Mengelola keuangan Anda adalah bagian penting dalam menjalankan bisnis yang sukses, dan diskon faktur dapat menjadi alat yang sangat berharga untuk mencapainya.
Di India, ada banyak peluang investasi yang tersedia saat ini, tetapi berinvestasi dalam diskon faktur semakin populer di kalangan investor sehari-hari karena banyak keuntungannya.
Apa itu Diskon Faktur?
Diskon faktur adalah saat bisnis dapat menjual faktur yang belum dibayar untuk sebagian nilainya. Sebelum bisnis mendapatkan uang, pemberi pinjaman memeriksa risikonya berdasarkan berbagai faktor, tetapi sebagian besar pada seberapa dapat dipercaya perusahaan yang berutang uang untuk faktur tersebut.
Setelah penilaian, penyedia keuangan akan menawarkan ketentuan yang menyatakan berapa banyak uang yang akan diperoleh bisnis dan biaya untuk menyediakan layanan diskon.
Pasar jenuh dengan perusahaan yang menawarkan diskon faktur, memberikan pemilik bisnis platform untuk menjual dan investor ritel kesempatan untuk membeli faktur yang dibuat oleh bisnis yang andal. Dengan ini, bisnis dapat memperoleh akses ke modal kerja melalui tagihan yang belum dibayar yang telah dikeluarkan untuk perusahaan yang layak kredit.
Selanjutnya, biaya yang terkait dengannya masuk akal, dan investor dapat segera menerima pengembalian investasi saat mereka membeli faktur terhutang dengan tingkat bunga yang ditetapkan. Di India, diskon faktur telah menjadi pilihan pembiayaan yang populer untuk bisnis karena dapat memberikan arus kas langsung dibandingkan dengan pinjaman bank tradisional.
Oleh karena itu, saya telah meneliti daftar 12 platform diskon faktur terbaik untuk membantu Anda memilih satu sesuai kebutuhan Anda. Mari kita lihat satu per satu.
KredX
Jika Anda mencari peluang finansial dengan risiko rendah dan keuntungan tinggi yang dapat dicapai dalam satu hingga tiga bulan, KredX layak untuk ditelusuri.
Tidak hanya memberikan pengalaman yang sepenuhnya online, tetapi juga memungkinkan Anda untuk mendiversifikasi investasi Anda di berbagai sektor dengan faktur yang belum dibayar dari industri yang berbeda.
Fitur:
- Risiko rendah, pengembalian tinggi bagi investor.
- Pengembalian minimum 12 – 20% per tahun.
- Siklus investasi cepat – 30 hingga 90 hari.
- Tambah, tarik, dan kelola keuangan Anda dengan mudah.
Fakturmart
Mencari solusi andal untuk mengatasi hambatan modal kerja yang dihadapi UMKM? Invoicemart mendukung Anda. Ini adalah platform Electronic Trade Receivables Discounting System (TReDS) yang didirikan bersama oleh Axis Bank dan layanan mjunction, menyediakan akses tanpa kerumitan ke saluran pembiayaan untuk menghemat waktu, uang, dan energi.
Invoicemart telah beroperasi sejak Juli 2017, menyediakan platform online bagi UMKM untuk mendiskon piutang mereka. Ini hanya dapat diakses oleh Bank, NBFC, HUF, Kepemilikan Tunggal dan Perusahaan Publik atau Swasta. Sayangnya, investor ritel tidak dapat mengakses layanan tersebut karena portal ini dikembangkan khusus untuk penggunaan UMKM – bukan orang lain!
Fitur:
- Anda dapat menerima pembayaran dalam waktu 24 jam setelah menjual faktur.
- Akses ke berbagai pemberi pinjaman untuk biaya pendanaan yang wajar
- Menerima pembayaran untuk piutang dan tidak menimbulkan hutang apa pun pada pembukuan Anda.
- Prosedur originasi dan settlement yang aman berdasarkan teknologi.
- UI intuitif terbaik di kelasnya.
RXIL
RXIL, perusahaan patungan antara SIDBI dan NSE untuk memfasilitasi pembiayaan bagi UMKM di India, meluncurkan TReDs- platform yang diatur oleh RBI. Ini adalah lembaga pertama untuk disetujui oleh RBI untuk mengoperasikan sistem yang telah merevolusi pembiayaan untuk Bank, NBFC, perusahaan, perusahaan terbatas swasta, serta bisnis lain yang disahkan oleh RBI.
Fitur:
- Kepatuhan terhadap UU UMKM 2006.
- Manajemen arus keuangan yang menguntungkan.
- Mengurangi biaya dan dokumen.
- Transparansi yang lebih tinggi.
- Tingkat diskon terbaik sebagai hasil dari beberapa pemodal yang berpartisipasi dalam lelang.
- Alokasi modal yang efektif.
- Kwitansi pembayaran tepat waktu.
- Bermanfaat untuk ekspansi bisnis karena peningkatan likuiditas.
M1 Xperubahan
M1xchange adalah pasar tempat Anda dapat menjual faktur penjualan yang belum dibayar ke bank dan lembaga keuangan lainnya. Ini tidak hanya menyediakan platform yang nyaman bagi penjual, tetapi juga memberi mereka akses ke opsi pembiayaan yang aman dan andal.
Undang-Undang Penyelesaian dan Pembayaran tahun 2007 membentuk portal revolusioner, M1xchange. Platform ini memungkinkan pedagang di seluruh usaha kecil dan menengah India untuk menjual tagihan dan faktur diskon. Peserta utama dalam pertukaran ini mencakup berbagai usaha mikro, kecil & menengah (UMKM), korporasi, unit sektor publik, lembaga pemerintah, bank, serta Korporasi Keuangan Non-Perbankan (NBFC).
Fitur:
- Platform online yang komprehensif untuk memfasilitasi diskon piutang dagang.
- Diskon faktur waktu nyata dengan penilaian risiko dan proses evaluasi kredit.
- Pembayaran tunai instan.
- Tidak diperlukan agunan.
Vendor Prioritas
Vendor Prioritas adalah platform berbasis cloud revolusioner yang memanfaatkan Kecerdasan Buatan untuk memangkas biaya dan tagihan. Sistem eksklusif ini hanya dapat diakses melalui undangan yang dikirim langsung dari Vendor Prioritas untuk bisnis yang telah memenuhi kualifikasinya.
Vendor Prioritas telah membentuk kemitraan dengan perusahaan terkenal, seperti Godrej Consumer goods, TVS, Dabur, dan Whirlpool – hanya untuk beberapa nama saja!
Fitur:
- Sistem manajemen tagihan otomatis.
- Integrasi yang mudah dengan proses bisnis yang ada.
- Otentikasi multi-faktor untuk transaksi aman.
- Waktu pemrosesan yang rendah dan solusi pembiayaan yang hemat biaya.
- Pilihan untuk memilih dari berbagai pemberi pinjaman untuk suku bunga terbaik.
- Proses evaluasi kredit yang komprehensif.
Grup Falcon
Falcon Group di India adalah platform pendiskontoan faktur P2P terkemuka, yang menghubungkan investor dengan perusahaan andal untuk mendapatkan pinjaman tanpa risiko gagal bayar.
Dengan menghilangkan kebutuhan perantara, seperti bank komersial dan lembaga penyimpanan, mereka memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada metode perbankan tradisional sambil tetap menyediakan likuiditas yang diperlukan.
Hal ini memastikan investor dapat mengakses peminjam tanpa kerumitan atau kekhawatiran potensi gagal bayar.
Fitur:
- Raih pengembalian dalam rentang waktu satu hingga empat bulan.
- Investasikan minimal 1.5 lac pada peminjam tepercaya dan andal yang telah diperiksa secara menyeluruh.
- Hasilkan pendapatan bulanan tanpa biaya atau biaya tambahan.
Kredit Perdagangan
TradeCred adalah pasar tempat investor reguler dapat berinvestasi dalam diskon faktur. Mekanisme ini memungkinkan bisnis untuk mengumpulkan pembiayaan jangka pendek dari investor secara langsung. Ini memberikan tingkat pengembalian yang lebih baik daripada saham dan FD sementara risikonya lebih kecil. Situs ini menyertakan tata letak yang mudah digunakan, dan hanya formulir Google yang diperlukan untuk membuat akun.
TradeCred menerapkan prosedur keamanan yang ketat dan memverifikasi apakah organisasi yang melakukan pemesanan dapat dipercaya atau tidak. Ada juga risiko yang lebih kecil karena tersedia untuk semua investor individu. Hasilnya, ini merupakan opsi yang bagus bagi siapa pun yang ingin berpartisipasi dalam sektor diskon faktur.
Fitur:
- Aplikasi seluler yang mudah digunakan.
- Akses kapan saja ke uang Anda.
- Mulailah berinvestasi hanya dengan INR 1 lakh
- Berbagai cara untuk menghasilkan pendapatan, termasuk faktur Blue chip, Leasing, utang AA, dan obligasi pemerintah
Pinjaman fleksibel
FlexiLoans lebih berperan sebagai pemberi pinjaman daripada fasilitator. Dengan produk pinjaman mereka, Flexi Vendor Financing, UKM dapat dengan mudah mendapatkan potongan tagihan. Platform ini memberikan solusi modal kerja cepat dengan proses persetujuan yang memakan waktu kurang dari 72 jam.
Untuk mengurangi risikonya, perusahaan mensyaratkan pelamar telah menjalankan bisnis minimal satu tahun, dengan pendapatan tahunan sebesar INR 20 lakh dan keuntungan sebesar lebih dari INR 5 lakh. Selain itu, perusahaan juga harus terdaftar sebagai pemasok perusahaan blue-chip.
Fitur:
- Vendor mendapatkan bunga atas jumlah yang dipinjam. Tingkat ini melebihi yang lainnya.
- Vendor menerima saham dari perusahaan peminjam.
- Pembelian menjadi lebih menarik, mengurangi sensitivitas harga.
- Akuisisi perusahaan peminjam lancar karena tidak membutuhkan pemberi pinjaman.
- Opsi leasing membiarkan peminjam menghindari pelunasan penuh, membantu bisnis yang kekurangan uang.
Perdagangan Faktur
Invoice Trades adalah platform berkemampuan teknologi yang bertujuan untuk meningkatkan arus kas untuk kebutuhan operasional, mempercepat ekspansi, dan mempertahankan tingkat kerahasiaan tertinggi.
Di Invoice Trades, mereka berkomitmen untuk meningkatkan nilai portofolio Anda dengan harga yang lebih baik melalui penawaran berbagai keuntungan diskon faktur yang nyaman dan opsi pembiayaan faktur dengan risiko rendah.
Fitur:
- Akses real-time ke modal kerja
- Pinjaman langsung terhadap faktur yang tertunda
- Transaksi cepat dan aman
- Platform ramah pengguna dengan sistem tampilan dokumen otomatis
- Pemeriksaan kepatuhan otomatis
Hapus Diskon Faktur
Clear Invoice Discounting adalah platform yang intuitif dan kuat yang membantu bisnis mengelola arus kas mereka dengan lebih efektif. Dengan memanfaatkan kemajuan terbaru dalam teknologi AI dan Pembelajaran Mesin, perusahaan dapat dengan mudah mengajukan diskon saat menagih pemasok mereka, menghasilkan pembayaran yang lebih cepat dan kontrol inventaris yang lebih baik.
Dalam hal mendapatkan pembayaran lebih awal dari pemasok, pembeli sekarang dapat mengunggah faktur langsung ke pasar TReD mana pun yang didukung oleh platform Clear Invoice Discounting alih-alih menggunakan kelebihan uang mereka atau mengajukan jalur kredit dari bank. Hal ini memastikan pembeli memiliki kendali penuh atas keputusan pembayaran dan likuiditas yang lebih tinggi dengan biaya yang lebih rendah.
Fitur:
- Dapatkan uang 2–5 kali lebih banyak tanpa mengeluarkan biaya.
- Kelola vendor secara digital. Tingkatkan keterlibatan sebanyak tiga kali.
- Manfaatkan alternatif pembiayaan yang fleksibel untuk pembayaran tagihan lebih awal.
- Menggunakan integrasi ERP terpendek, online dalam hitungan hari.
- Treasury, TReDS, Bank, dan NBFC adalah pilihan Anda untuk pendanaan berbasis platform.
Kelas Atas
UpScale by CredAble adalah platform AI dan teknologi canggih yang mencocokkan Anda dengan pemberi pinjaman tepercaya, memastikan Anda menerima suku bunga kompetitif.
Dengan satu proses aplikasi sederhana yang tidak memerlukan dokumen, Anda dapat mengajukan 30+ pemberi pinjaman yang mengesankan – semuanya tanpa harus meninggalkan tempat duduk Anda! Apalagi?
YAnda juga akan mendapatkan keuntungan dari waktu persetujuan dan pencairan yang cepat (dalam dua hari kerja)!
Fitur:
- AI canggih dan platform teknologi.
- Suku bunga kompetitif.
- Persetujuan dan pencairan cepat.
- Jaringan pemberi pinjaman yang luas.
- Tidak diperlukan dokumen.
Finworks360
Finworks360, unit Northern Lights Ventures Private Limited, adalah salah satu penyedia solusi keuangan bisnis online terkemuka di India.
Finworks360 memfasilitasi kontak antara penjual dan investor dan menawarkan penilaian kredit dan cek untuk bisnis yang beroperasi di negara tersebut. Itu berdiri terpisah dari pasar piutang lain yang tersedia karena menyediakan layanan yang lebih komprehensif yang memberikan keandalan untuk usaha Anda.
Finworks360 adalah platform bersertifikasi ISO yang telah berhasil mendapatkan ISO 9001:2015 (Sistem Manajemen Mutu) dan ISO 27001:2013 (Sistem Manajemen Keamanan Informasi).
Untuk membedakan dirinya dari pasar piutang lainnya, finworks360.com berfokus pada pemulihan piutang bersama dengan program penataan. Selain itu, mereka memberi investor - Individu / Korporasi / Bank / NBFC - opsi unik untuk keluar lebih awal melalui modul pasar sekundernya.
Fitur:
- Faktur keuangan tanpa hipotek atau saham.
- Mendanai hingga 95% dari jumlah faktur untuk bisnis Anda. Prosedurnya cepat, dan pembayaran dilakukan dalam 24 hingga 72 jam.
- Tim manajemen kredit di Finworks 360 mengelola faktur dan penagihan untuk bisnis.
Diskon faktur adalah alat yang efektif bagi perusahaan untuk mengakses modal kerja dan meningkatkan likuiditas.
Dengan bantuan diskon faktur, bisnis dapat dengan mudah mengelola arus kas mereka tanpa harus khawatir dengan waktu tunggu yang lama.
Saya harap panduan ini membantu Anda lebih memahami diskon faktur dan berbagai solusi yang dapat membantu Anda memanfaatkannya secara maksimal.
Tinggalkan Balasan