ሬይ ዳሊዮ በዓለም ላይ ካሉ በጣም ጎበዝ ባለሀብቶች አንዱ እና በጣም የተሳካለት የጃርት ፈንድ መስራች ነው - ብሪጅዎተር Associates።
ከመሰረቱ ጀምሮ እስከ መጋቢት 2021 ድረስ ብሪጅዎተር Associates 140 ቢሊዮን ዶላር የሚጠጋ ንብረት በአስተዳደር ስር ነበረው። እንደ እ.ኤ.አ ፎርብስ ጽሑፍ፣ የሬይ ዳሊዮ የተጣራ ዋጋ በ20 ቢሊዮን ዶላር አካባቢ ይሰላል።
ሬይ ካለፈው በመማር እና ባገኘው ውጤት መሰረት ኢንቨስት በማድረግ በቢሊዮን የሚቆጠር ገንዘብ አድርጓል። እንደ ባለሀብት ባደረገው ጉዞ ሁሉ ሬይ ዳሊዮ የግዢ እና የመቆየት ዘዴን ከመጠቀም ይልቅ መልሶ ለማፍሰስ ከውድ አክሲዮኖች ትርፍ እንደሚያገኝ ያምናል አሁንም ያምናል።
የሬይ ዳሊዮ የኢንቨስትመንት ፍልስፍናዎች በጣም ቀላል ናቸው። ግን መጀመሪያ ላይ በጣም ቀላል ሊመስለው የሚችለው እርስዎ ከሚያስቡት በላይ በጣም የተወሳሰበ ነው።
ስለ የአክሲዮን ገበያ መዋዕለ ንዋይ ስለ እምነቱ የበለጠ በመጽሐፎቹ ውስጥ ማግኘት ይችላሉ፣ መሠረታዊ (2017), ከተለዋዋጭ የዓለም ሥርዓት ጋር የማስተናገድ መርሆዎች (2021), ና ትላልቅ የዕዳ ቀውሶችን ለማሰስ የሚረዱ መርሆዎች (2018).
በእነዚህ መጽሃፎች ውስጥ የአክሲዮን ገበያ የኢንቨስትመንት ልምዶቹን፣ ስህተቶቹን፣ ስህተቶቹን እንዴት እንዳሸነፈ እና ጥሩ ባለሀብት ለመሆን አንዳንድ ጠቃሚ ትምህርቶችን ጠቅሷል።
የተሻለ ኢንቬስተር ለመሆን የተረጋገጡ መንገዶችን ለማግኘት ወደዚህ እንደመጡ አውቃለሁ; አትጨነቅ! ሽፋን አድርጌሃለሁ።
እነዚህን በ Ray Dalio የተፃፉ መጽሃፎችን አንብቤአለሁ እና እርስዎ ማወቅ ያለብዎትን አንዳንድ አስደሳች የአክሲዮን ገበያ የኢንቨስትመንት ትምህርቶችን ሰብስቤያለሁ።
ስለዚህ፣ በሬይ ዳሊዮ እንደተጠቆመው ወደ ኢንቬስትመንት ዓለም እንዝለቅ።
1. መርሆች ጉዳዮች
ሬይ በመጽሃፉ-መርሆች ላይ ትክክለኛ ውሳኔን በማድረግ የተሳካለት ባለሃብት ስራ እንዲሸከም በረዱት መርሆዎች ላይ ያለውን እምነት ጠቅሷል። ሬይ በአንድ ወቅት እንዲህ ብሏል.
“መርሆች ከሌሉ፣ በጣም የምትወደውን ነገር እና የምትፈልገውን ነገር ለማግኘት እንዴት ምርጫ ማድረግ እንደምትችል ሳታስብ ለሚደርሱብህ ሁኔታዎች ምላሽ ለመስጠት ትገደዳለህ። ይህ ህይወታችሁን በተሻለ መንገድ እንዳትጠቀሙ ይከለክላል።
መርሆች ካሏችሁ, ድርጊቶችዎን ይመራሉ. በግርግር ውስጥ መደረግ ያለበትን የውሳኔ አሰጣጥ መጠን በመገደብ ውሳኔዎችን በፍጥነት እና ውጤታማ በሆነ መንገድ እንዲወስዱ የታሰቡ ናቸው። መርሆች በተለያዩ ሁኔታዎች ውስጥ በተቻለ መጠን የተሻሉ ውሳኔዎችን እንዲያደርጉ ለመርዳት የታቀዱ ናቸው።
በመዋዕለ ንዋይ ውስጥ ስህተቶችን ለማስወገድ ምንም መንገድ የለም, ነገር ግን ምርጥ መርሆዎች መኖራቸው ድግግሞሹን እና ጥንካሬን ለመቀነስ ይረዳዎታል.
ሬይ ዳሊዮ እንደዚህ ያሉ ሀሳቦችን በማስተላለፍ ለመናገር እየሞከረ ነው ፣ እንደ ኢንቨስትመንት በሚያደርጉት ጉዞ ፣ ሁል ጊዜ -
- ፍላጎቶችዎን ይግለጹ
- ስለፍላጎቶችዎ ታማኝ በመሆን ኢንቨስት የሚያደርጉበት ትክክለኛ ንብረቶችዎን ወይም አክሲዮኖችን ያግኙ
- የታሰበውን ትርፍ ለማግኘት የኢንቨስትመንት ስትራቴጂውን ያቅዱ
- ለመዋዕለ ንዋይ ስትራቴጂዎ ቆርጦ ይኑርዎት እና በስኬትዎ እና በሀብታም ባለሃብት ህይወት ይደሰቱ።
2. የራስዎን ምርምር ያድርጉ
ሬይ ከልጅነቱ ጀምሮ ስለ ሀብት ኩባንያዎች ስኬት እና ውድቀት ግራፎች አመታዊ ውጤቶችን በማውራት እና በማሳየት ብዙ መጽሔቶችን የማተም ልማድ ነበረው። ስለ ኩባንያዎቹ የመረጃ አሰባሰብ ሥራውን ካጠናቀቀ በኋላ፣ ኢንቨስት ለማድረግ እና ልዩ የሆነ የግለሰብ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂውን ለመንደፍ አክሲዮኖችን ፈልጎ ያገኝ ነበር።
ስኬትን ለማግኘት የራሱን ጥናት ለማድረግ ያለው አመለካከት በብሪጅዎተር ተባባሪዎች ውስጥ ጥሩ አስተዳደርን አስገኝቷል።
ሬይ ዳሊዮ በአንድ ወቅት እንዲህ ብሏል.
"በገበያው ውስጥ ገንዘብ ለማግኘት እራስዎን ችለው ማሰብ እና ትሁት መሆን አለብዎት"
ስለማንኛውም ነገር ሁሉንም ነገር ማወቅ አይቻልም ነገርግን በተለይ እንደ ዓለም አቀፉ የፋይናንስ ሥርዓት የተመሰቃቀለና የተመሰቃቀለ ነገር ስለ ሁሉም ነገር ማወቅ አይቻልም። ስለዚህ ስለ ነገሮች የራሳችሁን ሀሳብ መወሰን አለባችሁ ይህም ማለት ሌሎች ሰዎች የሚነግሯችሁን ብቻ ማመን አትችሉም። ለራስህ ማሰብ አለብህ.
ስለዚህ፣ ልክ እንደ ሬይ ዳሊዮ፣ ልዩ ስኬትህን ለማግኘት የራስህን ሳታደርግ ለሌላ ሰው ምርምር አትውደቅ።
3. አዲስ ነገር መማር ከምትችልባቸው ሰዎች ጋር ሁን
በመጀመሪያ የባለሃብት ጉዞው፣ ሬይ ዳሊዮ ሁል ጊዜ አዘጋጅቶ ለባለሀብቶች በስራቸው ጥሩ ነው ብሎ የሚገምታቸውን ጥያቄዎችን ይጠይቃል። ባለሀብቶች ስለ ኢኮኖሚው እና ስለ ገበያው የወደፊት ሁኔታ እንዴት እንደሚያስቡ አሁን እንዳደረገው እየፈለገ ነበር።
በጊዜ ሂደት፣ ይህንን ሂደት ለአለም ይበልጥ መደበኛ በሆነ የአስተሳሰብ መንገድ አዳብሯል እና ይህን ለማድረግ የሚረዱትን መርሆች በማዘጋጀት በውስጡ ምን አይነት ሁነቶች ሊፈጠሩ ይችላሉ።
ይህ ስለ አለም ያለው አስተሳሰብ በ1968 ዓ.ም የጀመረውን የዋጋ ግሽበት ሁኔታ ሲተነብይ እና ኢንቨስት ሲያደርግ የመጀመሪያውን ትልቅ የኢንቨስትመንት ስኬት አስገኝቷል።
"ብዙ ምርጥ ጥያቄዎች ያላቸውን ሰዎች ፈልግ። ስማርት ሰዎች ሁሉንም መልሶች እንዳላቸው ከማሰብ በተቃራኒ በጣም አሳቢ ጥያቄዎችን የሚጠይቁ ናቸው። ታላላቅ ጥያቄዎች ከታላቅ መልሶች ይልቅ ለወደፊቱ ስኬት በጣም የተሻሉ አመላካች ናቸው።"
ዳሊዮ የስራ ተዋረድን ፈጽሞ አልፈጠረም, ስለዚህ የፀጉር አስተካካይ, ሼፍ ወይም የሪል እስቴት መሪ እንኳን ጥሩ ባለሀብት ሊሆኑ ይችላሉ. ከሌሎች ሁሉ በላይ በምክንያት ያምን ነበር። አክሲዮኑን ለመመርመር, ትክክለኛውን ምርጫ ለመውሰድ እና ከፍተኛ ትርፍ ለማግኘት ትክክለኛውን ዘዴ ለማግኘት የማመዛዘን ሂደቱን ተጠቀመ.
ስለዚህ ማንኛውም ባለሀብት ስራውን በጥሩ ሁኔታ ሲሰራ ሲያዩ ሁል ጊዜ አንዳንድ ጥያቄዎችን ይጠይቁት ይህም የኢንቨስትመንት ዘዴዎችን ለማሻሻል እና የተሻለ ትርፍ ለማግኘት ይረዳዎታል።
4. የወደፊት ስኬት ለማግኘት ተንታኝ ይሁኑ
ሁሉም የተሳካላቸው ባለሀብቶች ሁልጊዜ በኢንቨስትመንት ውስጥ ስኬት እንደሚያገኙ አይደለም።
አይ፣ በእርግጠኝነት አይሆንም! ነገር ግን ኢንቨስት ያደረጉበትን ኩባንያ እድገት ለመተንበይ ከፍተኛ ትክክለኛነት ነበራቸው። በቀድሞ ህይወታቸው ስህተት ሰርተዋል፣ ነገር ግን ሁልጊዜ ስህተቶቻቸውን የመተንተን እና እነሱን ላለመድገም ይማራሉ ። እና ሬይ ሁል ጊዜ የውሳኔ አሰጣጥ ሂደቱን በጥልቀት በመተንተን ይደግፋል።
ሬይ ከትምህርት ዘመኑ ጀምሮ ውድቀቱን በእሱ ወይም በሌሎች ስህተቶች መቀበልን ተማረ። ስህተቶችን ለማስተካከል እና የኢንቨስትመንቱን ስኬት ለመተንበይ የበለጠ ውጤታማ ለመሆን ሁል ጊዜ ውድቀትን እንደ አወንታዊ አቀራረብ ይወስድ ነበር።
አቅምን ከፍ ለማድረግ ካሉት ትልቁ ቁልፎች አንዱ በውድቀት ምቾት ማግኘት ነው። ብዙ ሰዎች ላለመሳሳት በጣም ይፈራሉ ምክንያቱም መጥፎ መስሎ ለመታየት ወይም ለመሸማቀቅ ይፈልጋሉ። ነገር ግን ያንን ፍርሃት ማሸነፍ ከቻሉ በፍጥነት መማር፣ በፍጥነት ማሻሻል እና አሁን ካለበት ገደብ ማለፍ ይችላሉ።
ስለዚህ፣ ድክመቶቻችሁን ሁልጊዜ ተቀበሉ፣ ተንትኗቸው፣ ከእነሱ ተማሩ እና ስኬትን ለማግኘት በሚቀጥለው ጊዜ የበለጠ ውጤታማ ይሁኑ። በስህተቶች በጭራሽ አያፍሩ ምክንያቱም ስህተቶች በእርስዎ የኢንቨስትመንት ጉዞ ውስጥ የእርስዎን PRO በማድረግ ረገድ ውጤታማ ሚና የሚጫወቱ ናቸው።
5. በልዩነት የተሞላ የእርስዎን የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ይፍጠሩ
የሬይ የኢንቨስትመንት አካሄድን በመተንተን፣ በአንድ አካል ላይ ከማተኮር ይልቅ በተለያዩ ዘርፎች የኢንቨስትመንት ዕድሎችን እንደሚያገኝ እንደሚያምን ገምቻለሁ። በብሪጅዎተር አሶሺየትስ ውስጥ እንኳን፣ የተለያየ የንብረት ክፍፍል ያለው ፖርትፎሊዮ መገንባት ችሏል።
"እርስዎ ሊኖርዎት የሚችለው በጣም አስፈላጊው ነገር ጥሩ የስትራቴጂክ የንብረት ድልድል ድብልቅ ነው። ስለዚህ፣ ባለሀብቱ ማድረግ የሚያስፈልገው ሚዛናዊ፣ የተዋቀረ ፖርትፎሊዮ - በተለያዩ አካባቢዎች ጥሩ የሚሰራ ፖርትፎሊዮ ነው። እኛ እንደምናሸንፍ አናውቅም። የተለያዩ ውርርድ ሊኖረን ይገባል” ብሏል።
የተለያየ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ መሰረታዊ ሃሳብ አደጋን መቀነስ ነው። እንዴት? በተለያዩ አይነት ኢንቨስትመንቶች ላይ ኢንቨስት በማድረግ አጠቃላይ ገቢዎን ሳይቀንስ በአንድ አይነት ኢንቨስትመንት ላይ ገንዘብ የማጣት አደጋዎችን መቀነስ ይችላሉ።
እንዲሁም አዲስ እና የተለያዩ አይነት ኢንቨስትመንቶችን ወደ ፖርትፎሊዮዎ በማከል ገቢ የሚያገኙበትን መጠን ማሳደግ ይችላሉ። በተጨማሪም ኢንቨስት የምታደርጋቸው ኩባንያዎች ወይም ሌሎች አካላት በተለያዩ ኢንዱስትሪዎች ውስጥ እንዲሰሩ እና የተለያዩ የአሠራር ሞዴሎችን መጠቀማቸውን በማረጋገጥ አደጋን መቀነስ ትችላለህ። በዚህ መንገድ፣ አንድ ኢንዱስትሪ፣ ለምሳሌ እንደ አውቶ ኢንዱስትሪ፣ በአስቸጋሪ የኢኮኖሚ ጊዜ ውስጥ ከገባ፣ አሁንም በድሃው ኢኮኖሚ ያልተነኩ ሌሎች ኢንቨስትመንቶች ይኖርዎታል።
የተለያየ ፖርትፎሊዮ የተለያዩ ኩባንያዎችን አክሲዮኖች ብቻ ሳይሆን ቦንዶችን እና የጋራ ፈንድ. ማከል ይፈልጉ ይሆናል። መጠነሰፊ የቤት ግንባታ ይህን ለማድረግ ካፒታል ካሎት ወደ የእርስዎ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ. ሪል እስቴት ሁል ጊዜ በጥሬ ገንዘብ ሊሸጥ የሚችል እና ገቢ ለማምረት እርስዎ ይዘው ሲቆዩ ሊከራዩ የሚችሉ የማይዳሰስ ሀብት ነው።
የእርስዎ የግል ሁኔታ በደንብ የተለያየ ፖርትፎሊዮ ምን እንደሚመስል ይወስናል። ለመዋዕለ ንዋይ ባገኘህ መጠን፣ አደጋዎችህን ለማሰራጨት ብዙ አማራጮች ታገኛለህ።
ስለዚህ፣ በአክሲዮኖች ላይ ኢንቨስት በሚያደርጉበት ጊዜ፣ አክሲዮኖችዎ በደንብ የተመጣጠነ እና በኢንዱስትሪ ደረጃ የተዋቀሩ መሆናቸውን ያረጋግጡ። ይህ ፖርትፎሊዮ ሌላ ዘርፍ ኪሳራ ካጋጠመ ከአንድ አካል ትርፍ ለማግኘት ይረዳዎታል።
6. በፍላጎትዎ ቦታዎች ላይ ኢንቬስት ያድርጉ
ሬይ ሁል ጊዜ እንዲህ ይላል.
" ምን እየገባህ እንዳለ ካለማወቅ ስጋት ይጨምራል።"
የአክሲዮን ገበያ መዋዕለ ንዋይ ጥልቅ ጥናትን ይጠይቃል፣ ለዛም፣ ስለ አንድ የተለየ የምርት ስም የማወቅ ፍላጎትዎ አስፈላጊ ነው። ለአንድ የተወሰነ አክሲዮን ፍላጎት ከሌለዎት አሰልቺ ወይም ሸክም ሆኖ ስለሚያገኙ ስለ ኩባንያው በጥልቀት መሄድ አይችሉም፣ ስለዚህ እርስዎን ሊስብ የሚችል ኩባንያ ያግኙ።
ዋረን Buffettየምንግዜም ታላቅ ባለሀብት፣ በሚረዱት ነገር ላይ ኢንቨስት ማድረግን ይደግፋል። ይህ ካልገባህ ልትተነብይ አትችልም ከሚል ጽንሰ ሃሳብ ላይ የተመሰረተ ሲሆን መተንበይ ካልቻልክ ደግሞ ዋጋው ዝቅተኛ መሆን አለመሆኑን አታውቅም።
7. በፍፁም ምላሽ ሰጪ ውሳኔ ሰጪ አትሁኑ
በአክሲዮን ገበያው ውስጥ ምንም ነገር አይታወቅም - አንድ ኩባንያ ተራማጅ ግራፍ እና ውድቀት የሚያገኝባቸው ቀናት አሉ። ስለዚህ፣ ጥሩ አፈጻጸም ያለው ኩባንያ በድንገት ውድቀት ሲያጋጥመው - ከዋናው ትርፍ ላይ አክሲዮኖችን በመሸጥ ኢንቨስትመንትዎን ለመመለስ ንቁ አይሁኑ፣ ነገር ግን ምርምርዎን ይመኑ፣ በእሱ ላይ ይቆዩ እና የትርፍ ጫፍዎን ያግኙ።
ሬይ ዳሊዮ በአንድ ወቅት እንዲህ ብሏል.
ይህንን ሁኔታ ከአሁኑ የሩስያ-ዩክሬን ጦርነት ሁኔታ ጋር ማዛመድ ትችላላችሁ የአለም ገበያ ሲወድቅ። ብዙ ባለሀብቶች በአደጋው አጋጣሚ ጥሩ ኩባንያዎችን በዋጋ ገዝተው ሲገዙ አንዳንዶች ደግሞ አክሲዮኖቻቸውን በኪሳራ ሲሸጡ በእንባ አራጩ።
ስለዚህ፣ እንደዚህ ባሉ ሁኔታዎች፣ ለወደፊት ከፍተኛ ትርፍ ለማግኘት በጠንካራ ጥናትዎ በገበያው ውድቀት ውስጥ እንኳን እድሎችን ለማግኘት ሁል ጊዜ የባለሀብቱ የመጀመሪያ ምድብ ይሁኑ።
8. ሁሉም ነገር ጊዜው የሚያበቃበት ቀን አለው።
ብዙ ባለሀብቶች አንድ መጥፎ ክስተት በህይወት ዘመን መዘዝ አድርገው በመቁጠር ስህተት ይሰራሉ።
ሬይ ዳሊዮ እንደዚህ ባሉ እምነቶች አያምንም; ይላል - ለዘለአለም ምንም ነገር አይኖርም, ስኬትም ሆነ ውድቀት. ስለምርምርህ እና ስለምክንያትህ እርግጠኛ ከሆንክ ስኬት ታገኛለህ፣ነገር ግን በምርምርህ ውስጥ ያለህ ነጠላ ጥርጣሬ ውድቀትህን እንድታሟላ ሊያደርግህ ይችላል።
እንዲሁም፣ ከዚህ ቀደም ከፍተኛ ትርፍ ይሰጡ የነበሩ አክሲዮኖች ለወደፊቱ ተመሳሳይ ትርፍ ላይሰጡዎት ይችላሉ።
"በግብይት ውስጥ በተመሳሳይ ጊዜ ተከላካይ እና ጠበኛ መሆን አለብዎት። ጠበኛ ካልሆንክ ገንዘብ አታገኝም፣ መከላከያ ካልሆንክ ደግሞ ገንዘብ አታስቀምጥም።
ሬይ በአክሲዮን ላይ ኢንቨስት ሲያደርጉ የኩባንያውን እድገት በተደጋጋሚ መፈተሽዎን ያረጋግጡ። በዚህ መንገድ፣ ኩባንያው በጊዜ ሰሌዳው ወደፊት እየሄደ ከሆነ፣ የእርስዎ ጥናት ትክክል እንደነበር ያውቃሉ። ነገር ግን ኩባንያው ችግሮች ካጋጠሙ, ኢንቬስትዎን ወደ ሌላ ቦታ መውሰድ ይችላሉ. ስኬታማ ባለሀብት ለመሆን ለኢንቨስትመንት ቦታዎችዎ ንቁ የሆነ ዓይን ቁልፍ ነው።
ወደ ላይ በማጠቃለል
ስለዚህ፣ ከሬይ ዳሊዮ የኢንቨስትመንት ጉዞ፣ ዋና ዋና መንገዶችዎ እነኚሁና፡
- መርሆችን ይግለጹ፣ እስከ መጨረሻው ይከተሉዋቸው፣ እና የአንተ ባልሆነ አስደናቂ ምርምር አትሸነፍ።
- ትክክለኛውን ኢንቨስትመንት ለማድረግ ከስህተቶችዎ ይማሩ።
- ብዙ አስገራሚዎች ያሉት፣ ግን አሳማኝ እና ትርፋማ ያለበትን መንገድ እንጂ አንድ ወጥ የሆነ መንገድ በጭራሽ አይምረጡ።
- ፍላጎቶችዎን ይፈልጉ እና ንብረቶችዎን ይፍጠሩ።
- ተንታኝ ሁን እና ከስህተቶችህ ተማር። ስህተት መሥራት፣ ስኬትን ለማግኘት ችግር የለውም።
- በችግር ጊዜ በተለይም በስቶክ ገበያ ውስጥ ውሳኔ ለማድረግ በጭራሽ አትቸኩል።
- ያስታውሱ፣ የእርስዎ ስኬት እና ውድቀት ጊዜያዊ ናቸው።
እነዚህን የኢንቨስትመንት ትምህርቶች ከሬይ ዳሊዮ በእለት ተእለት ልምምድዎ እንዲደግሙ እና የተሳካ የአክሲዮን ገበያ ባለሀብት እንዲሆኑ እመክርዎታለሁ።
ማህበረሰቡ ስለ ስቶክ ገበያ ኢንቨስትመንት ማወቅ ያለበትን እውቀት በማካፈል አምናለሁ። ስለ ሬይ ዳሊዮ ኢንቬስትመንት ፍልስፍና ጥርጣሬ ካለዎት፣ ለመጠየቅ ነፃነት ይሰማዎ፣ ጥርጣሬዎን በማጽዳት እና የኢንቬስተር ስራዎን እንዲገነቡ ለመርዳት ደስተኛ ነኝ።
መልካም ኢንቨስትመንት!
መልስ ይስጡ