Въздействащото инвестиране е не само разговор на времето, но и необходимост на времето.
С нарастващите опасения за околната среда е важно хората да започнат да предприемат всички големи и малки стъпки, които са необходими, за да се възползват по някакъв начин.
Един такъв метод, който инвеститорите и търговците са възприели, е инвестирането с въздействие, което, както подсказва името, инвестира в оказване на въздействие.
Инвестициите с въздействие сега съществуват по целия свят, но са видими и в Индия.
Все повече и повече хора се опитват да инвестират в продукти, които допринасят положително за климата и околната среда, и не може да има по-добро време да говорим всичко за това!
Какво е въздействие инвестиране?
Импактното инвестиране е метод, при който инвеститорите правят инвестиции в компании, фондове и организации, които допринасят положително за околната среда и генерират социални ползи по един или друг начин, заедно с техните редовни финансови печалби.
Въздействащите инвеститори подкрепят компаниите в микрофинансиране, електрически автомобили, устойчиво земеделие, възобновяеми енергийни ресурси, пластмасови заместители и други подобни инициативи, които се предприемат в полза на нашата социална и екологична среда.
Как можете да изберете в кой инвестиционен фонд за въздействие да инвестирате?
Има четири основни критерия, въз основа на които можете да вземете решение да направите инвестиция във въздействащо предприятие.
Системата UBP IMAP разработи критериите. Можете да оцените всеки критерий от 5 и да го сумирате за максимален резултат от 20.
- УМИШЛЕНОСТ или Намерение
- Този критерий включва заявените стратегии на компанията.
- Състои се от съотношението на капиталовите разходи/Развойната дейност на компанията към конкретното решение на проблема.
- МАТЕРИАЛНОСТ или Материализъм
- Има какъв процент от общите приходи на компанията се извлича от области, които генерират положително въздействие.
- Също така включва дали има други конфликтни бизнес линии в същата област на работа.
- ДОПЪЛНИТЕЛНОСТ или Допълнение
- Включва дали компанията е глобален лидер в областта.
- Той също така говори за това дали има някаква уникалност в технологията, подхода и предоставянето на решение от страна на компанията.
- ПОТЕНЦИАЛНОСТ или Потенциал
- Той включва действителния потенциал на предложеното решение чрез услуга/продукт да има значителен ефект върху света.
- Той говори за това дали това решение променя играта за света или не.
Притеснения, които водят до сериозно въздействие върху културата на инвестиране в Индия
Индия е страна не само с богата култура, традиции и ценности, но това, на което е богата, е нейното население, замърсяване, унизителна околна среда и какво ли още не. Замърсяването на въздуха, лошото управление на отпадъците и недостигът на вода са едни от най-критичните екологични проблеми в Индия, заедно с деградацията на почвата, влошаващото се качество на горите и списъкът е безкраен.
Имайки предвид този мотив, да запазим околната среда в страната, въздуха, който дишаме, водата, която консумираме, и опазването на горите, които ни носят много повече от обикновена природа, инвестициите в въздействието направиха сериозен скок в Индия. Ето защо инвестирането с въздействие сега се приема сериозно в Индия –
- Всички индийски компании вече са силно оценени въз основа на техните екологични, социални и управленски аспекти (ESG), за да се разбере действителният им растеж и принос към икономиката.
- Въпроси като изменението на климата и социалното неравенство са преобладаващи в Индия и за информиране на истинска промяна, инвестирането с въздействие изглежда като единствената разумна стъпка.
- Инвеститорите вече са наясно какво екологично, социално и управленско въздействие има една компания върху икономиката и само въз основа на това инвеститорите инвестират парите си.
- Фондовете за устойчивост растат повече от всякога, с приток от почти 186 милиарда долара през първото тримесечие на 2021 г.
- Ако отидем според статистиката, компаниите с мълчаливото съгласие на ESG са се представили по-добре от почти всички компании от S&P 500.
- Всички компании с ESG мотив са по-надеждни по отношение на бъдещи печалби.
- Глобалното устойчиво инвестиране ще доминира в традиционните инвестиции в близко бъдеще.
- Има повече отчетност от страна на компанията към социалната среда и управлението.
- Пандемията доведе до по-значителни социално-икономически различия, които инвеститорите и компаниите се стремят да намалят.
- Нефинансовите въздействия сега се считат за равни, ако не и по-високи, от финансовото въздействие, което една компания има върху икономиката.
- Над 80% от инвеститорите на дребно в Индия се фокусират върху преминаването си към устойчиво инвестиране.
- Nifty 100 ESG се представи по-добре както от Nifty 50, така и от Nifty 100 през последната година, изграждайки повече доверие към инвестициите в ESG.
- Социалните предприятия и компаниите с всякакъв социален мотив се предпочитат пред конвенционалните бизнес идеи.
- Социалните инициативи са силно финансирани за насърчаване на по-добра Индия.
- Над 2.5 милиарда долара бяха набрани чрез сделки с акции през 2020 г. за предприятия с голямо влияние, следвани от 1.2 милиарда долара, получени през първата половина на 2021 г.
- Мащабът и потенциалът за устойчива възвръщаемост в Индия я правят чудесно място за започване на въздействащо инвестиране, тъй като предлага достатъчно социални възможности поради голямото си население и няколко свързани проблема.
- Преговаря се и за създаване на социална фондова борса, която спечели доверието на хората в устойчиви фондове.
Плюсове на въздействащото инвестиране в Индия
- Помага за преодоляване на пропастта между финансовите и социалните цели на инвеститора.
- Помага на инвеститорите да оправдаят своите ценности, като допринасят за нови каузи.
- Също така помага на инвеститорите да помагат на компании, които имат положително намерение да допринесат за социалните и екологичните аспекти на компанията.
- Предлага висок растеж, стабилен потенциал за печалба и социална отговорност чрез една инвестиция.
- Фокусира се върху дългосрочния хоризонт както от гледна точка на компанията, така и от гледна точка на инвеститора.
- Приведе инвеститорите към 17-те цели за устойчиво развитие на ООН.
- Той предлага на инвеститорите голяма база от приходи, тъй като следва пазарната инерция.
- Това дава предимство на инвеститора при първи ход, тъй като това е нова концепция, която върви по пътя нагоре.
- Помага за решаването не само на национални, но и на глобални проблеми, споменати в целите на ЦУР на ООН.
- Отваря врати за инвеститорите да станат международни опортюнисти, като допринесат за разрешаването на проблема и станат победители в бъдещето.
- Помага за стабилизиране и диверсифициране на портфолио.
- Помага за постигане на индивидуална и организационна социална отговорност.
- Дава възможност на инвеститорите да се свържат с големи мислители с по-големи стремежи отвъд паричното удовлетворение.
- Индия, като земя на хора, има много нерешени проблеми, които могат да бъдат решени чрез въздействие върху инвестициите.
- Въздействащото инвестиране съществува, за да излекува света и ако не друго, това е нещо, върху което всички трябва да започнем да работим – днес!
Минуси на въздействащото инвестиране в Индия
- Малко е рисковано да започнете да инвестирате в социални фондове поради новостта на концепцията.
- Инвеститорската база за въздействащи инвестиции все още е много ниша, като само няколко инвестиционни фонда успяват да постигнат високи резултати заедно с мащабируемостта.
- Все още е трудно да се убедят частните инвеститори да започнат да влагат парите си във въздействащи фондове, което прави индустрията за инвестиране във въздействие все още пресилена мечта.
- Ако това е инвестиция с висока възвръщаемост, тя е и високорискова.
- Тъй като въздействието е различно в различните области, е трудно да се постигне последователност на измерванията.
- Въздействията са трудни за сравняване, измерване и количествено определяне.
- Въздействие на инвестиционните тенденции в Индия през 2020-2021 г.
- Годината на пандемията, 2020 г., стана свидетел на предприятия, които оказват въздействие върху здравеопазването, привличайки 20 милиона щатски долара чрез 29 различни сделки.
- Въздействащите предприятия в технологични инвестиции на начален етап привлякоха най-голям растеж, като повечето инвеститори се интересуват от технологично здравеопазване, технологии, поминък и технологично селско стопанство, базирани на ранен етап предприятия.
- Предприятията, оказващи влияние върху образованието, са спечелили 660 милиона долара през 2020-2021 г.
- Влиятелните предприятия в селското стопанство привлякоха 440 милиона долара чрез 52 сделки през ФГ 2020-2021, оставайки на третата най-висока позиция от всички инвестиции.
Примери за въздействащи инвестиции в Индия
- Групата Aavishkaar, която се фокусира върху развитието чрез предприемачество, като се стреми да развие въздействаща екосистема в континенти като Азия и Африка.
- Acumen, фокусиран върху увеличаване на доходите на дребните фермери.
- Elevar Equity, насочен към възхитителност в реално време и създаване на стойност за клиентите, заедно с оптимални инвестиции за предприемачите.
- Unitus Ventures, които правят първоначални инвестиции и стартиращи компании, които обслужват население с ниски доходи.
- Мрежа Omidyar, която помага да се създадат достъпни и гъвкави финансови продукти за малки и маргинални фермери заедно с обикновени индийци и фирми.
Идеи за стимулиране на инвестициите в Индия
- Използване на телемедицина, която свързва градските лекари с пациентите в селските райони, за да се преодолее разликата между необходимите умения в медицинската област и тяхната наличност в труднодостъпни райони. Съществуващи фирми в областта: Karma Healthcare, Practo, Apollo и др.
- Използването на зелени технологии и тяхното много продуктивно използване чрез увеличаване на възобновяемата енергия води до инвестиции в зелена енергия. Съществуващи фирми в областта: S4S технологии, Resham Sutra и др.
- Работа върху финансовото включване на уязвимото и селското население чрез микрофинансиращи неправителствени организации, като се фокусира върху кредитните и финансови нужди на хората в селските райони. Съществуващи фирми в областта: Shram Sarathi, Grameen Model Bank и др.
- Работа за, насърчаване и инвестиране във въздействащи фирми, които пряко засягат пандемичната ситуация в страната към момента, независимо дали в здравеопазването, храните и напитките, препитанието или всеки друг сектор.
Заключение
Въздействащото инвестиране определено се срива в момента и ако се направи по правилния начин, ще види огромни висоти в бъдещето.
Това определено е необходимостта на момента, като се има предвид влошаващото се качество на околната среда и само въздействащите предприятия, работещи всеотдайно, за да направят промяна в света, могат да променят играта за това как оцеляваме заедно с това, което печелим.
Въздействащото инвестиране е истинското въздействие!
Бихте искали също да прочетете нашето ръководство за 7 важни инвестиционни съвета за начинаещи намлява Топ 5 инвестиционни приложения в Индия за начинаещи
Кажете ми, ако имате някакви въпроси в коментарите по-долу.
Оставете коментар