Sizning investitsiyalaringizdan daromadni qanday hisoblashni hech o'ylab ko'rganmisiz?
Agar shunday bo'lsa, ushbu maqola siz uchun ajoyib yangilikdir. Siz CAGR deb nomlangan texnikani o'rganasiz.
Ushbu post sizga CAGR haqida bilishingiz kerak bo'lgan hamma narsani va uni moliyaviy hisob-kitoblarda qanday ishlatishni o'rgatadi.
Quyida biz nimalarni ko'rib chiqamiz:
CAGR nima?
CAGR "Komple yillik o'sish sur'ati" degan ma'noni anglatadi va uni vaqt o'tishi bilan qiymati oshishi yoki pasayishi mumkin bo'lgan deyarli hamma narsa uchun hisoblash mumkin.
CAGR bir nechta ta'lim sohalarini tavsiflash uchun ishlatilishi mumkin. Biroq, u birinchi navbatda moliya, iqtisodiyot va demografiyada qo'llaniladi.
Yillik yillik o'sish sur'ati (CAGR). sarmoya Bir yildan ortiq ma'lum bir davrda investitsiyalarning o'rtacha yillik o'sish sur'ati.
Oddiy so'zlar bilan aytganda, bu sizning investitsiyalaringiz ma'lum vaqt oralig'ida har yili qancha daromad olganligini ko'rsatadi.
Ijobiy CAGR sizning investitsiyalaringiz oshganligini anglatadi, salbiy CAGR esa investitsiyalaringiz kamayganligini anglatadi.
CAGRni qanday hisoblash mumkin?
CAGRni quyidagi uchta parametrdan foydalanib hisoblashingiz mumkin:
- Investitsiyaning boshlang'ich qiymati
- Investitsiyaning yakuniy qiymati
- Investitsiyalar davri (yillar)
CAGRni o'lchash uchun matematik formula:
Misol uchun, agar boshlang'ich qiymati 1,000 rupiy bo'lsa va yakuniy qiymat 2,500 yil investitsiya muddati bilan 5 rupiy bo'lsa, CAGR quyidagicha hisoblanadi:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Kutib turing!
Xavotir olmang, qo'lda hisoblashingiz shart emas. Men sizning hayotingizni osonlashtirish uchun keldim.
Bizning o'zimizniki bor Onlayn CAGR kalkulyatori.
Shunchaki Qiymatlarni kiriting va siz CAGRni mikrosekundlarda olasiz.
CAGR ning ijobiy va salbiy tomonlari
CAGR sizning investitsiyalaringiz o'sishini baholash uchun eng ishonchli ko'rsatkichlardan biridir, chunki u murakkab foizlarni hisoblab chiqadi. Mutlaq daromad darajasidan farqli o'laroq, CAGR aniqroq baho beradi.
Keling, CAGR ning ijobiy va salbiy tomonlarini ko'rib chiqaylik:
CAGR afzalliklari:
- CAGR sizga kompaniyaning faoliyatini boshqasiga nisbatan yaxshiroq tushunishga yordam beradi. Siz to'g'ri investitsiya qarorlarini qabul qilishingiz mumkin, bu siz uchun yuqori rentabellikka olib keladi.
- CAGR ro'yxatga olingan kompaniyaning o'tmishdagi daromadlarini baholash va solishtirishning oddiy usulini taqdim etadi fond birgasi bu sizga kompaniyalarning kuchli va zaif tomonlarini tushunishga yordam beradi.
- CAGR sizga investitsiya daromadingizni boshqa investitsiyalardan olingan daromadlar bilan solishtirishda yordam beradi.
- CAGR shuningdek, o'zgaruvchanlik va xavf o'lchovi sifatida ishlatiladi, chunki u investitsiyalar yoki portfeldagi noaniqlik miqdorini ko'rsatadi.
- CAGR ning eng muhim afzalligi shundaki, u investitsiyalarning yillik stavkasini hisoblab chiqadi o'zaro fond sxema yoki aktsiya ulushi ma'lum bir vaqt oralig'ida o'sdi. Shunday qilib, CAGRni hisoblash orqali siz investitsiyalaringiz ilgari belgilangan maqsadga erishgan yoki yo'qligini aniqlashingiz mumkin.
- CAGR qisqa muddatli ishlash bilan bog'liq o'zgaruvchanlikni yumshatishga yordam beradi.
CAGR ning kamchiliklari
CAGR ko'p maqsadlar uchun foydali ko'rsatkichdir, lekin siz bilishingiz kerak bo'lgan ba'zi cheklovlarga ega.
1. CAGR bozor o‘zgaruvchanligini bildirmaydi:
Eng muhim cheklov shundaki, CAGR sizga haqiqiy investitsiya samaradorligi haqida ko'p gapirmaydi.
Yagona yillik qaytariladigan raqam uning ostida nimalar bo'layotganini anglatmaydi.
U investitsiyadagi juda ko'p o'zgaruvchanlikni yashirishi yoki juda o'zgaruvchan investitsiyani kamroq ko'rinishiga olib kelishi mumkin.
Misol uchun, agar sizning Rs. 10,000 15,000 investitsiya Rs gacha ko'tariladi. Bir yilda 5,000 15,000, keyin Rsga tushadi. Keyingi yili 0, so'ngra Rsgacha zaxiralang. Keyingi yili XNUMX XNUMX, bu uch yil davomida CAGR XNUMX% ni tashkil qiladi. Lekin sizning haqiqiy portfelingiz qiymati hamma joyda edi.
Agar siz buni bilmasangiz, portfelingiz barqaror bo'lganida barqaror bo'lgan deb o'ylagan bo'lar edingiz.
Aslida, bu holda, CAGR dan foydalanish umuman noto'g'ri bo'ladi, chunki u sizning portfelingiz bir vaqtning o'zida 50% ga tushib ketganligini yashiradi.
2. CAGR hisobga olinmaydi chegirmalar sifatida investitsiyalar hisobidan:
CAGR hammasini taxmin qiladi dividendlar yoki foiz to'lovlari fondga qayta investitsiya qilinadi.
Bu shuni anglatadiki, agar siz investitsiyalaringizdan olingan daromaddan yashayotgan bo'lsangiz va taqsimotlaringizni qayta investitsiya qilmasangiz, bu sizga investitsiya ko'rsatkichlari haqida noto'g'ri tasavvur beradi.
3. Investitsiyalar
CAGR turli xil boshlang'ich xarajatlar va yakuniy qiymatlar bilan investitsiyalarni solishtirish uchun yaxshi ko'rsatkichdir.
Biroq, bu sizning qancha pulingizni hisobga olmaydi boshida investitsiyangizga investitsiya kiritganingiz yoki undan keyin qancha pul olganingiz.
4. Aniqlik
CAGR faqat daromad darajasi har yili doimiy bo'lsa, daromadning aniq o'lchovini beradi. Bu shuni anglatadiki, agar sizning portfelingiz ko'rsatkichi o'zgaruvchan bo'lsa va har yili o'zgarib tursa, CAGR sizga vaqt o'tishi bilan investitsiya ko'rsatkichlari haqida aniq tasavvurni bermaydi.
5. SIPda qo'llanilmaydi:
CAGR tizimli investitsiya rejasi (SIP) doirasida amalga oshirilgan investitsiyalar uchun daromadni hisoblash uchun mos o'lchov bo'lmasligi mumkin.
CAGRni hisoblash uchun faqat investitsiyaning boshlang'ich qiymati hisobga olinadi.
CAGR XIRR yoki boshqa shunga o'xshash ko'rsatkichlardan qanday farq qiladi?
CAGR - bu ikki sana o'rtasidagi ideallashtirilgan daromad darajasi.
Uni ishlatish va tushunish oson, biroq u siz foydalanishingiz mumkin bo'lgan boshqa ko'rsatkichlardan farq qiladi, ular shuningdek, bir muncha vaqt davomida investitsiyalarning "samarali" daromad darajasini ko'rsatishga harakat qilishadi.
Keling, investitsiyalarning daromadliligini hisoblash uchun boshqa muhim ko'rsatkichlarni ko'rib chiqaylik:
XIRR nima?
XIRR (Kengaytirilgan ichki daromad darajasi) to'lovlar va pul oqimlari tartibsiz bo'lganda investitsiyalarning daromadlilik darajasini hisoblay oladigan moliyaviy funktsiyadir.
CAGR bilan solishtirganda, XIRR ma'lum vaqt davomida davriy ravishda kiritilgan investitsiyalar bo'yicha daromadingizni hisoblashning aniqroq usuli hisoblanadi.
U butun investitsiya davrida investitsiyalar kiritilgan va olingan aniq sanalarni hisobga oladi.
Boshqacha qilib aytganda, XIRR bir vaqtning o'zida emas, balki oraliqda amalga oshirilgan investitsiyalar bo'yicha olingan murakkab foizlarni hisoblab chiqadi.
Biroq, XIRR formulasi mukammal emas.
XIRRni hisoblashda amalga oshirilmagan va amalga oshirilgan daromadlar kiritilganligi ajablanarli bo'lishi mumkin. Formulada, shuningdek, olingan pul ham xuddi shunday daromad olishini nazarda tutadi.
Mutlaq daromad darajasi (ARR) nima?
Mutlaq daromad darajasi - bu investitsiyalar bo'yicha ma'lum vaqt davomida olingan yoki yo'qotilgan pul miqdori, foizlarda ifodalangan.
Mutlaq daromad darajasi davr davomida olingan yoki yo'qolgan summani investitsiyaning boshlang'ich qiymatiga bo'lish yo'li bilan hisoblanadi.
Misol uchun, agar investor 10,000 12,000 rupiyga aktsiyalarni sotib olsa va bir yildan keyin ularni 2,000 20 rupiyga sotsa, u XNUMX rupiy foyda ko'rgan. Buni asl qiymatga bo'lish mutlaq daromadning XNUMX% ni beradi.
Mutlaq daromad darajasi vaqtga bog'liq bo'lmagan samaradorlik o'lchovini beradi, bu turli investitsiyalarni solishtirishni osonlashtiradi.
Biroq, u vaqt o'tishi bilan pul qiymatiga ta'sir qilishi mumkin bo'lgan inflyatsiya yoki boshqa omillarni hisobga olmaydi. Shunday qilib, u faqat cheklangan samaradorlik o'lchovini ta'minlaydi va boshqa choralar bilan birgalikda ko'rib chiqilishi kerak.
Xulosa
Agar siz uzoq muddatli investitsiya rejasini boshlamoqchi bo'lsangiz, CAGR foydalanishning eng yaxshi usuli hisoblanadi.
Bu sizning investitsiyalaringiz o'sishini kuzatishga va o'zgaruvchanlikning oldini olishga yordam beradi.
Maksimal daromad olish uchun investitsiyalaringizni oqilona boshqarish uchun CAGR ni kuzatib, investitsiya tanlovlaringizni yaqindan kuzatib boring.
Leave a Reply