अलिकडच्या वर्षांत, क्रिप्टो उद्योगाने दत्तक घेण्याच्या बाबतीत मोठी झेप घेतली आहे. उद्योगाने नियमन करण्याची गरज मान्य केल्यामुळे हे शक्य झाले आहे.
तडजोड, असे दिसते की, उद्योग नवीन चलनप्रणालीऐवजी डिजिटल मालमत्ता म्हणून कमी मूल्य स्वीकारण्यास तयार आहे. त्या बदल्यात, सरकारांनीही हे विवेचन स्वीकारले आहे आणि जर ही नवीन चलनव्यवस्था असेल तर अशाच नियमाने उद्योगावर जास्त भार न टाकण्याचा प्रयत्न केला आहे.
नियमनचा एक मोठा परिणाम म्हणजे तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या (KYC) आवश्यकता, ज्याने उद्योगात तीव्र फूट निर्माण केली आहे.
एकीकडे, सेंट्रलाइज्ड एक्सचेंजेस (CEXs) आहेत ज्यांनी, त्यांच्या व्यवसायाचे स्वरूप लक्षात घेऊन, सत्यापित खातेधारकांना प्रोत्साहित करण्यासाठी विविध प्रक्रिया राबवल्या आहेत आणि आता लागू केल्या आहेत.
दुसरीकडे, विकेंद्रित चळवळीला असे वाटते की नियमन स्वीकारणे म्हणजे उद्योगाने जे काही करायचे आहे त्याला फाशीची शिक्षा आहे.
या पोस्टचा फोकस क्रिप्टो केवायसी, फायदे, तोटे आणि तुम्ही केवायसी आवश्यकतेशिवाय कुठे/कसे व्यापार करू शकता हे समजून घेणे आहे. लक्षात ठेवा की या लेखाची सामग्री पूर्णपणे शैक्षणिक आहे आणि तुमची जोखीम व्यवस्थापित करण्यात मदत करण्यासाठी आहे, तुमच्या “नो केवायसी सीईएक्स” ने दुकान बंद करण्याचा निर्णय घेतल्याने तुमचे पैसे गमवावे लागतील.
तयार? चला केवायसी मी आणि केवायसी मी नॉट एक्सप्लोर करूया.
1. केवायसीची आवश्यकता काय आहे?
सोप्या भाषेत सांगायचे तर KYC म्हणजे तुमच्या ग्राहकाला जाणून घेणे.
का?
बरं, तुम्ही तुमच्या स्थानिक बेकरीमध्ये बॅगल विकत घेतल्यास, दुकानदाराला तुम्ही कोण आहात हे जाणून घेण्याची गरज नाही.
पण त्याऐवजी तुम्ही शिकार रायफल किंवा बॅगेल विकत घेतल्यास? आता, असे दिसते की दुकानदाराला आपण कोण आहात हे माहित असणे आवश्यक आहे.
शेवटी, दुकानदार परवाना नसलेल्या व्यक्तीला किंवा त्यांच्या नावाशी संबंधित हिंसाचाराचा इतिहास असलेल्या व्यक्तीला विकू इच्छित नाही.
हीच संकल्पना आर्थिक सेवांना लागू होते. पैशामुळे जग फिरते, आणि अक्षरशः, हे अवैध मार्गाने कमावलेल्या आणि/किंवा पुढील गुन्हेगारी कृतींद्वारे कमावलेल्या पैशासाठी खरे आहे.
त्यामुळे दुकानदारासाठी ते महत्त्वाचे आहे क्रिप्टो विक्री वाईट कलाकारांना नकार देण्यासाठी तुम्ही कोण आहात याची चौकशी करण्यासाठी खरेदी आणि विक्री करा.
1.1 KYC चे फायदे
हे समजण्यास मदत करण्यासाठी आणखी एक साधर्म्य. बॅगेल विकणारा दुकानदार तुम्हाला ओळखत नाही. तो शेकडो ग्राहकांना दिवसाला हजारो बॅगल्स विकतो. जर कोणी त्याच्याकडे तुमच्याबद्दल चौकशी करत असेल तर त्याला पहिला सुगावा लागणार नाही.
दुसरीकडे, जर पोलीस एखाद्या संशयिताचा शोध घेत असतील ज्याने शिकार रायफलसह गुन्हा केला असेल किंवा प्रतिबंधित पोशाखाला देणगी दिली असेल, तर तुमचे बंदुकीचे दुकान किंवा तुमची बँक अनुक्रमे तुमच्यासाठी आश्वासन देईल.
थोडक्यात, केवायसी तुमचे संरक्षण करते. नक्कीच, ज्या प्लॅटफॉर्मद्वारे तुम्ही व्यवहार करता ते फायदे तसेच त्यांच्या प्लॅटफॉर्मचा गैरवापर होण्याचा धोका कमी करण्यासाठी. तथापि, सर्वात मोठा लाभार्थी आपण आहात.
1.2 KYC चे तोटे
क्रिप्टो दृष्टीकोनातून, साधारणपणे, KYC टाळण्यासाठी दोन युक्तिवाद केले जातात.
प्रथम, तुमची ओळख तृतीय पक्षांच्या हातात आहे, जे कदाचित ती इतरांना उघड करू शकतात. दुसरे म्हणजे तुमची कमाई कराच्या अधीन आहे.
मला हे दोन्ही युक्तिवाद खालीलप्रमाणे डिबंक करण्याची परवानगी द्या:
- हे विचित्र आहे की तुम्ही तुमच्या पैशाने तृतीय पक्षावर विश्वास ठेवाल, तुमच्या ओळखीवर नाही. शेवटी, तुम्ही तुमची ओळख तुमच्या बँकेला, तुमच्या विमा प्रदात्याला, तुमच्या म्युच्युअल फंड कंपनी, आणि अगदी राइड-हेलिंग आणि अन्न वितरण सेवा. तुम्ही असे का करता? उत्तर म्हणजे नियमन केल्या जाणाऱ्या उक्त संस्थेकडून येणारा विश्वास. जर एखादे एक्सचेंज स्थानिक पातळीवर नियमन केले असेल, तर तुम्हाला तुमची ओळख देण्यास कोणतीही अडचण येऊ नये.
- ते म्हणतात की जीवनात एकच गोष्ट निश्चित आहे ती म्हणजे मृत्यू आणि कर. तुम्ही केवायसी उघड न करून कर भरणे टाळण्याचा प्रयत्न करू शकता, परंतु करदला तुमच्या मालमत्तेचे नंतर ऑडिट करून तुम्हाला सहज पकडू शकतो. शेवटी, जर तुमचे घोषित उत्पन्न तुमच्या संपत्तीचे स्पष्टीकरण देत नसेल, तर तुम्ही लवकरच किंवा नंतर कर बिल भरत असाल.
2. उत्तम केवायसी सीईएक्स नाही
माझ्या संशोधनाचा एक भाग म्हणून, मी विविध P2P सेवा पाहिल्या ज्यांना KYC ची आवश्यकता नाही परंतु उपलब्ध नकारात्मक अभिप्रायातून गेलो होतो. तुमच्या स्वत:च्या हितसंबंधाने ते इथे शेअर करण्यात शहाणपणा आहे असे मला वाटत नाही.
म्हणून, जर तुम्हाला CEX ला चिकटून राहायचे असेल, तर काही मान्यताप्राप्त CEX आमच्या खाली दिलेल्या यादीनुसार नॉन-व्हेरिफाईड खात्यांना सुविधा देत राहतील आणि तुम्ही ते वापरणे सुरू ठेवू शकता.
तथापि, वाढत्या दत्तकतेमुळे, ही खिडकी बंद होण्याआधी फक्त काही वेळ आहे.
2.1. बायनान्स
CZ (चांगपेंग झोऊसाठी थोडक्यात) हा कदाचित जगातील सर्वात श्रीमंत माणूस आहे आणि KYC पुशमध्ये तो आघाडीवर आहे. त्याचे CEX, द्विनेत्री, हे सर्वात मोठे आणि घरगुती नाव आहे.
ते सत्यापित नसलेल्या खात्यांना ठेवी आणि व्यापार करण्यास परवानगी देतात; तथापि, पैसे काढणे दररोज 0.6 BTC समतुल्य मर्यादित आहे.
२.२. कुकॉइन
सिंगापूर-आधारित CEX हे सर्वोत्कृष्ट प्लॅटफॉर्मपैकी एक आहे जे आशादायक प्रकल्प होस्ट करते. खरं तर, 2021 ची मेटाव्हर्स लाट मोठ्या प्रमाणात होती KuCoin चालवले
ते KYC शिवाय ठेवी आणि व्यापारास समर्थन देतात परंतु तुम्ही असत्यापित असाल तरच 1BTC समतुल्य दैनंदिन पैसे काढण्याची मर्यादा आहे.
२.३. असेंडेक्स
एक लहान विनिमय ज्याने अलीकडच्या काळात नवीन प्रकल्पांची यादी बनवणाऱ्या प्लॅटफॉर्मपैकी एक म्हणून बरीच वाढ झाली आहे.
त्यांच्याकडे देखील असत्यापित खात्यांसाठी 2 BTC ची दैनंदिन पैसे काढण्याची मर्यादा आहे परंतु ठेवी आणि व्यापारास समर्थन देतात.
3. विकेंद्रीकृत एक्सचेंज हे केवायसीचे उत्तर आहे का?
आणि मोठ्या प्रमाणावर, आज ते फक्त विकेंद्रित एक्सचेंज आहे (डीएक्स) ज्यासाठी कोणत्याही केवायसीची आवश्यकता नाही.
अन्यथा, वाढत्या नियमन आणि दत्तकतेमुळे, KYC सर्व CEXs उत्पादन ऑफरसाठी अविभाज्य बनले आहे.
वरील तक्त्यावरून अनुमान काढल्याप्रमाणे, CEXs पासून DEXs कडे एकूण व्हॉल्यूम शिफ्ट आहे. हे या वस्तुस्थितीमुळे चालते की अनेक नवीन प्रकल्प केवळ DEX वर प्रथम उपलब्ध आहेत.
तसेच, मोठ्या प्रमाणात उत्पादन शेती & NFT व्हॉल्यूम DEX वर आहे. या एक्सचेंजेसना केवायसीची आवश्यकता नाही आणि, च्या आगमनाने DAO आणि Zignaly सारख्या प्रकल्पांद्वारे त्यांच्याकडे वाटचाल करा, कदाचित कधीही विचारणार नाही.
परिणामस्वरुप ते त्यांची स्वतःची जोखीम पत्करतील परंतु अर्थ असा आहे की एक उद्योग म्हणून, लोक जोखीम / बक्षीस प्रमाणानुसार चांगले दिसतात. म्हणूनच, जर तुम्हाला KYC नसलेल्या वातावरणात टिकून राहायचे असेल तर, DEXs हा तुमच्यासाठी उपाय आहे. UniSwap आणि PancakeSwap हे काही सर्वात ओळखले जाणारे आहेत.
तथापि, माझ्या वैयक्तिक मते, हे देखील अपेक्षित रोलआउटसह अल्पायुषी आहे सोलबाउंड टोकन या वर्षी नंतर.
या इच्छा गोपनीयतेचे रक्षण करा परंतु, त्याच वेळी, ऑन-चेन ओळख पडताळणी सक्षम करा.
निष्कर्ष
सर्व गोष्टी सांगितल्या, मी पुन्हा सांगतो की KYC किंवा KYC, CEX किंवा DEX नाही, असा कोणताही मार्ग आहे की तुम्ही ओळख टिकवून ठेवू शकाल किंवा दीर्घकाळ कर आकारणी टाळू शकाल.
म्हणूनच, काहीही लपवण्यासारखे नाही, प्रामाणिकपणे, तुम्हाला इतका त्रास होण्याचे कारण नाही.
प्रत्युत्तर द्या