ah, waxaad awood u leedahay inaad hoos u dhigto khatartaada inaad lacag ku lumiso hal nooc oo maalgashi ah adigoon hoos u dhigin soo celintaada guud.
Waxa kale oo aad kordhin kartaa heerka aad ku kasbato lacag adiga oo ku daraya noocyo cusub oo maalgashi oo kala duwan faylalkaaga. Waxa kale oo aad yareyn kartaa khatarta adiga oo hubiya in shirkadaha ama hay'adaha kale ee aad maalgeliso ay ka shaqeeyaan warshado kala duwan oo ay isticmaalaan noocyo kala duwan oo hawlgal ah. Habkaas, haddii hal warshad, sida warshadaha baabuurta, ay soo galaan waqtiyo dhaqaale oo adag, waxaad weli yeelan doontaa maalgashi kale oo aan saameyn ku yeelan dhaqaalaha saboolka ah.
faylalka kala duwani waa in aanay ku jirin kaydka shirkado kala duwan, laakiin sidoo kale curaarta iyo lacag is. Waxaa laga yaabaa inaad rabto inaad ku darto hantida maguurtada ku shuba faylalkaaga maalgelinta haddii aad leedahay raasamaal si aad sidaas u samayso. Hantida ma-guurtada ahi waa hanti la taaban karo oo mar walba lagu iibin karo lacag caddaan ah oo lagu kireysan karo inta aad haysato si aad dakhli u soo saarto.
Duruufahaaga gaarka ah ayaa tilmaamaya sida faylalka kala duwan ee sida wanaagsan kuugu eg yahay. Inta badan ee aad haysato lacag aad ku maal-gashato, ayaa fursadaha badan ee aad heli doontaa si aad u faafiso khatarahaaga.
Sidaa darteed, markaad maalgashanayso kaydka, had iyo jeer hubi in kaydkaagu si fiican u dheelitiran yahay oo qaabaysan xagga warshadaha. Bootfooliyadani waxay kaa caawin doontaa inaad faa'iido ka hesho hal qayb haddii qayb kale ay la kulanto khasaare.
6. Maalgaliya meelaha aad danaynayso
Ray had iyo jeer wuxuu leeyahay,
"Khatarta waxay ka kortaa garan la'aanta waxaad ku lug leedahay."
Maalgelinta suuqa saamiyada waxay u baahan tahay daraasad qoto dheer, taasna, xiisahaaga inaad wax ka ogaato calaamad gaar ah waa lagama maarmaan. Haddii aadan daneyneynin saami gaar ah, ma awoodi doontid inaad si qoto dheer uga ogaato shirkadda maadaama aad u aragto caajis ama culeys, markaa raadso shirkadda ku xiisayn karta.
Warren Buffett, Maalgeliyaha ugu weyn ee mar walba, sidoo kale u doodaa maalgashiga waxyaabaha aad fahamto. Tani waxay salka ku haysaa aragtida ah in haddii aanad fahmin, aanad saadaalin karin, haddii aanad saadaalin karinna aanad wax fikrad ah ka haysan in la qiimeeyay iyo in kale.
7. Weligaa ha noqon Go'aan Qaade fal-celin leh
Suuqa saamiyada, ma jiraan wax la hubo - waxaa jira maalmo marka shirkaddu hesho garaafka horumarka iyo hoos u dhaca. Markaa, marka shirkad si fiican u shaqaynaysa ay si lama filaan ah ula kulanto hoos u dhac - ha noqonin mid firfircoon si aad u soo ceshato maalgashigaaga adoo iibinaya saamiyada faa'iidada ugu weyn, laakiin ku kalsoonow cilmi-baaristaada, ku dheji, oo hel faa'iidadaada.
Ray Dalio mar yiri,
Waxaad dhacdadan la xidhiidhin kartaa xaaladda hadda jirta ee Ruushka iyo Ukraine marka uu suuq caalami ah burburo. Maal-gashadayaal badan ayaa ka faa’ideystay shilkan si ay u iibsadaan saamiyada shirkadaha wanaagsan ee qiimaha jaban, qaarna way ilmeeyeen markii ay saamigoodii ku iibinayeen khasaare.
Markaa, xaaladahan oo kale, had iyo jeer noqo qaybta koowaad ee maalgeliyaha si aad u hesho fursado xitaa hoos u dhaca suuqa oo leh cilmi-baaris xooggan si aad u hesho faa'iido sare mustaqbalka.
8. Wax walba waxay leeyihiin taariikh uu dhacayo
Maalgashadayaal badan ayaa sameeya khaladaad iyaga oo tixgelinaya hal dhacdo oo xun natiijada nolosha oo dhan.
Ray Dalio ma rumaysna caqiidadaas; wuxuu yidhi - waxba waara waligood, guul iyo guuldarro midna. Haddii aad hubto cilmi-baadhistaada iyo caqligaaga, waxaad heli doontaa guul, laakiin shakigaaga keli ah ee cilmi-baaristaada ayaa kaa dhigi kara inaad la kulanto burburkaaga.
Sidoo kale, kaydka bixin jiray faa'iidada sare ee la soo dhaafay waxaa laga yaabaa inaysan ku siin soo celin la mid ah mustaqbalka.
"Ganacsiga waa inaad noqotaa mid difaac iyo dagaal badan isku mar. Haddii aanad gardaran ahayn, lacag ma samaynaysid, haddii aanad difaac ahaynna lacag ma haysan doontid.
Ray waxa uu rabaa in aad ogaato marka aad maal gashanayso kaydka, hubi in aad hubiso horumarka shirkada si joogto ah. Habkaas, haddii shirkadu ay horay ugu socoto jadwalka, waxaad ogaan doontaa in cilmi-baaristaadu ay sax ahayd. Laakin haddii shirkadu ay la kulmaan dhibaatooyin, waxaad maalgelintaada u qaadan kartaa meel kale. Isha firfircoon ee meelahaaga maalgashiga ayaa fure u ah inaad noqoto maalgeliyaha guuleysta.
Gebogebadii Up
Marka, laga bilaabo safarka maalgashiga ee Ray Dalio, waa kuwan waxyaabaha muhiimka ah ee aad qaadaneyso:
- Qeex mabaadi'da, raac ilaa dhamaadka, oo waligaa ha ku daalin cilmi baaris xiiso leh oo aan adiga ahayn.
- Wax ka baro khaladaadkaaga si aad u samayso maalgelin sax ah.
- Weligaa ha dooran waddo keli ah, laakiin waddo leh yaabab badan, haddana qancin iyo faa'iido leh.
- Raadi danahaaga oo samee hantidaada.
- Noqo mid gorfeeya, oo wax ka baro khaladaadkaaga. Waa caadi inaad khalad samayso, si aad guul u hesho.
- Weligaa ha ku degdegin go'aannada wakhtiga dhibaatada, gaar ahaan suuqa saamiyada.
- Xusuusnow, guushaada iyo dhicitaanku waa ku meel gaar.
Waxaan kugula talinayaa inaad ku celiso casharradan maalgashiga ee Ray Dalio ee dhaqankaaga maalinlaha ah oo aad noqotid maal-galiyaha suuqa saamiyada.
Waxaan aaminsanahay in la wadaago aqoonta ay tahay in bulshadu ogaato maalgashiga suuqa saamiyada. Haddii aad wax shaki ah ka qabtid falsafada maalgashiga Ray Dalio, xor u noqo inaad waydiiso, waan ku farxi lahaa inaan ka saaro shakiyadaada oo aan kaa caawiyo inaad dhisto xirfadaada maalgashadayaasha.
Maalgelin farxad leh!
Leave a Reply