Har du noen gang lurt på hvordan du skal beregne avkastningen fra investeringene dine?
I så fall er denne artikkelen gode nyheter for deg. Du skal lære en teknikk kalt CAGR.
Dette innlegget vil lære deg alt du trenger å vite om CAGR og hvordan du bruker det i dine økonomiske beregninger.
Her er en rask oversikt over hva vi skal dekke videre:
Hva er CAGR?
CAGR står for "Compound Annual Growth Rate" og den kan beregnes for nesten alt som kan gå opp eller ned i verdi over tid.
CAGR kan brukes til å beskrive flere studieretninger. Imidlertid brukes det først og fremst innen finans, økonomi og demografi.
Sammensatt årlig vekstrate (CAGR) av en investering er gjennomsnittlig årlig vekstrate for en investering over en spesifisert periode lengre enn ett år.
Med enkle ord viser den deg hvor mye investeringen din har blitt tjent hvert år for et gitt tidsintervall.
En positiv CAGR betyr at investeringene dine økte, mens en negativ CAGR betyr at investeringene dine gikk ned.
Hvordan beregne CAGR?
Du kan beregne CAGR ved å bruke følgende tre parametere:
- Begynnende verdi av investeringen
- Sluttverdi av investeringen
- Investeringsperiode (år)
Den matematiske formelen for måling av CAGR er:
For eksempel, hvis begynnelsesverdien er Rs 1,000, og sluttverdien er Rs 2,500 med en investeringsperiode på 5 år, beregnes CAGR som følger:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11 %
Vente!
Ikke bekymre deg, du trenger ikke å beregne manuelt. Jeg er her for å gjøre livet ditt enkelt.
Vi har vår helt egen online CAGR-kalkulator.
Bare skriv inn verdier og du vil få CAGR i løpet av mikrosekunder.
Fordeler og ulemper med CAGR
CAGR er en av de mest pålitelige beregningene for å estimere veksten av investeringen din fordi den beregner rentes rente. I motsetning til den absolutte avkastningen, gir CAGR et mer presist estimat.
La oss ta en titt på fordeler og ulemper med CAGR:
Fordeler med CAGR:
- CAGR hjelper deg med å gi en bedre forståelse av ytelsen til selskapet sammenlignet med en annen. Du kan ta nøyaktige investeringsbeslutninger som kan resultere i høyere lønnsomhet for deg.
- CAGR gir en enkel måte å vurdere og sammenligne tidligere avkastning for et børsnotert selskap i aksjemarked som hjelper deg å forstå styrkene og svakhetene til selskaper.
- CAGR hjelper deg med å sammenligne investeringsavkastningen din med avkastningen fra andre investeringer.
- CAGR brukes også som et mål på volatilitet og risiko, da det indikerer mengden av usikkerhet i en investering eller portefølje.
- Den viktigste fordelen med CAGR er at den beregner den annualiserte raten som en investering i en fond ordningen eller en aksjeandel har vokst over en bestemt tidshorisont. Ved å beregne CAGR kan du derfor finne ut om investeringene dine har nådd målet du tidligere hadde satt for dem eller ikke.
- CAGR hjelper deg med å jevne ut volatiliteten knyttet til kortsiktig ytelse.
Ulemper med CAGR
CAGR er en nyttig beregning for mange formål, men den har noen begrensninger som du bør være klar over.
1. CAGR indikerer ikke markedsvolatilitet:
Den viktigste begrensningen er at CAGR ikke forteller deg mye om faktisk investeringsresultat.
Et enkelt årlig returnummer gir ingen følelse av hva som skjer under.
Det kan skjule mye volatilitet i en investering eller få en ekstremt volatil investering til å se mindre ut.
For eksempel, hvis din Rs. 10,000 15,000 investering går opp til Rs. 5,000 15,000 på ett år, deretter ned til Rs. 0 neste år, og deretter tilbake til Rs. XNUMX XNUMX året etter, er CAGR over disse tre årene XNUMX %. Men din faktiske porteføljeverdi var over alt.
Hvis du ikke visste dette, ville du tro at porteføljen din hadde vært stabil da den var alt annet enn stabil.
Faktisk, i dette tilfellet, ville det være misvisende å bruke CAGR i det hele tatt fordi det skjuler det faktum at porteføljen din gikk ned med 50 % på et tidspunkt.
2. CAGR teller ikke som fradrag fra investering:
CAGR antar at alle utbytte eller rentebetalinger reinvesteres tilbake i fondet.
Det betyr at hvis du lever av inntektene fra investeringene dine og ikke reinvesterer distribusjonene dine, vil det gi deg et unøyaktig bilde av investeringsresultatet.
3. Investeringer
CAGR er en god beregning for å sammenligne investeringer med ulike startkostnader og sluttverdier.
Det tar imidlertid ikke hensyn til hvor mye penger du har i utgangspunktet investert i investeringen din eller hvor mye du senere trakk deg fra den.
4. nøyaktighet
CAGR gir bare et nøyaktig mål på avkastningen hvis avkastningen er konstant hvert år. Dette betyr at hvis porteføljeytelsen din er volatil og varierer hvert år, vil ikke CAGR gi deg et nøyaktig bilde av investeringsresultatet over tid.
5. Ikke aktuelt i SIP:
CAGR er kanskje ikke et passende mål for å beregne avkastning for investeringer gjort under den systematiske investeringsplanen (SIP).
Bare startverdien av en investering vurderes for beregning av CAGR.
Hvordan skiller CAGR seg fra XIRR eller andre lignende beregninger?
CAGR er den idealiserte avkastningen mellom to datoer.
Det er enkelt å bruke og forstå, men det skiller seg fra noen andre beregninger du kan bruke som også prøver å representere den "effektive" avkastningen på en investering over en stund.
La oss diskutere andre viktige beregninger for å beregne avkastningen på investeringen:
Hva er XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) er en finansiell funksjon som kan beregne avkastningen for investeringer når betalingene og kontantstrømmene er uregelmessige.
Sammenlignet med CAGR, er XIRR en mer nøyaktig måte å beregne avkastningen på investeringer som gjøres med jevne mellomrom over en periode.
Den tar hensyn til de nøyaktige datoene investeringene ble gjort og mottatt i løpet av hele investeringsperioden.
Med andre ord beregner XIRR den sammensatte renten opptjent på investeringer gjort med intervaller i stedet for på et enkelt tidspunkt.
Formelen for XIRR er imidlertid ikke perfekt.
Det kan komme som en overraskelse at både urealiserte og realiserte gevinster er inkludert ved beregning av XIRR. Formelen forutsetter også at pengene som tas ut gir tilsvarende avkastning.
Hva er den absolutte avkastningen (ARR)?
Den absolutte avkastningen er mengden penger som er vunnet eller tapt på en investering over en tidsperiode, uttrykt i prosent.
Den absolutte avkastningen beregnes ved å dele beløpet som er vunnet eller tapt over perioden med den opprinnelige verdien av investeringen.
For eksempel, hvis en investor kjøper aksjer for 10,000 12,000 Rs og selger dem for 2,000 20 Rs ett år senere, har han tjent XNUMX XNUMX Rs. Å dele dette på den opprinnelige verdien gir en absolutt avkastning på XNUMX %.
Den absolutte avkastningen gir et mål på ytelse som er uavhengig av tid, noe som gjør det lettere å sammenligne ulike investeringer.
Den tar imidlertid ikke hensyn til inflasjon eller andre faktorer som også kan påvirke verdien av penger over tid. Som sådan gir den bare et begrenset mål på ytelse og bør vurderes i forbindelse med andre mål.
konklusjonen
Hvis du ønsker å starte en langsiktig investeringsplan, er CAGR den beste metoden å bruke.
Det kan hjelpe deg med å spore veksten i investeringene dine og unngå volatilitet.
Følg nøye med på investeringsvalgene dine ved å spore CAGR for å veilede investeringene dine klokt for å oppnå maksimal avkastning.
Legg igjen en kommentar