Импакт-инвестирование было не только темой разговоров, но и необходимостью часа.
В связи с растущими заботами об окружающей среде важно, чтобы люди начали предпринимать все большие и малые шаги, которые необходимы для ее пользы.
Один из таких методов, которым воспользовались инвесторы и трейдеры, — это инвестирование с влиянием, которое, как следует из названия, инвестирует в оказание влияния.
В настоящее время импакт-инвестирование существует во всем мире, но оно также заметно в Индии.
Все больше и больше людей пытаются инвестировать в продукты, которые положительно влияют на климат и окружающую среду, и самое время поговорить об этом!
Что такое импакт-инвестирование?
Импакт-инвестирование — это метод, при котором инвесторы вкладывают средства в компании, фонды и организации, которые вносят положительный вклад в окружающую среду и тем или иным образом приносят социальную пользу, наряду с их регулярной финансовой прибылью.
Импакт-инвесторы поддерживают компании в микрофинансировании, электромобилях, устойчивом сельском хозяйстве, возобновляемых источниках энергии, заменителях пластика и других подобных инициативах, которые принимаются на благо нашего социального и экологического окружения.
Как вы можете выбрать, в какой инвестиционный фонд инвестировать?
Есть четыре основных критерия, на основании которых вы можете принять решение об инвестировании в эффективное предприятие.
Система UBP IMAP разработала критерии. Вы можете оценить каждый критерий из 5 и в сумме получить максимальное количество баллов 20.
- НАМЕРЕНИЕ или намерение
- Этот критерий включает заявленные стратегии компании.
- Он состоит из доли компании, выделяемой на капиталовложения/НИОКР, на конкретное решение проблемы.
- МАТЕРИАЛЬНОСТЬ или материализм
- Он показывает, какой процент от общей выручки компании приходится на области, оказывающие положительное влияние.
- Это также включает в себя наличие каких-либо других конфликтующих направлений деятельности в той же сфере деятельности.
- ДОПОЛНИТЕЛЬНОСТЬ или Дополнение
- Это включает в себя, является ли компания мировым лидером в этой области.
- Также говорится о том, есть ли уникальность в технологиях, подходах и предоставлении решений со стороны компании.
- ПОТЕНЦИАЛ или потенциал
- Он включает в себя фактический потенциал предлагаемого решения через услугу/продукт, чтобы оказать значительное влияние на мир.
- В нем говорится о том, изменит ли это решение правила игры в мире или нет.
Опасения, которые оказывают серьезное влияние на инвестиционную культуру в Индии
Индия — это страна не только богатой культуры, традиций и ценностей, но и того, чем она богата, так это своим населением, загрязнением окружающей среды, ухудшающейся окружающей средой и многим другим. Загрязнение воздуха, плохое обращение с отходами и нехватка воды являются одними из самых серьезных экологических проблем в Индии, наряду с деградацией почвы, ухудшением качества лесов, и этот список можно продолжать до бесконечности.
Именно с учетом этого мотива, чтобы сохранить окружающую среду страны, воздух, которым мы дышим, воду, которую мы потребляем, и сохранение лесов, которые приносят нам гораздо больше, чем просто пейзажи, импакт-инвестирование в Индии серьезно пошло на спад. Вот почему к импакт-инвестированию сейчас серьезно относятся в Индии:
- Все индийские компании в настоящее время тщательно оцениваются на основе их экологических, социальных и управленческих аспектов (ESG), чтобы выяснить их фактический рост и вклад в экономику.
- Такие проблемы, как изменение климата и социальное неравенство, широко распространены в Индии, и для информирования о реальных изменениях импакт-инвестирование кажется единственным разумным шагом.
- Инвесторы теперь знают, какое экологическое, социальное и управленческое влияние компания оказывает на экономику, и только на основании этого инвесторы вкладывают свои деньги.
- Фонды устойчивого развития растут как никогда: в первом квартале 186 года их приток составил почти 2021 миллиардов долларов.
- Если мы обратимся к статистике, компании с молчаливым согласием на ESG показали лучшие результаты, чем почти все компании S&P 500.
- Все компании с мотивом ESG более надежны в отношении будущих доходов.
- В ближайшем будущем глобальное устойчивое инвестирование будет доминировать над традиционными инвестициями.
- Со стороны компании больше ответственности по отношению к социально-экологическим вопросам и управлению.
- Пандемия привела к более значительному социально-экономическому расхождению, которое инвесторы и компании стремятся сократить.
- Нефинансовое воздействие в настоящее время считается равным, если не превышающим, финансовое воздействие, которое компания оказывает на экономику.
- Более 80% розничных инвесторов в Индии сосредотачивают свой переход на устойчивое инвестирование.
- В прошлом году Nifty 100 ESG показала лучшие результаты, чем Nifty 50 и Nifty 100, что повысило доверие к инвестированию в ESG.
- Социальные предприятия и компании с любым социальным мотивом отдают предпочтение традиционным бизнес-идеям.
- Социальные инициативы в значительной степени финансируются для продвижения лучшей Индии.
- В 2.5 году было привлечено более 2020 млрд долларов США за счет сделок с акционерным капиталом для влиятельных предприятий, а в первой половине 1.2 года было получено 2021 млрд долларов США.
- Масштабы и потенциал устойчивого дохода в Индии делают ее отличным местом для начала инвестирования, поскольку она предлагает широкие социальные возможности из-за ее высокой численности населения и ряда связанных с этим проблем.
- Также ведутся переговоры о создании социальной фондовой биржи, которая завоевала доверие людей к устойчивым фондам.
Плюсы импакт-инвестирования в Индии
- Это помогает преодолеть разрыв между финансовыми и социальными целями инвестора.
- Это помогает инвесторам жить в соответствии со своими ценностями, внося свой вклад в новые дела.
- Также помогает инвесторам помогать компаниям, у которых есть позитивное намерение внести свой вклад в социальные и экологические аспекты компании.
- Предлагает высокий рост, надежный потенциал прибыльности и социальную ответственность за счет единой инвестиции.
- Ориентирован на долгосрочную перспективу как с точки зрения компании, так и с точки зрения инвестора.
- Согласование инвесторов с 17 Целями устойчивого развития Организации Объединенных Наций.
- Он предлагает инвесторам большую базу доходов, поскольку следует импульсу рынка.
- Это дает инвестору преимущество первого шага, поскольку это новая концепция, которая находится на пути вверх.
- Помогает решать не только национальные, но и глобальные проблемы, упомянутые в целях ООН в области устойчивого развития.
- Открывает двери для инвесторов, чтобы стать международными оппортунистами, внося свой вклад в решение проблемы и становясь победителями в будущем.
- Помогает стабилизировать и диверсифицировать портфель.
- Помогает в выполнении индивидуальной и организационной социальной ответственности.
- Позволяет инвесторам общаться с большими мыслителями с большими устремлениями, помимо денежного удовлетворения.
- В Индии, как стране людей, есть много нерешенных проблем, которые можно решить с помощью импакт-инвестирования.
- Импакт-инвестирование существует для того, чтобы исцелить мир, и, во всяком случае, это то, над чем нам всем нужно начать работать — сегодня!
Минусы импакт-инвестирования в Индии
- Начинать инвестировать в социальные фонды немного рискованно из-за новизны концепции.
- База инвесторов для импакт-инвестиций по-прежнему очень нишевая, и лишь немногие инвестиционные фонды способны достичь высоких результатов наряду с масштабируемостью.
- По-прежнему сложно убедить частных инвесторов начать вкладывать свои деньги в влиятельные фонды, что делает индустрию импакт-инвестирования все еще надуманной мечтой.
- Если это инвестиции с высокой доходностью, они также являются высокорисковыми.
- Поскольку воздействие различается в разных областях, трудно добиться согласованности измерений.
- Воздействия сложно сравнивать, измерять и количественно оценивать.
- Влияние инвестиционных тенденций в Индии в 2020-2021 годах.
- В 2020 году, когда началась пандемия, предприятия, оказывающие влияние на здравоохранение, привлекли 20 миллионов долларов США в рамках 29 различных сделок.
- Импакт-предприятия, инвестирующие в технологии на посевном этапе, привлекли наибольший рост, при этом большинство инвесторов интересовали технологические предприятия в области здравоохранения, технологий, средств к существованию и сельскохозяйственных предприятий на ранних стадиях.
- Предприятия, оказывающие влияние на образование, получили 660 миллионов долларов в 2020–2021 годах.
- Импакт-предприятия в сельском хозяйстве привлекли 440 млн долларов США в рамках 52 сделок в 2020–2021 финансовом году, оставаясь на третьем месте среди всех инвестиций.
Примеры импакт-инвестиций в Индии
- Группа Aavishkaar фокусируется на развитии через предпринимательство, стремясь создать экосистему воздействия на таких континентах, как Азия и Африка.
- Проницательность, направленная на увеличение доходов мелких фермеров.
- Elevar Equity, нацеленная на создание привлекательности и ценности для клиентов в режиме реального времени, а также оптимальные инвестиции для предпринимателей.
- Unitus Ventures, занимающаяся инвестициями на посевной стадии и созданием стартапов для малообеспеченных слоев населения.
- Omidyar Network, помогая создавать доступные и гибкие финансовые продукты для мелких и маргинальных фермеров, а также для обычных индийцев и предприятий.
Идеи для стимулирования импакт-инвестиций в Индии
- Использование телемедицины, которая связывает городских врачей с сельскими пациентами, чтобы преодолеть разрыв между навыками, необходимыми в области медицины, и их доступностью в труднодоступных районах. Существующие фирмы в этой области: Karma Healthcare, Practo, Apollo и другие.
- Эффективное использование зеленых технологий и их широкое продуктивное использование за счет увеличения использования возобновляемых источников энергии ведет к инвестициям в зеленую энергетику. Существующие фирмы в этой области: Технологии S4S, Решам Сутра и многое другое.
- Работа над финансовой интеграцией уязвимых и сельских слоев населения через микрофинансовые НПО, уделяя особое внимание кредитным и финансовым потребностям людей в сельской местности. Существующие фирмы в этой области: Шрам Сарати, банк моделей Grameen и другие.
- Работа в направлении, поощрение и инвестирование в влиятельные фирмы, которые прямо влияют на ситуацию с пандемией в стране на данный момент, будь то в сфере здравоохранения, продуктов питания и напитков, средств к существованию или в любом другом секторе.
Заключение
Импакт-инвестирование определенно делает решительный шаг прямо сейчас, и, если все сделано правильно, в ближайшее время оно достигнет огромных высот.
Это, безусловно, необходимость часа, учитывая ухудшающееся качество окружающей среды, и только предприятия, работающие с самоотверженностью, чтобы изменить мир, могут изменить игру о том, как мы выживаем вместе с тем, что мы зарабатываем.
Импакт-инвестирование — это реальное воздействие!
Вы также хотели бы прочитать наше руководство по 7 важных инвестиционных советов для начинающих и 5 лучших инвестиционных приложений в Индии для начинающих
Дайте мне знать, если у вас есть какие-либо вопросы в комментариях ниже.
Оставьте комментарий