การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบไม่ได้เป็นเพียงการพูดคุยในชั่วโมงเท่านั้น แต่ยังเป็นความต้องการในชั่วโมงนั้นด้วย
ด้วยความกังวลด้านสิ่งแวดล้อมที่เพิ่มขึ้น จำเป็นอย่างยิ่งที่ผู้คนจะต้องเริ่มทำทุกย่างก้าวทั้งเล็กและใหญ่ที่จำเป็นเพื่อให้ได้ประโยชน์จากมัน
วิธีหนึ่งที่นักลงทุนและนักเทรดใช้คือการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ ซึ่งตามชื่อที่แนะนำคือการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ
ปัจจุบัน การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบมีอยู่ทั่วโลก แต่เห็นได้ชัดเจนในอินเดียเช่นกัน
ผู้คนจำนวนมากขึ้นพยายามลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ส่งผลดีต่อสภาพอากาศและสิ่งแวดล้อม และคงไม่มีเวลาใดดีไปกว่าการพูดคุยเกี่ยวกับเรื่องนี้ทั้งหมด!
Impact Investment คืออะไร?
การลงทุนเพื่อผลกระทบเป็นวิธีการที่นักลงทุนทำการลงทุนในบริษัท กองทุน และองค์กรที่ส่งผลดีต่อสิ่งแวดล้อมและสร้างประโยชน์ต่อสังคมไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง พร้อมกับผลตอบแทนทางการเงินตามปกติ
นักลงทุนด้านผลกระทบสนับสนุนบริษัทต่าง ๆ ในด้านการเงินรายย่อย รถยนต์ไฟฟ้า เกษตรกรรมยั่งยืน แหล่งพลังงานหมุนเวียน วัสดุทดแทนพลาสติก และความคิดริเริ่มอื่น ๆ อีกมากมายที่นำมาใช้เพื่อประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
คุณจะเลือกลงทุนในกองทุนที่มี Impact Investment Fund ได้อย่างไร?
มีเกณฑ์หลักสี่ประการที่คุณสามารถตัดสินใจลงทุนในองค์กรที่สร้างผลกระทบได้
ระบบ UBP IMAP ได้พัฒนาเกณฑ์ คุณสามารถให้คะแนนแต่ละเกณฑ์จาก 5 และรวมเป็นคะแนนสูงสุด 20
- INTENTIONALITY หรือ ความตั้งใจ
- เกณฑ์นี้รวมถึงกลยุทธ์ที่ระบุไว้ของบริษัท
- ประกอบด้วยสัดส่วนของการจัดสรรค่าใช้จ่าย/การวิจัยและพัฒนาของบริษัทให้กับแนวทางแก้ไขปัญหาโดยเฉพาะ
- MATERIALITY หรือวัตถุนิยม
- มีเปอร์เซ็นต์ของรายได้รวมของบริษัทที่มาจากพื้นที่ที่สร้างผลกระทบเชิงบวก
- รวมถึงหากมีสายธุรกิจอื่นที่ขัดแย้งกันในสายงานเดียวกัน
- ADDITIONALITY หรือการเพิ่มเติม
- รวมถึงหากบริษัทเป็นผู้นำระดับโลกในด้านนี้
- นอกจากนี้ยังพูดถึงว่ามีเอกลักษณ์ในด้านเทคโนโลยี แนวทาง และการจัดหาโซลูชันจากฝั่งของบริษัทหรือไม่
- ศักยภาพหรือศักยภาพ
- รวมถึงศักยภาพที่แท้จริงของโซลูชันที่เสนอผ่านบริการ/ผลิตภัณฑ์ที่มีผลอย่างมากต่อโลก
- มันพูดถึงว่าโซลูชันนี้เป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับโลกหรือไม่
ความกังวลที่ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อวัฒนธรรมการลงทุนในอินเดีย
อินเดียเป็นดินแดนที่ไม่เพียงแต่อุดมไปด้วยวัฒนธรรม ประเพณี และค่านิยมเท่านั้น แต่ยังอุดมไปด้วยประชากร มลพิษ สภาพแวดล้อมที่เสื่อมโทรม และอื่นๆ อีกมากมาย มลพิษทางอากาศ การจัดการของเสียที่ไม่ดี และการขาดแคลนน้ำเป็นปัญหาสิ่งแวดล้อมที่สำคัญที่สุดในอินเดีย เช่นเดียวกับความเสื่อมโทรมของดิน คุณภาพของป่าที่เสื่อมโทรม และอีกมากมายนับไม่ถ้วน
ด้วยแรงจูงใจในใจนี้ เพื่อรักษาสภาพแวดล้อมของประเทศ อากาศที่เราหายใจ น้ำที่เราบริโภค และการอนุรักษ์ป่าไม้ที่ให้มากกว่าแค่ทัศนียภาพ การลงทุนที่สร้างผลกระทบจึงลดลงอย่างมากในอินเดีย นี่คือเหตุผลที่การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบกำลังได้รับการพิจารณาอย่างจริงจังในอินเดีย –
- ปัจจุบันบริษัทอินเดียทุกแห่งได้รับการประเมินอย่างเข้มงวดโดยพิจารณาจากแง่มุมด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เพื่อหาการเติบโตที่แท้จริงและการมีส่วนร่วมต่อเศรษฐกิจ
- ปัญหาต่างๆ เช่น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและความไม่เท่าเทียมกันทางสังคมเป็นที่แพร่หลายในอินเดีย และเพื่อให้ทราบถึงการเปลี่ยนแปลงที่แท้จริง การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบดูเหมือนจะเป็นขั้นตอนเดียวที่เหมาะสม
- ขณะนี้นักลงทุนตระหนักดีถึงผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลที่บริษัทมีต่อเศรษฐกิจ และขึ้นอยู่กับปัจจัยเหล่านี้เท่านั้นที่นักลงทุนจะนำเงินไปลงทุน
- กองทุนเพื่อความยั่งยืนมีการเติบโตมากกว่าที่เคย โดยมีเงินไหลเข้าเกือบ 186 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2021 ปี 1
- หากเราพิจารณาตามสถิติ บริษัทที่มีข้อตกลง ESG จะดำเนินการได้ดีกว่าบริษัท S&P 500 เกือบทั้งหมด
- บริษัททั้งหมดที่มีแรงจูงใจ ESG นั้นพึ่งพาได้มากขึ้นเกี่ยวกับรายได้ในอนาคต
- การลงทุนที่ยั่งยืนทั่วโลกกำลังจะเข้ามาครอบงำการลงทุนแบบดั้งเดิมในอนาคตอันใกล้นี้
- มีความรับผิดชอบมากขึ้นจากฝ่ายของบริษัทต่อสังคม สิ่งแวดล้อม และธรรมาภิบาล
- การระบาดใหญ่ได้นำไปสู่ความแตกต่างทางเศรษฐกิจและสังคมที่มีนัยสำคัญมากขึ้น ซึ่งนักลงทุนและบริษัทพยายามที่จะจำกัดให้แคบลง
- ขณะนี้ ผลกระทบที่ไม่ใช่ทางการเงินกำลังได้รับการพิจารณาเท่ากับผลกระทบทางการเงินที่บริษัทมีต่อเศรษฐกิจ หากไม่สูงกว่านั้น
- กว่า 80% ของนักลงทุนรายย่อยในอินเดียกำลังมุ่งเน้นการเปลี่ยนแปลงไปสู่การลงทุนที่ยั่งยืน
- Nifty 100 ESG ทำผลงานได้ดีกว่าทั้ง Nifty 50 และ Nifty 100 ในปีที่แล้ว ซึ่งสร้างความมั่นใจมากขึ้นต่อการลงทุน ESG
- กิจการเพื่อสังคมและบริษัทที่มีแรงจูงใจทางสังคมเป็นที่ต้องการมากกว่าแนวคิดทางธุรกิจทั่วไป
- ความคิดริเริ่มทางสังคมได้รับการสนับสนุนอย่างหนักเพื่อส่งเสริมอินเดียที่ดีขึ้น
- มีการระดมเงินกว่า 2.5 พันล้านดอลลาร์ผ่านข้อตกลงด้านทุนในปี 2020 สำหรับองค์กรที่สร้างผลกระทบ ตามมาด้วย 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่ได้รับในช่วงครึ่งแรกของปี 2021
- ขนาดและศักยภาพในการให้ผลตอบแทนที่ยั่งยืนในอินเดียทำให้อินเดียเป็นสถานที่ที่ดีในการเริ่มต้นการลงทุนที่ก่อให้เกิดผลกระทบ เนื่องจากอินเดียเสนอโอกาสทางสังคมมากมายเนื่องจากจำนวนประชากรสูงและปัญหาที่เกี่ยวข้องหลายประการ
- การจัดตั้งตลาดหลักทรัพย์เพื่อสังคมก็อยู่ในการเจรจาเช่นกัน ซึ่งได้รับความเชื่อมั่นจากผู้คนในกองทุนที่ยั่งยืน
ข้อดีของการลงทุนในอินเดีย
- ช่วยในการเชื่อมช่องว่างระหว่างเป้าหมายทางการเงินและสังคมของนักลงทุน
- ช่วยให้นักลงทุนปฏิบัติตามค่านิยมของตนโดยมีส่วนร่วมในสาเหตุใหม่ ๆ
- ยังช่วยนักลงทุนช่วยเหลือบริษัทที่มีความตั้งใจในเชิงบวกที่จะมีส่วนร่วมในด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมของบริษัท
- ให้การเติบโตสูง ศักยภาพในการทำกำไรที่แข็งแกร่ง และความรับผิดชอบต่อสังคมผ่านการลงทุนเพียงครั้งเดียว
- มุ่งเน้นไปที่ขอบฟ้าระยะยาวจากทั้งมุมมองของบริษัทและนักลงทุน
- จัดให้นักลงทุนสอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน 17 ประการขององค์การสหประชาชาติ
- ให้ฐานรายได้ขนาดใหญ่แก่นักลงทุนเนื่องจากเป็นไปตามโมเมนตัมของตลาด
- ทำให้นักลงทุนได้เปรียบก่อนเนื่องจากเป็นแนวคิดใหม่ที่อยู่บนเส้นทางที่สูงขึ้น
- ช่วยแก้ปัญหาไม่เพียงแค่ระดับชาติแต่เป็นประเด็นระดับโลกที่กล่าวถึงในเป้าหมาย SDG ของ UN
- เปิดประตูให้นักลงทุนกลายเป็นนักฉวยโอกาสระดับสากลโดยมีส่วนร่วมในการแก้ปัญหาและกลายเป็นผู้ชนะในอนาคต
- ช่วยให้พอร์ตโฟลิโอมีเสถียรภาพและกระจายความเสี่ยง
- ช่วยในการตอบสนองความรับผิดชอบต่อสังคมของบุคคลและองค์กร
- ช่วยให้นักลงทุนเชื่อมต่อกับนักคิดที่ยิ่งใหญ่ด้วยแรงบันดาลใจที่ยิ่งใหญ่กว่าความพึงพอใจทางการเงิน
- อินเดียในฐานะดินแดนของผู้คน มีปัญหาที่ยังไม่ได้แก้ไขมากมายซึ่งสามารถแก้ไขได้ด้วยการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ
- การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบมีอยู่เพื่อรักษาโลก และหากมีสิ่งใด นี่คือสิ่งที่เราทุกคนต้องเริ่มดำเนินการตั้งแต่วันนี้!
ข้อเสียของการลงทุนในอินเดีย
- การลงทุนในกองทุนเพื่อสังคมมีความเสี่ยงเล็กน้อยเนื่องจากแนวคิดใหม่
- ฐานนักลงทุนสำหรับการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบยังคงมีอยู่เฉพาะกลุ่มมาก โดยมีเงินลงทุนเพียงไม่กี่กองทุนที่สามารถบรรลุผลสำเร็จสูงพร้อมกับความสามารถในการปรับขนาดได้
- ยังคงเป็นเรื่องยากที่จะโน้มน้าวให้นักลงทุนเอกชนเริ่มลงเงินในกองทุนที่มีผลกระทบ ทำให้อุตสาหกรรมการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบยังคงเป็นความฝันที่ห่างไกล
- หากเป็นการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงก็ถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน
- เนื่องจากผลกระทบแตกต่างกันไปในแต่ละสาขา จึงเป็นเรื่องยากที่จะได้ความสม่ำเสมอในการวัด
- ผลกระทบนั้นยากต่อการเปรียบเทียบ การวัด และปริมาณ
- กระทบแนวโน้มการลงทุนในอินเดียปี 2020-2021
- ในปีที่มีการระบาดใหญ่คือปี 2020 องค์กรธุรกิจที่ได้รับผลกระทบด้านการดูแลสุขภาพสามารถดึงดูดเงิน 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากข้อตกลงต่างๆ 29 ฉบับ
- องค์กรที่มีผลกระทบในการลงทุนด้านเทคโนโลยีในระยะเริ่มต้นดึงดูดการเติบโตได้มากที่สุด โดยนักลงทุนส่วนใหญ่สนใจในการดูแลสุขภาพเทคโนโลยี เทคโนโลยี การดำรงชีวิต และวิสาหกิจระยะเริ่มต้นที่ใช้เทคโนโลยีการเกษตร
- องค์กรที่สร้างผลกระทบด้านการศึกษามีรายได้ 660 ล้านดอลลาร์ในปี 2020-2021
- ผู้ประกอบการด้านการเกษตรที่ได้รับผลกระทบสามารถดึงดูดเงิน 440 ล้านดอลลาร์จาก 52 ข้อตกลงในปีงบประมาณ 2020-2021 โดยอยู่ในตำแหน่งสูงสุดอันดับสามของการลงทุนทั้งหมด
ตัวอย่างผลกระทบการลงทุนในอินเดีย
- Aavishkaar Group มุ่งเน้นการพัฒนาผ่านการเป็นผู้ประกอบการโดยมุ่งพัฒนาระบบนิเวศที่ส่งผลกระทบในทวีปต่างๆ เช่น เอเชียและแอฟริกา
- เฉียบแหลมเน้นเพิ่มรายได้เกษตรกรรายย่อย.
- Elevar Equity มุ่งเป้าไปที่ความน่ารักแบบเรียลไทม์และการสร้างมูลค่าให้กับลูกค้าพร้อมกับการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับผู้ประกอบการ
- Unitus Ventures ทำการลงทุนระยะเริ่มต้นและสตาร์ทอัพที่ให้บริการประชากรที่มีรายได้น้อย
- Omidyar Network ช่วยสร้างผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ราคาไม่แพงและยืดหยุ่นสำหรับเกษตรกรรายย่อยและชายขอบ ตลอดจนชาวอินเดียและธุรกิจทั่วไป
แนวคิดเพื่อเพิ่มผลกระทบการลงทุนในอินเดีย
- การใช้ telemedicine ที่เชื่อมโยงแพทย์ในเมืองกับผู้ป่วยในชนบทเพื่อลดช่องว่างระหว่างทักษะที่จำเป็นในด้านการแพทย์และความพร้อมในพื้นที่ที่เข้าถึงยาก บริษัทที่มีอยู่ในแวดวง: Karma Healthcare, Practo, Apollo และอีกมากมาย
- การใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีสีเขียวและนำไปใช้อย่างมีประสิทธิผลโดยการเพิ่มพลังงานหมุนเวียนจะนำไปสู่การลงทุนด้านพลังงานสีเขียว บริษัทที่มีอยู่ในแวดวง: เทคโนโลยี S4S, Resham Sutra และอีกมากมาย
- ทำงานเกี่ยวกับการรวมทางการเงินของประชากรที่เปราะบางและในชนบทผ่านองค์กรพัฒนาเอกชนที่ให้เงินรายย่อย โดยเน้นที่ความต้องการสินเชื่อและการเงินของประชาชนในพื้นที่ชนบท บริษัทที่มีอยู่ในแวดวง: Shram Sarathi, Grameen Model Bank และอีกมากมาย
- ทำงานเพื่อ ส่งเสริม และลงทุนในบริษัทที่สร้างผลกระทบซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อสถานการณ์การแพร่ระบาดในประเทศในขณะนี้ ไม่ว่าจะเป็นในด้านการดูแลสุขภาพ อาหารและเครื่องดื่ม การดำรงชีวิต หรือภาคส่วนอื่นๆ
สรุป
การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบกำลังลดลงอย่างแน่นอนในตอนนี้ และหากทำอย่างถูกวิธี ก็จะได้เห็นความสูงมหาศาลในอนาคตอันใกล้นี้
เป็นความต้องการอย่างมากในหนึ่งชั่วโมงเมื่อพิจารณาจากคุณภาพสิ่งแวดล้อมที่ลดลง และมีเพียงองค์กรที่ทำงานด้วยความทุ่มเทเพื่อสร้างการเปลี่ยนแปลงในโลกเท่านั้นที่จะสามารถเปลี่ยนแปลงเกมของการอยู่รอดพร้อมกับสิ่งที่เราได้รับ
การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบคือผลกระทบที่แท้จริง!
คุณต้องการอ่านคำแนะนำของเราเกี่ยวกับ 7 คำแนะนำการลงทุนที่สำคัญสำหรับผู้เริ่มต้น และ แอพการลงทุน 5 อันดับแรกในอินเดียสำหรับผู้เริ่มต้น
แจ้งให้เราทราบหากคุณมีคำถามใด ๆ ในความคิดเห็นด้านล่าง
เขียนความเห็น