La vostra empresa necessita un flux d'efectiu regular dels vostres clients gestiona les teves despeses mensuals amb èxit. Malauradament, aquesta és la part de la feina que molts propietaris de petites empreses troben molestament desafiant.
Heu enviat la factura però us heu oblidat d'avisar al vostre client del proper pagament. Estaveu massa ocupat amb altres projectes per comprovar l'estat del vostre compte per cobrar. No heu enviat la factura a temps.
Realment, els empresaris lluiten amb la recaptació de pagaments per tones de raons. Per tant, la majoria del programari de comptabilitat té instal·lat un programari de cobrament de deutes per fer-se càrrec de les tasques domèstiques.
CredFlow és una d'aquestes eines que us facilita la recollida dels vostres pagaments a temps i millora les operacions de la vostra empresa.
En aquesta guia, compartiré tot sobre CredFlow i com pot ajudar el vostre negoci.
Què és CredFlow?
CredFlow és una eina de gestió de comptes a cobrar que automatitza algunes de les vostres operacions per facilitar el vostre treball de cobrament.
No només això, sinó que també us ajuda a preveure el pressupost i ofereix una visió detallada de les oportunitats de negoci futures.
Per exemple, teniu previst fer una compra inesperada, però no esteu segur de si us la podeu permetre en aquest moment. Podeu esbrinar-ho revisant l'informe d'envelliment de CredFlow per veure si les vostres vendes poden cobrir les vostres despeses potencials. Les dades us ajudaran a decidir si ho feu.
Credflow ofereix vuit accions d'automatització diferents, des de la generació de rebuts fins a compartir informació. Tot per facilitar-vos la gestió amb èxit del vostre flux de caixa i de les activitats diàries.
Amb Credflow, podeu mantenir còmodament la vostra comptabilitat sense revisar contínuament els vostres comptes a cobrar ni prendre decisions precipitades.
Com pot CredFlow Ajuda al teu negoci
Credflow us ajuda a rebre els vostres pagaments 20 vegades més ràpid, a reduir els vostres deutes incobrables i a augmentar la productivitat. Només heu de mirar les seves característiques per adonar-vos dels seus increïbles beneficis.
Per aprofundir en la meva declaració, deixeu-me compartir les vuit funcions clau de Credflow per mostrar com poden millorar les vostres operacions empresarials.
1. Recordatoris de pagament
Les empreses B2B solen oferir diferents condicions de pagament als seus clients. Alguns clients prometen pagar-vos la totalitat en una data determinada, mentre que alguns poden preferir dividir el pagament en trams.
Credflow ofereix una opció per enviar alertes automàticament als vostres clients quan els seus pagaments estan vençuts.
L'eina us ofereix dues maneres d'enviar recordatoris. Podeu col·locar recordatoris per correu electrònic o enviar-los per SMS. Un cop hàgiu activat la vostra acció de recordatori, Credflow enviarà missatges en funció de la freqüència que hàgiu establert.
Per exemple, s'espera que un dels pagaments del vostre client es rebi en 60 dies. Feu clic a Estableix les dades de contacte botó a la part superior del tauler i activeu un recordatori de 7 dies. Això ordenarà a Credflow que enviï alertes setmanals al client.
Hi ha més.
També podeu establir recordatoris per als clients que s'han compromès verbalment a pagar en el futur. Només cal que creeu una tasca i Credflow deixarà el missatge quan arribi el moment.
Els recordatoris de pagament us estalvien temps i redueixen les possibilitats de passar per alt les factures vençudes.
2. Liquidació del compte
Els clients a llarg termini solen realitzar múltiples transaccions i posteriorment paguen periòdicament en trams. Tot i que és una pràctica estàndard a la indústria B2B, fa que la gravació sigui un repte.
Per ajudar-vos a registrar els rebuts irregulars, Credflow ofereix dues opcions per liquidar el compte. Podeu conciliar-lo manualment o l'eina ajustarà automàticament el saldo.
Deixa'm explicar-ho d'aquesta manera.
Credflow té una pestanya de rebut que us permet crear un resguard ràpid en el moment en què heu cobrat el pagament del vostre client. Un cop generat el val, Credflow mostra les factures no pagades just a sota per permetre-vos relacionar manualment el rebut amb la vostra factura preferida.
Si teniu un rebut permanent que encara no heu assignat a cap factura, Credflow selecciona automàticament el més antic i liquida el deute.
Aquesta funció d'assignació automàtica us alleuja d'actualitzar el vostre llibre major cada vegada que us paguin.
3. Resum d'envelliment
Aquesta és una de les funcions importants de Credflow que probablement utilitzareu repetidament.
Un resum d'envelliment mostra una representació gràfica de totes les vostres activitats. Com ara una xifra total dels vostres pagaments vençuts i futurs cobraments de cada empresa.
Trobareu el resum al tauler principal on podreu revisar el pagament pendent del vostre client, l'import recuperat aquest any i el període mitjà de cobrament.
El resum d'antiguitat us proporciona dades suficients per determinar quants beneficis ofereix aquest client a la vostra empresa.
Permeteu-vos donar un exemple.
Per exemple, una de les tendències de vendes dels vostres clients normalment augmenta a l'agost i al desembre. Això implica l'auge comercial del vostre client en aquests mesos.
Podeu aprofitar aquesta informació per contactar amb ells amb promocions directes durant aquest període.
Credflow ofereix la versió tabular del vostre resum d'antiguitat sota el Resum del deutor pestanya, també, si voleu veure'n els detalls.
4. Missatge massiu i edició
Sempre que una empresa modifica els seus termes i condicions, el propietari en general vol actualitzar i notificar a les parts rellevants d'una vegada.
Credflow us facilita editar els vostres detalls en un sol full i anunciar-los als vostres clients en massa.
Si mireu la part superior del tauler principal, la pestanya de dades de contacte us portarà a una pàgina que conté un full d'Excel personalitzable dels vostres contactes. Podeu modificar qualsevol informació que vulgueu i Credflow l'actualitzarà immediatament al seu sistema.
A la mateixa pàgina, també trobareu una CTA per a missatges massius. Això us permetrà compartir els vostres canvis amb els vostres clients alhora.
5. Incentius Gestió d'esquemes
Abans he esmentat que els clients B2B prefereixen un compte obert on poden ajornar els pagaments a una data posterior.
Tot i que normalment ambdues parts estan bé amb l'acord, arriba un moment en què potser necessiteu un pagament anticipat dels vostres clients.
Per a aquests casos, CredFlow ofereix una funció anomenada gestió d'esquemes d'incentius. Consisteix a proposar un determinat percentatge de descomptes per persuadir al teu client de pagar-te abans.
Suposem que necessiteu diners en efectiu amb urgència durant els propers deu dies. A la pestanya ISM, podeu crear l'incentiu per al deutor escollit Esquema CTA. Un cop lliurada la vostra oferta, s'indicarà de manera resumida si el deutor paga en un termini de deu dies, rebrà, per exemple, un 10% i, si liquida els seus pagaments en 5 dies, podrà gaudir d'un descompte del 15%.
Aquesta acció pot incitar els vostres clients a liquidar els seus deutes ràpidament.
La gestió del pla d'incentius us ofereix bàsicament l'oportunitat d'accelerar la vostra recollida.
6. Gestió d'equips
La regulació de comptes a cobrar no és l'única feina que ofereix CredFlow. L'eina d'automatització també us facilita la gestió del vostre equip.
Per exemple, podeu afegir diversos usuaris al vostre compte i personalitzar el volum d'informació que voleu compartir amb el vostre equip, com ara limitar l'autoritat d'aprovació, donar accés al client o restringir les visualitzacions del llibre major.
També podeu assignar objectius al vostre representant de vendes al Cap de vendes Secció d'informes.
Credflow us permet convidar clients i empleats de manera individual, així com crear equips sencers.
Si sou propietari únic, probablement no necessiteu les accions anteriors. Tanmateix, aquestes característiques ajudaran a les petites empreses amb projectes que requereixen col·laboració en equip.
7. Control de crèdit
Un emprenedor intel·ligent, sens dubte, sap quan deixar d'ampliar línies de crèdit a un client. Però encara necessiten un sistema per detectar que potencial deutor dolent en primer lloc.
Credflow us estalvia temps identificant automàticament els deutors dolents.
A la pestanya de configuració, descobrireu una secció amb el nom de Control de crèdit.
El control de crèdit us permetrà no només establir un límit a l'import pendent, sinó també posar un període de cobrament caducitat. Així, quan un deutor supera el límit esmentat, automàticament quedaria donat de baixa com a mal deutor.
Les empreses solen perdre l'1.5% dels seus crèdits a causa de deutes incobrables. Amb l'opció de control de crèdit, podeu assegurar-vos que els vostres deutes incobrables no superin el límit.
8. Compartició automàtica
Credflow ofereix un munt de funcions d'automatització, entre les quals una és l'ús compartit d'informes automàtics.
Si activeu el Informes d'usuaris a la configuració, es generarà un correu electrònic automàtic i s'enviarà al vostre equip, compartint el resum d'antiguitat dels vostres clients. Us permetrà compartir informes diaris i setmanals amb els membres del vostre equip o les parts rellevants.
Credflow també us permet compartir rebuts amb els vostres clients activant l'opció de compartir la factura automàtica. Cada vegada que genereu un rebut s'enviarà una còpia al vostre client.
Ambdues funcions d'automatització us ajuden a mantenir el vostre equip al corrent i mantenir-vos connectat amb els vostres clients.
Com instal·lar Credflow?
La instal·lació de Credflow només fa quatre passos senzills. Però abans de compartir els detalls, m'agrada esmentar que Credflow no és compatible amb tots els programes de comptabilitat.
Com que Credflow encara es troba en la seva etapa inicial, està ampliant gradualment el seu abast. Actualment, només té integració amb el programari de comptabilitat Tally.
Amb això cobert, deixeu-me guiar-vos pels passos per instal·lar Credflow.
- Creeu un compte gratuït al lloc amb la vostra adreça de correu electrònic. El Registra't La CTA a l'extrem superior dret de la pàgina de destinació de Credflow us portarà a formulari d’inscripció.
- Un cop registrat, Credflow us demanarà que baixeu l'aplicació a l'escriptori.
- Instal·leu l'aplicació, inicieu sessió a Credflow i comenceu a afegir empreses per sincronitzar dades amb Tally. Haureu d'iniciar sessió a Tally i Credflow alhora per sincronitzar les dades.
- Després de sincronitzar les vostres dades, podeu operar correctament Credflow a l'escriptori i al mòbil. L'eina té una pantalla sensible que s'adaptarà automàticament a qualsevol dispositiu que utilitzeu.
Estructura de preus
Credflow és una eina freemium que ofereix dues solucions assequibles a més del pla gratuït. Si sou una empresa petita i mitjana, opteu per un pla d'estalvi. S'afavoreix habitualment i costa 82 dòlars anuals. Si sou propietari únic, el Pla Lite funcionarà per a vosaltres.
Us adjunto una captura de pantalla de la seva estructura de preus actual per ajudar-vos a prendre la millor decisió.
Credflow consta de totes les característiques que hauria de tenir un bon programari de gestió d'efectiu.
Potser l'eina no és la més antiga del mercat, però la startup amb seu a Bombai ja ha sorgit $ 2.1 milions en finançament inicial i va adquirir més de 5000 usuaris.
Això us hauria de dir alguna cosa sobre l'empresa.
Si teniu cap pregunta, feu-m'ho saber als comentaris.
Deixa un comentari