Untuk membantu Anda memulai secepat mungkin, saya telah menyiapkan daftar aplikasi tekfin di India ini. Dikategorikan menjadi beberapa bagian.
Di setiap bagian, saya hanya akan menyebutkan satu aplikasi/platform fintech yang terbaik di kategorinya.
Mengapa?
Karena ada ratusan listicles online di mana Anda dapat menemukan lusinan platform yang direkomendasikan untuk investasi, tabungan, riset pasar, dan banyak lagi.
Tapi ini membuat sulit bagi pemula karena menciptakan dilema pilihan. Ini bukan daftar "Apa yang Saya Gunakan", tidak masalah apa yang saya gunakan.
Sebaliknya, daftar ini akan membantu Anda memulai dan Anda tidak perlu khawatir akan scammed, atau memilih platform yang salah.
Ini adalah daftar apa yang dapat ANDA gunakan jika Anda tidak yakin di mana, untuk memulai dengan berinvestasi atau menyimpan uang Anda.
Berinvestasi di Pasar Saham
Noldha
Zerodha adalah platform terbaik untuk berinvestasi di saham. Ini tidak hanya mudah digunakan, tetapi jauh lebih baik daripada platform broker diskon lainnya di India.
Zerodha adalah broker diskon, didirikan pada 2010 oleh Nithin dan Nikhil Kamath. Ini mengenakan biaya tetap, yang merupakan sesuatu yang mereka lakukan pertama kali di India. Pengiriman saham gratis dan Anda tidak perlu membayar biaya bulanan apa pun.
Dengan akun Zerodha, Anda mendapatkan akses ke beberapa platform investasi seperti:
- Kite – Aplikasi perdagangan andalan mereka.
- Konsol – Dasbor admin back office dengan info akun gabungan, data investasi, kepemilikan, pajak, dan lainnya.
- Koin – Langsung aplikasi investasi reksa dana
- Universitas – satu tempat untuk belajar tentang keuangan
Ini juga memungkinkan Anda untuk terhubung dengan aplikasi pihak ketiga melalui API. Seperti TickerTape, yang memungkinkan Anda menganalisis kepemilikan Anda tanpa input manual dan gratis.
Zerodha juga menawarkan perdagangan komoditas, Futures, dan Perdagangan opsi, Penerbitan SGB, Derivatif Mata Uang, IPO, Obligasi, ETF, dan margin ekuitas melalui gadai saham.
Itu juga terintegrasi dengan SmallCases. Sebuah platform di mana saham dikelompokkan menjadi satu instrumen investasi yang dapat dibeli sebagai aset untuk mengurangi risiko dan mendapatkan pengembalian yang lebih baik daripada patokan kategori.
Kite by Zerodha adalah aplikasi perdagangan terbaik yang akan Anda temukan di India. Tidak ada aplikasi lain seperti itu. Sederhana, mudah dinavigasi, sarat dengan banyak informasi untuk penelitian tentang perusahaan, ruang yang indah untuk melacak kepemilikan Anda, posisi, dan banyak lagi.
Plus, Zerodha memungkinkan Anda untuk memulai SIP dan membuat backset saham. Sama seperti kamu berinvestasi di Reksa Dana melalui rencana investasi bulanan, Anda dapat melakukan hal yang sama dengan saham menggunakan Zerodha.
Berinvestasi dalam Reksa Dana – langsung Lakukan Sendiri
Tumbuh
Dengan Groww, Anda dapat mulai berinvestasi di reksa dana dalam hitungan menit. Ini adalah aplikasi investasi favorit saya dari semua yang telah saya uji sejauh ini.
Groww sangat ramah-pemula dan membuat investasi menjadi menyenangkan, mudah, dan tanpa gesekan.
Tidak ada biaya pemeliharaan akun. Ini benar-benar gratis. Mereka tidak membebankan komisi apa pun untuk pembelian reksa dana.
Groww juga memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam:
- saham India
- Saham AS
- Emas Digital
- Setoran tetap
- Obligasi
- IPO
Dan lagi.
Anda dapat mengatur SIP, mengubah jumlah dan tanggalnya kapan pun Anda mau, dan melacak investasi eksternal Anda di dalam Groww. Mereka juga memiliki tim pendukung yang sangat aktif dan membantu.
Secara keseluruhan, ini adalah cara termudah untuk memulai perjalanan investasi Anda. Dan itu benar-benar gratis.
Berinvestasi dalam Reksa Dana – langsung Dibantu
UangJar
MoneyJar adalah platform yang saya rekomendasikan untuk karyawan bergaji sibuk. Atau orang-orang yang hanya ingin mulai menginvestasikan uang mereka tetapi tidak memiliki waktu atau keinginan untuk mempelajari pasar.
Apa bedanya MoneyJar dengan Groww?
Dengan MoneyJar Anda tidak "sepenuhnya" membuat keputusan investasi Anda. Ada sistem dan tim ahli untuk membantu Anda.
Ada keranjang reksa dana (2 atau lebih dana digabungkan sebagai satu instrumen investasi) yang disebut Jars. Stoples ini adalah tujuan pengurutan berdasarkan selera risiko dan tujuan investasi Anda.
Stoples dibuat untuk tujuan jangka pendek, agresif/konservatif, tujuan jangka panjang, dan banyak lagi. Dana dalam Toples ini dipilih dengan cermat untuk memberi Anda hasil terbaik dalam waktu dan sebanding dengan risiko yang diambil.
Bagian terbaiknya adalah, mereka melakukan penyeimbangan ulang setiap tiga bulan dari Guci Anda jika diperlukan. Yang tidak akan Anda dapatkan secara gratis 99 dari 100 kali.
Plus, jika Anda membutuhkan panduan atau bantuan dengan investasi Anda, Anda dapat menghubungi tim MoneyJar dan mereka akan membantu Anda secara pribadi.
Lacak Semua Investasi Anda dalam Satu Dasbor
uang IND
INDmoney adalah aplikasi yang unik. Tidak ada aplikasi lain di India sampai sekarang, yang mendekati apa yang ditawarkannya.
Dengan satu aplikasi, INDmoney, Anda dapat melacak semua investasi yang telah Anda lakukan terkait dengan email dan PAN Anda di satu tempat. Saham Anda, PPF, EPF, rekening bank, reksa dana, NPS, AIF, dan lainnya.
Ini juga memungkinkan Anda untuk berinvestasi di reksa dana bebas komisi, membeli saham AS tanpa membayar biaya pengiriman uang keluar, dan berinvestasi di FD tanpa rekening bank.
INDmoney mengkonsolidasikan investasi dan kewajiban Anda, kemudian menghitung kekayaan bersih Anda. Pinjaman apa pun, kartu kredit kewajiban yang mungkin Anda miliki dikurangi dari investasi Anda dan kemudian itu menunjukkan kekayaan bersih Anda.
Ini memiliki pelacak stok yang hebat, yang juga memberi Anda rekomendasi beli / tahan / jual (hanya pada keanggotaan berbayar).
INDmoney juga menyediakan layanan kantor keluarga untuk Anda.
Secara keseluruhan, jika Anda ingin mengkonsolidasikan investasi Anda dan juga berinvestasi di saham AS secara gratis, INDmoney layak untuk dicoba.
Saya telah menulis tentang INDmoney dengan cukup detail di sini. Sebenarnya, saya telah menulis satu bagian paling detail tentang INDmoney di luar sana.
Lacak Keuangan, Tabungan & Pengeluaran Anda
Dompet oleh BudgetBakers
Wallet oleh BudgetBakers adalah satu-satunya aplikasi dompet terbaik di luar sana. Saya benar-benar telah menguji semua aplikasi lain, dari Walnut hingga Spendee, namun semuanya tampaknya tidak cocok dengan Wallet.
dompet adalah perencana anggaran, pelacak pengeluaran/penghasilan yang tertaut ke rekening bank Anda.
Ini kemudian menyinkronkan transaksi Anda ke dasbor yang bersih dan intuitif. Di mana Anda dapat secara otomatis mengategorikan setiap transaksi, menambahkan label, membuat kategori khusus, aturan khusus, dan menentukan anggaran.
Beberapa fiturnya seperti aturan otomatis sepenuhnya eksklusif. Setiap kali terjadi transaksi, Wallet akan secara otomatis menentukan kategori, menambahkan label, dan menyesuaikan anggaran. Anda juga dapat melihat proyeksi pengeluaran, penggunaan anggaran, dan arus kas di masa mendatang.
Ini sepenuhnya dapat disesuaikan, jadi apa pun yang Anda butuhkan dari pelacak pengeluaran / perencana anggaran, Wallet harus dapat memenuhi kebutuhan Anda.
Bank Neo
Fi.Uang
Ada banyak neobank tiba di India. Tetapi salah satu yang telah memantapkan dirinya sebagai neobank yang stabil dan andal adalah Fi.
Fi adalah aplikasi yang bagus untuk orang-orang yang tidak menyukai aplikasi perbankan konvensional dan menginginkan akun bersaldo nol tanpa pamrih. Di mana Anda dapat melakukan transaksi harian dan tidak khawatir tentang biaya, tagihan, dan sebagainya.
Dengan Fi, Anda mendapatkan semua kebebasan itu dan banyak lagi. Fi telah bermitra dengan Federal Bank yang berarti uang Anda disimpan di bank yang diatur oleh RBI. Namun, Anda bisa menggunakan aplikasi yang jauh lebih ramah pengguna dibandingkan dengan aplikasi Federal Bank yang lambat dan pemarah.
Fi juga hadir dengan banyak fitur, seperti Money Plants. Yang merupakan sistem penghargaan di mana Anda mendapatkan rencana uang untuk transaksi tertentu dan menghemat uang untuk mencapai tujuan. Anda mendapatkan kartu debit gratis, akses UPI, dan asisten AI yang menarik data transaksi dan menjawab pertanyaan keuangan untuk Anda.
Jadi, jika Anda mencari cara untuk melakukan bank tanpa ikatan seperti yang seharusnya, ch
Aplikasi Jalur Kredit
MoneyTap
Catatan – Kecuali Anda benar-benar, sangat perlu untuk mendapatkan kredit, jangan mendapatkannya.
Jika Anda sudah memiliki beberapa kartu kredit dan tidak membutuhkan uang tunai untuk mengembangkan bisnis atau membelanjakan uang untuk sesuatu yang jauh lebih besar daripada arus kas masuk yang Anda tahu akan dapat Anda bayar, jangan ambil batas kredit .
Namun, jika Anda masih menginginkannya, saya sarankan menggunakan MoneyTap.
MoneyTap adalah cara termudah untuk mendapatkan fasilitas kredit. Anda cukup mengunduh aplikasi mereka dan menyelesaikan proses orientasi.
Dalam beberapa menit, Anda dapat melihat berapa banyak batas kredit yang bisa Anda dapatkan, tingkat bunga dan menarik uang ke rekening bank Anda.
Anda bisa mendapatkan batas kredit hingga INR 5,00,000 dari MoneyTap. Untuk membayar kembali pinjaman, Anda dapat memilih pembayaran EMI.
Tidak ada biaya bulanan atau biaya tahunan. Selain itu, Anda tidak perlu memberikan jaminan apa pun – MoneyTap menawarkan jalur kredit tanpa jaminan.
Mereka juga menawarkan Kartu yang ditautkan ke batas kredit Anda yang membuat MoneyTap dapat digunakan di toko dan langsung untuk pembelian e-niaga.
Aplikasi Paylater
Sezzle
Sezzle memungkinkan Anda berbelanja di ribuan situs web e-niaga, tanpa membayar seluruh harga di muka.
Sebaliknya, dengan Sezzle, Anda harus membayar pembelian Anda dalam 4 kali angsuran. Angsuran pertama pada saat pembelian dilakukan. Sisanya pada interval 2 minggu sekali.
Anda dapat langsung checkout melalui Sezzle, tidak ada UPI atau kartu. Jika Anda melewatkan angsuran untuk pertama kalinya, tidak ada biaya.
Sederhana
Jika Anda sedang mencari Bayar nanti layanan terutama untuk belanja produk sehari-hari, seperti memesan dari Zomato, Simpl adalah pilihan yang lebih baik.
Dengan Simpl, Anda bisa mendapatkan batas kredit hingga INR 20,000. Yang dapat dibelanjakan untuk pembelian e-commerce.
Anda akan mendapatkan tagihan dua kali sebulan, pada setiap hari ke-15.
Kartu Kredit Non-Perbankan
Iris
Slice mungkin adalah kartu kredit terbaik untuk pengguna millennial dan Generasi Z.
Ini adalah kartu kredit non-bank. Artinya, Slice tidak berafiliasi dengan bank yang terdaftar di RBI, seperti ICICI, SBI, dan sebagainya. Sebaliknya, mereka bertindak sebagai bagian pinjaman dan mitra digital untuk NBFC.
Slice menawarkan kartu kredit yang disetujui secara instan untuk siapa saja dan semua orang. Anda tidak perlu memiliki ITR atau bahkan pekerjaan. Jika Anda berusia 18 tahun dan tidak memiliki default dalam riwayat kredit Anda, Anda bisa mendapatkan Kartu Kredit Slice.
Berinvestasi Di Saham AS
Berada di tangan
Vested adalah cara terbaik untuk berinvestasi di Saham AS dan ETF dari India. Vested telah bermitra dengan DriveWealth untuk memungkinkan orang India membeli saham perusahaan yang terdaftar di Bursa Efek New York secara langsung.
Anda tidak perlu membayar komisi apa pun untuk menggunakan Vested. Mereka juga menawarkan "Rompi" yang merupakan keranjang portofolio berdasarkan selera risiko dan sektor. Setiap rompi terdiri dari beberapa saham dan ETF untuk mengurangi risiko dengan mendiversifikasi investasi Anda.
Vested juga menawarkan biaya penarikan yang rendah dan sepenuhnya aman.
Perhatian Khusus – uang IND
INDmoney adalah aplikasi hebat lainnya untuk mulai berinvestasi di Saham AS. Dengan INDmoney Anda mendapatkan akses ke Akun Super Saver untuk mentransfer dana ke akun Pialang AS Anda tanpa biaya atau biaya pengiriman uang keluar.
Bekerja sama dengan bank SBM, INDmoney juga memberikan nilai tukar INR hingga USD terbaik.
Jika Anda menantikan untuk berinvestasi di ETF AS, Anda akan menyukai fitur penelitian ETF mereka yang kuat. Ini menunjukkan kepada Anda potensi pengembalian investasi Anda untuk ETF tertentu, kepemilikannya, dan perbandingannya dengan ETF lain di bawah kategori yang sama.
Anda juga mendapatkan hadiah untuk berinvestasi di saham AS melalui INDMoney.
Alat Riset Pasar
Tijori
Tijori mungkin memiliki data keuangan paling luas/komprehensif tentang perusahaan yang terdaftar di India dan AS.
Apa pun yang ingin Anda ketahui tentang saham tertentu, Tijori memiliki data untuk menjawabnya. Dan ini lebih tentang bagaimana mereka menyajikan data ini, dalam format yang sangat intuitif, bersih, dan mudah dipahami.
Keuangan Tijori memungkinkan Anda melakukan analisis mendalam pada saham, memahami di mana perusahaan tertentu menghasilkan sebagian besar uangnya, tolok ukur, grafik visual dengan analisis keuangan terperinci, perincian sektor, dan banyak lagi.
Untuk mendapatkan akses ke tingkat data yang disediakan Tijori dalam tampilan gabungan, Anda harus menggabungkan setidaknya 7 alat keuangan yang berbeda. Plus, ini menghemat kerumitan Anda melalui laporan tahunan, analisis teknis, analisis pasar, buku, analisis sektor, hanya untuk beberapa nama, dan memungkinkan Anda membuat keputusan yang bijaksana tentang saham mana yang akan dibeli atau dijual.
Ticker Tape
TickerTape adalah analisis dan penyaring saham yang menyediakan banyak alat untuk menganalisis perusahaan sebagai investor.
Anda dapat menganalisis nilai intrinsik perusahaan, catatan keuangan, memeriksa prediksi harga di masa mendatang, pertumbuhan, pola kepemilikan saham, peristiwa/berita, membandingkan berbagai perusahaan dalam suatu sektor, dan banyak lagi.
Plus, TickerTape hadir dengan daftar periksa kesehatan stok.
Anda juga dapat menganalisis ETF dan Reksa Dana menggunakan TickerTape. Ini adalah salah satu alat yang harus Anda gunakan sebagai pemula.
Ticker Finologi
Disebutkan secara khusus, Finlology Tracker mungkin tidak memberikan prediksi harga di masa depan, tetapi ini masih merupakan alat analisis saham yang hebat.
Salah satu fitur terbaik Finology Ticker adalah bagian “Strength and Weakness”. Ini menunjukkan kepada Anda area di mana perusahaan semakin kuat dan juga kekurangannya. Informasi ini biasanya sedikit rumit untuk diturunkan dan dikonsolidasikan untuk pemula.
Jika Anda ingin info lebih lanjut, Anda dapat berlangganan Finology ONE yang memberi Anda akses ke banyak laporan dan analisis saham yang dilakukan oleh sekelompok ahli.
Alat Fintech Bermanfaat Lainnya
EnKash
EnKash membuktikan usaha kecil dengan kartu kredit bebas bunga untuk penggunaan perusahaan. Ini adalah platform fintech B2B.
Setelah Anda mendapatkan batas kredit EnKash, Anda dapat membuat beberapa kartu virtual dan fisik yang terhubung ke akun EnKash Anda dan mendistribusikannya di antara tim Anda. Anda dapat menyesuaikan setiap kartu dan mengontrol penggunaannya sesuai keinginan Anda.
Anda juga dapat menggunakan EnKash untuk menerima pembayaran untuk bisnis Anda, mengotomatiskan manajemen arus kas, dan mengintegrasikannya dengan perangkat lunak akuntansi populer.
Melompat
Hop, atau MoneyHop menawarkan dompet/rekening tabungan multi-mata uang. Ini memungkinkan Anda untuk menerima pembayaran dari berbagai negara, termasuk AS, secara langsung, tanpa membayar biaya konversi tambahan.
Hop dilengkapi dengan kartu debit, dan rekening tabungan bersaldo nol. Dengan menggunakan kartu debit Hop, Anda dapat melakukan transaksi forex tanpa membayar biaya apapun.
Jika Anda telah menggunakan fitur pembayaran global Payoneer, pertimbangkan Hop sebagai alternatif, tetapi tanpa penundaan dalam menerima uang ke rekening bank Anda.
Buka.Uang
Open.Money adalah neobank yang dibangun untuk bisnis. Untuk membantu bisnis mengelola pengeluaran, pajak, akuntansi, arus kas, dan beberapa rekening bank di satu tempat.
Open hadir dengan kartu debit VISA, manajemen pembayaran, pengumpulan pembayaran, dan fitur e-commerce lainnya yang memungkinkan Anda mengelola sisi keuangan bisnis Anda tanpa melalui banyak lembar excel dan perangkat lunak akuntansi yang membingungkan.
Dan, itu mendukung API sehingga Anda dapat mengembangkan aplikasi khusus untuk terhubung dengan akun Terbuka Anda. Sangat sedikit neobank di India yang saat ini menawarkan fitur ini.