Impact Investing war nicht nur das Gespräch der Stunde, sondern auch das Gebot der Stunde.
Angesichts wachsender Umweltbedenken ist es wichtig, dass die Menschen anfangen, alle großen und kleinen Schritte zu unternehmen, die erforderlich sind, um ihr irgendwie zu helfen.
Eine solche Methode, die Investoren und Händler aufgegriffen haben, ist Impact Investing, das, wie der Name schon sagt, in die Erzielung einer Wirkung investiert.
Impact Investing gibt es mittlerweile weltweit, ist aber auch in Indien gut sichtbar.
Immer mehr Menschen versuchen, in Produkte zu investieren, die einen positiven Beitrag zum Klima und zur Umwelt leisten, und es könnte keinen besseren Zeitpunkt geben, um darüber zu sprechen!
Was ist Impact Investing?
Impact Investing ist eine Methode, bei der Anleger in Unternehmen, Fonds und Organisationen investieren, die einen positiven Beitrag zur Umwelt leisten und neben ihren regelmäßigen finanziellen Erträgen auf die eine oder andere Weise einen sozialen Nutzen erzielen.
Impact-Investoren unterstützen Unternehmen bei Mikrofinanzierung, Elektroautos, nachhaltiger Landwirtschaft, erneuerbaren Energiequellen, Kunststoffersatz und weiteren Initiativen, die zum Wohle unseres sozialen und ökologischen Umfelds ergriffen werden.
Wie können Sie auswählen, in welchen Impact-Investmentfonds Sie investieren möchten?
Es gibt vier Hauptkriterien, auf deren Grundlage Sie Ihre Entscheidung treffen können, in ein wirkungsvolles Unternehmen zu investieren.
Das IMAP-System der UBP hat die Kriterien entwickelt. Sie können jedes Kriterium mit 5 Punkten bewerten und für eine maximale Punktzahl von 20 addieren.
- ABSICHTLICHKEIT oder Absicht
- Dieses Kriterium umfasst die erklärten Strategien des Unternehmens.
- Es besteht aus dem Anteil des Unternehmens an Investitionen/F&E-Allokation für die jeweilige Problemlösung.
- MATERIALITÄT oder Materialismus
- Es gibt an, wie viel Prozent des Gesamtumsatzes des Unternehmens aus Bereichen stammen, die eine positive Wirkung erzielen.
- Dazu gehört auch, ob es andere widersprüchliche Geschäftsfelder im selben Arbeitsbereich gibt.
- ZUSÄTZLICHKEIT oder Zusatz
- Dazu gehört auch, ob das Unternehmen auf diesem Gebiet weltweit führend ist.
- Es wird auch darüber gesprochen, ob die Technologie, der Ansatz und die Lösungsbereitstellung von Seiten des Unternehmens einzigartig sind.
- POTENZIALITÄT oder Potenzial
- Es umfasst das tatsächliche Potenzial der vorgeschlagenen Lösung über eine Dienstleistung/ein Produkt, einen signifikanten Einfluss auf die Welt zu haben.
- Es geht darum, ob diese Lösung ein Game-Changer für die Welt ist oder nicht.
Bedenken, die zu schwerwiegenden Auswirkungen auf die Investitionskultur in Indien führen
Indien ist nicht nur ein Land mit reicher Kultur, Traditionen und Werten, sondern auch reich an Bevölkerung, Umweltverschmutzung, verschlechternder Umwelt und so weiter. Luftverschmutzung, schlechte Abfallbewirtschaftung und Wasserknappheit sind einige der kritischsten Umweltprobleme in Indien, zusammen mit der Bodendegradation und der Verschlechterung der Waldqualität, und die Liste ist endlos.
Aus diesem Grund, die Umwelt des Landes, die Luft, die wir atmen, das Wasser, das wir verbrauchen, und die Erhaltung der Wälder, die uns so viel mehr als nur Landschaften bringen, zu erhalten, unternahmen Impact-Investitionen in Indien einen ernsthaften Sprung. Deshalb wird Impact Investing jetzt in Indien ernst genommen –
- Alle indischen Unternehmen werden nun auf der Grundlage ihrer Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte (ESG) streng bewertet, um ihr tatsächliches Wachstum und ihren Beitrag zur Wirtschaft zu ermitteln.
- Themen wie Klimawandel und soziale Ungleichheit sind in Indien weit verbreitet, und um einen echten Wandel herbeizuführen, scheint Impact Investing der einzig sinnvolle Schritt zu sein.
- Investoren sind sich jetzt bewusst, welche ökologischen, sozialen und Governance-Auswirkungen ein Unternehmen auf eine Wirtschaft hat, und nur auf dieser Grundlage investieren Investoren ihr Geld.
- Nachhaltigkeitsfonds sind mehr denn je gewachsen, mit einem Zufluss von fast 186 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2021.
- Wenn wir nach Statistiken gehen, haben Unternehmen mit einer ESG-Zustimmung besser abgeschnitten als fast alle S&P 500-Unternehmen.
- Alle Unternehmen mit einem ESG-Motiv sind zuverlässiger in Bezug auf zukünftige Erträge.
- Global nachhaltiges Investieren wird in naher Zukunft traditionelle Anlagen dominieren.
- Es gibt mehr Rechenschaftspflicht von Seiten des Unternehmens gegenüber dem sozio-ökologischen Bereich und der Unternehmensführung.
- Die Pandemie hat zu einer bedeutenderen sozioökonomischen Divergenz geführt, die Investoren und Unternehmen zu verringern versuchen.
- Nicht-finanzielle Auswirkungen werden jetzt als gleichwertig, wenn nicht sogar höher, als die finanziellen Auswirkungen angesehen, die ein Unternehmen auf eine Volkswirtschaft hat.
- Über 80 % der Privatanleger in Indien konzentrieren sich auf nachhaltiges Investieren.
- Nifty 100 ESG hat im letzten Jahr eine bessere Performance als Nifty 50 und Nifty 100 erzielt und mehr Vertrauen in ESG-Anlagen aufgebaut.
- Sozialunternehmen und Unternehmen mit jeglichem sozialen Motiv werden gegenüber herkömmlichen Geschäftsideen bevorzugt.
- Soziale Initiativen werden stark finanziert, um ein besseres Indien zu fördern.
- Über 2.5 Milliarden US-Dollar wurden im Jahr 2020 durch Eigenkapitaltransaktionen für Impact-Unternehmen aufgebracht, gefolgt von 1.2 Milliarden US-Dollar im ersten Halbjahr 2021.
- Der Umfang und das Potenzial für nachhaltige Renditen in Indien machen es zu einem großartigen Ort, um mit Impact Investing zu beginnen, da es aufgrund seiner hohen Bevölkerungszahl und mehrerer damit verbundener Probleme zahlreiche soziale Möglichkeiten bietet.
- Auch die Einrichtung einer Sozialbörse ist im Gespräch, was das Vertrauen der Menschen in nachhaltige Fonds gewonnen hat.
Vorteile von Impact Investing in Indien
- Es hilft bei der Überbrückung der Lücke zwischen den finanziellen und sozialen Zielen eines Investors.
- Es hilft Anlegern, ihren Werten gerecht zu werden, indem es zu neuartigen Anliegen beiträgt.
- Hilft Investoren auch dabei, Unternehmen zu helfen, die eine positive Absicht haben, zu den sozialen und ökologischen Aspekten eines Unternehmens beizutragen.
- Bietet hohes Wachstum, robustes Rentabilitätspotenzial und soziale Verantwortung durch eine einzige Investition.
- Konzentriert sich auf den langfristigen Horizont sowohl aus Unternehmens- als auch aus Anlegersicht.
- Ausrichtung der Investoren an den 17 Zielen für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen.
- Es bietet Anlegern eine große Einnahmebasis, da es der Marktdynamik folgt.
- Es verschafft dem Investor einen First-Move-Vorteil, da es sich um ein neues Konzept handelt, das auf dem Weg nach oben ist.
- Hilft bei der Lösung nicht nur nationaler, sondern globaler Probleme, die in den SDG-Zielen der UN erwähnt werden.
- Öffnet Investoren Türen, um zu internationalen Opportunisten zu werden, indem sie zur Lösung eines Problems beitragen und Gewinner der Zukunft werden.
- Hilft, ein Portfolio zu stabilisieren und zu diversifizieren.
- Hilft bei der Erfüllung individueller und organisatorischer sozialer Verantwortung.
- Ermöglicht Anlegern, sich mit großen Denkern mit größeren Ambitionen über die finanzielle Befriedigung hinaus zu verbinden.
- Indien hat als Land der Menschen viele ungelöste Probleme, die durch Impact Investing gelöst werden können.
- Impact Investing existiert, um die Welt zu heilen, und wenn überhaupt, ist dies etwas, woran wir alle arbeiten müssen – heute!
Nachteile von Impact Investing in Indien
- Aufgrund der Neuheit des Konzepts ist es ein wenig riskant, mit der Investition in Sozialfonds zu beginnen.
- Die Investorenbasis für Impact Investments ist immer noch sehr nischenhaft, wobei nur wenige Investmentfonds in der Lage sind, hohe Ergebnisse bei gleichzeitiger Skalierbarkeit zu erzielen.
- Es ist immer noch schwierig, Privatanleger davon zu überzeugen, ihr Geld in Impact-Fonds zu investieren, was die Impact-Investing-Branche immer noch zu einem weit hergeholten Traum macht.
- Wenn es sich um eine Investition mit hoher Rendite handelt, ist sie auch eine mit hohem Risiko.
- Da die Auswirkungen je nach Bereich unterschiedlich sind, ist es schwierig, eine Messkonsistenz zu erreichen.
- Auswirkungen sind schwer zu vergleichen, zu messen und zu quantifizieren.
- Beeinflussen Sie die Investitionstrends in Indien im Jahr 2020-2021.
- Im Jahr der Pandemie, 2020, wurden Unternehmen mit Auswirkungen auf das Gesundheitswesen Zeuge, die 20 Millionen US-Dollar über 29 verschiedene Deals anzogen.
- Impact-Unternehmen in Tech-Investitionen in der Seed-Phase zogen das größte Wachstum an, wobei die meisten Investoren an Tech-Healthcare-, Tech-, Livelihood- und Tech-Landwirtschafts-basierten Frühphasenunternehmen interessiert waren.
- Unternehmen mit Auswirkungen auf die Bildung haben im Jahr 660-2020 2021 Millionen US-Dollar verdient.
- Impact-Unternehmen in der Landwirtschaft haben im Geschäftsjahr 440-52 über 2020 Deals 2021 Millionen US-Dollar angezogen und bleiben damit auf dem dritthöchsten Platz aller Investitionen.
Beispiele für Impact Investments in Indien
- Die Aavishkaar Group, die sich auf Entwicklung durch Unternehmertum konzentriert, indem sie darauf abzielt, ein wirkungsvolles Ökosystem in Kontinenten wie Asien und Afrika zu entwickeln.
- Scharfsinn, der sich auf die Steigerung der Einkommen von Kleinbauern konzentriert.
- Elevar Equity, das darauf abzielt, Kunden in Echtzeit zu begeistern und Mehrwert zu schaffen, zusammen mit optimalen Investitionen für Unternehmer.
- Unitus Ventures tätigt Investitionen in der Seed-Phase und Start-ups, die einkommensschwachen Bevölkerungsgruppen dienen.
- Omidyar Network, das dazu beiträgt, erschwingliche und flexible Finanzprodukte für kleine und marginale Landwirte sowie normale Inder und Unternehmen zu schaffen.
Ideen zur Förderung von Impact-Investitionen in Indien
- Einsatz von Telemedizin, die städtische Ärzte mit ländlichen Patienten verbindet, um die Lücke zwischen den im medizinischen Bereich erforderlichen Fähigkeiten und ihrer Verfügbarkeit in schwer zugänglichen Gebieten zu schließen. Bestehende Firmen im Bereich: Karma Healthcare, Practo, Apollo und mehr.
- Die Nutzung grüner Technologie und ihre produktive Nutzung durch die Steigerung erneuerbarer Energien führt zu Investitionen in grüne Energie. Bestehende Firmen im Bereich: S4S-Technologien, Resham Sutra und mehr.
- Arbeit an der finanziellen Inklusion der gefährdeten und ländlichen Bevölkerung durch Mikrofinanzierungs-NGOs, wobei der Schwerpunkt auf den Kredit- und Finanzbedürfnissen der Menschen in ländlichen Gebieten liegt. Bestehende Firmen im Bereich: Shram Sarathi, Grameen Model Bank und mehr.
- Hinarbeiten, Ermutigen und Investieren in Impact-Unternehmen, die sich ab sofort direkt auf die Pandemiesituation im Land auswirken, sei es in den Bereichen Gesundheitswesen, Lebensmittel und Getränke, Lebensunterhalt oder in jedem anderen Sektor.
Zusammenfassung
Impact Investing macht derzeit definitiv einen Sprung, und wenn es richtig gemacht wird, wird es in der kommenden Zeit immense Höhen erreichen.
Angesichts der abnehmenden Qualität der Umwelt ist dies definitiv das Gebot der Stunde, und nur Unternehmen, die mit Hingabe daran arbeiten, die Welt zu verändern, können das Spiel verändern, wie wir überleben und was wir verdienen.
Impact Investing ist die wahre Wirkung!
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