I titoli di u guvernu, cunnisciuti ancu cum'è G-Secs, sò una opzione d'investimentu populari in India. Questi securities sò famosi per via di u so risicu bassu è ritorni stabile.
Sò emessi da u Guvernu di l'India per finanzià e so spese è i prestiti è sò sustinuti da a piena fede è u creditu di u guvernu.
Questu articulu furnisce una guida passu per passu nantu à a compra di titoli di u guvernu in India. Copreraghju i diversi tipi di G-Secs dispunibili, i criteri di eligibilità per l'acquistu, è u prucessu di cumprà è vende G-Secs.
Sia un investitore espertu o un principiante, sta guida vi aiuterà à capisce a meccanica di investisce in G-Secs è à piglià decisioni d'investimentu infurmate. Cuminciamu.
Chì sò i Titoli di u Guvernu?
I titoli di u guvernu, cunnisciuti ancu cum'è G-Secs, sò obbligazioni emesse da u Guvernu di l'India per finanzià e so spese è i prestiti. Sò cunsiderate una opzione d'investimentu assai sicura per via di a fede piena è di u creditu di u guvernu chì li sustene.
G-Secs vi dà un tassu fissu di ritornu è sò emessi cù maturità chì varieghja da uni pochi di mesi à parechji decennii. Puderanu esse in forma fisica o dematerializzata (demat) è sò cummercializati nantu à u mercatu secundariu per mezu di borse o canali over-the-counter (OTC).
Chì sò e caratteristiche di G-Secs?
Alcune di e caratteristiche principali di G-Secs in India includenu i seguenti:
- Tassu fissu di ritornu: G-Secs offre un tassu d'interessu fissu, chì hè pagatu regularmente (per esempiu, annu, semestralmente, o trimestrale) finu à a maturità di u bonu.
- Scardu risicu: G-Secs sò investimenti sicuri perchè u guvernu sustene sti securities. Questu significa chì ci hè pocu risicu di difettu o micca rimborsu.
- Liquidity: G-Secs sò assai liquidi è facilmente cumprati è venduti in u mercatu secundariu.
- Arianna: G-Secs pò diversificà una cartera è riduce u risicu generale.
Tipi di Titoli di u Guvernu in India
A Reserve Bank of India emette diversi tipi di securities; I tipi principali di G-Secs sò:
- Lettera di u tesoru: Quessi sò strumenti di debitu à cortu termini emessi da u guvernu per 91, 182 è 364 ghjorni. Sò emessi à un scontu à u so valore nominale è sò rimbursati à u valore nominale à a maturità. I boni di u tesoru sò cunsiderati strumenti senza risicu cum'è u guvernu li emette.
- Titoli datati: Il s'agit d'instruments de dette à long terme émis par le gouvernement pour des périodes allant de 2 à 30 ans. Ils versent des intérêts au détenteur à intervalles périodiques et sont remboursés à leur valeur nominale à l'échéance.
- Prestiti di sviluppu statali: Quessi sò titoli di debitu emessi da i guverni statali per finanzià prughjetti di infrastruttura è di sviluppu. Sò generalmente emessi per periodi chì varienu da 5 à 15 anni.
Oltre à questi, u guvernu emette ancu altri tipi di securities: CMB, TIPS, Zero-Coupon Bonds, Capital Indexed Bonds, Floating Rate Bonds, etc.
Tutti questi G-Secs sò listati nantu à e borse è ponu esse acquistati è venduti da i investituri. Sò cunsiderate opzioni d'investimentu sicure cum'è u guvernu li emette, ma tendenu ancu à avè ritorni più bassi cà l'altri securities, cum'è i bonds corporativi.
Criteri di eligibilità per i Titoli di u Guvernu in India
I criteri di eligibilità per participà à l'asta è cumprà G-Secs sò i seguenti:
- Age: Ùn ci hè micca limitu di età per cumprà G-Secs.
- Ingressu: Ùn ci hè micca esigenza di redditu per cumprà G-Secs.
- Nazionalità: I citadini indiani è l'Indiani non residenti (NRI) ponu cumprà G-Secs. Tuttavia, l'NRI deve aderisce à l'Attu di Gestione di u Foreign Exchange di l'India (FEMA) è à altri regulamenti d'investimentu.
Per participà à l'asta è cumprà G-Secs, voi o qualsiasi entità deve avè un contu demat. Duvete avè un contu di cummerciale attivu cù un broker registratu SEBI (Securities and Exchange Board of India) o un participante di depositariu.
U prucessu d'asta per i G-Secs hè realizatu attraversu u Sistema di Negoziazione Negoziata (NDS) è a piattaforma di Reporting for Income Schemes (R-PIS), piattaforme elettroniche gestite da RBI.
Duvete ancu nutà chì i criteri di eligibilità per l'acquistu di G-Secs pò varià secondu a sicurità chì hè offerta è i termini di l'asta. Hè sempre cunsigliatu di cunsultà cun un cunsigliu finanziariu o l'RBI per più infurmazione nantu à i requisiti specifichi per cumprà G-Secs.
Guida Passu à Passu per cumprà Titoli di u Guvernu in India
U prucessu di cumprà G-Secs implica i seguenti passi:
1. Open un Account Demat
Un contu demat hè necessariu per tene G-Secs elettronicamente. Per apre un contu demat, duvete avvicinà un Participante Depositariu (DP). Hè da esse registratu cù u National Securities Depository Limited (NSDL) o u Central Depository Services Limited (CDSL).
Avete bisognu di cumpiendu un furmulariu di candidatura è invià i ducumenti richiesti, cum'è una prova d'identità, una prova d'indirizzu è una carta PAN.
2. Selezziunà un Broker
Per participà à l'asta G-Sec, avete bisognu di selezziunà un broker registratu SEBI (Securities and Exchange Board of India) chì hè un membru di u NDS (Negotiated Dealing System) è a R-PIS (Piattaforma di Reporting for Income Schemes) .
Pudete sceglie un broker basatu nantu à a so reputazione, i tariffi è u serviziu di u cliente.
3. Place un Ordine
Per fà un ordine per G-Secs, duvete seguità i passi descritti da u vostru broker. Questu pò include cumprità un furmulariu in linea cù dettagli cum'è u tipu di sicurità chì vulete cumprà, a quantità è u prezzu chì vulete pagà. U broker allora sottumetterà a vostra offerta attraversu a piattaforma NDS o R-PIS.
4. Aspetta per l'asta
U RBI conduce l'asta G-Sec regularmente è annuncia i dettagli di i tituli chì sò offerti è u calendariu di l'asta in anticipu. Pudete cuntrollà u calendariu è participà à l'asta mettendu a vostra offerta attraversu u vostru broker.
5. Riceve i Securities
Se a vostra offerta hè riescita, i tituli seranu accreditati à u vostru contu demat in a data di liquidazione, tipicamenti dui ghjorni d'affari dopu à l'asta. Se a vostra offerta ùn hè micca successu, i vostri fondi vi saranu tornati.
Per esempiu, sè vo avete usu Zirodha cum'è u vostru broker, eccu cumu pudete cumprà G-Secs:
- Prima, duverete verificà se u RBI hà iniziatu l'asta à a quale vulete participà.
- Una volta chì site sicuru, andate à Coin Web è accede cù e vostre credenziali Kite.
- Nantu à u dashboard, vi vede "Ligami di u Guvernu" toccu nantu à questu.
- Sutta ogni tipu, vi vede liste di parechje offerte quandu sò aperti per ordine.
- Attualmente, ùn ci sò micca obbligazioni o tituli per cumprà da u RBI.
- Pudete tuccà "Cliccate quì" per verificà quandu i tituli seranu aperti per l'investimentu.
- Quandu l'ordine sò in diretta, pudete selezziunà u G-Sec chì vulete investisce è cliccate nantu à "Place Order"
Image credit: Twitter Zerodha
- Allora selezziunate u numeru di unità chì vulete cumprà.
- Cliccate nant'à "cunfirmà" à compie u vostru ordine
Guida Passu à Passu per Vende Securities Government in India
U prucessu di vendita di G-Secs hè quasi u listessu cum'è u prucessu di compra, cù cambiamenti minori cum'è ghjunghje à u puntu di vendita attuale. Cuntrollamu:
1. Place un Ordine
Per vende G-Secs, avete bisognu di seguità i passi descritti da u vostru broker. Questu pò include cumprità un furmulariu in linea cù dettagli cum'è u tipu di sicurità chì vulete vende, a quantità è u prezzu chì vulete accettà.
U broker allora sottumetterà a vostra offerta attraversu a piattaforma NDS o R-PIS.
2. Aspetta per un cumpratore
I G-Secs seranu dispunibili per a compra da altri investitori attraversu a piattaforma NDS o R-PIS. Se si trova un cumpratore, i tituli seranu trasferiti à u cuntu demat di u cumpratore in a data di liquidazione, tipicamenti dui ghjorni d'affari dopu a vendita.
3. Riceve Pagamentu
Una volta chì i tituli sò stati trasferiti, riceverete pagamentu per a vendita. U pagamentu serà creditu à u vostru contu bancariu o fattu per un cuntrollu, secondu i termini di a vendita è e pulitiche di u vostru broker.
Permettemu di dà un esempiu di cumu vende G-secs se utilizate Zerodha cum'è u vostru broker:
- Vai in u vostru Zirodha a tenuta di contu; pudete puru cliccà quì.
- Selezziunate i G-secs chì vulete vende, cliccate nantu à "Opzioni", è dopu cliccate nant'à "Exit"
- Avà selezziunate l'opzione di limitu, è inserite u prezzu chì vulete vende.
- Cliccate nant'à "Vendite" per vende i vostri holdings.
Rischi è Ritorni di Titoli di u Guvernu in India
Rischi di i Titoli di u Guvernu in India
I risichi potenziali di investisce in G-Secs in India includenu i seguenti:
- Risicu di creditu: U guvernu face una turbulenza finanziaria constante. A causa di e so difficultà finanziarie, puderia esse incapace di fà pagamentu puntuale di u principale è l'interessi nantu à i tituli. Tuttavia, stu risicu hè generalmente cunsideratu bassu per i G-Secs emessi da u guvernu di l'India in particulare. Perchè noi, cum'è un paese, avemu una forte traccia di fà pagamenti puntuali nantu à i nostri obblighi di debitu.
- Risicu di tassi d'interessu: G-Secs sò sensittivi à i cambiamenti in i tassi di interessu. Se i tassi d'interessu aumentanu, u valore di i G-Secs esistenti cù tassi d'interessu più bassi pò falà. Questu pò esse risultatu in una perdita di capitale per l'investitore. Per d 'altra banda, se i tassi d'interessu cadenu, u valore di G-Secs cù tassi d'interessu più altu pò aumentà, offrendu un plusvalenza.
- Risicu di inflazione: G-Secs sò generalmente un tassu d'interessu fissu. Dunque, u guvernu pò sdrughje u valore di i soldi chì guadagnà per l'interessu cù u tempu. Per esempiu, se a tarifa d'inflazione hè più altu ch'è a tarifa d'interessu nantu à un G-Sec, u valore di i pagamenti di l'interessi in u putere di compra pò diminuite cù u tempu.
Ritorni di i Titoli di u Guvernu in India
I rendimenti potenziali di l'investimentu in G-Secs in India includenu i seguenti:
- Ingressu regulare: G-Secs generalmente offre un tassu d'interessu fissu, chì hè pagatu à l'investitore regularmente (per esempiu, mensili, trimestrale o annu). Questu pò furnisce una fonte regulare di ingressu per l'investituri.
- Apprezzazione di capitale: U valore di G-Secs pò aumentà cù u tempu per i cambiamenti in i tassi d'interessu o a dumanda di u mercatu per i tituli. Questu pò esse risultatu in una apprezzazione di capitale per l'investitore.
- Securità: Cum'è dichjaratu prima, i G-Secs sò generalmente cunsiderati un investimentu sicuru postu chì sò emessi da u guvernu di l'India, chì hà u putere di cullà i tassi è altri rivenuti per fà pagamentu puntuale di u principale è l'interessi.
cunchiusioni
G-Secs, o securities di u guvernu, sò strumenti di debitu emessi da u guvernu per cullà fondi per diversi scopi. I G-secs sò sicuri perchè u guvernu pò cullà i tassi è altri rivenuti indipendentemente da e cundizioni ecunomiche. Questu permette à u guvernu di fà pagamentu puntuale di u principale è l'interessu à i titulari di i tituli.
I risichi putenziali di investisce in G-Secs include u risicu di creditu, u risicu di l'interessu è u risicu di l'inflazione. Tuttavia, i rendimenti potenziali di l'investimentu in G-Secs includenu ingressu regulare, apprezzazione di capitale è sicurezza.
Prima di decide, duvete cunsiderà attentamente i risichi potenziali è i ritorni di l'investimentu in G-Secs. G-Secs pò esse un bonu investimentu sè vo circate una fonte d'ingudu sicura è stabile o avete interessatu à priservà u putere di compra di i vostri investimenti à longu andà.
In generale, G-Secs pò esse un preziosu aghjuntu à una cartera finanziaria diversificata, particularmente se vulete investisce in una opzione d'investimentu relativamente sicura è stabile.
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