Εάν θέλετε να έχετε επιτυχία στις επενδύσεις, είναι απαραίτητο να μάθετε την επενδυτική φιλοσοφία των μεγάλων επενδυτών.
Ένας από τους καλύτερους επενδυτές όλων των εποχών είναι ο Charlie Munger, ο οποίος συνδύασε την επιχειρηματική του εμπειρία με το μοναδικό λογικό πλαίσιο του τομέα της ψυχολογίας και το μετέτρεψε σε μια επενδυτική προσέγγιση που τον οδήγησε να ξεπεράσει τις ευρύτερες αγορές κατά ένα εκπληκτικό ποσό.
Έτσι, χωρίς να χάνουμε περισσότερο χρόνο, ας μάθουμε από τα επενδυτικά μαθήματα από τον Charlie Munger με την ελπίδα να σας γεμίσουμε με τεράστιες γνώσεις σχετικά με τις οικονομικές επενδύσεις.
Σύντομη περιγραφή του Charlie Munger
Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι ο Charlie Munger είναι ακόμα ο καλύτερος και ο μεγαλύτερος επενδυτής στον κόσμο.
Η ζωή του μοιάζει περισσότερο με αμερικανική δραματική ταινία που διαδραματίζεται σε τρενάκι.
Από το να είσαι 19χρονος που εγκατέλειψε το κολέγιο μέχρι να γίνει απόφοιτος του Χάρβαρντ, ένας σπουδαίος επιχειρηματίας και ένας εξαιρετικός επιχειρηματικός συνεργάτης του Warren Buffett στο Berkshire Hathaway, ο Τσάρλι άνοιξε τη ζωή του στη μεγαλύτερη επιτυχία.
Όλα τα εύσημα πίσω από την επιτυχία του πάνε στις επενδυτικές του μεθόδους, που βλέπει ευκαιριακά στατιστικά και γραφήματα, παίρνει αποφάσεις για επενδύσεις και βγαίνει από αυτό με τον σωστό τρόπο. Προς το παρόν, ο Charlie Munger πλησιάζει τον αιώνα του και σε ηλικία 98 ετών, η καθαρή του περιουσία είναι κοντά στα 2.2 δισεκατομμύρια δολάρια.
Το πιο σημαντικό, από την ιστορία της ζωής του, δεν μπορείτε να παραμελήσετε την ειλικρίνεια, τη σκληρή δουλειά και τη θετική του στάση απέναντι στην αντιμετώπιση περίπλοκων προκλήσεων της ζωής του. Δεν είναι συναρπαστικό, κίνητρο και εμπνευσμένο; Ναι, όντως είναι.
Επομένως, είναι σημαντικό να μάθουμε κάτι από τις αρχές, την αυτοπεποίθηση, την επιμονή και τη στάση του απέναντι στην εργασία και να το χρησιμοποιήσουμε για να κάνουμε τη ζωή μας όσο πλούσιες επιθυμούμε.
Τώρα, ας περάσουμε στα σημαντικά επενδυτικά μαθήματα από τη Φιλοσοφία του Charlie Munger.
Η επενδυτική φιλοσοφία του Charlie Munger
Τώρα που μιλάω για επενδυτική φιλοσοφία, ας αναφέρουμε μερικά αποφθέγματα και πεποιθήσεις που δήλωσε ο Charlie Munger:
- Εμείς, οι άνθρωποι, είμαστε προγραμματισμένοι να σκεφτόμαστε προς την αντίθετη κατεύθυνση, επομένως κατά τη στρατηγική της επένδυσης, θα πρέπει πρώτα να εστιάσετε στους κινδύνους που εμπεριέχει η μετοχή. Μόλις αναπτύξετε αυτή τη συνήθεια να βρίσκετε σφάλματα, κάποια στιγμή θα καταλήξετε να βρείτε μετοχές χαμηλού κινδύνου και καλύτερης απόδοσης.
- Ως επενδυτής, θα πρέπει πάντα να εστιάζετε στην απόδοση της επιχείρησης και όχι στο διοικητικό της έργο.
- Η επένδυση σε μια έντιμη επιχείρηση είναι πάντα η καλύτερη πρακτική για να αποκτήσετε υψηλότερα κέρδη.
- Ενώ σκέφτεστε να επενδύσετε σε μια μετοχή μακροπρόθεσμα, θα πρέπει να προσδιορίσετε την επιχείρηση με σχεδόν σταθερή ανάπτυξη για να διπλασιάσετε τα κέρδη σας και να σώσετε το μερίδιό σας από το να μπει στα χέρια των ανταγωνιστών σας.
- Η επένδυση είναι κάτι αβέβαιο, που απαιτεί εστίαση, 100% προσμονή, εμπιστοσύνη προς την επωνυμία και την έρευνά σας. Έτσι, έχετε λίγη πίστη στην έρευνά σας, κάντε υπομονή και περιμένετε την κατάλληλη ευκαιρία για να αρπάξετε τα μέγιστα κέρδη.
Έξι σημαντικά επενδυτικά μαθήματα από την επενδυτική φιλοσοφία του Charlie Munger:
1. Ειλικρίνεια:
Ο Charlie Munger πιστεύει ότι το να είσαι ειλικρινής με τον εαυτό σου και τον σύντροφό σου είναι το πρώτο βήμα για να πετύχεις την επιτυχία που θέλεις.
Εδώ, η ειλικρίνεια μπορεί να αναφερθεί ως προς τη ζωή ή την επιχείρηση. Ανεξάρτητα από την οπτική γωνία που βλέπετε την επένδυση, θα πρέπει να είστε πάντα ειλικρινείς με τις επιλογές που κάνετε, τις απόψεις σας και κάθε άτομο με το οποίο συναλλάσσεστε.
Όσον αφορά το χρηματιστήριο, το να είστε ειλικρινείς με το ένστικτό σας είναι το κλειδί για να έχετε καλύτερες αποδόσεις.
Όχι μόνο αυτό, για την καλύτερη επένδυση, πρέπει επίσης να βρείτε μια έντιμη εταιρεία για να επενδύσετε για να εγγυηθείτε ευνοϊκές αποδόσεις.
Σε αυτήν την περίπτωση, όσον αφορά τις χρηματοοικονομικές επενδύσεις, εάν η εταιρεία στην οποία επενδύετε δεν είναι ειλικρινής προς τους επενδυτές, οι προβλεπόμενες αποδόσεις μπορεί να είναι χειραγωγικές ή με απλά λόγια να οδηγήσουν σε ψευδείς στροφές.
2. Επιμονή:
Η επενδυτική φιλοσοφία του Charlie Munger συνιστά στους αυξανόμενους επενδυτές να είναι επίμονοι στην πορεία τους προς την επιτυχία στο ταξίδι τους στο χρηματιστήριο.
Η ζωή και η χρηματιστηριακή αγορά Και οι δύο είναι γεμάτες αβεβαιότητες όπου δεν ξέρεις τι θα ακολουθήσει και θα καταστρέψει τις προβλέψεις μας, και στις οποίες η αντιμετώπιση τέτοιων αβεβαιοτήτων και προκλήσεων είναι επίσης μέρος της διαδικασίας για να γίνεις καλύτερος.
Εάν συσχετίζετε τη στάση με την αντιμετώπιση των προκλήσεων, αυτό υποδηλώνει άμεσα την προσωπικότητά σας και αποφασίζει τη θέση σας, είτε ως νικητής είτε ως ηττημένος.
Και στο σενάριο του χρηματιστηρίου, η μόνη προσωπικότητα που μπορεί να μείνει ακίνητη, μέχρι το τέλος είναι η νικήτρια με τη μεγαλύτερη αυτοπεποίθηση.
Λοιπόν, πώς μπορείτε να κάνετε την προσωπικότητά σας τη νικήτρια;
Φυσικά, με το να είσαι επίμονος παίκτης στο χρηματιστήριο, είτε όντας ο ταύρος της αγοράς είτε ως αρκούδος της αγοράς.
Όποια προσωπικότητα κι αν επιλέξετε όταν ασχολείστε με το χρηματιστήριο, σκοπεύετε πάντα να είστε επίμονοι στην προσωπικότητα, τους στόχους, την ειλικρίνεια και τις αρχές σας.
3. Αυτοδυναμία:
Κατά τη διάρκεια αυτού του μεγάλου ταξιδιού ως ηγέτης της αγοράς και επιτυχημένος επενδυτής, ο Charlie Munger πάντα μισούσε την αυτολύπηση.
Όπως γνωρίζετε, στο χρηματιστήριο τίποτα δεν είναι σίγουρο. Μερικές φορές κερδίζεις πολλά και μερικές φορές χάνεις τα περισσότερα. Στα αρνητικά σενάρια, πολλοί άνθρωποι τείνουν να ακολουθούν λανθασμένες επιρροές, όπως η ανάπτυξη συνηθειών κατανάλωσης αλκοόλ, οι συνήθειες καπνίσματος κ.λπ.
Στη σκοτεινή πλευρά του χρηματιστηρίου, είναι προφανές στους ανθρώπους να αισθάνονται αυτολύπηση, να χάσουν την εμπιστοσύνη τους και να αναπτύξουν πολλές άλλες λάθος συνήθειες.
Στις σκοτεινές του στιγμές στο χρηματιστήριο, ο Τσάρλι Μάνγκερ δεν έπαιξε ποτέ το ρόλο του θύματος και αυτολύπησε τον εαυτό του. Αντίθετα, αυτό που έκανε ήταν να αναλύσει τα λάθη του, τα τυφλά σημεία του στις προβολές του και να κάνει τη βάση του πιο δυνατή, για να μην ξαναδεί εκείνη τη φορά.
Σχετικά με αυτό το γεγονός, ο Τσάρλι είπε, «Αν κάποιος μπορεί να σε βοηθήσει στις δύσκολες στιγμές σου… είσαι εσύ».
Η αυτολύπηση σκοπεύει πάντα να είναι η κάρτα του θύματος και να τραβάει την ενσυναίσθηση και την προσοχή από τους ανθρώπους. Βλέποντας το μειονέκτημα της αυτολύπησης, ο Τσάρλι κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η αυτολύπηση για ένα άτομο οδηγεί στο χειρότερο επίπεδο που μπορεί να διαφθείρει το άτομο είτε συναισθηματικά είτε οικονομικά.
Ως εκ τούτου, ο Charlie λέει ότι όλοι οι έμποροι και οι επενδυτές θα πρέπει να ρίξουν μια ματιά στο θετικό σημείο στην περίπτωση της διαπραγμάτευσης μετοχών αντί να αποκλείουν την πλευρά του οίκτου.
Στη συνέχεια, συνέχισε, αν έχετε κέρδος από την επένδυσή σας, γιορτάστε, αλλά αν όχι, προχωρήστε σε άλλη επένδυση ή ανανεωθείτε γιατί το να μένετε σε ένα πράγμα δεν θα σας δώσει κανένα συμπέρασμα παρά θα σπαταλήσετε χρόνο και ενέργεια.
4. Αυτοπειθαρχία:
Ο Charlie Munger είπε κάποτε τους τρεις πυλώνες της επένδυσης στο χρηματιστήριο, συμπεριλαμβανομένων της ειλικρίνειας, της ηθικής και της πειθαρχίας. Αυτοί οι τρεις πυλώνες δεν περιορίζονται μόνο στις επενδύσεις στο χρηματιστήριο, αλλά μπορούν να αναφέρονται σε σενάρια επαγγελματικής και προσωπικής ζωής.
Σχετικά με την επιχείρηση, η ειλικρινής και πειθαρχημένη πρακτική ρουτίνας με ηθικό τρόπο μπορεί να βοηθήσει πολύ στην ανάπτυξη μιας επιχείρησης, παρέχοντας πλούτο, εξυπνάδα, μεγαλύτερη υποδομή και πολλά άλλα.
Χρησιμοποιώντας αυτές τις τρεις αρχές, κάθε επενδυτής και έμπορος μπορεί να αντιμετωπίσει τον υψηλό πήχη του χρηματιστηρίου και να βρει ευκολία στη δυναμική της αγοράς.
5. Μια θετική προσέγγιση για την εκμάθηση νέων στρατηγικών:
Είτε πρόκειται για επένδυση στο χρηματιστήριο είτε για οποιοδήποτε άλλο χρηματοοικονομικό ή μη οικονομικό θέμα, θα πρέπει να αναμένεται μια θετική στάση για την εκμάθηση νέων προσεγγίσεων για την αντιμετώπιση θεμάτων και την επίλυση προβλημάτων.
Σε αυτή τη διαδικασία, μπορεί να διαβάζετε αμέτρητα βιβλία, να παρακολουθείτε βίντεο από ειδικούς σε θέματα και να διαβάζετε ιστολόγια που σχετίζονται με τις βέλτιστες πρακτικές.
Θα πρέπει να διατηρείτε πάντα μια στάση καινοτομίας και να μαθαίνετε νέα πράγματα.
Ο Charlie Munger λέει ότι υπάρχουν αμέτρητες διαθέσιμες λύσεις σε ένα μόνο πρόβλημα, από τις οποίες, μερικές λύσεις που ήδη γνωρίζετε.
Αλλά μερικά ίσως να μην γνωρίζετε ποια θα μπορούσε να είναι η ιδανική λύση ή ο καλύτερος τρόπος αντιμετώπισης του προβλήματος σε σύγκριση με αυτόν που ήδη γνωρίζετε. Επομένως, σε αυτό το θέμα, θα πρέπει να παραμείνετε προσγειωμένοι και να δοκιμάσετε άλλες λύσεις, κρατώντας τις γνωστές σας στην άκρη.
Η ίδια προσέγγιση ισχύει και για την επενδυτική στρατηγική. Δεν μπορείτε πάντα να χρησιμοποιείτε την ίδια προσέγγιση σε στρατηγικές για διαφορετικές επενδύσεις.
Με απλά λόγια, κάθε νέα επένδυση απαιτεί μια νέα προσέγγιση στις στρατηγικές, και με αυτόν τον τρόπο, εσείς ως επενδυτής θα πρέπει να προβλέπετε.
6. Δημιουργήστε μια λίστα ελέγχου:
Ως επενδυτής, θα πρέπει να θέσετε ορισμένους στόχους και σημεία αναφοράς για τον εαυτό σας, ενώ σχεδιάζετε να επενδύσετε σε οποιαδήποτε μετοχή ή μετοχή.
Σύμφωνα με τον Charles, μια λίστα ελέγχου επενδύσεων, κρατά τους επενδυτές σε πειθαρχία και θα περιλαμβάνει τις ακόλουθες παραμέτρους:
- Κίνδυνος: Στοχεύστε μετοχές με χαμηλότερους κινδύνους για να προστατεύσετε ή να ανακτήσετε την επένδυσή σας από την πτώση.
- Αυτοδυναμία: Στον τομέα των επενδύσεων, κάθε επενδυτής, μέντορας, πράκτορας και σύμβουλος έχει διαφορετική γνώμη και η σύγκρουση νοοτροπίας μαζί τους είναι φυσικό. Επομένως, θα πρέπει να ακολουθήσετε τη μάθησή σας και να ανοίξετε το δρόμο σας προς την επιτυχία στην επένδυση.
- Αναζητώντας καλύτερη μελλοντική βιωσιμότητα: Πριν επενδύσετε σε οποιαδήποτε μετοχή, θα πρέπει να κάνετε διεξοδική έρευνα για τη μετοχή, όπως:
- Τι το καθιστά αξιόπιστη επενδυτική επιλογή μετοχών;
- Πόσο κίνδυνο ενέχει;
- Ποιος είναι ο δείκτης ανάκτησης απόδοσης ή επένδυσης;
Και πολλές άλλες παρόμοιες ερωτήσεις.
Τυλίγοντας:
Ο Charlie Munger είπε κάποτε -
«Να παίρνετε πάντα τον κεντρικό δρόμο, έχει πολύ λιγότερο κόσμο!»
Σήμερα, όταν οι άνθρωποι αναζητούν την καλύτερη συμφωνία για να πάρουν κάτι στην καλύτερη τιμή, αλλά εντάξει για συμβιβασμούς στην εμπειρία ποιότητας, εσείς ως επενδυτής θα πρέπει να ακολουθήσετε το λιγότερο πολυσύχναστο μονοπάτι όπου υπάρχουν μόνο μακροπρόθεσμοι στοχαστές.
Έτσι, εν κατακλείδι, αυτό που μπορώ να πω είναι ότι η επένδυση είναι κάτι που δεν μπορεί να σκεφτεί κανείς για μικρότερο χρονικό διάστημα. Για να πάτε με μεγαλύτερη ασφάλεια, απαιτούνται μακροπρόθεσμες παρατηρήσεις και σχέδια για να λάβετε τα προβλεπόμενα αποτελέσματα.
Για να το κρατήσω σύντομο, θα πω, να είστε ενημερωμένοι, δραστήριοι, αυτοδύναμοι και στρατηγικοί για να είστε ο καλύτερος επενδυτής όπως ο Charlie Munger.
Αφήστε μια απάντηση