Qimmatli qog'ozlar bozoriga investitsiya qilish keng jamoatchilik uchun qulayroq bo'ldi, chunki dunyo ko'proq raqamlashtirilgan.
Investorlar endi onlayn brokerlar va investitsiya platformalarining paydo bo'lishi tufayli o'z aktivlarini, qimmatli qog'ozlari va tovarlarini osongina kuzatib borishlari va smartfonlaridan diversifikatsiyalangan portfelni ishlab chiqishlari mumkin.
Hindistonda katta shuhrat qozongan ikkita onlayn brokerlar Zerodha va INDmoney. Ushbu platformalarning ikkalasi ham o'xshash xizmatlarni taklif qilsa-da, ularning o'ziga xos xususiyatlari bor va har xil turdagi investorlarni maqsad qilib qo'ygan.
Zeroda Hindistonning eng yirik va eng ishonchli onlayn brokeri bo‘lib, arzon narxlarda taklif etadi savdo maydonchasi ilg'or vositalar va xususiyatlar bilan. Boshqa tomondan, INDmoney - shaxsiylashtirilgan narsalarni ta'minlaydigan keng qamrovli boylikni boshqarish platformasi investitsiya bo'yicha maslahat va butun moliyaviy hayotingizni boshqaradi.
Ushbu maqolada biz Zerodha va INDmoney tomonidan taklif etilayotgan demat hisob xizmatlarini solishtiramiz va qaysi platforma sizga eng mos kelishini aniqlashga yordam beramiz. Xo'sh, keling, suvga sho'ng'aylik!
I. Zerodha va INDmoney haqida qisqacha ma'lumot
(i) Zerodha
Hindistonning eng yirik onlayn chegirma brokerlik kompaniyasi Zerodha odamlarning fond bozoriga sarmoya kiritish usulini inqilob qildi.
2010-yilda Nithin Kamath va Nikhil Kamathning dinamik dueti tomonidan asos solingan Zerodha 1 milliondan ortiq mijozlarga ega va har kuni Hindistondagi barcha chakana buyurtma hajmining 15% dan ortig'iga hissa qo'shishi bilan faxrlanadi.
Bosh qarorgohi Bengaluruda joylashgan tashkilot birja brokerlik sohasida inqilob qildi.
Zerodhaning maqsadi barcha vositachilarni yo'q qilishdir, shunda hamma hamyonbop, yuqori sifatli moliyaviy xizmatlarga ega bo'ladi.
O'zining qulay platformasi va ilg'or texnologiyasi bilan Zerodha qildi birja savdolari ommaga ochiq bo'lib, shu bilan Hindiston fond bozorini demokratlashtirish.
(ii) INDmoney
INDmoney Hindistonda investitsiya va boylikni boshqarish dunyosida nisbatan yangi ishtirokchi hisoblanadi.
U 2019 yilda ishga tushirilgan va allaqachon 7 milliondan ortiq foydalanuvchini to'plagan va tezda mashhurlikka erishmoqda. Boshqa investitsiya ilovalaridan farqli o'laroq, INDmoney shunchaki investitsiya ilovasi emas; bu foydalanuvchilarga o'z mablag'larini rejalashtirish va pullarini oqilona sarflashga yordam beradigan oilaviy boylikni rejalashtirish ilovasi.
5000 dan ortiq aktsiyalarga va 6000 ta investitsiya fondlariga kirish imkoniga ega bo'lgan INDmoney o'z foydalanuvchilariga keng ko'lamli investitsiya imkoniyatlarini taklif etadi. Ashish Kashyap tomonidan asos solingan biznes bosh qarorgohi Gurgaon, Haryana shahrida joylashgan.
INDmoney moliyaviy savodxonligi yoki tajribasidan qat'i nazar, boylik boshqaruvini standartlashtirish va uni hamma uchun ochiq qilishga qaratilgan.
II. To'lovlar va to'lovlar
(i) Zerodha
Hisobni ochish to'lovlari: - To'lovlar va to'lovlar haqida gap ketganda, Zerodha Hindiston fond brokerlik sanoatida raqobatbardosh narxlarni taklif qiladi. Kapital, F&O va valyuta uchun onlayn hisob ochish to'lovlari 200 INRva bu shunday 300 INR tovar savdolari uchun. Oflayn to'lovlar 400 INR va 600 INR mos ravishda.
Yillik texnik xizmat ko'rsatish to'lovlari: -Hisobni saqlash to'lovlari yoki AMC Yiliga 300INR + 18% GST, har chorakda to'lanadi, ya'ni 75INR+ GST har 90 kunda avtomatik ravishda hisobingizdan yechib olinadi.
Brokerlik to'lovlari: - Brokerlik qimmatli qog'ozlarni yetkazib berish savdolari uchun hech qanday to'lov olinmaydi va kunlik va kelajakdagi savdolar uchun u haq oladi. 0.03% yoki 20/buyurtma, qaysi biri pastroq bo'lsa. Bir tekis to'lov 20 INR optsionlar uchun har bir savdo uchun haq olinadi.
Boshqa to'lovlar: - Bundan tashqari, kompaniya STT yoki CTT to'lovlari, tranzaksiya to'lovlari, 18% GST to'lovlari (faqat brokerlik, SEBI va tranzaksiya uchun olinadi), har bir crore qiymatidagi tranzaksiya uchun 10 INR miqdorida SEBI to'lovlari va muhr to'lovlarini undiradi. Har bir skript uchun 13.5 INR miqdoridagi DP to'lovlari sotilgan aksiyalar miqdoridan qat'i nazar, kun oxirida olinadi.
Zerodha mijozlarga tranzaksiya qiymati va savdo turini kiritish orqali ularning umumiy to‘lovlari va to‘lovlarini hisoblashda yordam beruvchi kalkulyatorni taqdim etadi.
(ii) INDmoney
Hisobni ochish va AMC: - INDmoney demat hisob xizmatlari uchun oddiy va shaffof narxlash modeliga ega. Ular hisob ochish uchun to'lov yoki AMC to'lovlarini olmang Bu yangi boshlanuvchilar uchun qimmatli pullarni tejash uchun juda yaxshi variant bo'lishi mumkin.
Brokerlik to'lovlari: - INDmoney, savdo turidan qat'i nazar, umumiy tranzaksiya qiymatining 0.05% miqdorida, maksimal 20 INRgacha bo'lgan oddiy vositachilikni to'laydi.
Boshqa to'lovlar: - Bundan tashqari, ular NSE va BSE tomonidan tranzaksiya to'lovlarini, STT to'lovlarini, shtamp yig'imlarini va SEBI aylanma to'lovlarini ham aktsiyadorlik, ham bir kunlik savdolarda 0.0001% undiradilar.
Yetkazib berish sotuvi uchun 13.5 INR/skript miqdorida DP to‘lovlari olinadi. Bundan tashqari, investorlar o'zlarining jismoniy aktsiyalarini 250 INR/sertifikatda demateriallashtirilgan shaklga aylantirish imkoniyatiga ega va tegishli ravishda GST ushbu to'lovlar bo'yicha qo'llaniladi.
Umuman olganda, INDmoneyning narxlash modeli juda jozibali va bozordagi boshqa qimmat raqobatchilarga nisbatan tejamkor alternativ hisoblanadi.
III. UI tajribasi
(i) Zerodha
Ajam ham, tajribali treyderlar ham foydalanuvchilarga qulay dizayni tufayli Zerodha-ga osongina savdo qilishlari va sarmoya kiritishlari mumkin. Boshqaruv paneli yaxshi tashkil etilgan va barcha kerakli ma'lumotlarni bir joyda to'playdi.
Chalkash bo'limlarni ko'rib chiqishga hojat qoldirmasdan, siz bir nechta kuzatuv ro'yxatlarini o'rnatishingiz va saytdagi buyurtmalaringiz, pozitsiyalaringiz va mablag'lar qoldig'ini tekshirishingiz mumkin. Tranzaktsiyalarning 70% dan ortig'i ish stoli versiyasi kabi qobiliyatli mobil ilova yordamida amalga oshiriladi.
Dasturiy ta'minot sizning didingizga moslashtirilgan bo'lishi mumkin, shu jumladan qorong'u va yorqin rejimlarni almashtirish. Bundan tashqari, bir vaqtning o'zida ekranda to'rttagacha diagramma ochish orqali bir vaqtning o'zida ko'plab aktsiyalarni tahlil qilishingiz mumkin.
To'g'ridan-to'g'ri, ammo samarali interfeys tufayli siz osongina savdo qilishingiz va pulingizga e'tibor qaratishingiz mumkin.
(ii) INDmoney
INDmoney interfeysi va foydalanuvchi tajribasi haqida gap ketganda, shuni ta'kidlash kerakki, u Zerodhadan farq qiladi, chunki u shunchaki savdo ilovasi.
Bu ko'proq boylikni boshqarish ilovasi bo'lib, u qimmatli qog'ozlar, investitsiya fondlari, sug'urta, kredit bo'limi va boshqalar kabi keng investitsiya imkoniyatlarini taklif etadi.
Biroq, agar siz ilovadan faqat savdo yoki investitsiya maqsadlarida foydalanayotgan bo'lsangiz, interfeysga ko'nikish uchun biroz vaqt sarflashingiz kerak bo'lishi mumkin, bu turli bo'limlar tufayli biroz chalkash bo'lishi mumkin.
Ilova Indstocks, AQSH aktsiyalari, Oʻzaro fondlar, Super Saver va boshqalar kabi turli kichik boʻlimlarga boʻlingan. Sizning pozitsiyalaringiz va tranzaktsiyalaringizni ko'rish uchun siz ushbu alohida bo'limlar bo'ylab harakat qilishingiz kerak.
Mobil ilova ish stoli platformasi bilan deyarli bir xil va keng qamrovli interfeysni taqdim etadi. Turli sarmoya variantlari haqida ma’lumot olish uchun asboblar panelidagi ta’lim videolariga ham kirishingiz mumkin.
Biroq, agar siz shunchaki savdo ehtiyojlarini izlayotgan bo'lsangiz, ko'p vaqtingizni ilova ichidagi bir yoki ikkita bo'limda o'tkazasiz. Interfeys biroz chalkash bo'lishiga qaramay, u ko'plab sarmoyaviy variantlarni taklif etadi, bu uni boyliklarni boshqarish bo'yicha echimlarni qidirayotganlar uchun jozibador variantga aylantiradi.
IV. Investitsiya imkoniyatlari
(i) Zerodha
(a) Aktsiyalar va ETFlar
Zeroda birinchi navbatda o'z mijozlariga turli xil investitsiya imkoniyatlarini taklif qiluvchi birja brokerlik kompaniyasi. Uning asosiy mahsuloti KITE ham NSE, ham BSEda aktsiyalarni sotish va investitsiya qilish uchun intuitiv platformani taqdim etadi.
Zerodha o'zining zamonaviy savdo vositalari va ishlatish uchun qulay interfeysi orqali investorlarga aktsiyalarni hech qanday shov-shuvsiz sotib olish va sotish imkonini berdi.
Uzoq muddatli va qisqa muddatli savdo maqsadlari uchun aktsiyalarga investitsiya qilish qobiliyati Zerodha kompaniyasining aktsiyalarni investitsiya qilish optsiyasining asosiy afzalliklaridan biridir.
Bir kunlik savdo investorlarga o'sha kuni aktsiyalarni sotib olish va sotish imkonini bersa-da, etkazib berishga asoslangan savdo investorlarga qimmatli qog'ozlarni uzoqroq vaqt davomida ushlab turishga imkon beradi. KITE ilovasida turli indekslardagi ETFlar bilan ishlash ham mumkin.
(b) O'zaro fondlar
O'zaro fondni investitsiya qilish - bu sizning portfelingizni diversifikatsiya qilish va ehtimol foyda olish uchun yaxshi ko'rilgan va oddiy strategiya. An'anaviy investitsiya fondlari bilan solishtirganda, Zerodha'ning COIN ilovasi to'g'ridan-to'g'ri 2000 dan ortiq to'g'ridan-to'g'ri investitsiya fondlariga to'g'ridan-to'g'ri investitsiya qilish uchun ajoyib platformani taklif qiladi va har yili to'lovlarni 1.5% gacha tejaydi.
Maqsadlaringiz va xavf-xatarlarga chidamlilik darajasiga asoslanib, COIN investitsiya fondi yechimlarining keng tanlovini taqdim etadi. Katta hajmli, kichik hajmli, soliqni tejaydigan, global yoki qat'iy daromadli fondlardan COIN hamma narsaga ega.
Sizning investitsiya ehtiyojlaringiz uchun eng yaxshi investitsiya fondini tadqiq qilish va tanlashda sizga yordam beradigan bir nechta vositalar va ma'lumotlarning mavjudligi COINni boshqa investitsiya fondi platformalaridan ajratib turadigan narsadir. Fond skrining va boshqalar kabi oddiy vositalardan foydalanib, siz aktivlaringizni kuzatib borishingiz va oqilona tanlov qilishingiz mumkin portfel kuzatuvchisi.
(c) F&O va tovarlar
Fyuchers va optsionlar (F&O) va tovar savdosi yangi boshlanuvchilar uchun biroz qo'rqinchli bo'lishi mumkin, ammo Zerodha-ning qulay platformasi bilan u hamma uchun oson va ochiq bo'ladi.
Kite, Sensibull va Streak orqali Zerodha MCXda metallar, neft va qishloq xo'jaligi tovarlari, NSEda indeks fyucherslari va optsionlari kabi turli xil tovarlarning uzluksiz savdosini ta'minlaydi.
F&O savdosining jozibadorligi shundaki, siz bozor ko'tarilayotganda ham, pasayganda ham undan foyda olishingiz mumkin.
Natijada, ko'proq erkinlik va savdo imkoniyatlari kengroq. Tovar savdosi sizning xoldinglaringizni diversifikatsiya qilish va sizni bir qator biznesga jalb qilish uchun vositani taklif qiladi.
(d) IPO
Dastlabki ommaviy takliflar yoki IPO - bu korxonalar uchun o'z aktsiyalarini keng jamoatchilikka tanishtirish orqali pul yig'ishning ajoyib usuli. Siz chaqaloq kompaniyalarida bozorda katta bo'lishidan oldin erta imkoniyatlarni qo'lga kiritishingiz mumkin.
Zerodha sizga Kite ilovasi orqali yaqinlashib kelayotgan IPOlarga sarmoya kiritish imkonini beradi, bu esa buyurtmalaringizni ochilish kuni soat 10 dan emissiya yopilish kuni 4:30 gacha joylashtirishni osonlashtiradi. IPO ilovasida 3 tagacha taklif kiritishingiz mumkin, bu sizga oʻz xohishingizga koʻra sarmoya kiritish uchun moslashuvchanlikni beradi.
Shunday qilib, agar siz qiziqarli yangi kompaniyalarga sarmoya kiritmoqchi bo'lsangiz va potentsial ravishda katta daromad olishni istasangiz, Zerodha bilan sarmoya kiritish IPO sizga kerak bo'lgan narsa bo'lishi mumkin.
(e) Ruxsat etilgan daromad vositalari
Xavfsizroq investitsiya tanlovini qidirayotgan shaxslar uchun barqaror daromadli qimmatli qog'ozlarga investitsiya qilish oqilona harakat bo'lishi mumkin. O'zining COIN ilovasi orqali Zerodha oltin obligatsiyalar va boshqa doimiy daromadli mahsulotlarni taqdim etadi. davlat qimmatli qog'ozlari.
Standart muddatli depozitga qaraganda yuqori daromadlilik va davlat tomonidan qo'llab-quvvatlanadigan aktivlarga sarmoya kiritishning qo'shimcha xavfsizligiga intilayotgan investorlar uchun davlat qimmatli qog'ozlari ajoyib alternativ hisoblanadi. Savdolar ochilganda siz turli xil davlat obligatsiyalariga, masalan, GOI sanasidagi obligatsiyalar va g'aznachilik obligatsiyalariga sarmoya kiritishingiz mumkin.
Yana bir mashhur investitsiya varianti Suveren oltin obligatsiyalari (SGB). Ushbu obligatsiyalar kapital daromadini va yiliga 2.5% foizni ta'minlaydi raqamli oltinga investitsiyalar shakl. Bundan tashqari, taxminan 1% xarajat to'lovi bo'lishi mumkin bo'lgan Gold ETF-larga sarmoya kiritishingiz mumkin.
(ii) INDmoney
(a) Hindiston aktsiyalari va ETFlar
INDmoney bilan Hindiston aktsiyalari va ETFlariga investitsiya qilish hech qachon oson bo'lmagan! Ilova NSE va BSEda ro'yxatga olingan aktsiyalarga va ETFlarga sarmoya kiritish imkonini beruvchi demat hisobini taklif qiladi. Indmoney-ning haqiqatan ham ta'sirli tomoni shundaki, u hind aktsiyalarini tasniflash usulidir - chakana investorlar uchun mavzu, texnik kuch, dividendlar va sohaga oid aktsiyalarga asoslangan variantlar mavjud.
Ilova, shuningdek, mavjud keng imkoniyatlarni filtrlashda sizga yordam beradigan turli xil skrininglarni taklif qiladi, bu sizga maqsadlaringizga va xavf ishtahangizga mos keladigan to'g'ri sarmoyani topishni osonlashtiradi. INDmoney, shuningdek, mamlakatning barcha asosiy indekslarining ETFlarini taklif qiladi, bu sizga portfelingizni diversifikatsiya qilish va xavfni kamaytirish imkoniyatini beradi.
(b) O'zaro fondlar
INDmoney tomonidan taqdim etilgan to'liq platforma investorlarga o'z portfellarini sotib olish, kuzatish va boshqarishni osonlashtiradi. Foydalanuvchilar, shuningdek, ushbu ma'lumotlarga asoslangan samaradorlik to'g'risida hisobot, real vaqt rejimida ularning ishlashi tahlili va maslahat xizmatlarini olishlari mumkin.
Savdo fondlari, eng yirik aktsiyadorlik fondlari, qarz fondlari, gibrid fondlar, oltin fondlari va likvid fondlar INDmoney taqdim etadigan investitsiya fondlari alternativlaridan bir nechtasi. Ushbu mablag'larning har biri investitsiya fondlariga sarmoya kiritmoqchi bo'lgan odamlar uchun ko'p qirrali va amaliy variantdir, chunki investorlar ularning har qandayida tizimli investitsiya rejalarini (SIPs) boshlashlari mumkin.
(c) Belgilangan depozit
Belgilangan depozitlarga investitsiya qilish investitsiyalaringiz bo'yicha qat'iy daromad olishning xavfsiz va qulay usuli bo'lishi mumkin va INDmoney buni har qachongidan ham osonlashtiradi. Belgilangan depozit boshqaruv paneli bilan FDlarni boshqarish hech qachon oson bo'lmagan.
Siz butun belgilangan depozit portfelingizni kuzatib borishingiz va investitsiyalaringiz bo'yicha o'rtacha daromad foizini bir joyda olishingiz mumkin.
Bundan tashqari, INDprotect xususiyati bilan siz investitsiyalaringiz sertifikatlangan va xavfsiz ekanligiga ishonch hosil qilishingiz mumkin. INDmoney shuningdek, turli banklar tomonidan taklif etilayotgan eng yaxshi muddatli omonat sxemalari, jumladan, egalik muddati, foiz stavkalari va minimal investitsiya summalari haqida batafsil ma'lumot beradi.
(d) AQSh aktsiyalari
INDmoney's AQSh aktsiyalariga investitsiya opsiyasi uni Hindistondagi boshqa demat hisoblaridan ajratib turadigan asosiy xususiyatlardan biridir. INDmoney yordamida investorlar AQShning individual aktsiyalariga, shuningdek, AQSh fondlari va ETFlariga kirishlari va hatto global aktsiyalarga qisman sarmoya kiritish imkonini beruvchi AQSh fond mukofotlari dasturida ishtirok etishlari mumkin.
Bu xususiyat Finzoomers Services Private Limited orqali amalga oshiriladi va NASDAQ va NYSE kabi yirik AQSh fond birjalariga kirish imkonini beradi. Investorlar o'z portfelini xalqaro miqyosda diversifikatsiya qilish va ehtimol ushbu sarmoyaviy tanlovni tanlash orqali ba'zi eng yaxshi korporatsiyalar bilan tanishish imkoniyatiga ega.
V. Xususiyatlari va afzalliklari
(i) Zerodha
- Ish stoli bo'ylab ko'chirilishi mumkin bo'lgan moslashuvchan diagramma oynasi.
- 100 dan ortiq indikatorli bir ekranda bir nechta diagrammalar.
- Haqiqiy vaqtda narxlarning o'zgarishi.
- Bir nechta buyurtma turlari, shu jumladan qavs buyurtmalari, bozordan keyingi buyurtmalar va boshqalar.
- Ekranni yopmasdan buyurtmalarni jadval orqali joylashtiring.
- Eng yaxshi grafiklarga kirish - TradingView va ChartIQ.
- Soliqqa tortish va tahlil qilish uchun xolding va foyda-zarar hisobotlari.
- Asosiy va texnik tahlil investitsiya qilishdan oldin tegishli tekshiruv uchun aktsiyalarni.
- Narx oldindan belgilangan xarid/sotish darajalaridan oshib ketganda sizni xabardor qilish uchun ogohlantirishlar va eslatmalar.
(ii) INDmoney
- AI bilan ishlaydi aktsiyalarni tahlil qilish daromad, rentabellik va baholash haqida chuqurroq ma'lumot olish uchun.
- Muayyan mezonlar asosida aktsiyalarni topish uchun moslashtirilgan filtrlar va saralash opsiyalari.
- AI hisob-kitoblariga asoslangan xolis va ob'ektiv sotib olish va sotish bo'yicha tavsiyalar.
- STP xususiyati orqali investitsiya fondi portfelini avtomatik ravishda qayta balanslash.
- Aniqroq sarmoyaviy qarorlar qabul qilish uchun tahlilchi prognozlari va sanoat ekspertlarining reytinglari.
- Kompaniyaning batafsil ma'lumotlari, shu jumladan muhim parametrlar.
- Tez daromad olish uchun kunlik savdo qilish mumkin.
- Bozordan keyingi buyurtmalar 10Rs to'lov evaziga mavjud. buyurtma bo'yicha.
Xulosa
INDmoney va Zerodha-ni turli jihatlarda solishtirgandan so'ng, ikkala platformaning ham o'ziga xos kuchli va zaif tomonlari borligi aniq. INDmoney - bu pulni boshqarish va AQSh aktsiyalariga investitsiya qilish uchun ajoyib platforma, ammo demat hisoblari va savdoga kelganda, Zerodha yaxshiroq tanlovdir.
Zeroda demat dunyosida ko'proq obro'ga ega va ularning platformasi faol treyderlarga qaratilgan. Ularning to'lovlari biroz qimmat bo'lishi mumkin bo'lsa-da, ular taqdim etadigan xususiyatlar va imtiyozlar bunga arziydi.
Ularning mijozlarni qo'llab-quvvatlashi juda zo'r va ular oson savdo va investitsiya qilish imkonini beruvchi qulay interfeysga ega.
Boshqa tomondan, INDmoney interfeysi biroz murakkab bo'lishi mumkin, ammo ular sun'iy intellekt yordamida aktsiyalarni tahlil qilish, portfelni avtomatik qayta muvozanatlash, tahlilchilarning prognozlari va reytinglari va boshqalar kabi ko'plab xususiyatlarni taklif etadi.
Leave a Reply