Дар солҳои охир, саноати Crypto дар робита ба қабул ба пешрафтҳои бузург ноил шуд. Ин ба туфайли қабули зарурати танзими саноат имконпазир гардид.
Чунин ба назар мерасад, ки созиш дар он аст, ки саноат омода аст номинатсияи поёнии дороиҳои рақамиро ба ҷои системаи нави пулӣ қабул кунад. Дар навбати худ, ҳукуматҳо низ ин тафсирро қабул карданд ва кӯшиш карданд, ки саноатро бо танзими гарон набаранд, ки агар ин як низоми нави пулӣ мебуд.
Таъсири асосии танзим ин талаботи Муштарии Худро бидонед (KYC) мебошад, ки дар дохили соҳа нобаробарии шадид ба вуҷуд овард.
Аз як тараф, биржаҳои мутамарказ (CEXs) мебошанд, ки бо назардошти хусусияти тиҷорати худ, расмиёти гуногунро барои ҳавасманд кардани дорандагони суратҳисобҳои тасдиқшуда таҳрик додаанд ва ҳоло татбиқ мекунанд.
Аз тарафи дигар, ҷунбиши ғайримутамарказ эҳсос мекунад, ки қабули танзим ҳукми қатл барои он чизест, ки ин соҳа ният дорад.
Мақсади ин паём фаҳмидани Crypto KYC, манфиатҳо, нуқсонҳо ва дар куҷо / чӣ гуна шумо метавонед бидуни талаботи KYC тиҷорат кунед. Дар хотир доред, ки мундариҷаи ин мақола сирф таълимӣ аст ва ба шумо дар идоракунии хатарҳои худ кӯмак мекунад, мабодо шумо пулро аз даст надиҳед, зеро "No KYC CEX" -и шумо тасмим гирифт, ки мағозаро пӯшад.
Тайёр? Биёед ба омӯхтани KYC Me ва KYC Me Not.
1. Талаботи KYC чист?
Оддӣ карда гӯем, KYC донистани муштарии шумост.
Чаро?
Хуб, агар шумо аз нонвойхонаи маҳаллии худ буҷет харед, ба дӯкондор лозим нест, ки шумо кистед.
Аммо чӣ мешавад, агар шумо ба ҷои он милтиқи шикорӣ ё чӯбча харидед? Ҳоло, ба назар чунин мерасад, ки фурӯшанда бояд донад, ки шумо кистед.
Дар ниҳоят, фурӯшанда намехоҳад ба шахси беиҷозат ё касе, ки таърихи зӯроварӣ бо номи онҳо алоқаманд аст, фурӯшад.
Ҳамин консепсия ба хизматрасониҳои молиявӣ дахл дорад. Пул ҷаҳонро давр мезанад ва ба маънои аслӣ, ин барои пуле, ки тавассути воситаҳои ғайриқонунӣ ба даст оварда шудааст ва/ё барои фаъолияти минбаъдаи ҷиноятӣ пешбинӣ шудааст, дуруст аст.
Аз ин рӯ, барои фурӯшанда муҳим аст фурӯши Crypto харед ва фурӯшед, то бипурсед, ки шумо кӣ ҳастед, то актёрҳои бадро истисно кунед.
1.1 Манфиатҳои KYC
Боз як қиёс барои фаҳмидани ин. Магазинфуру-шй туро намешиносад. Вай дар як руз ба садхо харидорон хазорхо сумка мефурушад. Агар касе аз ӯ дар бораи шумо пурсон шавад, ӯ фаҳмиши аввалро надошт.
Аз тарафи дигар, агар полис гумонбареро ҷустуҷӯ кунад, ки бо милтиқи шикорӣ ҷиноят содир кардааст ё ба либоси манъшуда хайрия кардааст, мағозаи силоҳ ё бонки шумо мутаносибан шуморо кафолат медиҳанд.
Хулоса, KYC шуморо муҳофизат мекунад. Албатта, платформае, ки шумо тавассути он шумо фоида ба даст меоред ва инчунин дар коҳиш додани хатари истифодаи нодурусти платформаи онҳо. Бо вуҷуди ин, бузургтарин баҳрабаранда шумост.
1.2 Камбудиҳои KYC
Аз нуқтаи назари Crypto, умуман, ду далел барои пешгирӣ кардани KYC оварда шудаанд.
Аввалан, шахсияти шумо дар дасти шахсони сеюм аст, ки метавонад онро ба дигарон ошкор кунад. Дуюм ин аст, ки даромади шумо андозбандӣ мешавад.
Ба ман иҷозат диҳед, ки ҳарду далелро ба таври зерин рад кунам:
- Аҷиб аст, ки шумо бо пули худ ба шахси сеюм бовар мекунед, на шахсияти шумо. Дар ниҳоят, шумо ба осонӣ шахсияти худро ба бонки худ, провайдери суғуртаи худ, ба шумо пешниҳод мекунед фондҳои муштарак ширкат ва ҳатто хидматрасонии саворӣ ва интиқоли ғизо. Чаро ин тавр мекунед? Ҷавоб эътимодест, ки аз созмони мазкур танзим мешавад. Агар мубодила ба таври маҳаллӣ танзим карда шавад, шумо бояд дар пешниҳоди шахсияти худ мушкилот надоред.
- Онҳо мегӯянд, ки ягона чизе дар зиндагӣ марг ва андоз аст. Шумо метавонед кӯшиш кунед, ки бо ифшо накардани KYC аз пардохти андоз худдорӣ кунед, аммо андозгир метавонад ба осонӣ шуморо тавассути тафтиши дороиҳои шумо дертар дастгир кунад. Дар ниҳоят, агар даромади эълонкардаи шумо сарвати шуморо шарҳ надиҳад, шумо дер ё зуд ҳисоби андозро пардохт мекунед.
2. Беҳтарин No KYC CEX
Ҳамчун як қисми тадқиқоти худ, ман бо хидматҳои гуногуни P2P дучор шудам, ки KYC-ро талаб намекунанд, аммо аз фикру мулоҳизаҳои манфии дастрас гузаштам. Ман бовар намекунам, ки онҳоро дар ин ҷо бо манфиати шахсии худ мубодила кардан оқилона аст.
Аз ин рӯ, агар шумо хоҳед, ки ба CEX пайваст шавед, баъзе аз CEX-ҳои эътирофшуда мувофиқи рӯйхати дар поён овардашуда ба ҳисобҳои тасдиқнашуда мусоидатро идома медиҳанд ва шумо метавонед онҳоро истифода баред.
Бо вуҷуди ин, бо афзоиши фарзандхонӣ, танҳо чанд вақт пеш аз он ки ин равзана баста шавад.
2.1. Биноан
CZ (кӯтоҳ барои Changpeng Zhou) эҳтимол сарватмандтарин марди ҷаҳон аст ва дар сафи пеши фишори KYC будааст. CEX-и ӯ, Биноан, калонтарин ва номи хонаводагӣ аст.
Онҳо ба суратҳисобҳои тасдиқнашуда имкон медиҳанд, ки пасандозҳо ва тиҷорат кунанд; аммо, гирифтани маблағ ба 0.6 BTC муодили рӯз маҳдуд аст.
2.2. Кукоин
CEX дар Сингапур яке аз беҳтарин платформаҳое мебошад, ки лоиҳаҳои умедбахшро дар бар мегирад. Дар асл, мавҷи метаверси соли 2021 ба таври васеъ буд KuCoin ронданд.
Онҳо пасандозҳо ва савдоро бе KYC дастгирӣ мекунанд, аммо маҳдудияти хуруҷи ҳаррӯзаи муодили 1BTC танҳо дар сурате вуҷуд дорад, ки шумо тасдиқ нашуда бошед.
2.3. Ассендекс
A хурд мубодилаи ки дар вақтҳои охир афзоиши зиёдро ҳамчун яке аз платформаҳо барои лоиҳаҳои нав, ки мехоҳанд рӯйхат кунанд, дидааст.
Онҳо низ маҳдудияти гирифтани ҳаррӯзаи 2 BTC барои ҳисобҳои тасдиқнашуда доранд, аммо пасандозҳо ва савдоро дастгирӣ мекунанд.
3. Оё мубодилаҳои ғайримарказонидашуда ба KYC ҷавоб медиҳанд?
Умуман, имрӯз ин танҳо биржаҳои ғайримарказӣ мебошанд (DEXs) ки ягон KYC-ро талаб намекунад.
Дар акси ҳол, бо афзоиши танзим ва қабул, KYC ҷузъи ҷудонашавандаи ҳама пешниҳодҳои маҳсулоти CEX гардид.
Тавре ки аз диаграммаи боло бармеояд, тағирёбии умумии ҳаҷми аз CEXs ба DEXs вуҷуд дорад. Ин аз он иборат аст, ки бисёре аз лоиҳаҳои нав танҳо аввал дар DEXs дастрасанд.
Инчунин, кисми зиёди ҳосилнокии кишоварзӣ & Ҳаҷми NFT дар DEXs аст. Ин мубодилаҳо KYC-ро талаб намекунанд ва бо пайдоиши DAOs ва тавассути лоиҳаҳо ба монанди Зигналӣ ба сӯи онҳо ҳаракат кунед, шояд ҳеҷ гоҳ барои як мепурсанд.
Дар натиҷа онҳо хатарҳои худро хоҳанд дошт, аммо ин маънои онро дорад, ки одамон ҳамчун як соҳа бо таносуби Риск / Мукофот хуб ба назар мерасанд. Аз ин рӯ, агар шумо хоҳед, ки ба муҳити бидуни KYC пайваст шавед, DEXҳо барои шумо ҳалли онҳо мебошанд. Баъзе аз маъмултаринҳо UniSwap & PancakeSwap мебошанд.
Аммо, ба андешаи шахсии ман, ин ҳам бо паҳншавии интизории он кӯтоҳмуддат аст Токенҳои рӯҳӣ баъдтар ин сол.
Инхо хоханд махфиятро нигоҳ доред, аммо дар айни замон санҷиши шахсиятро дар занҷир фаъол созед.
хулоса
Ҳама чиз гуфта шудааст, бигзор ман бори дигар таъкид намоям, ки KYC ё не KYC, CEX ё DEX, ҳеҷ гуна роҳе вуҷуд надорад, ки шумо шахсияти худро нигоҳ доред ё аз андозбандӣ дурӣ ҷӯед.
Аз ин рӯ, бидуни ҳеҷ чизи пинҳон кардан, ростқавлона, барои шумо ин қадар душвориро аз сар гузаронед.
Дин ва мазҳаб