Το Impact Investing δεν ήταν μόνο η συζήτηση της ώρας αλλά και η ανάγκη της ώρας.
Με τις αυξανόμενες περιβαλλοντικές ανησυχίες, είναι σημαντικό οι άνθρωποι να αρχίσουν να κάνουν όλα τα μεγάλα και μικρά βήματα που χρειάζονται για να το ωφελήσουν, με κάποιο τρόπο.
Μια τέτοια μέθοδος που έχουν υιοθετήσει οι επενδυτές και οι έμποροι είναι η επένδυση με αντίκτυπο, η οποία, όπως υποδηλώνει το όνομα, επενδύει στο να έχει αντίκτυπο.
Οι επενδύσεις αντίκτυπου υπάρχουν πλέον παγκοσμίως, αλλά είναι εμφανώς ορατές και στην Ινδία.
Όλο και περισσότεροι άνθρωποι προσπαθούν να επενδύσουν σε προϊόντα που συμβάλλουν θετικά στο κλίμα και το περιβάλλον, και δεν θα μπορούσε να υπάρξει καλύτερη στιγμή για να μιλήσουμε για όλα αυτά!
Τι είναι η επένδυση αντίκτυπου;
Η επένδυση αντίκτυπου είναι μια μέθοδος όπου οι επενδυτές πραγματοποιούν επενδύσεις σε εταιρείες, ταμεία και οργανισμούς που συμβάλλουν θετικά στο περιβάλλον και αποφέρουν κοινωνικά οφέλη με τον ένα ή τον άλλο τρόπο, μαζί με τις τακτικές οικονομικές τους αποδόσεις.
Οι επενδυτές με αντίκτυπο υποστηρίζουν εταιρείες σε μικροχρηματοδοτήσεις, ηλεκτρικά αυτοκίνητα, βιώσιμη γεωργία, ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, υποκατάστατα πλαστικών και άλλες τέτοιες πρωτοβουλίες που αναλαμβάνονται προς όφελος του κοινωνικού και περιβαλλοντικού μας περιβάλλοντος.
Πώς μπορείτε να επιλέξετε σε ποιο επενδυτικό ταμείο αντίκτυπου θα επενδύσετε;
Υπάρχουν τέσσερα βασικά κριτήρια με βάση τα οποία μπορείτε να λάβετε την απόφασή σας να κάνετε μια επένδυση σε μια επιχείρηση με μεγάλη επίδραση.
Το σύστημα UBP IMAP ανέπτυξε τα κριτήρια. Μπορείτε να βαθμολογήσετε κάθε κριτήριο από τα 5 και να το αθροίσετε για μέγιστη βαθμολογία 20.
- ΣΚΟΠΟΙΗΣΗ ή Πρόθεση
- Αυτό το κριτήριο περιλαμβάνει τις δηλωμένες στρατηγικές της εταιρείας.
- Αποτελείται από την αναλογία της εταιρείας στην κατανομή κεφαλαίου/Ε&Α στη συγκεκριμένη λύση για το πρόβλημα.
- ΥΛΙΚΟΤΗΤΑ ή Υλισμός
- Έχει ποιο ποσοστό των συνολικών εσόδων της εταιρείας προέρχεται από περιοχές που έχουν θετικό αντίκτυπο.
- Περιλαμβάνει επίσης εάν υπάρχουν άλλες αντικρουόμενες επιχειρηματικές γραμμές στον ίδιο τομέα εργασίας.
- ΠΡΟΣΘΕΤΙΚΟΤΗΤΑ ή Προσθήκη
- Περιλαμβάνει εάν η εταιρεία είναι παγκόσμιος ηγέτης στον τομέα.
- Μιλάει επίσης για το εάν υπάρχει κάποια μοναδικότητα στην τεχνολογία, την προσέγγιση και την παροχή λύσεων από την πλευρά της εταιρείας.
- ΔΥΝΑΤΟΤΗΤΑ ή Δυνατότητα
- Περιλαμβάνει τις πραγματικές δυνατότητες της προτεινόμενης λύσης μέσω μιας υπηρεσίας/προϊόντος να έχει σημαντική επίδραση στον κόσμο.
- Μιλάει για το αν αυτή η λύση αλλάζει το παιχνίδι για τον κόσμο ή όχι.
Ανησυχίες που οδηγούν σε σοβαρό αντίκτυπο στην επενδυτική κουλτούρα στην Ινδία
Η Ινδία δεν είναι απλώς μια χώρα με πλούσιο πολιτισμό, παραδόσεις και αξίες, αλλά αυτό στο οποίο είναι επίσης πλούσια είναι ο πληθυσμός, η ρύπανση, το υποβαθμισμένο περιβάλλον και οτιδήποτε άλλο. Η ατμοσφαιρική ρύπανση, η κακή διαχείριση των απορριμμάτων και η λειψυδρία είναι μερικά από τα πιο κρίσιμα περιβαλλοντικά ζητήματα στην Ινδία, μαζί με την υποβάθμιση του εδάφους, την υποβάθμιση της ποιότητας των δασών και ο κατάλογος είναι ατελείωτος.
Με αυτό το κίνητρο κατά νου, για τη διατήρηση του περιβάλλοντος της χώρας, του αέρα που αναπνέουμε, του νερού που καταναλώνουμε και της διατήρησης των δασών που μας φέρνουν πολλά περισσότερα από απλά τοπία, οι επενδύσεις αντίκτυπου έκαναν μια σοβαρή βουτιά στην Ινδία. Να γιατί οι επενδύσεις αντίκτυπου λαμβάνονται πλέον σοβαρά υπόψη στην Ινδία –
- Όλες οι ινδικές εταιρείες αξιολογούνται πλέον σε μεγάλο βαθμό με βάση τις περιβαλλοντικές, κοινωνικές πτυχές και τις πτυχές διακυβέρνησής τους (ESG) για να υπολογιστεί η πραγματική τους ανάπτυξη και η συμβολή τους στην οικονομία.
- Ζητήματα όπως η κλιματική αλλαγή και η κοινωνική ανισότητα επικρατούν στην Ινδία, και για να ενημερώσουμε την πραγματική αλλαγή, οι επενδύσεις με αντίκτυπο φαίνεται σαν το μόνο λογικό βήμα.
- Οι επενδυτές έχουν πλέον επίγνωση του περιβαλλοντικού, κοινωνικού και διοικητικού αντίκτυπου που έχει μια εταιρεία σε μια οικονομία και μόνο βάσει αυτού επενδύουν τα χρήματά τους.
- Τα ταμεία βιωσιμότητας αυξάνονται περισσότερο από ποτέ, με εισροή σχεδόν 186 δισεκατομμυρίων δολαρίων το πρώτο τρίμηνο του 2021.
- Αν πάμε από στατιστικά στοιχεία, οι εταιρείες με αποδοχή ESG έχουν καλύτερες επιδόσεις από σχεδόν όλες τις εταιρείες του S&P 500.
- Όλες οι εταιρείες με κίνητρο ESG είναι πιο αξιόπιστες όσον αφορά τα μελλοντικά κέρδη.
- Οι παγκόσμιες βιώσιμες επενδύσεις πρόκειται να κυριαρχήσουν στις παραδοσιακές επενδύσεις στο εγγύς μέλλον.
- Υπάρχει μεγαλύτερη λογοδοσία από την πλευρά της εταιρείας έναντι του κοινωνικο-περιβαλλοντικού και της διακυβέρνησης.
- Η πανδημία έχει οδηγήσει σε μια πιο σημαντική κοινωνικοοικονομική απόκλιση που οι επενδυτές και οι εταιρείες επιδιώκουν να περιορίσουν.
- Οι μη χρηματοοικονομικές επιπτώσεις θεωρούνται πλέον ίσες, αν όχι παραπάνω, με τις οικονομικές επιπτώσεις που έχει μια εταιρεία σε μια οικονομία.
- Πάνω από το 80% των λιανικών επενδυτών στην Ινδία εστιάζουν τη στροφή τους προς βιώσιμες επενδύσεις.
- Το Nifty 100 ESG είχε καλύτερες επιδόσεις τόσο από το Nifty 50 όσο και από το Nifty 100 τον τελευταίο χρόνο, χτίζοντας περισσότερη εμπιστοσύνη στις επενδύσεις ESG.
- Οι κοινωνικές επιχειρήσεις και οι εταιρείες με οποιοδήποτε κοινωνικό κίνητρο προτιμώνται έναντι των συμβατικών επιχειρηματικών ιδεών.
- Κοινωνικές πρωτοβουλίες χρηματοδοτούνται σε μεγάλο βαθμό για την προώθηση μιας καλύτερης Ινδίας.
- Πάνω από 2.5 δισεκατομμύρια δολάρια έχουν συγκεντρωθεί μέσω συμφωνιών μετοχών το 2020 για επιχειρήσεις με αντίκτυπο, ακολουθούμενα από 1.2 δισεκατομμύρια δολάρια που εισπράχθηκαν το πρώτο εξάμηνο του 2021.
- Η κλίμακα και οι δυνατότητες για βιώσιμες αποδόσεις στην Ινδία την καθιστούν ένα εξαιρετικό μέρος για να ξεκινήσετε επενδύσεις με αντίκτυπο, καθώς προσφέρει άφθονες κοινωνικές ευκαιρίες λόγω του υψηλού πληθυσμού της και πολλών συναφών προβλημάτων.
- Στις συνομιλίες βρίσκεται επίσης η δημιουργία ενός κοινωνικού χρηματιστηρίου, το οποίο έχει κερδίσει την εμπιστοσύνη των πολιτών στα βιώσιμα κεφάλαια.
Πλεονεκτήματα της επένδυσης αντίκτυπου στην Ινδία
- Βοηθά στη γεφύρωση του χάσματος μεταξύ των οικονομικών και κοινωνικών στόχων ενός επενδυτή.
- Βοηθά τους επενδυτές να ανταποκρίνονται στις αξίες τους, συμβάλλοντας σε νέους σκοπούς.
- Βοηθά επίσης τους επενδυτές να βοηθήσουν εταιρείες που έχουν θετική πρόθεση να συνεισφέρουν στις κοινωνικές και περιβαλλοντικές πτυχές μιας εταιρείας.
- Προσφέρει υψηλή ανάπτυξη, ισχυρές δυνατότητες κερδοφορίας και κοινωνική ευθύνη μέσω μιας μόνο επένδυσης.
- Εστιάζει στον μακροπρόθεσμο ορίζοντα τόσο από την προοπτική μιας εταιρείας όσο και από την πλευρά του επενδυτή.
- Ευθυγράμμισε τους επενδυτές με τους 17 Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης των Ηνωμένων Εθνών.
- Προσφέρει στους επενδυτές μια μεγάλη βάση εσόδων, καθώς ακολουθεί τη δυναμική της αγοράς.
- Δίνει στον επενδυτή ένα πλεονέκτημα πρώτης κίνησης, καθώς πρόκειται για μια νέα ιδέα που βρίσκεται στο δρόμο προς τα πάνω.
- Βοηθά στην επίλυση όχι μόνο εθνικών αλλά παγκόσμιων ζητημάτων που αναφέρονται στους στόχους ΣΒΑ του ΟΗΕ.
- Ανοίγει τις πόρτες στους επενδυτές να γίνουν διεθνείς καιροσκόποι συμβάλλοντας στην επίλυση ενός προβλήματος και κερδίζοντας το μέλλον.
- Βοηθά στη σταθεροποίηση και τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου.
- Βοηθά στην αντιμετώπιση της ατομικής και οργανωτικής κοινωνικής ευθύνης.
- Επιτρέπει στους επενδυτές να συνδεθούν με μεγάλους στοχαστές με μεγαλύτερες φιλοδοξίες πέρα από τη νομισματική ικανοποίηση.
- Η Ινδία, ως χώρα ανθρώπων, έχει πολλά άλυτα ζητήματα που μπορούν να επιλυθούν μέσω επενδύσεων αντίκτυπου.
- Η επένδυση αντίκτυπου υπάρχει για να θεραπεύσει τον κόσμο, και αν μη τι άλλο, αυτό είναι κάτι που όλοι πρέπει να αρχίσουμε να εργαζόμαστε – σήμερα!
Μειονεκτήματα των επιπτώσεων των επενδύσεων στην Ινδία
- Είναι λίγο επικίνδυνο να αρχίσετε να επενδύετε σε κοινωνικά ταμεία λόγω της καινοτομίας της ιδέας.
- Η βάση των επενδυτών για επενδύσεις αντίκτυπου εξακολουθεί να είναι πολύ εξειδικευμένη, με λίγα μόνο επενδυτικά κεφάλαια να μπορούν να επιτύχουν υψηλά αποτελέσματα μαζί με επεκτασιμότητα.
- Εξακολουθεί να είναι δύσκολο να πειστούν οι ιδιώτες επενδυτές να αρχίσουν να επενδύουν τα χρήματά τους σε σημαντικά κεφάλαια, καθιστώντας τον κλάδο των επενδύσεων αντίκτυπου ακόμα ένα τραβηγμένο όνειρο.
- Εάν πρόκειται για επένδυση υψηλής απόδοσης, είναι επίσης υψηλού κινδύνου.
- Δεδομένου ότι ο αντίκτυπος διαφέρει μεταξύ των πεδίων, είναι δύσκολο να επιτευχθεί συνέπεια μέτρησης.
- Οι επιπτώσεις είναι δύσκολο να συγκριθούν, να μετρηθούν και να ποσοτικοποιηθούν.
- Επιπτώσεις των επενδυτικών τάσεων στην Ινδία το έτος 2020-2021.
- Το έτος της πανδημίας, το 2020, υπήρξε μάρτυρας του αντίκτυπου της υγειονομικής περίθαλψης στις επιχειρήσεις που προσέλκυσαν 20 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ σε 29 διαφορετικές συμφωνίες.
- Οι επιχειρήσεις με αντίκτυπο σε τεχνολογικές επενδύσεις στο στάδιο εκκίνησης προσέλκυσαν τη μεγαλύτερη ανάπτυξη, με τους περισσότερους επενδυτές να ενδιαφέρονται για την τεχνολογική υγειονομική περίθαλψη, την τεχνολογία, τα μέσα διαβίωσης και τις επιχειρήσεις πρώιμου σταδίου που βασίζονται στην τεχνολογική γεωργία.
- Οι επιχειρήσεις με αντίκτυπο στην εκπαίδευση κέρδισαν 660 εκατομμύρια δολάρια το έτος 2020-2021.
- Οι επιχειρήσεις αντίκτυπου στη γεωργία προσέλκυσαν 440 εκατομμύρια δολάρια σε 52 συμφωνίες το οικονομικό έτος 2020-2021, παραμένοντας στην τρίτη υψηλότερη θέση όλων των επενδύσεων.
Παραδείγματα επενδύσεων αντίκτυπου στην Ινδία
- Ο Όμιλος Aavishkaar, εστιάζοντας στην ανάπτυξη μέσω της επιχειρηματικότητας, στοχεύοντας στην ανάπτυξη ενός οικοσυστήματος επιπτώσεων σε ηπείρους όπως η Ασία και η Αφρική.
- Δραστηριότητα, εστιάζοντας στην αύξηση των εισοδημάτων των μικροκαλλιεργητών.
- Elevar Equity, με στόχο τη λατρεία και τη δημιουργία αξίας σε πραγματικό χρόνο για τους πελάτες μαζί με τις βέλτιστες επενδύσεις για τους επιχειρηματίες.
- Η Unitus Ventures, πραγματοποιώντας επενδύσεις σε αρχικό στάδιο και startups που εξυπηρετούν πληθυσμούς με χαμηλό εισόδημα.
- Omidyar Network, που βοηθά στη δημιουργία προσιτών και ευέλικτων χρηματοοικονομικών προϊόντων για μικρούς και περιθωριακούς αγρότες μαζί με κανονικούς Ινδούς και επιχειρήσεις.
Ιδέες για την ενίσχυση των επενδύσεων με αντίκτυπο στην Ινδία
- Χρήση τηλεϊατρικής που συνδέει τους γιατρούς των πόλεων με ασθενείς της υπαίθρου για να γεφυρώσει το χάσμα μεταξύ της δεξιότητας που απαιτείται στον ιατρικό τομέα και της διαθεσιμότητάς της σε δυσπρόσιτες περιοχές. Υπάρχουσες εταιρείες στον τομέα: Karma Healthcare, Practo, Apollo και πολλά άλλα.
- Η αξιοποίηση της πράσινης τεχνολογίας και η πολύ παραγωγική της χρήση με την αύξηση των ανανεώσιμων πηγών ενέργειας οδηγεί σε επενδύσεις πράσινης ενέργειας. Υπάρχουσες εταιρείες στον τομέα: Τεχνολογίες S4S, Resham Sutra και πολλά άλλα.
- Εργασία για την οικονομική ένταξη των ευάλωτων και αγροτικών πληθυσμών μέσω ΜΚΟ μικροχρηματοδότησης, με επίκεντρο τις πιστωτικές και οικονομικές ανάγκες των ανθρώπων στις αγροτικές περιοχές. Υπάρχουσες εταιρείες στον τομέα: Shram Sarathi, Grameen Model Bank και πολλά άλλα.
- Εργασία προς, ενθάρρυνση και επένδυση σε εταιρείες με αντίκτυπο που επηρεάζουν άμεσα την κατάσταση της πανδημίας στη χώρα από τώρα, είτε στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, των τροφίμων και ποτών, του βιοπορισμού ή οποιουδήποτε άλλου τομέα.
Συμπέρασμα
Η επένδυση αντίκτυπου σίγουρα κάνει μια βουτιά αυτή τη στιγμή, και αν γίνει με τον σωστό τρόπο, θα δει τεράστια ύψη το επόμενο διάστημα.
Είναι σίγουρα η ανάγκη της ώρας, λαμβάνοντας υπόψη την εξάντληση της ποιότητας του περιβάλλοντος και μόνο οι επιχειρήσεις που εργάζονται με αφοσίωση για να κάνουν μια αλλαγή στον κόσμο μπορούν να αλλάξουν το παιχνίδι του πώς επιβιώνουμε μαζί με αυτά που κερδίζουμε.
Η επένδυση αντίκτυπου είναι η πραγματική επίδραση!
Θα θέλατε επίσης να διαβάσετε τον οδηγό μας 7 Κρίσιμες επενδυτικές συμβουλές για αρχάριους και Κορυφαίες 5 επενδυτικές εφαρμογές στην Ινδία για αρχάριους
Ενημερώστε με εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις στα σχόλια παρακάτω.
Αφήστε μια απάντηση