Pasar Crypto berada dalam siklus bearish. Sekarang tidak ada dua cara untuk itu.
$BTC turun lebih dari 60% & sebagian besar altcoin favorit Anda mengalami penurunan 90% dari level puncak.
Namun, bukan berarti Anda sebagai investor harus putus asa, berkemas dan pulang. Pasar beruang sangat bagus untuk diakumulasikan & bersiap untuk siklus bull berikutnya.
Salah satu strategi tersebut adalah pertanian hasil, dan saya memutuskan untuk menulis panduan pemula untuk mendidik Anda semua tentang bagaimana Anda bisa mendapatkan keuntungan dari ini.
1. Apa itu Pertanian Hasil?
Pertanian hasil adalah kumpulan strategi yang digunakan dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menciptakan lebih banyak cryptocurrency dari kepemilikan Anda yang ada.
Ini adalah strategi maksimalisasi pengembalian yang bertujuan untuk meningkatkan hasil.
2. Apa saja Berbagai Strategi Budidaya Hasil?
Terutama ada tiga pertanian hasil strategi:
- Penyedia Likuiditas
- Pinjaman
- Peminjaman
2.1. Penyedia Likuiditas
Setiap kali Anda berinteraksi dengan pertukaran terdesentralisasi (DEX) Anda yakin bahwa koin yang ingin Anda tukarkan akan memiliki rekanan yang siap di sisi lain yang bersedia untuk menjual.
Ini dipastikan oleh DEX melalui penggunaan kumpulan likuiditas, di mana pemegang berbagai cryptocurrency mengunci kepemilikan mereka dan mendapatkan penghasilan pasif sebagai imbalannya.
Jadi, misalnya, a $ DOT kumpulan likuiditas akan membuat pemegang menyumbangkan kepemilikan mereka atas $DOT & aset tandingan, katakanlah $ USDT, ke kumpulan untuk memfasilitasi perdagangan di DEX. Sebagai imbalannya, penyedia likuiditas akan mendapatkan persentase dari biaya perdagangan, yang dapat dibayarkan dalam mata uang kripto ketiga atau Token LP baru.
2.2 Pinjaman
Ini cukup sederhana. Sebagai pemegang cryptocurrency, katakan $ ATOM, Anda meminjamkan kepemilikan Anda kepada peminjam melalui kontrak cerdas dan mendapatkan bunga. Bunga dapat dibayarkan dalam $ATOM atau cryptocurrency ketiga.
2.3. Meminjam
Ini juga merupakan strategi yang cukup sederhana. Sebagai pemegang cryptocurrency, katakan $ LINK, Anda menyetorkan kepemilikan Anda dengan platform melalui kontrak cerdas. Anda kemudian meminjam cryptocurrency lain, katakanlah $ ETH, menggunakan kepemilikan $LINK Anda sebagai jaminan.
Kenaikan harga $LINK selanjutnya akan terus menguntungkan Anda sedangkan Anda dapat menanam $ETH yang dipinjam untuk hasil tambahan dengan menyediakan likuiditas atau pinjaman untuk mendapatkan bunga.
3. Hasil Pertanian dalam Aksi
Sebuah strategi hasil pertanian yang khas mungkin melibatkan satu atau lebih dari strategi-strategi tersebut di atas yang digunakan bersama-sama. Mari kita coba dan kerjakan melalui contoh di bawah ini:
Untuk rekap, Mario telah meminjam $USDT terhadap kepemilikan $ETH-nya sebesar 7% dan menggunakan cryptocurrency yang dipinjam untuk mendapatkan token LP tambahan dengan menguncinya di kumpulan likuiditas sebesar 15%. DIA memperdagangkan token LP ini untuk $USDT yang dia gunakan untuk membeli lebih banyak $ETH. Namun, apakah strategi tersebut menguntungkan?
Mari kita jalankan beberapa skenario dengan asumsi satu tahun telah berlalu. Juga, kami berasumsi bahwa token LP dikeluarkan dan bunga jatuh tempo pada akhir satu tahun. Pikiran Anda, ini adalah asumsi sederhana karena ini dilakukan setiap hari.
3.1. Harga $ETH Turun menjadi $1,500:
- Investasi awal sekarang bernilai USD 1,500.
- $USDT yang dipinjam memiliki bunga sebesar $USDT 140.
- Namun, Token LP untuk $USDT telah menghasilkan pengembalian tambahan sebesar $USDT 300.
- Setelah memperhitungkan bunga, Token LP senilai $USDT 160 digunakan untuk membeli $ETH dengan harga rata-rata USD 1,500 = 0.11 $ETH
- Hasil akhirnya adalah bahwa kepemilikan $ETH Mario kini telah meningkat menjadi 1.11 ETH dengan harga rata-rata USD 1800.
- Secara efektif, meskipun pasar beruang, tanpa mengeluarkan sepeser pun, Mario telah menurunkan rata-rata berdasarkan biayanya.
- Penting! – dengan biaya pinjaman $USDT tidak berubah, kemungkinan besar kita tidak akan pernah mencapai peringatan satu tahun karena protokol dapat melikuidasi posisi meninggalkan Mario dengan kepemilikan $USDT saja.
3.2. Harga $ETH Naik menjadi $2,500:
- Investasi awal sekarang bernilai USD 2,500.
- $USDT yang dipinjam memiliki bunga sebesar $USDT 140.
- Namun, Token LP untuk $USDT telah menghasilkan pengembalian tambahan sebesar $USDT 300.
- Setelah memperhitungkan bunga, Token LP senilai $USDT 160 digunakan untuk membeli $ETH dengan harga USD 2,500 = 0.064 $ETH
- Hasil akhirnya adalah bahwa kepemilikan $ETH Mario kini telah meningkat menjadi 1.064 ETH dengan harga rata-rata USD 1,879.
- Secara efektif, ia telah menurunkan basis biayanya dan memperoleh tambahan USD 121.
4. Risiko Hasil Pertanian
Contoh sederhana kami menyoroti bagaimana dalam setiap skenario protagonis kami, Mario, mampu mengurangi biaya atau meningkatkan profitabilitasnya secara keseluruhan pada perdagangan $ETH. Meskipun demikian, pertanian hasil panen memiliki risikonya sendiri.
- Risiko Regulasi: Di sebagian besar yurisdiksi di mana Crypto telah diizinkan sebagai kelas aset, masih ada banyak ketidakpastian tentang status DeFi. Secara efektif, meskipun terdesentralisasi dan secara teknis kebal terhadap tindakan Pemerintah, platform ini bertindak sebagai perantara keuangan antara peminjam dan pemberi pinjaman. Perantaraan semacam itu umumnya diatur dan setiap tindakan Pemerintah yang tidak diinginkan dapat berdampak negatif terhadap protokol DeFi setidaknya untuk sementara.
- Serangan Cyber- Mengingat volume besar kepemilikan yang terkunci pada protokol DeFi, mereka adalah target utama bagi peretas. Banyak kasus dalam 2 tahun terakhir adalah bukti dari ini. Jika protokol tidak dapat memulihkan dana yang dicuri, Anda mungkin berisiko kehilangan dana yang terkunci.
- Tarikan Karpet – Ini adalah situasi di mana protokol DeFi menarik pengguna untuk mengunci kepemilikan mereka di platform mereka. Daya tarik ini sering dibuat dengan janji pengembalian yang lebih tinggi dari rata-rata dengan pemilik protokol kemudian mulai melarikan diri. Mengingat sifat sektor DeFi yang terdesentralisasi dan tidak diatur, ini adalah risiko yang sangat besar.
5. Catatan Penutup
Pertanian hasil adalah proposisi menarik untuk memanfaatkan aset crypto Anda yang tidak aktif untuk menghasilkan pengembalian tambahan. Di pasar yang sedang tren, ini juga bisa membantu Anda rata-rata turun tanpa menghabiskan lebih banyak modal.
Namun, sektor DeFi rentan terhadap risiko tertentu yang harus disadari oleh calon petani hasil.
Volatilitas di pasar Crypto berarti bahwa contoh sederhana kami mungkin tidak selalu berlaku & tingkat pengembalian, yang merupakan fungsi dari permintaan dan penawaran, dapat berubah secara negatif.
Tinggalkan Balasan