Како што Индија се приближува кон тоа да стане економска суперсила, инвеститорите се повеќе бараат алтернативни инвестиции. Овие инвестиции се надвор од традиционалната инвестициска средина, што ви помага да го зголемите вашето портфолио и да го заштитите вашиот капитал од потенцијални финансиски падови.
Алтернативните инвестициски фондови се специјална финансиска алатка која добива брза популарност во индиската финансиска индустрија.
Со зголемените превирања на пазарот, зголемувањето на каматните стапки, тешкотиите и недостатокот на верба во јавно котирани средства и пазари, инвеститорите се свртуваат кон алтернативни инвестиции како профитабилна инвестициска авенија.
Алтернативните инвестиции се приватни странски или домашни инвестициски фондови организирани како LLP, корпоративно тело, бизнис или труст. Едноставно кажано, тие се инвестиции во типови на средства кои, за разлика од обврзниците, акциите и готовината, не ги одразуваат врвовите и долините на редовниот пазар.
Алтернативните инвестиции можат да ви помогнат да ги проширите вашите портфолија додека ги одржувате вашите ризици пониски од традиционалните фондови. Тоа е едноставен метод за почеток на инвеститорите кои прв патуваат, и не е ограничен само на поединци или претпријатија со висока нето вредност.
Во оваа статија, ќе разговарам за 9-те најдобри алтернативни платформи за инвестирање во Индија што можете да ги користите денес за да ги диверзифицирате вашите инвестиции. Но, прво, да разбереме што е алтернативна инвестиција.
Да ги погледнеме 9-те најдобри алтернативни платформи за инвестирање во Индија.
Грип Инвест
Грип Инвест може да биде корисна инвестициска алатка за вас ако се плашите од преземање ризици.
Сите сакаме да инвестираме и да заработиме добри приноси, но повеќето од нас се двоумат затоа што се плашиме од неизвесноста на овој пазар.
Посебна карактеристика што го прави Grip да инвестира уникатна е тоа што не е поврзан со пазарот. Значи, користи уникатен механизам кој ги проценува ризиците во ваше име и гарантира дека добивате добри приноси.
За разлика од другите платформи за инвестирање во средства, добивката што ја добивате овде е прилагодена на ризик.
Инвестициските производи што ги нуди Грип се:
- Корпоративни обврзници
- Финансирање со закуп
- Финансирање на залихи
- Почетна инвестиција
- Финансирање на комерцијални недвижности
Приносот се движи помеѓу 8% и 21% во инвестициите поддржани од средства. За споредба, инвестициите во стартап компании немаат капа за враќање и работат на механизми со висок ризик-висока награда.
Преку Грип, можете да инвестирате во закуп, стока, недвижен имот, па дури и акции за стартување. Обезбедува детални информации за инвестицијата што ќе ја изберете, вклучувајќи ги нејзините деловни договори, враќањето, партнерството, инвестициските моменти и можните ризици.
Можете да инвестирате во Grip со минимален износ на инвестиција од 10,000 ₹ на производи за финансирање, додека ќе треба да вложите сума од 2,00,000 ₹ ако сакате да влезете во неговиот сегмент на капитал за стартување.
Она што ме фасцинира кај Grip invest е неговата мрежа на инвеститори; со над 2.5 милиони инвеститори и стандардна стапка од 0%, таа е една од најкористените алтернативни платформи за инвестирање.
Добрите
- Грип е многу заинтересиран да го избере вистинскиот проект во кој ќе инвестира. За да биде наведена на чело, фирмата треба да помине низ ригорозни проверки за да се осигура дека парите на инвеститорот не се трошат залудно.
- Тие ги планираат своите инвестиции со барање за гаранција од 7.5 до 15% од износот на лизингот, што е одлично.
- Инвестициите достапни во Грип немаат никаква врска со нестабилноста на пазарот. Тоа е необично и уникатно, што привлекува нови инвеститори.
- Парите на секој инвеститор се обработуваат независно, а не во базен, што значи дека имате контрола врз текот на инвестициите што ги правите на Грип.
Конс
- Кога го истражував ова, открив дека Грип одложил некои плаќања за закуп на неколку пронаоѓачи.
- Стапката на враќање на Грип понекогаш е прилично измамничка. Корисникот направил приближно 8% враќања наместо наведените 21%; тоа е многу разлика.
- Грип не ви гарантира никаква сигурност за вашите инвестиции.
Тајк
Tyke е алтернативна инвестициска платформа базирана на облак која ви овозможува да инвестирате во приватни бизниси.
Можете да го користите Tyke и да инвестирате во стартапи. Можете да ги следите средствата и KPI и да ги прегледате перформансите на портфолиото преку контролната табла.
Тајк го направи собирањето средства без триење, давајќи им на инвеститорите како нас многу можности да инвестираат во ветувачки стартапи. Тајк, исто така, се концентрира на автоматизирање на инвестициите во приватниот капитал.
Основачите го користат Tyke за да започнат инвестициски круг, избирајќи ги параметрите и поканувајќи ги инвеститорите да се приклучат.
Tyke, исто така, лансираше „Analytics“, нова платформа која го рационализира известувањето обезбедувајќи клучни информации за успехот на вашата инвестиција.
Таа има намера да ги диверзифицира своите производи во класи на средства поврзани со фиксен приход и поврзани должнички инструменти.
Tyke е одличен за инвеститорите на мало бидејќи обезбедува платформа каде секој може да инвестира директно во стартап.
Друштвото за собирање средства одлучува за минималниот и максималниот износ на инвестицијата; сепак, според моето искуство, генерално се движи помеѓу 5,000 ₹ до 20,000 ₹, што е прилично разумно.
Добрите
- Типот е едноставен за употреба и интуитивен.
- Услугата за клиенти е доста одговорна.
- Многу корисници доставија позитивен одговор откако првпат го користеа Tyke.
- Пристап до повеќе стартапи.
Конс
- Tyke го има активирано само моделот CSOP и NCD за инвеститорите.
- Чувствувам дека Tyke моментално не е лесен за користење, и ќе мора да копате низ многу документи за да најдете релевантни информации, како што е инвестициското писмо итн.
Лендбокс
Lendbox е платформа за заеми NBFC – P2P лиценцирана од RBI. Лансирана во 2017 година и сега е една од водечките индиски платформи за кредитирање P2P.
Неодамна, Lendbox е редизајниран, а за клиентите се додадени бројни иновативни услуги.
Лендбокс се здружи со неколку реномирани организации за да им обезбеди на инвеститорите можности за инвестирање со низок ризик.
Овие бизниси дејствуваат како гаранти за заемите земени од нивните трговци на мало и членови на каналот. Можете да очекувате годишен принос од 12% до 20%.
Добрите
- Lendbox е единствена алтернативна инвестициска платформа која ги поврзува позајмувачите со инвеститорите кои сакаат да им позајмат пари преку интернет платформа.
- Од гледна точка на инвеститорот, ова е одлична шанса да се генерираат значителни приноси од нивната инвестиција.
- Трансакциите немаат скриени надоместоци.
- Регистрацијата е бесплатна, брза и едноставна.
Конс
- Можеби е малку поризично од другите алтернативни инвестициски платформи бидејќи е P2P.
Се тргува
Следната платформа на мојата листа е Tradecred. Станува збор за инвестициска платформа која работи исклучиво на една инвестициска опција, попуст на фактура.
Можете да го сметате ова како алтернатива на пазарот на долгови.
Компаниите користат попуст на фактури како форма на стратегија за прибирање средства. Тие добиваат мали суми пари од редовни инвеститори на краток рок. Tradecred ја користи својата платформа за да ги направи таквите инвестициски опции достапни за основните инвеститори како вие и јас.
TradeCred им овозможува на бизнисите да ги објавуваат своите фактури на неговата страница. Потоа, можете да купите дел од трансакцијата или целосната понуда врз основа на нивните преференции. Секоја од овие трансакции има датум на почеток и крај.
Кога трансакцијата ќе биде завршена, фирмата ќе му ги исплати на инвеститорот неговите пари плус камата за времетраењето на трансакцијата.
За да се приклучите на TradeCred, мора да имате валиден телефонски број поврзан со вашата Aadhaar картичка, PAN картичка и работна банкарска сметка. Преку Tradecred, можете да добиете до 12% приноси на вашите инвестиции.
Добрите
- Тие нудат леснотија со која можете да започнете и да управувате со вашите инвестиции.
- Компетентниот персонал за управување и одржување на системот може да го трансформира во застрашувачко и побезбедно решение.
Конс
- Некои потенцијални инвеститори можеби нема да можат да си дозволат минимална инвестиција.
- Постои значителен ризик.
Џираф
Jiraaf е Fintech платформа која на малопродажните инвеститори им обезбедува алтернативни инвестициски решенија.
Таа тврди дека ги надминува фиксните депозити во однос на приносите. Иако инвестирањето во Jiraaf е малку ризично, вкупните приноси се подеднакво наградни.
Џираф ги запозна Индијците со нови инструменти со фиксен приход како покриени обврзници, закуп и попуст на фактури.
Jiraaf главно нуди три производи:
- Попуст на фактура,
- Финансии за закуп и залихи
- Неконвертибилни обврзници.
Но, колку приходи можете да заработите со Џираф?
Ова ќе се разликува во зависност од производот што ќе го изберете.
Според моето истражување, финансискиот производ за лизинг обезбедува најдобри приноси, што може да обезбеди бруто принос до 17-18%. Може да претставува приход по оданочување до 11-12% годишно.
Во случај на NDC и попуст на фактурата, бруто приносите може да одат до 10-15%. Вашата даночна група ќе ги одреди вашите пријави по оданочување.
Добрите
- Можете да ги диверзифицирате вашите инвестиции во неколку групи на средства.
- Заработувате повеќе од стандардните инвестиции со фиксен приход.
- Тие ја прават работата за да го олеснат инвестирањето за вас.
- За само 3 минути можете да отворите сметка и да започнете да инвестирате.
Конс
- Ризикот е малку поголем.
- Џираф не зема гаранција за враќање.
Винт Богатство
Винт Богатство е Финтех фирма која ви нуди можност да купите должнички инструменти со висок принос (9%+) (како што се покриени обврзници/MLD) со подобра сигурност.
Континуираното намалување на приносите со фиксен приход резултираше со раст на Винт. Бидејќи е сигурен и доверлив инструмент со фиксен приход, Senior Secured Bond е сличен на FD. Сепак, тие генерираат значително поголеми приноси од FDs, во просек од 9% до 11%.
Таа беше една од најбрзо растечките алтернативни платформи за инвестирање во изминатите неколку години.
Винт Велт продава високи обезбедени обврзници од различни компании директно на потрошувачите. Таа има развиено покриени обврзници за индивидуални инвеститори, кои обезбедуваат поголема сигурност.
Отворањето сметка со Wint Wealth е потполно бесплатно. Прво мора да имате сметка кај брокер регистриран во SEBI за да ја креирате вашата сметка. Тие ќе ви ја намалат каматната стапка за околу 2% во случај на стоки со фиксна каматна стапка од 12-14%.
Добрите
- Поради својата различност, Винт гарантира дека сте заштитени од неочекувани катастрофи на берзата.
- Обврзниците Wint Wealth обезбедуваат награди за пократок период, само две години.
- Обврзниците достапни преку платформата на Винт рутински се котираат на берзата.
Конс
- Според извештаите, неколку луѓе биле измамени од неколку илјади долари.
- Ќе мора да го преземете ризикот од целосна загуба ако бизнисот го земе тој заем и пропадне.
LiquiLoans
LiquiLoans е платформа за заеми P2P која користи врвна технологија за поврзување на кредитоспособни апликанти и заемодавци врз основа на толеранција на ризик.
Индијците историски биле инвеститори со фиксен приход, со приближно 70% од нивните финансиски заштеди инвестирани во средства со фиксен приход. Повеќето банкарски штедни сметки моментално даваат само 2.5-3.5% во сегашното опкружување со низок принос, што е целната публика на LiquiLoans.
LiquiLoans нуди уникатно решение кое ви овозможува да заработите 8-10% поврат на вашите инвестиции додека одржувате брза ликвидност и конзистентност. Според тоа, тој е одличен производ за заштеда на краткорочни средства, што е подобро од ликвидни средства/штедни сметки/ФД.
Тие не наметнуваат надоместоци за инвеститорите или заемопримачите бидејќи трошокот се пренесува на партнерите што ги добиваат заемите.
Добрите
- Фирмата не наплаќа камата на потрошувачот.
- LiquiLoans може да привлечат високо пласирани заемопримачи со просечна годишна заработка која надминува РС. 8 милиони преку партнерства.
- Бидејќи крајната употреба на парите е внимателно наведена, позајмувачите со измамнички намери автоматски се средуваат, што значително ја намалува можноста за неисполнување на обврските.
Конс
- Минималната инвестиција е 50,000 долари, што е значителна сума.
Алтифи
AltiFi е најсовремена инвестициска платформа која им овозможува на индивидуалните потрошувачи да купуваат средства со фиксен приход.
Обезбедува хартии од вредност кои претходно беа исклучиво достапни за инвестициски фирми, инвеститори на мало, богати поединци и HNIs.
Алтифи им овозможува на институциите, HNI и индивидуалните инвеститори да се здобијат со обврзници и сертификати за депозити од растечки фирми во многу индустрии.
Тоа е подружница на Northern Arc Capital, добро позната организација за финансии, синдикација и структурирање и управување со богатството.
Бидејќи ексклузивно нуди обврзници на кои претплати нејзиниот матичен бизнис, Northern Arc, Altfi не е чист пазар. Оваа платформа се фокусира на обврзниците издадени од фирми со солиден кредит, а Northern Arc има доверба во преземањето.
Приносите на обврзниците варираат од 8 до 13%. Освен обврзниците, вообичаени се и даночно-ефикасни структури како што е MLD.
Откако ќе се запишете во Altifi, мора да ги внесете информациите за вашата сметка на Demat, кои може да бидат NSDL или CDSL. Постапката за царинење на KYC е брза и може да купите обврзници во рок од 24 часа.
Може да купите обврзници преку нето банкарство или UPI, и тие ќе се појават на сметката Демат во рок од два дена.
Добрите
- Регистрацијата е брза. Можев да ги купам моите обврзници за 24 часа.
- Услугата за клиенти исто така беше врвна. Тие беа брзи да одговорат на секое прашање.
Конс
- На обврзниците може да им треба повеќе од два дена да се појават на вашата сметка на Demat.
- Постапката KYC може да биде стресна за некои корисници.
KredX
KredX се опишува себеси како снабдувач на финансиски решенија за синџирот на снабдување.
Основана е во 2015 година и додаде неколку производи за инвеститори на мало и компании.
KredX нуди финансии и управување со готовинскиот тек на корпорациите и малите претпријатија. Исто така нуди Купете сега Платете подоцна (BNPL) услуги за B2B трансакции, попуст на сметки, финансирање увоз-извоз и многу други производи.
Тие штотуку ја објавија картичката за враќање на готовина KredX за плаќања од добавувачи во соработка со ICICI Bank, која обезбедува враќање на готовина/награди за плаќањата од продавачот.
Тимот на KredX се состои од основачи и членови на тимот со голема експертиза во банкарството, финансиите и други области. Tiger Global, Sequoia и Prime Venture Partners се меѓу главните инвеститори на KredX.
Добрите
- Тоа им овозможува на обичните инвеститори да учествуваат во трансакциите со дисконтирање на фактури.
- KredX нуди беспрекорна процедура за вклучување и им овозможува на инвеститорите да се диверзифицираат меѓу видовите средства.
- Регистрацијата е брза и едноставна.
- KredX е безбеден, без евидентирани стандардни вредности во последниве години.
Конс
- Нема да можете да видите какви било информации поврзани со стапката на враќање додека не ја регистрирате вашата сметка.
- Само ограничени опции се достапни за инвеститорите на мало.
Конечната пресуда
Значи, ова беа 9-те најдобри алтернативни платформи за инвестирање во Индија кои се познати и користени од милиони клиенти.
Платформи како Џираф, Грип Инвест, Винт Богатство, и Тајк се одлични места за започнување на вашето алтернативно инвестициско патување. Овие инвестициски платформи имаат добра база на клиенти и се познати по тоа што го прават она што го тврдат.
Не финансиски совети, но она што генерално го правам е, наместо да ги ставам моите пари во единствен алтернативен инвестициски фонд, ги распределувам на повеќе инвестиции. Започнувам со помала сума, и кога чувствувам дека добивам пристојни приноси од одредена платформа и нивните бројки се доверливи, имам тенденција да ја зголемам големината на мојот облог.
Тоа беше сè за денес; овие алтернативни инвестициски фондови нудат одличен начин за генерирање пасивен приход. Сепак, морам да кажам дека вие, како инвеститор, мора да спроведете темелно истражување и никогаш да не се потпирате на бројките прикажани на веб-страницата на која било инвестициска платформа.
Тушар
Ја користев речиси секоја платформа од горенаведената, освен 2 и сакав да ве известам дека Kredx има толку многу стандардни поставки што сме инвестирале над 2-3 cr преку неа и 3 од моите сопствени зделки се неисполнети до сега и изнесуваат повеќе од 10 Lakh. тие ветија дека ќе го вратат, но некои сметки доспеваат повеќе од една година и нема знаци на прием.