Ray Dalio huwa wieħed mill-aktar investituri b'talent fid-dinja u l-fundatur tal-hedge fund bl-aktar suċċess - Bridgewater Associates.
Mill-fondazzjoni sa Marzu 2021, Bridgewater Associates kellha madwar 140 biljun USD f'assi taħt ġestjoni. Skond il- L-artikolu ta 'Forbes, il-valur nett ta' Ray Dalio huwa kkalkulat għal madwar 20 biljun USD.
Ray għamel il-biljuni tiegħu billi tgħallem mill-passat u għamel investimenti bbażati fuq is-sejbiet tiegħu. Matul il-vjaġġ tiegħu bħala investitur, Ray Dalio emmen u għadu jemmen li jaqla’ profitti minn ħażniet għaljin għal investiment mill-ġdid aktar milli juża approċċ ta’ xiri u żamma.
Il-filosofiji ta' investiment ta' Ray Dalio huma pjuttost sempliċi. Imma dak li jista 'ħoss estremament sempliċi għall-ewwel huwa ħafna aktar kumpless milli inti tista' taħseb.
Tista' ssib aktar dwar it-twemmin tiegħu dwar l-investiment fil-Borża fil-kotba tiegħu, Prinċipji (2017), Prinċipji ta' kif tittratta l-ordni dinjija li qed tinbidel (2021), u, Prinċipji għan-Navigazzjoni ta' Kriżijiet ta' Dejn Kbar (2018).
F’dawn il-kotba, semma l-esperjenzi tiegħu ta’ investiment fil-Borża, l-iżbalji tiegħu, kif rebaħ l-iżbalji tiegħu, u xi lezzjonijiet importanti biex tkun investitur tajjeb.
Naf li ġejt hawn biex issib modi ppruvati biex issir investitur aħjar; tinkwetax! Għandi inti kopert.
Qrajt dawn il-kotba miktuba minn Ray Dalio u ġabar xi lezzjonijiet interessanti tiegħu dwar l-investiment fil-Borża li għandek tkun taf.
Mela, ejja ngħaddu fid-dinja tal-investiment kif issuġġerit minn Ray Dalio.
1. Prinċipji Kwistjonijiet
Fil-ktieb-Prinċipji tiegħu, Ray semma l-fiduċja fil-prinċipji li għenuh iwettaq karriera ta’ investitur ta’ suċċess permezz tat-teħid ta’ deċiżjonijiet it-tajjeb. Ray darba qal,
“Mingħajr prinċipji, tkun imġiegħel tirreaġixxi għaċ-ċirkostanzi li jiġu fuqek mingħajr ma tqis dak li tapprezza l-aktar u kif tagħmel għażliet biex tikseb dak li trid. Dan ma jħallikx tagħmel l-aħjar minn ħajtek.”
Jekk għandek prinċipji, dawn jiggwidaw l-azzjonijiet tiegħek. Huma maħsuba biex jillimitaw l-ammont ta’ teħid ta’ deċiżjonijiet li jrid isir fost kaos sabiex id-deċiżjonijiet ikunu jistgħu jittieħdu malajr u b’mod effettiv. Il-prinċipji huma maħsuba biex jgħinuk tieħu l-aħjar deċiżjonijiet possibbli f’varjetà wiesgħa ta’ ċirkostanzi.
M'hemm l-ebda mod kif tevita żbalji fl-investimenti, iżda li jkollok prinċipji kbar jista 'jgħinek tnaqqas il-frekwenza u l-intensità tagħhom.
Ray Dalio qed jipprova jgħid billi jwassal ħsibijiet bħal dawn li, fil-vjaġġ tiegħek bħala investiment, għandek dejjem -
- Iddefinixxi l-bżonnijiet tiegħek
- Sib l-assi jew l-istokks it-tajba tiegħek biex tinvesti fihom billi tkun onest dwar il-bżonnijiet tiegħek
- Ippjana l-istrateġija ta 'investiment biex tikseb ir-ritorn preżunt
- Ibqa' determinat għall-istrateġija ta' investiment tiegħek u gawdi s-suċċess tiegħek u l-ħajja ta' investitur aktar sinjura.
2. Agħmel ir-Riċerka Tiegħek
Mit-tfulija, Ray għamel drawwa li joħroġ bosta rivisti li jitkellmu dwar u juru r-riżultati annwali tas-suċċess tal-kumpaniji tal-fortuna u l-grafiċi tal-waqgħa. Wara li għamel il-ġbir tad-dejta tiegħu dwar il-kumpaniji, kien isib ħażniet biex jinvesti fihom u jfassal l-istrateġija unika ta 'investiment individwali tiegħu.
L-attitudni tiegħu li jagħmel l-istudji tiegħu stess biex isib suċċess irriżulta fi ġestjoni kbira fil-Bridgewater Associates.
Ray Dalio darba qal,
"Biex tagħmel il-flus fis-swieq, trid taħseb b'mod indipendenti u tkun umli"
Huwa impossibbli li tkun taf kollox dwar xi ħaġa, iżda huwa speċjalment impossibbli li tkun taf kollox dwar xi ħaġa kumplessa u kaotika bħas-sistema finanzjarja globali. Allura trid tagħmel moħħok dwar l-affarijiet, li jfisser li ma tistax biss tafda dak li jgħidulek nies oħra. Trid taħseb għalik innifsek.
Allura, bħal Ray Dalio, taqax għar-riċerka ta 'xi persuna oħra mingħajr ma twettaq tiegħek biex issib is-suċċess uniku tiegħek.
3. Kun f'Kumpannija ma' Nies li Minnhom Tista' Tgħallem Xi ħaġa Ġdida
Fil-vjaġġ inizjali tiegħu għall-investitur, Ray Dalio dejjem ipprepara u staqsa mistoqsijiet lill-investituri li kien iqis tajjeb fix-xogħol tagħhom. Huwa kien qed ifittex kif l-investituri kienu qed jaħsbu dwar il-futur tal-ekonomija u s-swieq, bħalma jagħmel issa.
Maż-żmien, huwa żviluppa dan il-proċess f’mod aktar formalizzat ta’ kif jaħseb dwar id-dinja u x’ġrajjiet x’aktarx jistgħu jseħħu fiha billi jiżviluppa sett ta’ prinċipji li jgħinuh jagħmel dan.
Dan il-mod ta’ kif jaħseb dwar id-dinja wassal għall-ewwel suċċess kbir ta’ investiment tiegħu meta ppreveda u investa fl-ambjent ta’ stagflazzjoni li beda fl-1968.
"Fittex nies li għandhom ħafna mistoqsijiet kbar. Nies intelliġenti huma dawk li jistaqsu l-aktar mistoqsijiet maħsubin, għall-kuntrarju li jaħsbu li għandhom it-tweġibiet kollha. Mistoqsijiet kbar huma indikatur ħafna aħjar tas-suċċess futur minn tweġibiet kbar."
Dalio qatt ma ħoloq ġerarkija ta 'okkupazzjonijiet, għalhekk dan ifisser li anke barbier, chef, jew mexxej ta' proprjetà immobbli jista 'jkun investitur tajjeb. Emmen fir-raġuni fuq l-oħrajn kollha. Huwa uża l-proċess ta 'raġunament tiegħu biex isib il-metodu t-tajjeb biex jinvestiga l-istokk, jieħu l-għażla t-tajba u jagħmel profitti ogħla.
Għalhekk, meta tara xi investitur jagħmel xogħolu tajjeb ħafna, dejjem staqsih xi mistoqsijiet, li jistgħu jgħinuk ittejjeb il-metodi ta’ investiment tiegħek u tgħinek tikseb profitti aħjar.
4. Kun Analitiku Biex Issib Suċċess Futur
Mhux bħall-investituri kollha ta’ suċċess dejjem isibu suċċess fl-investimenti tagħhom.
Le, żgur li le! Iżda kellhom rati ogħla ta 'preċiżjoni fit-tbassir tat-tkabbir tal-kumpanija li investew fiha. Huma għamlu żbalji fil-passat tagħhom, iżda dejjem għandhom it-tendenza li janalizzaw l-iżbalji tagħhom u jitgħallmu ma jirrepetuhomx. U Ray dejjem appoġġja l-proċess tat-teħid tad-deċiżjonijiet permezz ta’ analiżi bir-reqqa.
Ray, minn żmien l-iskola, tgħallem jaċċetta l-falliment tiegħu bħala riżultat jew tal-iżbalji tiegħu jew ta’ ħaddieħor. Huwa dejjem ħa l-falliment bħala approċċ pożittiv biex jirrimedja l-iżbalji u jkun saħansitra aktar effettiv fit-tbassir tas-suċċess tal-investiment.
Waħda mill-akbar ċwievet biex timmassimizza l-potenzjal hija li tkun komda bil-falliment. Ħafna nies jibżgħu wisq biex ifallu għax iridu jevitaw li jidhru ħażin jew iħossuhom imbarazzati. Imma jekk tista’ tegħleb dik il-biża’, allura tista’ titgħallem malajr, ittejjeb malajr u tmur lil hinn mil-limiti attwali tiegħek.
Għalhekk, dejjem aċċetta d-dgħufijiet tiegħek, tanalizzahom, tgħallem minnhom, u kun aktar effettiv id-darba li jmiss biex issib is-suċċess. Qatt tkun mistħija bl-iżbalji għax l-iżbalji huma dak li għandhom rwol effettiv biex tagħmel il-PRO tiegħek fil-vjaġġ ta 'investiment tiegħek.
5. Oħloq Portafoll ta' Investiment Tiegħek Mimli ta' Diversità
Billi analizzajt l-approċċ ta' investiment ta' Ray, dehret li huwa jemmen li jiskopri opportunitajiet ta 'investiment f'setturi differenti milli jiffoka fuq tip ta' entità waħda. Anke f'Bridgewater Associates, irnexxielu jibni portafoll diversifikat b'allokazzjonijiet ta' assi mħallta.
“L-iktar ħaġa importanti li jista’ jkollok hija taħlita tajba ta’ allokazzjoni strateġika tal-assi. Allura, dak li jrid jagħmel l-investitur hu li jkollu portafoll ibbilanċjat u strutturat - portafoll li jmur tajjeb f'ambjenti differenti. Ee ma nafx li se nirbhu. Irridu jkollna imħatri diversifikati.”
L-idea bażika ta 'portafoll ta' investiment diversifikat hija li jitnaqqas ir-riskju. Kif? Billi tinvesti f'varjetà ta' tipi differenti ta' investimenti, inti tista' tnaqqas ir-riskji tiegħek li titlef il-flus f'tip wieħed ta' investiment mingħajr ma neċessarjament tnaqqas ir-redditu ġenerali tiegħek.
Tista’ wkoll iżżid ir-rata li taqla’ l-flus billi żżid tipi ġodda u differenti ta’ investimenti fil-portafoll tiegħek. Tista' wkoll tnaqqas ir-riskju billi tiżgura li l-kumpaniji jew entitajiet oħra li tinvesti fihom joperaw f'industriji differenti u jużaw mudelli operattivi differenti. B'dan il-mod, jekk industrija waħda, bħall-industrija tal-karozzi, taqa 'taħt żminijiet ekonomiċi diffiċli, xorta jkollok investimenti oħra li mhumiex affettwati mill-ekonomija fqira.
Portafoll diversifikat m'għandux jinkludi biss stokks ta 'diversi kumpaniji, iżda wkoll bonds u fondi mutwi. Inti tista 'tixtieq iżżid proprjetà immobbli lill-portafoll tal-investiment tiegħek jekk għandek il-kapital biex tagħmel dan. Il-proprjetà immobbli hija assi tanġibbli li dejjem tista’ tinbiegħ bi flus kontanti u tista’ tinkera waqt li żżommha biex tipproduċi dħul.
Iċ-ċirkostanzi personali tiegħek jiddettaw kif jidher portafoll diversifikat tajjeb għalik. Iktar ma jkollok flus disponibbli għall-investiment, aktar għażliet ikollok disponibbli biex tifrex ir-riskji tiegħek.
Għalhekk, waqt li tinvesti fl-istokks, dejjem aċċerta ruħek li l-istokks tiegħek huma bbilanċjati tajjeb u strutturati f'termini ta 'industrija. Dan il-portafoll jgħinek tikseb profitt minn entità waħda jekk settur ieħor jiltaqa' mat-telf.
6. Invest fl-Oqsma ta' Interess Tiegħek
Ray dejjem jgħid,
"Ir-riskju jikber meta ma tkunx taf f'xiex tkun qed tidħol fih."
L-investiment fil-Borża jitlob studju fil-fond, u għal dan, l-interess tiegħek li tkun taf dwar marka partikolari huwa meħtieġ. Jekk ma jkollokx interess fi stokk partikolari, ma tkunx tista' tidħol fil-fond dwar il-kumpanija peress li ssibha tedjanti jew ta' piż, għalhekk sib il-kumpanija li tista' tinteressak.
Warren Buffett, l-akbar investitur ta 'kull żmien, jippromwovi wkoll l-investiment f'affarijiet li tifhem. Dan huwa bbażat fuq it-teorija li jekk ma tifhimx, ma tistax tbassarha, u jekk ma tistax tbassarha, m'għandekx idea jekk huwiex sottovalutat.
7. Qatt Tkun A Jagħmel Deċiżjonijiet Reattiv
Fl-istokk tas-suq, xejn mhu ċert - hemm ġranet meta kumpanija tikseb grafika progressiva u tnaqqis. Għalhekk, meta kumpanija li taħdem tajjeb f'daqqa tiltaqa' ma' waqgħa – ma tkunx reattiv biex tieħu lura l-investiment tiegħek billi tbigħ l-istokks bil-profitt ewlieni, imma afda r-riċerka tiegħek, żomm magħha, u sib il-vantaġġ tal-profitt tiegħek.
Ray Dalio darba qal,
Tista' tirrelata dan ix-xenarju max-xenarju attwali tal-gwerra bejn ir-Russja u l-Ukrajna meta suq globali waqa'. Ħafna investituri ħadu vantaġġ mill-ħabta biex jixtru ħażniet f'kumpaniji tajbin bi prezzijiet l-aktar baxxi, u xi wħud bdew jibku hekk kif biegħu l-istokks tagħhom b'telf.
Għalhekk, f'xenarji bħal dawn, dejjem kun l-ewwel kategorija ta 'investitur li ssib opportunitajiet anke fil-waqgħa tas-suq bir-riċerka qawwija tiegħek biex tikseb profitti ogħla fil-futur.
8. Kollox Għandu Id-Data ta' Skadenza Tiegħu
Ħafna investituri jagħmlu żbalji billi jqisu avveniment wieħed ħażin bħala konsegwenza għal ħajjithom kollha.
Ray Dalio ma jemminx fi twemmin bħal dan; jgħid - xejn ma jdum għal dejjem, la suċċess u lanqas waqgħa. Jekk int ċert dwar ir-riċerka u r-raġunament tiegħek, issib suċċess, iżda d-dubju uniku tiegħek fir-riċerka tiegħek jista 'jġiegħlek tiltaqa' mal-waqgħa tiegħek.
Ukoll, ħażniet li kienu jagħtu profitti ogħla fil-passat jistgħu ma jagħtuk l-istess redditu fil-futur.
“Fil-kummerċ trid tkun difensiv u aggressiv fl-istess ħin. Jekk m'intix aggressiv, m'intix se tagħmel flus, u jekk m'intix difensiv, mhux se żżomm il-flus.”
Ray trid tkun taf li meta tinvesti fi stokk, kun żgur li tiċċekkja l-progress tal-kumpanija ta’ spiss. B'dan il-mod, jekk il-kumpanija qed timxi 'l quddiem skond l-iskeda, tkun taf li r-riċerka tiegħek kienet korretta. Imma jekk il-kumpanija qed tesperjenza problemi, tista 'tieħu l-investiment tiegħek x'imkien ieħor. Għajn proattiva għall-oqsma ta' investiment tiegħek hija essenzjali biex issir investitur ta' suċċess.
Sommarju
Għalhekk, mill-vjaġġ ta’ investiment ta’ Ray Dalio, hawn huma l-punti ewlenin tiegħek:
- Iddefinixxi l-prinċipji, segwihom sa l-aħħar, u qatt ma tinħoloq minn riċerka affaxxinanti li mhix tiegħek.
- Tgħallem mill-iżbalji tiegħek biex tagħmel l-investiment it-tajjeb.
- Qatt tagħżel triq monotona, iżda triq b'ħafna sorpriżi, iżda konvinċenti u profittabbli.
- Sib l-interessi tiegħek u tagħmel l-assi tiegħek.
- Kun analitiku, u tgħallem mill-iżbalji tiegħek. Tajjeb li tagħmel żbalji, li ssib is-suċċess.
- Qatt mgħaġġla għal deċiżjonijiet fi żmien ta 'kriżi, speċjalment fl-istokk tas-suq.
- Ftakar, is-suċċess u l-waqgħa tiegħek huma temporanji.
Nirrakkomandalek li tirrepeti dawn il-lezzjonijiet ta' investiment minn Ray Dalio fil-prattika ta' kuljum tiegħek u ssir investitur ta' suċċess fil-Borża.
Nemmen fil-kondiviżjoni tal-għarfien li l-komunità għandha tkun taf dwar l-investiment fil-Borża. Jekk għandek xi dubji dwar il-filosofija ta' investiment ta' Ray Dalio, tħossok liberu li tistaqsi, inkun kuntent li nneħħi d-dubji tiegħek u ngħinek tibni l-karriera tiegħek ta' investitur.
Investiment kuntenti!
Ħalli Irrispondi