Quandu ci avventuramu in investimenti in securities❶ chì implicanu menu risicu, pensemu à i bonds è à l'investimentu di fondi cumulati. I fondi cumulati sò basamenti fondi individuali chì sò cunsulidati inseme in un gruppu. Fighjemu dui gruppi impurtanti di fondi d'investimentu oghje - Bonds è ETFs o Exchange Traded Funds.
I bonds sò sottumessi à i tituli di redditu fissu❷, mentre chì l'ETF ponu esse sottumessi à fondi cumulati, fondi di debitu➌ è ponu ancu esse cunsiderati tituli à redditu fissu secondu a so categuria.
Puderete esse familiarizatu cù u terminu bonds, è se site in l'investimentu hard-core, pudete avè investitu in ETF, o almenu avete intesu parlà di elli. Videmu in questu articulu chì sò i benefici di invistisce in bond versus quale sò i benefici di invistisce in ETF. Discuteremu ancu i risichi è i demeriti di ogni tipu d'investimentu.
In ogni casu, prima di mette Bonds contr'à ETF, avemu prima capisce i termini in prufundità.
Nota: In fine, truverete un glossariu di termini chì sò stati utilizati in tuttu stu articulu. U glossariu hè statu inclusu per fà a vostra lettura più faciule è aiutà a vostra comprensione di i termini finanziari utilizati.
so liami
Un Bond hè un prestitu pagatu à un guvernu o una urganizazione privata invece di un interessu pagatu bi-annu o annu. Quandu avete acquistatu un bonu di una cumpagnia publica o privata, avete prestu soldi à quella cumpagnia. Di solitu, l'imprese piglianu prestitu per più crescita di a so attività. U guvernu è l'organi di u guvernu cum'è a Municipalità ponu cercà prestiti in termini di ligami per custruisce infrastrutture cum'è strade è scole.
Quandu cumprate bonds, site un investitore à a cumpagnia, ma ùn possede micca una parte di a cumpagnia cum'è l'azzioni➍ -holder. I pruprietarii di obbligazioni sò creditori è ùn anu micca voce o responsabilità à l'entità prestitu.
À a maturità di un bonu, avete pagatu a somma principale. L'interessu chì avete u dirittu di esse pagatu in periodi di tempu calculati, di solitu biannu.
Ùn ci hè micca un scambiu➎ mercatu o un locu centrale per u cummerciu di bonu. I boni sò scambiati soprattuttu nantu à u bancu è attraversu i cummercianti di bond. I boni ponu ancu esse scambiati in modu privatu trà u prestitu è u prestatore.
U mercatu di bonu, ancu spargugliatu, hè enormu in u mondu sanu. In l'India, u mercatu di bonds guadagna più attenzione è hè cresciutu significativamente in l'ultimi 5 anni.
Ci sò parechji tipi di ligami, ma pudemu categurizà in generale in 2 tipi principali:
Bonds di u guvernu : Obbligazioni liberate da u Guvernu Centrale è Statale, l'autorità municipali è e cumpagnie di u Settore Pùblicu sò sottumessi à i Bonds di u Guvernu. Sti ligami sò ancu qualchì volta chjamati Treasury Bonds.
Bonds Corporate : Sti ligami sò emessi da cumpagnie private per risponde à u so scopu di crescita.
ETFs
ETFs o Exchange Traded Funds, à u cuntrariu di i bonds, sò scambiati in scambii. L'ETF sò una mansa di titoli raggruppati per u cummerciu. L'ETF, cum'è l'azzioni, ponu esse scambiati ogni ghjornu.
U megliu modu per capiscenu l'ETF hè di pensà à una mansa di azioni➎ o bonds da diverse cumpagnie cummercializati in tuttu.
L'ETF pò esse cumpresi bonds o azioni di un segmentu di l'industria particulari, cum'è l'IT, o ponu esse una varietà di bonds / stocks di diverse industrii.
Un modu megliu per capiscenu l'ETF pò esse paragunà à i fondi mutuali➏. Infatti, i fondi mutualisti è l'ETF sparte una quantità di caratteristiche. Fighjemu un ochju.
- Sia l'ETF sia i Fondi Mutuali sò megliu opzioni d'investimentu per l'investituri chì ùn anu micca interessatu à participà attivamente à l'analisi è l'attività di u mercatu di ogni ghjornu.
- L'ETF è i Fondi Mutuali si focalizanu nantu à l'opzioni d'investimentu cumulate, vale à dì chì offrenu opzioni d'investimentu in diverse industrie o diverse cumpagnie di a listessa industria.
- Tutti i ETF è i fondi mutuali sò scambiati in scambii.
- Tramindui sò gestiti da gestori d'investimentu o brokers.
L'ETF in India sò in e seguenti categurie:
ETF di Bond
L'ETF di Bond ponu cuntene ligami di guvernu o corporativi o i dui.
ETF indici
Index ETF cuntenenu azzioni di diverse industrii.
ETF di settore
ETF di u settore cuntenenu azioni di cumpagnie di un settore particulari.
ETF d'oru
L'ETF d'oru cummerciu in u mercatu di l'oru di lingotti. Bullion gold hè minatu d'oru chì hè 99.5% puri. I prezzi di l'oru di lingotti aumentanu è falanu cù u prezzu di l'oru fisicu. U prezzu di l'ETF d'oru sò basati nantu à l'aumentu è a caduta di u bullion, è indirettu nantu à u mercatu d'oru fisicu.
ETF bancari
L'ETF bancari cuntenenu l'azzioni di i banche.
ETF internaziunali
L'ETF internaziunali investenu in azzioni è obbligazioni di cumpagnie straniere.
Interessatu à cumprà BONDI SOVEREIGN GOLD? Leghjite stu articulu per sapè di più.
Allora induve duvete investisce - Bonds o ETFs?
Avà indirizzemu a quistione principale - induve duvete investisce? Obbligazioni o ETF? Per risponde à a quistione in una manera ghjusta, fighjemu i benefici è l'inconvenienti di ognunu.
Beneficii di l'investimentu in Bonds
- I boni sò prestiti dati à l'imprese, è avete interessi periodichi nantu à i prestiti. Questa caratteristica di i bonds li rende menu volatili cà l'azzioni.
- I boni sò benefizii per i termini curtu è mediu. I boni sò ancu benefizii in u sensu chì, postu chì hè un prestitu, avete da ricuperà a quantità principale dopu un certu numaru d'anni. Se tenete u scopu di utilizà i vostri soldi per una spesa particulare in u tempu di 2 anni, hè megliu d'invistisce in bonds chì andà per un accontu bancariu, cum'è u tassu d'interessu di i bonds serà più altu.
- L'investimentu in Bond hè particularmente benefica per a generazione più vechja, postu chì ci hè una guaranzia di u ritornu di a quantità principale.
- Avè bonds in a vostra cartera d'investimentu❼ allisa i bumps offerti da a variazione di u prezzu di l'azzioni.
Beneficii di l'investimentu in ETF
- Cù ETF, pudete scambià in azioni, oru, obbligazioni è diversi tipi di tituli cù (comparativamente) menu risicu attaccatu.
- L'ETF sò scambiati in i scambii, dunque ci hè più liquidità➑ attaccata à l'ETF. Questu si traduce in ETFs chì ponu esse scambiati in tuttu u ghjornu è ponu esse venduti short➒ .
- I tassi di broker ETF sò menu, postu chì sò gestiti passivamente. A gestione passiva di i tituli significa chì ùn ci hè micca una gestione attiva (da un manager) nantu à quale tituli per invistisce. In un investimentu passiu ETF, i soldi investiti sò messi in tutte l'azzioni / bonds di tutte l'imprese in quella categuria ETF.
- L'ETF sò amichevuli à l'impositu postu chì tendenu à realizà ➓ minus gains di capitale❶❶ . A maiò parte di e vendite è compra di ETF sò rimborsu in natura❶❷, è ùn sò micca imposte.
Disvantages di Bonds
- Volatilità di u Mercatu ❶ ➌ : U tassu d'interessu di l'obbligazioni hè sottumessu à a volatilità di u mercatu. Per i bonds à cortu termini, a volatilità di l'interessu ùn offre micca guadagnà significativu, postu chì l'ammonti di interessu fluttuanu.
- Risicu di Creditu : A volte l'imprese affruntà cash-crunch, è ponu predeterminatu in pagamentu d'interessi. In u peghju scenariu, e cumpagnie puderanu esse incapaci di pagà a quantità principale.
I svantaghji di l'ETF
- Aumentà a tarifa di u cummerciu : A cummercializazione frequente di ETF durante u ghjornu di u cummerciu hà da risultatu in una tarifa di cummerciale crescente. Aghjunghjite à questu a cumissioni di brokerage nantu à ogni vendita è u costu di gestisce ETFs cresce significativamente.
Inoltre, l'azzioni di e diverse cumpagnie anu una tarifa di cummerciale sfarente, cusì ùn si pò mai esse sicuru di quantu sò sbuchjate in u nome di a cumissioni mentre vende ETF stocks. - Volatilità di u Mercatu : Ancu s'ellu hè comparativamente stabile chì i bonds è l'azzioni, l'ETF sò ancu sottumessi à a volatilità è a fluttuazioni di u mercatu. Per esempiu, Gold ETFs riflette a volatilità di u mercatu fisicu di l'oru.
ETF vs. Ligami
Pudemu paragunà Bonds è ETF nantu à i seguenti parametri prima di piglià una cunclusione di ciò chì hè un strumentu d'investimentu megliu.
Arianna
A diversificazione si riferisce à a riduzzione di u risicu d'investimentu allocando fondi à diversi strumenti d'investimentu. In quantu à a diversificazione, l'ETF offrenu un investimentu più diversificatu cum'è stocks / bonds di parechje cumpagnie, è parechji industrii ponu esse investiti.
Risicu di Creditu
Mentre chì i Bonds è l'ETF portanu menu risicu di creditu cà l'azzioni, u fattore di risicu in i bonds hè più altu cumparatu cù l'ETF. Quandu certi azzioni o bonds crash, l'altri seranu sempre paganu interessi o dividendsi.
Cummissione è Tassa di Broker
I ligami sò gestiti attivamente o passivamente secondu cumu vulete chì u vostru broker o manager manighjà i ligami. L'ETF sò principalmente gestiti passivamente. Cù ETF, ci ponu esse diverse cumissioni attaccati à diverse azioni / obbligazioni se u cummerciu di ghjornu attivu hè realizatu. Cù i bonds è l'ETF, a tarifa pagata pò esse cuntrullata si fate un pocu di ricerca prima di investisce, è fighjate attentamente u prospectus per i carichi supplementari implicati cù a compra è a vendita.
Rendimentu Fissu è Variabile
I boni paganu interessi una o duie volte à l'annu. Certi ETF paganu dividendi, ma sò generalmente menu paragunati à l'azzioni. Inoltre, i bonds maturanu è paganu a somma principale. A maiò parte di l'ETF ùn anu micca maturu, è ùn pudete mai ritruvà a vostra somma principale si ùn inviste micca per un longu periodu.
Opzioni Trading
L'ETF ponu esse scambiati attraversu u vostru contu Demat regulare. I prezzi di l'ETF sò ancu mostrati apertamente in i scambii, facendu u cummerciu più trasparenti. I boni sò acquistati per mezu di brokers, è ci sò chances di cumprà una discrepanza di prezzu da broker à broker.
Cunsideremu ancu u tema di Bonds ETF vs Bonds prima di ghjunghje à una cunclusione solida:
- L'ETF di Bond comprende obbligazioni di diverse industrie o di un settore particulare. I boni sò di una sola cumpagnia particulare. In quantu à a diversificazione, i Bond ETFs puntuanu megliu cà i bonds.
- I Bonds maturanu cù u tempu, ma i Bond ETF generalmente ùn maturanu micca. Questu rende i bonds perfetti per l'investimenti di cortu è mediu.
- I boni paganu interessi annuali o biannuali. Cù Bond ETFs, postu chì ci sò una mansa di ligami, avete interessi pagati quasi ogni mese.
- I prezzi di l'ETF di Bond sò più trasparenti cumu si mostranu in i scambii. L'ETF di Bond ponu esse scambiati durante l'ore di cummerciale di ghjornu cum'è l'azzioni.
- L'ETF di Bond ponu esse gestiti in linea attraversu u vostru contu Demat. Per i bonds di l'impresa individuali, avete bisognu di u vostru broker per vende o acquisti di bonu supplementari.
U nostru verdettu nantu à l'investimentu in Bonds è ETF
Pudemu cuncludi in modu sicuru chì i Bonds è l'ETF anu u so postu rispettivu in una cartera d'investimentu.
Vi consigliamo vivamente di investire in ETF se sì:
- un principiante, è à circà un investimentu senza risicu.
- pianificà un investimentu à longu andà.
- cercanu una fonte regulare di ingressu in forma di interessu.
- cerchendu di riduce i tariffi di l'investimentu cum'è l'intermediazione è a cumissioni.
- vulete principià cù una quantità minore per l'investimentu in securities.
I boni sò megliu per voi se site:
- cercanu investimentu à cortu termine cù tassi d'interessu più altu ch'è i banche.
- cunnosce u mercatu di bonu un pocu digià, è avete fattu a vostra ricerca prima di cumprà.
- prontu à participà attivamente à truvà l'affare ghjustu in l'acquistu di bonds, postu chì i prezzi varianu in u mercatu di bonu.
- prontu à investisce una somma considerableu in u mercatu di securities.
Avete bisognu di ricurdà chì però senza risicu, i bonds è l'ETF ùn sò micca immune à a volatilità di u mercatu cumpletamente.
Un pocu di interessu attivu periodicamente per valutà u rendiment di u vostru bonu è l'investimenti ETF pò andà assai in pruduzzione di rendimenti fruttifichi nantu à l'investimentu.
GLOSSARIO DI TERMINI USATI
❶ Securities : Securities sò strumenti finanziarii o assi chì ponu esse scambiati per un valore monetariu.
❷ Titoli di Rendimentu Fissu : I tituli di Rendimentu Fissu sò titoli di debitu chì paganu un ingressu fissu in forma di interessi.
➌ Fondi di debitu : i fondi di debitu sò fondi d'investimentu chì anu investimentu à redditu fissu cum'è u so investimentu core.
➍ Azioni è Azioni : Un stock hè una sicurità chì rapprisenta una parte di a pruprietà di una o più cumpagnie. L'azzioni è l'azzioni anu u stessu significatu, cù l'azzioni chì sò usati in un sensu più generale. Per esempiu: Puderaghju azzione in a mo cartera d'investimentu, è aghju azzione di ABC Pvt. Ltd Una parte hè più specificamente utilizata per riferite à i tituli di una cumpagnia particulare. Un stock hè ancu cunnisciutu cum'è equità.
➎ Scambiu: Un scambiu hè un mercatu cintrali per a compra è a vendita di strumenti finanziarii cum'è azioni è fondi scambiati.
➏ Fondi Mutuali: I Fondi Mutuali sò un tipu d'investimentu cumunu induve l'investituri sò riuniti per investisce in diversi strumenti finanziarii cum'è ETFS, azioni o obbligazioni. I Fondi Mutuali sò megliu gestiti attivamente da un prufessiunale.
❼ Portfolio d'investimentu: I vostri assi totali o securities custituiscenu a vostra cartera d'investimentu. Cum'è a vostra cartera di travagliu mostra a vostra sperienza di travagliu, a vostra cartera d'investimentu mostra i vostri assi d'investimentu. Cum'è una cartera di travagliu, a vostra cartera d'investimentu hè megliu quandu hè diversa, è mostra boni rendimenti.
➑ Liquidità : In l'investimentu, a liquidità hè a facilità di scambià securità per u cash senza incurrà una perdita.
➒ Vendita in cortu : A vendita in cortu hè una strategia d'investimentu in quale vende i stock anticipendu una calata di i prezzi di l'azzioni, solu per cumprà torna à u prezzu calatu. L'idea hè di fà un prufittu da a compra torna à prezzi ridotti.
➓ Realize : Securities o stocks "realize" quandu sò venduti in u mercatu. I tituli realizati affettanu a struttura fiscale di l'investitore. Securities ponu esse venduti in un guadagnu o perdita realizatu.
❶❶ Gains de capital : Lorsque les titres se vendent à un prix plus élevé que leur prix d'achat, il en résulte un gain de capital.
❶❷ Riscattura in natura: I riscatti in natura si verificanu quandu paghete novi titoli in termini di altri titoli invece di soldi.
❶➌ Volatilità di u Mercatu : A volatilità di u mercatu si riferisce à l'incertezza assuciata à u prezzu di i valori cum'è ETF, azioni è obbligazioni.
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