Twoje potrzeby finansowe rosną wraz z wiekiem i nagle odkrywasz, że stała miesięczna pensja nie wystarczy na pokrycie wszystkiego.
Będziesz potrzebować inteligentnej strategii inwestycyjnej, która w razie potrzeby zapewni wystarczającą ilość środków, a nawet wykona Twoje obowiązki podczas Twojej nieobecności.
Fundusze inwestycyjne to jedne z najlepszych możliwości inwestycyjnych, które możesz wybrać w oparciu o swój horyzont czasowy i apetyt na ryzyko.
Ale jak możesz to zrobić? Sprawdźmy to.
Co to są fundusze wspólnego inwestowania?
Narzędzie finansowe zwane funduszami inwestycyjnymi zbiera pieniądze od kilku inwestorów. Następnie połączone fundusze są zainwestowany w aktywach, takich jak akcje spółek notowanych na giełdzie, obligacje korporacyjne, obligacje rządowe i papiery wartościowe zbywalne.
Jako udziałowiec nie jesteś faktycznym właścicielem akcji firmy, które kupują fundusze inwestycyjne. Jednak równo dzielisz wszelkie zyski lub straty z innymi inwestorami puli. Tak pokrewne są fundusze inwestycyjne i słowo „wzajemny”.
Korzystasz z doświadczenia zarządzającego funduszem i bezpieczeństwa regulacyjnego Giełdy Papierów Wartościowych i Rady Indii (SEBI). Ekspert zarządzający funduszem dba o to, aby inwestorzy otrzymali najwyższy możliwy zwrot.
Sposoby inwestowania w fundusz powierniczy dla osób otrzymujących wynagrodzenie
Dzisiaj, inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest bardzo łatwy dzięki technologii; w oparciu o najlepsze dostępne zasoby możesz inwestować na wiele sposobów:
Inwestycje bezpośrednie
Prawidłowo wypełniony formularz możesz oddać w biurze odpowiedniego dostawcy funduszy inwestycyjnych. Można również wydrukować wniosek i skrupulatnie go wypełnić. Jednak przed dostarczeniem czeku należy dokładnie zapoznać się z umową.
Inwestowanie w Fundusz Inwestycyjny za pośrednictwem Trybu Online
Aby inwestować online, potrzebujesz tylko połączenia internetowego i urządzenia mobilnego. Liczne opcje pomagają wybrać najlepszy fundusz inwestycyjny w zależności od tolerancji ryzyka, celów i innych względów.
Możesz zaoszczędzić czas i energię, korzystając z jednej z różnych dostępnych platform inwestycyjnych online. Potrzebujesz tylko informacji o karcie PAN, informacji o tożsamości i aktywnego konta bankowego, aby połączyć się z funduszem wzajemnym.
Za pośrednictwem konta Demat
Możesz inwestować i przeprowadzać transakcje z funduszem powierniczym, korzystając z bieżącego rachunku bankowego i konta Demat. Twój makler giełdowy musi być licencjonowanym dystrybutorem funduszy powierniczych, aby świadczyć usługę.
Aby zainwestować, musisz zalogować się na swoje konto Demat i wyszukać opcję inwestowania w fundusze inwestycyjne. Inwestycję należy zakończyć przelewem online.
Zalecamy zacząć od Zeroda.
Poprzez agentów
Inwestowanie za pośrednictwem agentów to długa, żmudna i kosztowna strategia, którą należy zignorować. Aby pomóc Ci w podjęciu decyzji i wypełnieniu wymaganego formularza, zadzwoń do agenta. Agenci mogą również żądać prowizji za swoje usługi.
Mają teraz cyfrowe gadżety, które mogą pomóc Ci w elektronicznym wypełnianiu formularzy i szybkiej aktywacji konta. Musisz jednak upewnić się, że agent jest autentyczny.
Korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne
Aby sprostać celom wszelkiego rodzaju inwestorów, dostępnych jest ponad 8000 funduszy inwestycyjnych w różnych kategoriach. Fundusze powiernicze są odpowiednie dla każdego, gdy oferują doskonałą mieszankę zysków, zarobków i bezpieczeństwa.
Korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne są następujące:
Najlepsze zarządzanie pieniędzmi
Grupa profesjonalistów zarządza zgromadzonymi przez Ciebie pieniędzmi. Możesz zatem skorzystać z profesjonalnej porady przy budowaniu bogactwa. Kiedy wybór akcji, branże, dystrybucja oraz zlecenia kupna i sprzedaży, zarządzający funduszem przeprowadza obszerne badania.
Niska cena
Fundusze inwestycyjne są niewątpliwie bardzo ekonomicznym narzędziem inwestycyjnym, biorąc pod uwagę zalety wiedzy, różnorodności i innych alternatywnych zwrotów. Jednak wskaźnik kosztów podlega ograniczeniom regulacyjnym wynoszącym 2.5%.
Opcja SIP
Elastyczność systematycznego planu inwestycyjnego umożliwia dokonywanie inwestycji w określonych odstępach czasu, takich jak tydzień, kwartał lub miesiąc. Za jedyne Rs. 500, możesz zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne.
Możliwość zamiany funduszy
Niektóre fundusze powiernicze pozwalają na transfer środków, jeśli jesteś niezadowolony z wyników określonego programu funduszy powierniczych. Musisz jednak bardzo ostrożnie stąpać, gdy decydujesz się na przeprowadzkę.
Korzyści podatkowe
Możesz oszczędzać na podatkach i budować bogactwo, inwestując w fundusz inwestycyjny ELSS oszczędzający podatki. Co więcej, możesz również ubiegać się o odliczenie do Rs. 1,50,000 80 rocznie zgodnie z sekcją XNUMXC Podatek dochodowy Akt.
Najlepsze fundusze inwestycyjne dla osób otrzymujących wynagrodzenie
Teraz, gdy dowiedzieliśmy się o funduszach wzajemnych, możemy bezpiecznie omówić najlepsze fundusze inwestycyjne dla osób otrzymujących wynagrodzenie, abyśmy mogli uzyskać maksymalne zarobki przy minimalnym ryzyku:
Fundusz arbitrażowy HDFC
Fundusz arbitrażowy HDFC koncentruje się na możliwościach arbitrażu wynikających z gotówki i finansowych instrumentów pochodnych.
Oferuje go jeden z największych indyjskich domów funduszy inwestycyjnych, HDFC Asset Management Company, założony we wrześniu 2007 roku. Ten fundusz inwestycyjny należy do kategorii arbitrażu i jest otwarty.
Hybrydowy fundusz arbitrażowy HDFC preferuje spółki o średniej kapitalizacji. Portfel składa się głównie z papierów dłużnych i rynku pieniężnego, a produkty związane z akcjami i akcjami stanowią około 2/3 całości. Możesz ubiegać się o fundusz HDFC Arbitrage online i offline.
W większości fundusz osiągnął lepsze wyniki niż benchmarki i jest dobrym wyborem dla długoterminowych inwestorów, którzy chcą zaplanować emeryturę, kupić dom, wziąć ślub lub mieć dzieci.
Jednak przed zainwestowaniem w ryzykowne aktywa, takie jak fundusze inwestycyjne, zawsze powinieneś porozmawiać ze swoim doradcą finansowym.
ICICI Prudential Fundusz Regularnych Oszczędności Bezpośredni wzrost
Program Konserwatywnych Hybrydowych Funduszy Inwestycyjnych ICICI Prudential Mutual Fund nazywa się ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Fundusz ten powstał 1 stycznia 2013 roku i działa od dziesięciu lat i dziewięciu miesięcy.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth to średniej wielkości plan na swoim obszarze z aktywami pod zarządzaniem (AUM) w wysokości 3,267 30 rupii crores na dzień 2022 czerwca 0.99 r. Wskaźnik kosztów funduszu, który wynosi 19.16%, jest wyższy niż większość porównywalnych Konserwatywnych Funduszy Hybrydowych. Obecnie fundusz przeznacza 64.97% na akcje i XNUMX% na dług.
Roczne stopy zwrotu dla ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth wynoszą 1%. Co więcej, od początku generuje zwroty na poziomie 7.03% rocznie. Co siedem lat fundusz podwajał zainwestowaną w niego kwotę.
Zdolność programu ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth do ciągłego generowania zwrotów jest porównywalna z większością funduszy w swojej klasie. Działa lepiej niż przeciętnie w ograniczaniu strat na rynku w dół.
Większość udziałów funduszu stanowią inwestycje w sektory: finansowym, komunikacyjnym, ubezpieczeniowym, energetycznym i zdrowotnym. W porównaniu do innych funduszy w tej kategorii podjął mniejsze ryzyko w branży finansowej i komunikacyjnej.
Wreszcie dług funduszu ma niski rating kredytowy, co wskazuje, że pożyczkobiorcy, którym pożyczył pieniądze, nie należą do bardzo dużego kalibru.
Invesco India Plan Podatkowy Bezpośredni Wzrost
Program funduszy inwestycyjnych ELSS od Invesco Mutual Fund nazywa się Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Fundusz ten powstał 1 stycznia 2013 roku i działa XNUMX lat i XNUMX miesięcy.
Na dzień 30 czerwca 2022 r. ten fundusz inwestycyjny zarządzał aktywami 1,818 Crores, co czyniło go średniej wielkości pojazdem w swojej klasie. Wskaźnik kosztów funduszu wynoszący 0.85% jest niższy niż w przypadku większości innych produktów ELSS.
Roczne zwroty dla Invesco India Tax Plan Direct-Growth wynoszą 1%. Od początku wygenerował 30% średniorocznych zwrotów. Co trzy lata fundusz podwajał zainwestowaną kwotę.
Bezpośredni wzrost planu SBI Blue-chip
SBI Mutual Fund SBI Blue-chip Direct Plan-Growth to produkt funduszy inwestycyjnych o dużej kapitalizacji. Fundusz ten powstał 1 stycznia 2013 roku i działa już ponad dziewięć lat.
Jest to średniej wielkości fundusz w swojej kategorii z aktywami pod zarządzaniem (AUM) w wysokości 32,773 30 crores na dzień 2022 czerwca 0.95 r. Fundusz ma wyższy wskaźnik kosztów niż większość innych funduszy o dużej kapitalizacji, wynoszący XNUMX%.
Zeszłoroczne zwroty SBI Blue-chip Direct Plan-Growth wyniosły 5.91%. Od czasu debiutu przynosi średnio 15.55% rocznie. Co trzy lata fundusz podwajał zainwestowaną kwotę.
Bezpośredni wzrost dochodów krótkoterminowych UTI
Produkt krótkoterminowego funduszu inwestycyjnego z UTI Mutual Fund to UTI Short-term Income Direct-Growth. Jest to średniej wielkości fundusz w swojej kategorii z Rs. 2,315 crores w aktywach pod zarządzaniem (AUM) na dzień 30 czerwca 2022 r.
Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0.34%, co jest porównywalne do tego, co pobiera większość innych funduszy krótkoterminowych.
Roczne zwroty z krótkoterminowego wzrostu dochodów firmy UTI wynoszą 1%. Od debiutu przynosi średnio 8.36% rocznie zwrotu.
Program ten zapewnia stały zwrot porównywalny z większością funduszy w swojej klasie. Ma dużą zdolność do minimalizowania strat na spadającym rynku.
Fundusz Axis Blue-Chip
Axis Mutual Fund House jest właścicielem otwartego funduszu Axis Bluechip o dużej kapitalizacji. Fundusz oficjalnie został otwarty 5 stycznia 2010 roku.
Zadeklarowanym celem inwestycyjnym funduszu jest „tworzenie długoterminowego wzrostu kapitału poprzez inwestycje w zdywersyfikowany portfel, który składa się głównie z akcji i instrumentów związanych z akcjami przedsiębiorstw o dużej kapitalizacji.
Na dzień 31 lipca 2022 r. Fundusz Axis Bluechip zarządzał aktywami o łącznej wartości 35915.36 crore. Na dzień 30 czerwca 2022 r. wskaźnik kosztów planu Regular funduszu wynosi 1.69%.
Fundusz bezpośredniego wzrostu Parag Parikh Flexi Cap
Otwartym programem Flexi Cap Equity, który jest częścią PPFAS Mutual Fund House, jest fundusz Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Został uruchomiony 28 maja 2013 roku.
Cel inwestycyjny funduszu brzmi: „Inwestując głównie w akcje i papiery wartościowe powiązane z akcjami, program dąży do generowania długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Jako punkt odniesienia jest on porównywany z NIFTY 500 Total Return Index.
Od 1 września 2022 r. Aktualna wartość aktywów netto funduszu Parag Parikh Flexi Cap funduszu Direct Plan dla opcji wzrostu wynosi 51.13 rupii. Na dzień 31 lipca 2022 r. zarządza aktywami w wysokości 24594.84 crore Rs.
Kotak Emerging Equity Fund regularny wzrost
Kotak Mahindra Mutual Fund House otwarty program akcji spółek o średniej kapitalizacji to Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Fundusz rozpoczął działalność 30 marca 2007 roku.
Zgodnie z celem inwestycyjnym funduszu, mierzonym względem indeksu NIFTY Midcap 150 Total Return Index, program ma na celu zapewnienie długoterminowego wzrostu wartości kapitału poprzez portfel akcji i instrumentów związanych z akcjami, inwestując głównie w spółki średniej wielkości.
Od 1 września 2022 r. Aktualna wartość aktywów netto programu Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan dla opcji wzrostu wynosi 77.00 rupii. Na dzień 31 lipca 2022 r. regularny plan Kotak Emerging Equity Fund zarządzał aktywami o łącznej wartości Rs. 20619.12 crores.
Wnioski
Fundusz powierniczy to ogromny wybór inwestycyjny, który może pomóc osobom otrzymującym wynagrodzenie w budowaniu bogactwa na dłuższą metę. Fundusze inwestycyjne oferują plany na każdy aspekt życia, od emerytury po gromadzenie majątku.
Oferujesz inwestycje dla inwestorów konserwatywnych i niechętnych do ryzyka.
Korzyści płynące z różnorodności, niskich kosztów, swobody inwestowania w mniejsze ilości oraz eksperckiego zarządzania funduszami to zalety.
Jednak fundusze inwestycyjne są narażone na ryzyko rynkowe i uważnie przeczytaj wszystkie dokumenty związane z programem.
Dodaj komentarz