หากคุณต้องการประสบความสำเร็จในการลงทุน คุณต้องเรียนรู้ปรัชญาการลงทุนของนักลงทุนรายใหญ่
หนึ่งในนักลงทุนที่ดีที่สุดคือ Charlie Munger ซึ่งผสมผสานประสบการณ์ทางธุรกิจของเขาเข้ากับกรอบการทำงานเชิงตรรกะที่เป็นเอกลักษณ์เฉพาะของสาขาจิตวิทยา และเปลี่ยนวิธีดังกล่าวให้เป็นแนวทางการลงทุนที่ทำให้เขาประสบความสำเร็จเหนือกว่าตลาดในวงกว้างด้วยจำนวนมหาศาล
เพื่อไม่ให้เป็นการเสียเวลา เรามาเรียนรู้จากบทเรียนการลงทุนของ Charlie Munger กันเพื่อหวังว่าจะเติมความรู้มากมายเกี่ยวกับการลงทุนทางการเงินให้กับคุณ
บทสรุปเกี่ยวกับ Charlie Munger
ไม่ต้องสงสัยเลยว่า Charlie Munger ยังเป็นนักลงทุนที่ดีและยิ่งใหญ่ที่สุดของโลก
ชีวิตของเขาเป็นเหมือนหนังดราม่าอเมริกันที่เล่นบนรถไฟเหาะ
จากวัย 19 ปี ออกจากวิทยาลัย สู่การเป็นศิษย์เก่าฮาร์วาร์ด นักธุรกิจผู้ยิ่งใหญ่ และหุ้นส่วนทางธุรกิจที่ยิ่งใหญ่ของ วอร์เรนบัฟเฟท ที่ Berkshire Hathaway ชาร์ลีได้ปูทางชีวิตของเขาไปสู่ความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่ที่สุด
เครดิตเบื้องหลังความสำเร็จทั้งหมดของเขามาจากวิธีการลงทุน การดูสถิติและกราฟอย่างฉวยโอกาส การตัดสินใจลงทุน และการออกจากมันอย่างถูกวิธี ปัจจุบัน ชาร์ลี มังเกอร์กำลังจะก้าวเข้าสู่ศตวรรษของเขา และเมื่ออายุได้ 98 ปี ทรัพย์สินสุทธิของเขาก็ใกล้จะถึง 2.2 พันล้านดอลลาร์แล้ว
ที่สำคัญที่สุด จากเรื่องราวชีวิตของเขา คุณไม่สามารถละเลยความซื่อสัตย์ การทำงานหนัก และทัศนคติเชิงบวกของเขาต่อการรับมือกับความท้าทายในชีวิตที่ซับซ้อนได้ น่าสนใจ สร้างแรงบันดาลใจ และสร้างแรงบันดาลใจไม่ใช่หรือ ใช่มันเป็นจริง
ดังนั้น จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะเรียนรู้บางสิ่งจากหลักการ ความมั่นใจ ความพากเพียร และทัศนคติที่มีต่องานของเขา และใช้สิ่งนั้นเพื่อทำให้ชีวิตเรามั่งคั่งอย่างที่เราปรารถนา
ตอนนี้ มาดูบทเรียนการลงทุนที่ทรงอิทธิพลจากปรัชญาของชาร์ลี มังเกอร์กัน
ปรัชญาการลงทุนของ Charlie Munger
ตอนนี้ฉันกำลังพูดถึงปรัชญาการลงทุน มาพูดถึงคำพูดและความเชื่อบางอย่างที่ Charlie Munger ระบุไว้:
- มนุษย์เราถูกโปรแกรมให้คิดไปในทิศทางตรงกันข้าม ดังนั้นในขณะที่วางกลยุทธ์การลงทุน คุณควรเน้นที่ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหุ้นก่อน เมื่อคุณพัฒนานิสัยในการหาข้อผิดพลาดนี้แล้ว คุณจะพบกับหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนดีกว่าในบางครั้ง
- ในฐานะนักลงทุน คุณควรมุ่งเน้นที่ประสิทธิภาพของธุรกิจมากกว่างานบริหาร
- การลงทุนในธุรกิจที่ซื่อสัตย์เป็นแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเสมอเพื่อให้ได้ผลกำไรที่สูงขึ้น
- ในขณะที่กำลังคิดที่จะลงทุนในหุ้นในระยะยาว คุณควรระบุธุรกิจที่มีการเติบโตที่เกือบจะสม่ำเสมอเพื่อเพิ่มผลกำไรของคุณเป็นสองเท่าและบันทึกส่วนแบ่งของคุณจากการไปอยู่ในมือของคู่แข่ง
- การลงทุนเป็นสิ่งที่ไม่แน่นอน ซึ่งต้องการการโฟกัส ความคาดหวัง 100% ความไว้วางใจต่อแบรนด์ และการวิจัยของคุณ ดังนั้น จงมีศรัทธาในการวิจัยของคุณ อดทนและรอโอกาสที่เหมาะสมเพื่อคว้าผลกำไรสูงสุด
หกบทเรียนการลงทุนที่สำคัญจากปรัชญาการลงทุนของ Charlie Munger:
1. ความซื่อสัตย์:
Charlie Munger เชื่อว่าการซื่อสัตย์กับตัวเองและคู่ของคุณคือก้าวแรกสู่ความสำเร็จที่คุณต้องการ
ในที่นี้ ความซื่อสัตย์สามารถอ้างถึงได้ในแง่ของชีวิตหรือธุรกิจ ไม่ว่าคุณจะเห็นการลงทุนในมุมมองใด คุณควรซื่อสัตย์กับตัวเลือกที่คุณทำ ความคิดเห็นของคุณ และทุกคนที่คุณติดต่อด้วยเสมอ
เกี่ยวกับตลาดหุ้น การซื่อสัตย์กับสัญชาตญาณของคุณเป็นกุญแจสำคัญในการได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้น
ไม่เพียงแค่นั้น เพื่อการลงทุนที่ดีที่สุด คุณยังต้องหาบริษัทที่ซื่อสัตย์เพื่อลงทุนเพื่อรับประกันผลตอบแทนที่ดี
ในกรณีนี้ ของการลงทุนทางการเงิน หากบริษัทที่คุณลงทุนไม่ซื่อสัตย์ต่อนักลงทุน ผลตอบแทนที่คาดการณ์ไว้อาจเป็นการบิดเบือนหรือพูดง่ายๆ นำไปสู่การเปลี่ยนแปลงที่ผิดพลาด
2. ความคงอยู่:
ปรัชญาการลงทุนของ Charlie Munger แนะนำให้นักลงทุนที่กำลังเติบโตต้องยืนหยัดในเส้นทางสู่ความสำเร็จในเส้นทางของตลาดหุ้น
ชีวิตและ ตลาดหลักทรัพย์ ทั้งสองเต็มไปด้วยความไม่แน่นอนที่คุณไม่รู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นต่อไปและทำลายการคาดการณ์ของเรา และการจัดการกับความไม่แน่นอนและความท้าทายดังกล่าวก็เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการพัฒนาให้ดีขึ้นเช่นกัน
หากคุณสัมพันธ์กับทัศนคติในการรับมือกับความท้าทาย มันจะบ่งบอกถึงบุคลิกภาพของคุณและตัดสินตำแหน่งของคุณโดยตรง ไม่ว่าจะเป็นผู้ชนะหรือผู้แพ้
และในสถานการณ์ของตลาดหุ้น บุคลิกเดียวที่ยืนนิ่งได้จนถึงที่สุดก็คือคนที่ชนะด้วยความมั่นใจสูงสุด
ดังนั้นคุณจะทำให้บุคลิกภาพของคุณเป็นผู้ชนะได้อย่างไร?
แน่นอนว่าการเป็นผู้เล่นในตลาดหุ้นที่ยืนหยัดไม่ว่าจะด้วยการเป็นขาขึ้นของตลาดหรือหมีของตลาด
ไม่ว่าคุณจะเลือกบุคลิกภาพแบบใดขณะจัดการกับตลาดหุ้น ตั้งใจที่จะยืนหยัดในบุคลิกภาพ เป้าหมาย ความซื่อสัตย์สุจริต และหลักการของคุณอยู่เสมอ
3. การพึ่งพาตนเอง:
ระหว่างการเดินทางครั้งยิ่งใหญ่ในฐานะผู้นำตลาดและนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ ชาร์ลี มังเกอร์มักเกลียดความสงสารตนเอง
อย่างที่คุณทราบ ในตลาดหุ้นไม่มีอะไรแน่นอน บางครั้งคุณได้รับมาก และบางครั้งคุณสูญเสียมากที่สุด ในสถานการณ์เชิงลบ หลายคนมักจะติดตามอิทธิพลที่ไม่ถูกต้อง เช่น การพัฒนานิสัยการดื่ม นิสัยการสูบบุหรี่ เป็นต้น
ในด้านมืดของตลาดหุ้น เป็นที่ชัดเจนว่าผู้คนรู้สึกสงสารตัวเอง สูญเสียความมั่นใจ และพัฒนานิสัยผิดๆ มากมาย
ในช่วงเวลาที่มืดมนในตลาดหุ้น Charlie Munger ไม่เคยเล่นเป็นเหยื่อและรู้สึกสมเพชตัวเอง สิ่งที่เขาทำคือวิเคราะห์ความผิดพลาด จุดบอดในการฉายภาพ และทำให้ฐานของเขาแข็งแกร่งขึ้น เพื่อไม่ให้มองเห็นเวลานั้นอีก
เกี่ยวกับงานนี้ ชาร์ลีกล่าวว่า “ถ้าใครสามารถช่วยคุณผ่านช่วงเวลาที่ยากลำบากของคุณได้….นั่นคือคุณ”
ความสงสารตัวเองตั้งใจที่จะเป็นเหยื่อของเหยื่อเสมอ และได้รับความเห็นอกเห็นใจและความสนใจจากผู้คน เมื่อเห็นด้านลบของความสงสารตัวเอง ชาร์ลีสรุปว่าความสงสารตัวเองของแต่ละคนนำไปสู่ระดับที่แย่ที่สุดที่สามารถทำให้คนๆ นั้นเสียหายทั้งทางอารมณ์หรือทางการเงิน
ดังนั้น ชาร์ลีกล่าวว่าผู้ค้าและนักลงทุนทุกคนควรมองข้ามจุดบวกในกรณีของการซื้อขายตราสารทุน แทนที่จะมองจากด้านที่น่าสงสาร
จากนั้นเขาพูดต่อ หากคุณได้กำไรจากการลงทุนของคุณ เฉลิมฉลอง แต่ถ้าไม่ ย้ายไปลงทุนอื่นหรือรีเฟรชตัวเองเพราะการยึดมั่นในสิ่งหนึ่งจะไม่ให้ข้อสรุปใด ๆ แก่คุณ มากกว่าการเสียเวลาและพลังงานของคุณ
4. วินัยในตนเอง:
Charlie Munger เคยกล่าวถึงสามเสาหลักของการลงทุนในตลาดหุ้น ได้แก่ ความซื่อสัตย์ จริยธรรม และวินัย เสาหลักทั้งสามนี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การลงทุนในตลาดหุ้นเท่านั้น แต่ยังสามารถอ้างอิงถึงสถานการณ์ทางธุรกิจและชีวิตส่วนตัวได้อีกด้วย
เกี่ยวกับธุรกิจ การปฏิบัติตามกิจวัตรที่ซื่อสัตย์และมีระเบียบวินัยอย่างมีจริยธรรมสามารถช่วยได้มากในการทำให้ธุรกิจเติบโต ส่งมอบความมั่งคั่ง ความฉลาด โครงสร้างพื้นฐานที่มากขึ้น และอื่นๆ อีกมากมาย
เมื่อใช้หลักการสามข้อนี้ นักลงทุนและผู้ค้าทุกรายสามารถจัดการกับแถบระดับสูงของตลาดหุ้นและพบกับความง่ายในการเปลี่ยนแปลงของตลาด
5. แนวทางเชิงบวกในการเรียนรู้กลยุทธ์ใหม่:
ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการลงทุนในตลาดหุ้นหรือเรื่องการเงินหรือเรื่องอื่น ๆ ที่ไม่ใช่การเงิน ทัศนคติเชิงบวกต่อการเรียนรู้แนวทางใหม่ ๆ เพื่อจัดการกับปัญหาและการแก้ปัญหาควรได้รับการคาดหวัง
ในกระบวนการนั้น คุณอาจอ่านหนังสือนับไม่ถ้วน ดูวิดีโอของผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน และอ่านบล็อกเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด
คุณควรรักษาทัศนคติของนวัตกรรมและเรียนรู้สิ่งใหม่อยู่เสมอ
ชาร์ลี มังเกอร์กล่าวว่ามีวิธีแก้ปัญหาจำนวนนับไม่ถ้วนสำหรับปัญหาเดียว ซึ่งคุณคงทราบวิธีแก้ไขปัญหาบางอย่างแล้ว
แต่บางท่านอาจไม่ทราบว่าวิธีใดเป็นทางออกในอุดมคติหรือวิธีที่ดีที่สุดในการจัดการกับปัญหาเมื่อเปรียบเทียบกับวิธีที่คุณทราบอยู่แล้ว ดังนั้น ในเรื่องนี้ คุณจะต้องตั้งสติและลองใช้วิธีแก้ไขปัญหาอื่นๆ โดยแยกสิ่งที่รู้จักของคุณออกไป
แนวทางเดียวกันกับกลยุทธ์การลงทุน คุณไม่สามารถใช้วิธีเดียวกันนี้กับกลยุทธ์การลงทุนต่างๆ ได้
พูดง่ายๆ ก็คือ ทุกการลงทุนใหม่ต้องการแนวทางใหม่สำหรับกลยุทธ์ และในการทำเช่นนั้น คุณในฐานะนักลงทุนควรคาดหวัง
6. ทำรายการตรวจสอบ:
ในฐานะนักลงทุน คุณควรกำหนดเป้าหมายและเกณฑ์มาตรฐานบางอย่างสำหรับตัวคุณเองในขณะที่วางแผนลงทุนในหุ้นหรือตราสารทุน
ตามรายงานของ Charles รายการตรวจสอบการลงทุนช่วยให้นักลงทุนมีระเบียบวินัย และจะรวมถึงพารามิเตอร์ต่อไปนี้:
- ความเสี่ยง: กำหนดเป้าหมายหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำเพื่อปกป้องหรือกู้คืนการลงทุนของคุณจากการตกต่ำ
- การพึ่งพาตนเอง: ในด้านของการลงทุน นักลงทุน ผู้ให้คำปรึกษา ตัวแทน และที่ปรึกษาทุกคนมีความคิดเห็นที่แตกต่างกัน และการที่มีความคิดขัดแย้งกับพวกเขานั้นเป็นเรื่องปกติ ดังนั้นคุณควรติดตามการเรียนรู้และปูทางไปสู่ความสำเร็จในการลงทุน
- การแสวงหาความยั่งยืนในอนาคตที่ดีกว่า: ก่อนลงทุนในหุ้นใด ๆ คุณควรศึกษาหุ้นอย่างละเอียด เช่น
- อะไรทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนในหุ้นที่เชื่อถือได้?
- มีความเสี่ยงมากแค่ไหน?
- อัตราผลตอบแทนหรือการลงทุนคืนทุนคืออะไร?
และคำถามที่คล้ายกันอีกมากมาย
ห่อ:
ชาร์ลี มังเกอร์ เคยกล่าวไว้ว่า
“ใช้ถนนสูงเสมอ คนไม่พลุกพล่านมาก!”
ทุกวันนี้ เมื่อผู้คนกำลังค้นหาข้อเสนอที่ดีที่สุดเพื่อซื้อของในราคาที่ดีที่สุด แต่ยอมประนีประนอมกับประสบการณ์ที่มีคุณภาพได้ คุณในฐานะนักลงทุนควรปฏิบัติตามเส้นทางที่ไม่ค่อยมีคนพลุกพล่าน ซึ่งมีแต่นักคิดระยะยาวเท่านั้น
โดยสรุปแล้ว สิ่งที่ผมพูดได้ก็คือ การลงทุนเป็นสิ่งที่คิดไม่ถึงในระยะเวลาอันสั้น ในการไปอย่างปลอดภัยที่สุด จำเป็นต้องมีการสังเกตและแผนระยะยาวเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่คาดการณ์ไว้
พูดให้สั้นที่สุด ฉันจะบอกว่า ได้รับข้อมูล กระตือรือร้น พึ่งพาตนเอง และมีกลยุทธ์ในการเป็นนักลงทุนที่ดีที่สุดอย่าง Charlie Munger
เขียนความเห็น