గత డెబ్బై ఏళ్లలో అందరికంటే ఎక్కువ మంది మిలియనీర్ల సృష్టిని ప్రేరేపించిన వ్యక్తి వారెన్ బఫెట్. వారెన్ బఫ్ఫెట్ చాలా మంది పెట్టుబడి సలహా కోసం ఆశ్రయించే ప్రముఖ పెట్టుబడిదారు.
వారెన్ బఫెట్ గురించి నేను చాలా తరచుగా అడిగే ప్రశ్న “అతని పెట్టుబడి రహస్యాలు ఏమిటి?”
మీరు షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్నట్లయితే లేదా మీ ప్రస్తుత వ్యూహాన్ని మెరుగుపరచాలనుకుంటే, మీరు ఎప్పటికప్పుడు గొప్ప పెట్టుబడిదారుల నుండి కొంత ప్రేరణ కోసం ఈ కథనాన్ని చదవాలి.
గొప్ప వారెన్ బఫెట్ పెట్టుబడిదారులకు అనేక పాఠాలను కలిగి ఉన్నాడు. అతని గొప్ప వాటిలో తొమ్మిది ఇక్కడ ఉన్నాయి.
1. పెట్టుబడిదారుడిగా, మీరు మీ మూలధనం భద్రపరచబడిందని నిర్ధారించుకోవడానికి ప్రయత్నించాలి.
వారెన్ బఫ్ఫెట్ మాట్లాడుతూ మూలధన సంరక్షణ పెట్టుబడిదారుల ప్రాధాన్యతగా ఉండాలి; దీని అర్థం మీరు చెడు వ్యాపారం చేసినప్పుడు, బయటకు వెళ్లండి. భయపడవద్దు మరియు మీ స్థానాన్ని పట్టుకోండి.
“రూల్ నెం. 1: ఎప్పుడూ డబ్బు పోగొట్టుకోకండి. రూల్ నెం. 2: రూల్ నంబర్ 1ని ఎప్పటికీ మర్చిపోకండి”
మా స్టాక్ మార్కెట్ అనేక కారకాల ఇష్టానుసారం చాలా పైకి క్రిందికి ఊగుతుంది. గుంపును అనుసరించే ప్రలోభాలకు దూరంగా, మీ హోమ్వర్క్పై దృష్టి పెట్టడం చాలా ముఖ్యం.
వ్యాపారం అపారమైన వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నట్లయితే, మార్కెట్లు తిరిగినప్పుడు సాధ్యమైనంత ఉత్తమమైన ప్రయోజనాలను పొందేందుకు చెత్త మార్కెట్లలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టండి.
2. సగటు వ్యాపారాన్ని గొప్ప ధరకు కొనుగోలు చేయడం కంటే సరసమైన ధరకు గొప్ప వ్యాపారాన్ని కొనుగోలు చేయడం ఉత్తమం.
పెట్టుబడి గురించి తెలుసుకోవాలనుకునే వ్యక్తులకు వారెన్ బఫెట్ సిఫార్సు చేసే మొదటి పాఠం అది. ఇది చాలా సులభం అనిపిస్తుంది, కానీ పెట్టుబడిదారులు అనుసరించడం చాలా కష్టం.
పెట్టుబడిదారులు భావోద్వేగ నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. వారు తమను తాము "ఈ పెట్టుబడికి నేను ఎంత చెల్లించాలి?"
కానీ వారు "ఈ పెట్టుబడి విలువ ఎంత?" అని అడగాలి.
మీరు దాని కోసం ఎంత చెల్లించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారో నిర్ణయించుకోవాలి, ఆపై దాని విలువ ఎంత ఉందో తెలుసుకోండి. ధర దాని విలువ కంటే తక్కువగా ఉంటే, కొనండి. కాకపోతే, కొనకండి.
"అద్భుతమైన ధరకు సరసమైన కంపెనీని కొనుగోలు చేయడం కంటే సరసమైన ధరకు అద్భుతమైన కంపెనీని కొనుగోలు చేయడం చాలా ఉత్తమం"
మీరు చేయవలసిన రెండు విషయాలు ఉన్నాయి: ముందుగా, మీరు తక్కువ విలువ కలిగిన కంపెనీలను గుర్తించాలి; రెండవది, వారు వృద్ధికి మంచి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నారో లేదో మీరు గుర్తించాలి.
3. ఇతర వ్యక్తులు విక్రయించడానికి నిరాశగా ఉంటే మరియు దీనికి విరుద్ధంగా కొనుగోలు చేయడానికి ఇది బహుశా మంచి సమయం.
ఈ సలహాపై మీకు అనుమానం ఉంటే, మీరు ఒంటరిగా లేరు.
మీరు బహుశా ఇంతకు ముందు విని ఉండవచ్చు లేదా కనీసం దానిలో కొంత వైవిధ్యాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు.
కానీ మీరు ఈ కోట్ వెనుక ఉన్న అర్థం గురించి ఆలోచిస్తే మరియు దానిపై చర్య తీసుకోవడానికి ఏమి అవసరమో, విషయాలు మరింత ఆసక్తికరంగా ఉంటాయి.
అత్యాశ మరియు భయం అంటే ఏమిటి?
మరియు మన భయం మంచిదని మనకు ఎలా తెలుస్తుంది?
వారెన్ బఫెట్ మీ భయాన్ని ప్రజలు ఒకదానిపై ఎలా స్పందిస్తారనే దానిపై మీ అవగాహన నుండి రావాలని సూచిస్తున్నారు.
ప్రజలు అర్థం చేసుకోని వాటిని చూసి భయపడలేరు.
కాబట్టి ప్రజలు భయపడే దానిలో మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మొదట, వారు ఎందుకు భయపడుతున్నారో మీరు అర్థం చేసుకోవాలి.
వారి భయం హేతుబద్ధమైనది కాకపోతే, దానిలో పెట్టుబడి పెట్టండి. వారి భయం హేతుబద్ధమైనదైతే, అందులో పెట్టుబడి పెట్టకండి.
"ఇతరులు అత్యాశతో ఉన్నప్పుడు భయపడండి మరియు ఇతరులు భయపడినప్పుడు అత్యాశతో ఉండండి"
బఫెట్ వంటి విరుద్ధ పెట్టుబడిదారుగా ఉండాలంటే, మీరు సంప్రదాయ విజ్ఞతకు వ్యతిరేకంగా వెళ్లడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి. మేము గుంపును అనుసరించడానికి వైరుడుగా ఉన్నందున చాలా మందికి ఇది కష్టం.
4. స్టాక్ మార్కెట్ అనేది అసహనానికి గురైన వారి నుండి రోగికి డబ్బును బదిలీ చేసే పరికరం.
వారెన్ బఫెట్ మాట్లాడుతూ, మీరు సుదీర్ఘకాలం పాటు స్టాక్ను కలిగి ఉండేందుకు సిద్ధంగా ఉండాలి.
మరియు మీరు దానితో సుఖంగా ఉండకపోతే, మీరు దానిని అస్సలు స్వంతం చేసుకోకూడదు.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనం సమ్మేళనం యొక్క ప్రయోజనాన్ని పొందగల సామర్థ్యం.
మీరు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడిని కలిగి ఉన్నప్పుడు, మీరు మీ ప్రారంభ పెట్టుబడిపై అలాగే తిరిగి పెట్టుబడిపై డబ్బు సంపాదించవచ్చు డివిడెండ్ మరియు మూలధన లాభాల పంపిణీలు.
కాలక్రమేణా, ఈ అదనపు నిధులు ఒక స్నోబాల్ లాగా పని చేస్తాయి, అవి సంపద యొక్క ఆకస్మికంగా మారే వరకు పరిమాణం మరియు వేగాన్ని సేకరిస్తాయి.
“ఎంత గొప్ప ప్రతిభ లేదా ప్రయత్నాలు ఉన్నా, కొన్ని విషయాలకు సమయం పడుతుంది. తొమ్మిది మంది స్త్రీలను గర్భం దాల్చడం ద్వారా మీరు ఒక నెలలో బిడ్డను పుట్టించలేరు”
మీరు మార్కెట్ యొక్క ఎగువ మరియు దిగువను స్థిరంగా పట్టుకోలేరు, కాబట్టి ప్రయత్నించవద్దు.
కంపెనీ విలువ గురించి మీకు నమ్మకం ఉన్నప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టండి. మీరు సరసమైన ధరలకు మంచి స్టాక్లను కొనుగోలు చేస్తే, కాలక్రమేణా మీకు బహుమతి లభిస్తుంది.
5. మీరు మీ నిర్ణయాన్ని స్పష్టంగా మరియు నమ్మకంగా వివరించగలిగితే మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టండి.
మీరు కంపెనీలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీరు దాని ప్రత్యేక బలాలు మరియు బలహీనతలతో కాంక్రీట్ వ్యాపారం యొక్క భాగాన్ని కొనుగోలు చేస్తున్నారు.
పెట్టుబడి పెట్టే ముందు వ్యాపారాన్ని అర్థం చేసుకోవాలని వారెన్ బఫెట్ చెప్పారు. మీరు దీన్ని చేయలేకపోతే, అది మీకు చాలా క్లిష్టంగా ఉంటుంది.
మీరు పెట్టుబడి హేతువును అర్థం చేసుకోలేరు మరియు ఏ ఆపదలను వెతకాలో మీకు తెలియదు. మీరు మీ పెట్టుబడిపై డబ్బు సంపాదించినట్లయితే అది కేవలం మూగ అదృష్టం అవుతుంది మరియు మూగ అదృష్టం త్వరలో అయిపోతుంది.
"మీరు ఏమి చేస్తున్నారో తెలియకపోవటం వలన ప్రమాదం వస్తుంది"
ఉదాహరణకు, బఫ్ఫెట్ టెక్నాలజీ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టలేదు ఎందుకంటే అతను వాటిని అర్థం చేసుకోలేదు.
అతను టెక్నాలజీ కంపెనీల గురించి చాలా చదివి ఉండవచ్చు, కానీ అతను ఆ కంపెనీల అంతర్లీన వ్యాపార ఆర్థిక శాస్త్రాన్ని వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి తగినంతగా అర్థం చేసుకోలేదు.
అతను అమెజాన్, గూగుల్, ఫేస్బుక్ మరియు మరెన్నో పెట్టుబడులను కోల్పోయాడు, కానీ అతను బహుశా కొంతమంది నష్టపోయినవారిని కూడా తప్పించాడు.
6. మీ భావోద్వేగాలు చేరి ఉండనివ్వవద్దు.
బఫ్ఫెట్ చాలా పెట్టుబడి వైఫల్యాల యొక్క మానసిక నాడిపై ప్రవర్తించాడు.
పెట్టుబడిదారులకు వారెన్ బఫ్ఫెట్ యొక్క సలహా చాలా సులభం: నాణ్యమైన కంపెనీలను కొనుగోలు చేయండి మరియు వాటిని పట్టుకోండి.
మీరు క్రమశిక్షణతో ఉండగలిగితే మరియు మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు భయపడకుండా ఉండగలిగితే, మీరు ఏ సమయంలోనైనా ధనవంతులు అవుతారు.
"పెట్టుబడిదారునికి అత్యంత ముఖ్యమైన నాణ్యత స్వభావం, తెలివి కాదు"
బఫ్ఫెట్ మాట్లాడుతూ, స్వభావమే పెట్టుబడిదారుడి యొక్క అతి ముఖ్యమైన నాణ్యత మరియు తెలివి కాదు.
మీరు పచ్చి అహేతుక భావోద్వేగాన్ని అదుపులో ఉంచుకోవాలి. మీరు ఓపికగా మరియు క్రమశిక్షణతో ఉండాలి మరియు ఎదురుదెబ్బలు పడకుండా అంగీకరించగలగాలి.
తప్పులు మిమ్మల్ని బాధించకుండా ఉండగల సామర్థ్యం మీకు అవసరం.
చాలా మంది వ్యక్తులు ఎలా ప్రవర్తిస్తారో దానికి భిన్నంగా ప్రవర్తించే సామర్థ్యం మీకు అవసరం. స్టాక్లలో డబ్బు సంపాదించడానికి మీరు తెలివిగా ఉండవలసిన అవసరం లేదు.
కానీ మీరు సాధారణ వ్యక్తి కంటే భిన్నంగా ప్రవర్తించాలి.
7. పెట్టుబడికి సంబంధించిన రహస్యం ఏమిటంటే దాని విలువను అర్థం చేసుకోవడం.
విలువ పెట్టుబడి భావన బెంజమిన్ గ్రాహం మరియు అతని విద్యార్థి వారెన్ బఫ్ఫెట్ ద్వారా ప్రాచుర్యం పొందింది.
విలువ పెట్టుబడి అనేది రెండు ప్రాథమిక భావనలతో వ్యవహరిస్తుంది - అండర్వాల్యుయేషన్ మరియు ఓవర్వాల్యుయేషన్:
స్టాక్ దాని అంతర్గత విలువ కంటే తక్కువ ధరలో ట్రేడింగ్ చేస్తుంటే దాని విలువ తక్కువగా ఉంటుంది.
మరోవైపు, స్టాక్ ఉన్నప్పుడు ట్రేడింగ్ దాని అంతర్గత విలువ కంటే ఎక్కువ ధర వద్ద, అది అధిక విలువను కలిగి ఉంటుంది.
వారెన్ బఫ్ఫెట్ విలువ పెట్టుబడిని ఇష్టపడతాడు, ఎందుకంటే అది తన పెట్టుబడులలో భద్రతకు మార్జిన్ ఇస్తుందని అతను నమ్ముతాడు.
అంటే స్టాక్ తగ్గినప్పటికీ, అతను దానిని చౌకగా కొన్నందున అతనికి డబ్బు సంపాదించడానికి ఇంకా స్థలం ఉంది.
“మీరు చెల్లించే ధర. మీరు పొందేది విలువ”
విలువ పెట్టుబడి యొక్క గుండె వద్ద ధర మరియు విలువ ఒకే విషయాలు కాదనే నమ్మకం.
వారెన్ బఫ్ఫెట్ స్టాక్లను గణనీయమైన తగ్గింపుతో కొనుగోలు చేయాలని మరియు బలమైన ఫండమెంటల్స్ (అమ్మకాలు, ఆదాయాలు మరియు నగదు ప్రవాహం) ఉన్న కంపెనీల కోసం వెతుకుతున్నప్పటికీ అనుకూలంగా లేని లేదా నిర్లక్ష్యం చేయబడిన షేర్ ధరలను సూచించాడు.
మార్కెట్లో ఈ లోతైన తగ్గింపు స్టాక్ ధరలను కనుగొనడం సాధ్యమవుతుందని అతను నమ్ముతాడు.
కంపెనీ స్టాక్ ధర దాని అంతర్గత విలువ కంటే తక్కువగా ఉండటానికి అనేక కారణాలు ఉన్నాయి - మరియు ఈ కారకాల్లో ఒకటి అమలులోకి వచ్చినప్పుడు, మీరు బేరం ధరకు స్టాక్ను కొనుగోలు చేసే అవకాశాన్ని వెతకాలి.
8. భవిష్యత్తు కోసం సిద్ధం చేయండి, అంచనా వేయకండి.
ఇన్వెస్టర్లలో అత్యధికులు పెరిగే స్టాక్లను కొనుగోలు చేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారని వారెన్ బఫెట్ ఒకసారి చెప్పారు.
వ్యాపార మూలాధారాల ద్వారా ధరలు సమర్థించబడతాయో లేదో వారు పరిగణించరు.
సమస్య ఏమిటంటే, ఇతర వ్యక్తులు ఏమి ఆలోచిస్తున్నారో మీరు ఖచ్చితంగా అంచనా వేయగలిగినప్పటికీ, ఇది మీకు పెద్దగా సహాయం చేయదు ఎందుకంటే నిర్వచనం ప్రకారం సగం జనాభా దీనికి విరుద్ధంగా ఆలోచిస్తారు-మరియు ఏ సగం సరైనదో చెప్పడానికి మార్గం లేదు.
“వర్షాలు వస్తాయని ఊహించడం లెక్క కాదు, ఓడలు కట్టడం లెక్క కాదు”
రోజు వారీ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదని వారెన్ బఫెట్ చెప్పారు.
ఆర్థిక వ్యవస్థ వచ్చే ఏడాది లేదా ఆ తర్వాత సంవత్సరం ఏమి చేస్తుందో మీరు ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు.
మీరు మార్కెట్ కంటే ఎక్కువ రేటుతో విలువను పెంచగలరని మీరు భావించే కంపెనీల పోర్ట్ఫోలియోను మీరు కలిసి ఉంచారు మరియు వారు ఆ పనిని కొనసాగించినంత కాలం మీరు బాగా చేయబోతున్నారు.
9. సమ్మేళనం కోసం ఎక్కువ సమయం కేటాయించడానికి ముందుగానే ప్రారంభించండి.
సమ్మేళనం అనేది విశ్వంలో అత్యంత శక్తివంతమైన శక్తి. సమ్మేళనం యొక్క గొప్ప విషయం ఏమిటంటే, ఇది ఏమీ లేని దాని నుండి కొంత మేజిక్ లాగా ఉంటుంది.
బఫ్ఫెట్ తన ఫేవరెట్ హోల్డింగ్ పీరియడ్ ఎప్పటికీ అని చెప్పడానికి ప్రసిద్ధి చెందాడు.
అతని సంపద మరింత పెరిగింది, అతను తన 10 సంవత్సరాల క్రితం చేసిన దానికంటే గత 50 సంవత్సరాలలో ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించాడు.
“నేను పదకొండేళ్ల వయసులో నా మొదటి పెట్టుబడి పెట్టాను. అప్పటిదాకా నా జీవితాన్ని వృధా చేసుకున్నాను”
మీరు ముందుగానే మరియు తరచుగా మరియు దీర్ఘకాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు కాంపౌండింగ్ ఉత్తమంగా పని చేస్తుంది.
దీని అర్థం మీ దగ్గర కొంత అదనపు డబ్బు ఉన్న వెంటనే మీరు పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించాలి.
రేపు లేదా వచ్చే ఏడాది లేదా మీరు మీ ఇతర లక్ష్యాలను చేరుకునే వరకు వేచి ఉండకండి ఎందుకంటే సమ్మేళనం విషయానికి వస్తే సమయం మీ కోసం సగం పని చేస్తుంది.
నిర్ధారించారు
వారెన్ బఫెట్ పెట్టుబడి పెట్టడం పట్ల ప్రజలు చూసే విధానాన్ని మార్చారు.
అతని పాఠాలు పెట్టుబడికి మాత్రమే కాదు, జీవితంలోని దాదాపు ప్రతి కోణానికి వర్తిస్తాయి.
మంచి పెట్టుబడులు ఎలా పెట్టాలో అర్థం చేసుకోవడానికి అతను తన జీవితాన్ని గడిపాడు మరియు అతని సలహా మన జీవితంలోని అన్ని కోణాల్లో తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో మాకు సహాయపడుతుంది.
అనుభవం లేని వారికి లేదా అనుభవజ్ఞులకు, బఫ్ఫెట్ యొక్క వ్యూహాలు ఆర్థిక ప్రపంచం గురించి అంతర్దృష్టిని అందించే అవకాశం ఉంది.
ఒరాకిల్ ఆఫ్ ఒమాహా యొక్క పాఠాలు టేకింగ్ కోసం ఉన్నాయి, మనం విని నేర్చుకుంటేనే.
సమాధానం ఇవ్వూ