आप वित्तीय बाजारों से काफी प्रभावित हैं या नहीं, यह लेख यह जानने के बाद कि क्या हो रहा है, आपकी रीढ़ को ठंडक पहुंचाएगा।
वैश्विक बाजारों में लाल रंग का खून बह रहा है। रिपोर्ट में बाजारों में लगभग 11 ट्रिलियन डॉलर का नुकसान बताया गया है।
S&P 500 में 19% की भारी गिरावट आई है। अपने तकनीकी-भारी शेयरों के लिए लोकप्रिय NASDAQ को और भी अधिक क्रोध का सामना करना पड़ा क्योंकि यह 28% से अधिक गिर गया।
क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार बारिश की तरह गिर गया और 50% से अधिक गिर गया। लूना (एक क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजना) 99% से अधिक गिर गई।
हां, दुनिया में यही हो रहा है, और विश्वास करें, या नहीं, इस दुर्घटना के निहितार्थ आपको बहुत प्रभावित करेंगे।
मैं इस मौजूदा बाजार परिदृश्य को तोड़ने की कोशिश करूंगा, पिछली वैश्विक मंदी के साथ इसकी समानता, और आप इसे सर्वोत्तम प्रथाओं के साथ कैसे हरा सकते हैं।
तो, चलिए इसमें कूदते हैं और देखते हैं कि ऐसी दुर्घटना पहली जगह क्यों आई?
वैश्विक बाजार नीचे क्यों हैं?
ऐसा एक भी कारण नहीं है जो विश्व स्तर पर इतना बड़ा बिकवाली दबाव लाए। दुनिया भर में एक ही समय में कई कार्यक्रम होने के कारण बाजारों को एक दिन नीचे जाना पड़ा।
लेकिन यहां कुछ ऐसे कारण दिए गए हैं जिनके कारण वित्तीय बाजारों में रक्तपात हुआ।
1. अमेरिका में मुद्रास्फीति स्पाइक
अमेरिका में कुछ समय के लिए महंगाई बढ़ने का डर साफ दिखाई दे रहा था और आखिरकार हुआ भी। उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) समय की अवधि में वस्तुओं और सेवाओं की कीमत में परिवर्तन की दर को मापने की विधि है।
वस्तुओं और सेवाओं की कीमतें आसमान छू गई हैं और अप्रैल के महीने के लिए सीपीआई रीडिंग में सालाना 8.3% की वृद्धि हुई है, एक ऐसा स्तर जिसे अमेरिकी उपभोक्ताओं ने 1980 के दशक के बाद पहली बार देखा है।
मुद्रास्फीति में यह खतरनाक वृद्धि बाजारों को नुकसान पहुंचा सकती है यदि यह उच्च मजदूरी के साथ मेल नहीं खाती है। इसने कंपनियों को भी प्रभावित किया है क्योंकि उनके खर्च में जबरदस्त वृद्धि हुई है।
हालांकि कमाई की क्षमता बढ़ी है, लाभ मार्जिन कम हो रहा है, और इस प्रकार, यह सीधे बाजारों को प्रभावित कर रहा है। यह सब सीधे तौर पर उपभोक्ताओं के भरोसे को ठेस पहुंचा रहा है, जिसका असर सरकारी कंपनियों के शेयरों में दिख रहा है।
2. रूस-यूक्रेन युद्ध संकट
जब पुतिन ने फिर से सब कुछ गड़बड़ करने का फैसला किया, तो महामारी की चपेट में आने के बाद वैश्विक बाजारों ने नई ऊँचाइयों के लिए रैली करना शुरू कर दिया था। यूक्रेन पर रूसी आक्रमण प्रमुख वित्तीय बाजारों के पतन में एक महत्वपूर्ण घटना बन गया।
रूस दुनिया के लगभग 10% तेल का आयात करता है, और युद्ध ने व्यापार में कई अनियमितताएं लाईं। जैसे ही यूरोपीय संघ और अमेरिका ने रूसी तेल आयात पर प्रतिबंध लगाया, व्यवसायों ने परिवहन पर अधिक खर्च करना शुरू कर दिया क्योंकि तेल की कीमतें अब तक के उच्चतम स्तर पर पहुंच गईं।
इससे विकास की उम्मीदों और कमाई के पूर्वानुमानों में भारी गिरावट आई, जिसके परिणामस्वरूप स्टॉक की कीमतों में गिरावट आई।
3. ब्याज दरों पर फेड की कार्रवाई
संयुक्त राज्य अमेरिका के फेडरल रिजर्व ने देश में खतरनाक मुद्रास्फीति से निपटने के लिए कई मानदंड लाए। भविष्य के समय के लिए 2% मुद्रास्फीति को बनाए रखने के लिए, फेड ने ब्याज दरों में 0.5% की वृद्धि की। यह 2000 के बाद से सबसे बड़ी ब्याज दर वृद्धि है, और परिणाम स्पष्ट रूप से दिखाई दे रहा है।
हालांकि ब्याज दरें नीचे धकेलने के लिए नहीं हैं स्टॉक बाजार, यह इक्विटी को नुकसान पहुंचाता है।
जैसे-जैसे ब्याज दरें बढ़ती हैं, कंपनियां कम खर्च करती हैं, जो अंततः अर्थव्यवस्था के विकास की गति में गिरावट का कारण बनती हैं। इस प्रकार, यह सीधे शेयर की कीमतों को प्रभावित करता है।
4. आपूर्ति श्रृंखला को बाधित करें
COVID-19 महामारी ने वैश्विक अर्थव्यवस्था को नुकसान पहुंचाया, और इसका प्रभाव अभी भी बहुत प्रमुख है। महामारी और निम्नलिखित वैश्विक लॉकडाउन के कारण आपूर्ति श्रृंखला भी बुरी तरह प्रभावित हुई।
उत्पादन रुकने के कारण विशाल कंपनियों को उत्पादों की कमी का सामना करना पड़ा। इसके परिणामस्वरूप ग्राहकों की जरूरतों और मांगों को पूरा करने के लिए उत्पादों की अपर्याप्त आपूर्ति हुई।
इन सब से कंपनी के लाभ में कमी आई और इसके परिणामस्वरूप उसके शेयर की कीमतों में गिरावट आई।
5. उत्पादन में चीन की भारी गिरावट
चीन दुनिया की दूसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था और सबसे सस्ता श्रम वाला देश है। Apple और Tesla जैसी कई बड़ी कंपनियों ने देश में अपनी मैन्युफैक्चरिंग यूनिट्स स्थापित की हैं।
जैसा कि महामारी ने एक बार फिर देश को प्रभावित किया है, देश की आपूर्ति श्रृंखला ने एक बार फिर बड़े पैमाने पर प्रहार किया है। यह आपूर्ति की कमी का कारण बनता है, जिससे उत्पादों की कीमतें बढ़ जाती हैं।
क्या यह डॉट कॉम बबल 2.0 है?
यह वह सवाल है जो अभी हर निवेशक को सता रहा है। मुझे इस कथन का समर्थन करने के लिए वास्तव में कुछ दिलचस्प तथ्य मिले, और यही मुझे पता चला।
डॉट कॉम बबल के समान, जब हर कंपनी जिसने अपने नाम में ".com" जोड़ा, ने रातोंरात सफलता देखी, क्रिप्टोकुरेंसी और डीएफआई के साथ चीजें बिल्कुल वही हुईं।
जैसा कि प्रसिद्ध रूप से कहा जाता है कि इतिहास तीन या चार को नहीं दोहराता है, बल्कि तुकबंदी करता है। हाल ही में यही हो रहा है।
1. समान सूचकांक
2022 और 2000 के सूचकांकों में भी इसी तरह की हलचल है।
बाजार में गिरावट कुछ दुर्लभ नहीं है, लेकिन थोड़े समय में भारी गिरावट हर सुबह कुछ नहीं हो रही है। 2000 की दुर्घटना में 80% से अधिक की दुर्घटना देखी गई, जिसने NASDAQ को 1996 के स्तर पर वापस ला दिया।
इसी तरह, COVID-19 के बाद के बाजार में बड़े पैमाने पर तेजी देखी गई, लेकिन जैसे ही सुधार चार शुरू हुआ और विभिन्न नकारात्मक कारक दुनिया में आए, ऐसा लगता है कि सभी पंपों का उपयोग किया जा रहा है क्योंकि NASDAQ एक मामले में 30% नीचे है। महीने।
2. अमेज़न और नेटफ्लिक्स का बबल
डॉटकॉम के समय की तरह, जैसे-जैसे कोविड -19 महामारी धीमी हुई, अमेज़ॅन और नेटफ्लिक्स जैसी तकनीकी दिग्गजों ने अपनी प्रस्तुतियों में तेजी लाई। ग्राहकों की जरूरतों और मांगों को पूरा करने के लिए भारी निवेश के साथ, सभी तकनीकी कंपनियों ने अधिक खर्च और अधिक काम पर रखा है।
परिणाम नीचे दिए गए चार्ट पर स्पष्ट रूप से दिखाई दे रहा है।
As नेटफ्लिक्स रिपोर्ट की गई, पहली बार इसके ग्राहक नुकसान, और वीरांगना दुनिया भर में कानूनी नोटिसों का सामना करना जारी है, वे कोविड के बाद के बूस्ट में किए गए सभी उछाल को अवशोषित कर रहे हैं।
महज चार महीने में अपनी कीमत दोगुनी करने वाली एमेजॉन महज तीन महीने में 40 फीसदी कम हो गई है। जबकि नेटफ्लिक्स, जो सालों से ड्रीम बुल रन में था, ने 73 महीने में 5% क्रैश के साथ पूल में गोता लगाया।
इसका कारण निस्संदेह ओवर हायरिंग और इसके बाद आने वाली कंपनियों का घाटा है। यह स्थिति बिल्कुल डॉट कॉम बबल की नकल करती है।
हालांकि, कुछ समानताओं के बावजूद, वर्तमान परिदृश्य बिल्कुल बुलबुले जैसा नहीं है। निस्संदेह, कुछ कंपनियां अधिक मूल्यांकित हैं, लेकिन उनकी कीमत उनके उचित मूल्य के करीब है क्योंकि वे बहुत अधिक विकास क्षमता दिखाती हैं।
यदि आप 2000 में उनके साथियों के साथ उनकी तुलना करते हैं, तो वे कहीं बेहतर स्थिति में हैं। तेजी से सुधार ने सभी तकनीकी दिग्गजों को सतर्क कर दिया है क्योंकि वे अपने लाभ के लिए अनुसंधान और विकास जारी रखते हैं। यह बहुत स्पष्ट है कि वे अपनी पिछली गलतियों से अच्छी तरह वाकिफ हैं, और इस बार वे सुनिश्चित करेंगे कि वे टुकड़ों में न गिरें।
बाजारों के लिए आगे क्या है?
कोई भी बाजारों को समय नहीं दे सकता। जब आप इसके अगले कदम की भविष्यवाणी करने की कोशिश करते हैं तो बहुत कुछ दांव पर लगा होता है। हालांकि, अधिक जोखिम लेने की तुलना में सुरक्षित रहना बेहतर है।
वर्तमान स्थिति यह साबित करती है कि दुर्भाग्य से सबसे बुरा समय समाप्त नहीं हुआ है। रूसी आक्रमण अभी भी जारी है, वैश्विक बाजारों में भय बना हुआ है। फेड ने संकेत दिया है कि मुद्रास्फीति यहां रहने के लिए है, और अर्थव्यवस्था को सांस लेने के लिए कुछ समय चाहिए।
चीन के रुकने से टेक कंपनियों को भी उत्पादों और सेवाओं की भारी कमी का सामना करना पड़ रहा है। इन सभी स्थितियों से पता चलता है कि बाजार अभी और नीचे जा सकता है।
लेकिन, ऐसी परिस्थितियों में आप अपना पैसा बाजारों में कैसे निवेश करते हैं?
या आपको अपने मौजूदा पोर्टफोलियो को घाटे में बेचना चाहिए?
चिंता मत करो। अगला भाग आपको बताता है कि ऐसी स्थितियों में सबसे अच्छा निर्णय क्या हो सकता है।
इस बाजार की स्थिति के लिए तैयार करने के लिए टू-डू सूची
बाजार के मौजूदा हालात को लेकर तरह-तरह के कयास लगाए जा रहे हैं। हालाँकि, कुछ स्मार्ट कदम उठाने से आप कुछ अच्छे पैसे कमा सकते हैं।
1. उनकी कमाई क्षमता पर स्टॉक चुनें
वह समय जब किसी ऐसी चीज में निवेश करना जो पंप कर रही थी और जल्दी लाभ कमा रही थी, अब खत्म हो गई है। बुल रन में पैसा कमाना इससे कहीं ज्यादा आसान है एक भालू बाजार में जीवित रहना.
कोशिश करें कि उन कंपनियों में निवेश करें जिनकी कमाई की क्षमता अच्छी हो। जब एक बड़ी बिकवाली बाजार में आती है, तो ये प्रतिकूल परिस्थितियों में मजबूत पकड़ वाली कंपनियां होंगी।
2. लाभांश के लिए लक्ष्य
हां, कई लोगों के लिए लाभांश आय का नया स्रोत है। यह बिल्कुल स्पष्ट है कि लाभांश देने वाले शेयर बाजारों में होने वाले फ्लैश क्रैश से ज्यादा प्रभावित नहीं होते हैं। इसकी वजह है उनका मजबूत फंडामेंटल।
3. बाजार को समय देने की कोशिश न करें
यदि आप गिरे हुए स्टॉक की कीमतों से लालची हो रहे हैं, और नीचे पकड़ना चाहते हैं, तो आप उन 99% लोगों का हिस्सा हो सकते हैं जो बाजारों में पैसा खो देते हैं। निचले स्तर को पकड़ने के बजाय, जब स्टॉक वापस उछल रहे हों और विकास के संकेत दिखाना शुरू कर दें, तो अपना पैसा लगाना सुरक्षित है।
4. सुरक्षित निवेश के लिए जाएं
यह वह समय है जब आप अपने पोर्टफोलियो को सुरक्षित निवेश के लिए विविधता प्रदान करते हैं यदि आप नुकसान में नहीं हैं। एसआईपी में निवेश पर विचार करें, म्यूचुअल फंड्स, और बंधन। इस तरह के बाजार आंदोलनों में ये सबसे कम अस्थिर निवेश हैं।
5. करने के लिए सबसे अच्छी बात कुछ भी नहीं करना है
कभी-कभी, कुछ नहीं करना चमत्कार कर सकता है, और शेयर बाजारों में, यह और भी प्रमुख है। यदि आपका पोर्टफोलियो डाउन नहीं है, तो आप वित्तीय बाजारों से ब्रेक लेने पर विचार कर सकते हैं।
इस तरह के फ्लैश क्रैश और डंप वास्तव में असामान्य हैं, और इन स्थितियों में पूर्वानुमान हर दिन विफल हो जाते हैं। इसलिए, लालची होने और अपने निवेश को खोने की तुलना में बाजारों के बसने का इंतजार करना बेहतर है।
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