De Ray Dalio ass ee vun den talentéiertsten Investisseuren op der Welt an de Grënner vum erfollegräichste Hedgefong - Bridgewater Associates.
Vun der Grënnung bis Mäerz 2021 hat Bridgewater Associates ongeféier 140 Milliarden USD u Verméigen ënner Gestioun. Laut dem Forbes Artikel, Den Nettowäert vum Ray Dalio gëtt op ongeféier 20 Milliarden USD berechent.
De Ray huet seng Milliarde gemaach andeems hien aus der Vergaangenheet geléiert huet an Investitiounen baséiert op seng Erkenntnisser. Wärend senger Rees als Investisseur huet de Ray Dalio u gegleeft a gleeft ëmmer drun Gewënn aus deier Aktien ze verdéngen fir nei ze investéieren anstatt eng Approche ze kafen an ze halen.
Dem Ray Dalio seng Investitiounsphilosophie sinn zimlech einfach. Awer wat am Ufank extrem einfach kléngt ass vill méi komplizéiert wéi Dir denkt.
Dir kënnt méi iwwer seng Iwwerzeegungen iwwer Bourse Investitioun a senge Bicher fannen, Grondsätz (2017), Prinzipien vum Ëmgang mat der verännerter Weltuerdnung (2021), an Prinzipien fir grouss Scholdekrisen ze navigéieren (2018).
An dëse Bicher huet hien seng Aktiemaart Investitiounserfarungen ernimmt, seng Feeler, wéi hien iwwer seng Feeler koum, an e puer wichteg Lektioune fir e gudden Investisseur ze sinn.
Ech weess datt Dir hei komm sidd fir bewisen Weeër ze fannen fir e besseren Investisseur ze ginn; maach der keng Suergen! Ech hunn dech iwwerdeckt.
Ech hunn dës Bicher gelies, geschriwwen vum Ray Dalio a gesammelt e puer vu sengen interessanten Aktiemaart Investitiounscoursen, déi Dir wësse sollt.
Also, loosst eis an d'Welt vun Investitiounen dauchen wéi de Ray Dalio proposéiert.
1. Prinzipien Matters
A sengem Buch-Prinzipien huet de Ray d'Vertrauen an d'Prinzipien ernimmt, déi him gehollef hunn eng erfollegräich Investisseurskarriär duerch déi richteg Entscheedung ze treffen. De Ray sot eemol,
"Ouni Prinzipien géift Dir gezwongen sinn op Ëmstänn ze reagéieren déi op Iech kommen ouni ze berücksichtegen wat Dir am meeschte schätzt a wéi Dir Choixe maache kënnt fir ze kréien wat Dir wëllt. Dëst géif verhënneren datt Dir dat Bescht aus Ärem Liewen mécht.
Wann Dir Prinzipien hutt, wäerte se Är Handlungen guidéieren. Si sollen d'Quantitéit vun der Entscheedung limitéieren déi am Chaos muss gemaach ginn, sou datt Entscheedunge séier an effektiv getraff kënne ginn. Prinzipien sollen Iech hëllefen déi bescht Entscheedungen méiglech ze maachen an enger grousser Villfalt vun Ëmstänn.
Et gëtt kee Wee fir Feeler an Investitiounen ze vermeiden, awer mat grousse Prinzipien kënnen Iech hëllefen hir Frequenz an Intensitéit ze reduzéieren.
De Ray Dalio probéiert ze soen andeems Dir sou Gedanken vermëttelt datt Dir op Ärer Rees als Investitioun ëmmer sollt -
- Definéiert Är Bedierfnesser
- Fannt Är richteg Verméigen oder Aktien fir ze investéieren andeems Dir éierlech iwwer Är Bedierfnesser sidd
- Plan d'Investitiounsstrategie fir de ugeholle Rendement ze kréien
- Bleift bestëmmt op Är Investitiounsstrategie a genéisst Äre Succès a méi räicht Investisseur Liewen.
2. Maacht Är eege Fuerschung
Vun der Kandheet huet de Ray eng Gewunnecht gemaach fir vill Zäitschrëften erauszekréien, déi iwwer d'Joresresultater vun de Succès- an Ënnerganggrafiken schwätzen an ze weisen. Nodeem hien seng Datesammlung iwwer d'Firmen gemaach huet, huet hien Aktien erausfonnt fir an ze investéieren an seng eenzegaarteg, individuell Investitiounsstrategie auszeschaffen.
Seng Haltung fir seng eege Studien ze maachen fir Erfolleg ze fannen huet zu enger super Management bei Bridgewater Associates gefouert.
De Ray Dalio sot eemol,
"Fir Suen op de Mäert ze maachen, musst Dir onofhängeg denken an bescheiden sinn"
Et ass onméiglech alles iwwer eppes ze wëssen, awer et ass besonnesch onméiglech alles iwwer eppes esou komplex a chaotescht wéi de globale Finanzsystem ze wëssen. Also musst Dir Äert eegent Gedanken iwwer d'Saache maachen, dat heescht datt Dir net nëmmen vertraue kann wat aner Leit Iech soen. Dir musst fir Iech denken.
Also, grad wéi de Ray Dalio, fällt net fir d'Fuerschung vun enger anerer Persoun ouni Är eegen ze maachen fir Ären eenzegaartegen Erfolleg ze fannen.
3. Sidd a Gesellschaft mat Leit vun deenen Dir eppes Neies léiere kënnt
A senger initialer Investisseurrees huet de Ray Dalio ëmmer virbereet a Froen un Investisseuren gestallt, déi hien als gutt an hirer Aarbecht ugesinn huet. Hie gesicht no wéi Investisseuren iwwer d'Zukunft vun der Wirtschaft an de Mäert denken, sou wéi hien elo mécht.
Mat der Zäit huet hien dëse Prozess zu enger méi formaliséierter Aart a Weis iwwer d'Welt ze denken entwéckelt a wéi eng Eventer déi héchstwahrscheinlech dran optrieden andeems hien eng Rei vu Prinzipien entwéckelt, déi him hëllefe géifen dëst ze maachen.
Dëse Wee fir iwwer d'Welt ze denken huet zu sengem éischte groussen Investitiounssuccès gefouert, wéi hien an d'Stagflatiounsëmfeld virausgesot an investéiert huet, dat 1968 ugefaang huet.
"Sich no Leit déi vill flott Froen hunn. Smart Leit sinn déi, déi am meeschte Duerchduechte Froen stellen, am Géigesaz zu denken, si hunn all d'Äntwerten. Grouss Froen sinn e vill besseren Indikator fir zukünfteg Erfolleg wéi super Äntwerten."
Den Dalio huet ni eng Hierarchie vu Beruffer erstallt, sou datt souguer e Barber, Kach oder Immobilien Leader e gudden Investisseur kéint sinn. Hien huet u Vernunft iwwer all aner gegleeft. Hien huet säi Begrënnungsprozess benotzt fir déi richteg Method ze fannen fir d'Aktie z'ënnersichen, déi richteg Wiel ze huelen a méi héich Gewënn ze maachen.
Also, wann Dir gesitt, datt all Investisseur seng Aarbecht ganz gutt mécht, stellt him ëmmer e puer Froen, déi Iech hëllefen, Är Investitiounsmethoden ze verbesseren an Iech hëllefe besser Gewënn ze kréien.
4. Sidd analytesch fir zukünfteg Erfolleg ze fannen
Et ass net wéi all erfollegräich Investisseuren ëmmer Erfolleg an hiren Investitiounen fannen.
Nee, definitiv net! Awer si haten méi héich Genauegkeetsraten fir de Wuesstum vun der Firma virauszesoen, an där se investéiert hunn. Si hunn an hirer Vergaangenheet Feeler gemaach, awer si tendéieren ëmmer hir Feeler ze analyséieren a léieren se net ze widderhuelen. An de Ray huet ëmmer den Entscheedungsprozess duerch grëndlech Analyse ënnerstëtzt.
De Ray, vu senge Schouldeeg, huet geléiert säin Echec ze akzeptéieren als Resultat vun entweder seng oder anerer 'Feeler. Hien huet ëmmer Versoen als positiv Approche geholl fir Feeler ze remedéieren an nach méi effektiv ze sinn fir den Erfolleg vun der Investitioun ze prognostizéieren.
Ee vun de gréisste Schlëssele fir de Potenzial ze maximéieren ass bequem mam Versoen ze kommen. Déi meescht Leit sinn ze fäerten ze versoen, well se wëllen vermeiden datt se schlecht ausgesinn oder sech ongenéiert fillen. Awer wann Dir dës Angscht iwwerwanne kënnt, da kënnt Dir séier léieren, séier verbesseren an iwwer Är aktuell Grenzen goen.
Also, akzeptéiert ëmmer Är Schwächen, analyséiert se, léiert vun hinnen a sidd méi effektiv d'nächst Kéier fir Erfolleg ze fannen. Schummt Iech ni vu Feeler well Feeler sinn dat wat eng effektiv Roll spillt fir Äre PRO an Ärer Investitiounsrees ze maachen.
5. Schafen Är Investitioun Portfolio voller Diversitéit
Andeems ech dem Ray seng Investitiouns Approche analyséiert hunn, hunn ech geduecht datt hie gegleeft huet Investitiounsméiglechkeeten a verschiddene Secteuren ze entdecken wéi op eng eenzeg Entitéitstyp ze fokusséieren. Och bei Bridgewater Associates huet hien et fäerdeg bruecht en diversifizéierte Portfolio mat gemëschten Asset Allocatiounen ze bauen.
"Déi wichtegst Saach, déi Dir hutt, ass eng gutt strategesch Asset Allocation Mix. Also, wat den Investisseur muss maachen ass e equilibréierten, strukturéierte Portfolio ze hunn - e Portfolio dee gutt a verschiddenen Ëmfeld mécht. Ee weess net, datt mir wäert gewannen. Mir mussen diversifizéiert Wetten hunn.
D'Basis Iddi vun engem diversifizéierten Investitiounsportfolio ass de Risiko ze reduzéieren. Wéi? Andeems Dir a verschiddenen Zorte vun Investitiounen investéiert, kënnt Dir Är Risiken reduzéieren fir Suen an enger Zort Investitioun ze verléieren ouni onbedéngt Är Gesamtrendementer ze reduzéieren.
Dir kënnt och den Taux erhéijen mat deem Dir Sue verdéngt andeems Dir nei a verschidden Aarte vun Investitiounen an Äre Portfolio bäidréit. Dir kënnt och Risiko reduzéieren andeems Dir sécher sidd datt d'Firmen oder aner Entitéiten, an deenen Dir investéiert, a verschiddenen Industrien operéieren a verschidde Betribsmodeller benotzen. Op déi Manéier, wann eng Industrie, wéi d'Autosindustrie, an schwéieren wirtschaftlechen Zäiten kënnt, hutt Dir nach aner Investitiounen, déi net vun der schlechter Wirtschaft betraff sinn.
En diversifizéierte Portfolio soll net nëmmen Aktien vu verschiddene Firmen enthalen, awer och Obligatiounen a géigesäiteg finanziell Mëttelen. Dir wëllt vläicht addéieren Immobilie op Ären Investitiounsportfolio wann Dir d'Kapital hutt fir dat ze maachen. Immobilien ass e konkrete Verméigen deen ëmmer fir boer verkaaft ka ginn a ka gelount ginn wärend Dir hält fir Akommes ze produzéieren.
Är perséinlech Ëmstänn wäerten diktéieren wéi e gutt diversifizéierte Portfolio fir Iech ausgesäit. Wat Dir méi Sue verfügbar hutt fir ze investéieren, wat méi Optiounen Dir hutt fir Är Risiken auszedeelen.
Also, wärend Dir an Aktien investéiert, gitt sécher datt Är Aktien gutt equilibréiert a strukturéiert sinn a punkto Industrie. Dëse Portfolio hëlleft Iech Gewënn vun enger Entitéit ze gewannen wann en anere Secteur Verloscht entsprécht.
6. Invest an Är Interessi Beräicher
Ray seet ëmmer,
"Risiko wiisst aus net ze wëssen wat Dir involvéiert."
Bourse Investitioun verlaangt eng Déift Studie, an dofir ass Ären Interessi fir iwwer eng bestëmmte Mark ze wëssen néideg. Wann Dir keen Interesse an enger bestëmmter Aktie hutt, kënnt Dir net an-Déift iwwer d'Firma goen wéi Dir et langweileg oder belaaschtend fannt, also fannt d'Firma déi Iech interesséiere kéint.
Warren Buffett, de gréissten Investisseur vun allen Zäiten, plädéiert och fir an Saachen ze investéieren déi Dir versteet. Dëst baséiert op der Theorie datt wann Dir et net versteet, Dir kënnt et net viraussoen, a wann Dir et net viraussoe kënnt, hutt Dir keng Ahnung ob et ënnerwäert ass.
7. Sidd ni eng reaktiv Decisioun
Op der Bourse ass näischt sécher - et ginn Deeg wou eng Firma e progressive Grafik an Ënnergang kritt. Also, wann eng Firma déi gutt performant op eemol en Ënnergang trëfft - sidd net reaktiv fir Är Investitioun zréck ze huelen andeems Dir Aktien um Haaptgewënn verkaaft, awer vertraut Är Fuerschung, bleift drun a fannt Äre Gewënnvirdeel.
De Ray Dalio sot eemol,
Dir kënnt dëst Szenario mat dem aktuellen Russland-Ukraine Krichszenario bezéien wann e globale Maart erofgefall ass. Vill Investisseuren hu vum Crash profitéiert fir Aktien a gudde Firmen zu Rock-Bot-Präisser ze kafen, an e puer hunn Tréinen gefall wéi se hir Aktien mat engem Verloscht verkaaft hunn.
Also, an esou Szenarie sinn ëmmer déi éischt Kategorie vun engem Investisseur fir Chancen ze fannen och am Fall vum Maart mat Ärer staarker Fuerschung fir méi héich Beneficer an Zukunft ze kréien.
8. Alles huet säin Verfallsdatum
Vill Investisseuren maachen Feeler andeems se ee schlecht Event als Liewensdauer Konsequenz betruechten.
De Ray Dalio gleeft net un esou Iwwerzeegungen; hie seet - näischt dauert fir ëmmer, weder Succès nach en Ënnergang. Wann Dir sécher sidd iwwer Är Fuerschung a Begrënnung, fannt Dir Erfolleg, awer Ären eenzegen Zweifel an Ärer Fuerschung kann Iech Ären Ënnergang treffen.
Och Aktien, déi fréier méi Profitter an der Vergaangenheet ginn hunn, ginn Iech vläicht net dee selwechte Rendement an Zukunft.
"Am Handel musst Dir gläichzäiteg defensiv an aggressiv sinn. Wann Dir net aggressiv sidd, wäert Dir keng Sue verdéngen, a wann Dir net defensiv sidd, wäert Dir keng Suen halen.
De Ray wëll datt Dir wësst datt wann Dir an eng Aktie investéiert, gitt sécher de Fortschrëtt vun der Firma dacks ze kontrolléieren. Op dës Manéier, wann d'Firma op Zäitplang viru geet, wësst Dir datt Är Fuerschung richteg war. Awer wann d'Firma Problemer huet, kënnt Dir Är Investitioun soss anzwousch huelen. E proaktivt Auge fir Är Investitiounsberäicher ass de Schlëssel fir en erfollegräichen Investisseur ze ginn.
Summéieren up
Also, aus dem Ray Dalio senger Investitiounsrees, hei sinn Är Schlëssel Takeaways:
- Definéiert Prinzipien, befollegt se bis zum Schluss, a gitt ni iwwerwältegt duerch faszinéierend Fuerschung déi net Är ass.
- Léiert aus Äre Feeler fir déi richteg Investitioun ze maachen.
- Wielt ni e monotone Wee, mee e Wee mat villen Iwwerraschungen, awer iwwerzeegend a rentabel.
- Fannt Är Interessen a maacht Är Verméigen.
- Sidd analytesch, a léiert aus Äre Feeler. Et ass an der Rei Feeler ze maachen, Erfolleg ze fannen.
- Ni presséiert op Entscheedungen an enger Krisezäit, besonnesch op der Bourse.
- Denkt drun, Ären Erfolleg an Ënnergang sinn temporär.
Ech recommandéieren Iech dës Investitiounslektioune vum Ray Dalio an Ärer alldeeglecher Praxis ze widderhuelen an en erfollegräiche Bourse Investisseur ze ginn.
Ech gleewen un d'Wëssen ze deelen, déi d'Gemeinschaft iwwer Bourse Investitioun wësse soll. Wann Dir Zweifel iwwer d'Investitiounsphilosophie vum Ray Dalio hutt, frot Iech frei, ech wier frou Är Zweifel ze läschen an Iech ze hëllefen Är Investisseurskarriär opzebauen.
Glécklech Investitioun!
Hannerlooss eng Äntwert