Ray Dalio jẹ ọkan ninu awọn oludokoowo ti o ni oye julọ ni agbaye ati oludasile ti inawo hejiti aṣeyọri julọ - Bridgewater Associates.
Lati ipilẹ titi di Oṣu Kẹta ọdun 2021, Awọn ẹlẹgbẹ Bridgewater ni ayika 140 bilionu USD ni awọn ohun-ini labẹ iṣakoso. Ni ibamu si awọn Forbes article, Iye apapọ ti Ray Dalio jẹ iṣiro ni ayika 20 bilionu USD.
Ray ti ṣe awọn ọkẹ àìmọye rẹ nipa kikọ ẹkọ lati igba atijọ ati ṣiṣe awọn idoko-owo ti o da lori awọn awari rẹ. Ni gbogbo irin-ajo rẹ gẹgẹbi oludokoowo, Ray Dalio gbagbọ ati pe o tun gbagbọ lati gba awọn ere lati awọn ọja ti o niyelori fun atunṣe dipo lilo ọna rira ati idaduro.
Awọn imoye idoko-owo Ray Dalio jẹ ohun ti o rọrun. Ṣugbọn ohun ti o le dun lalailopinpin o rọrun ni akọkọ ni ọna diẹ intricate ju ti o le ro.
O le wa diẹ sii nipa awọn igbagbọ rẹ nipa idoko-owo ọja iṣura ninu awọn iwe rẹ, Ilana (2017) Awọn ilana ti Ṣiṣe pẹlu ilana iyipada agbaye (2021), ati Awọn ilana fun Lilọ kiri Awọn rogbodiyan Gbese Nla (2018).
Ninu awọn iwe wọnyi, o ti mẹnuba awọn iriri iṣowo ọja-ọja rẹ, awọn aṣiṣe rẹ, bi o ṣe gba awọn aṣiṣe rẹ, ati diẹ ninu awọn ẹkọ pataki lati jẹ oludokoowo to dara.
Mo mọ pe o ti wa nibi lati wa awọn ọna ti a fihan lati di oludokoowo to dara julọ; maṣe yọ ara rẹ lẹnu! Mo ti bo o.
Mo ti ka awọn iwe wọnyi ti Ray Dalio kọ ati pe diẹ ninu awọn ẹkọ idoko-owo ọja iṣura ti o nifẹ ti o yẹ ki o mọ.
Nitorinaa, jẹ ki a lọ sinu agbaye ti idoko-owo gẹgẹbi imọran nipasẹ Ray Dalio.
1. Awọn Ilana Pataki
Ninu iwe rẹ-Awọn Ilana, Ray mẹnuba igbẹkẹle ninu awọn ilana ti o ṣe iranlọwọ fun u lati gbe iṣẹ oludokoowo aṣeyọri nipasẹ ṣiṣe ipinnu to tọ. Ray lẹẹkan sọ pe,
“Laisi awọn ilana, iwọ yoo fi agbara mu lati dahun si awọn ipo ti o de ọdọ rẹ laisi ronu ohun ti o niyelori julọ ati bi o ṣe le ṣe yiyan lati gba ohun ti o fẹ. Eyi yoo ṣe idiwọ fun ọ lati lo aye rẹ pupọ julọ. ”
Ti o ba ni awọn ilana, wọn yoo ṣe itọsọna awọn iṣe rẹ. Wọn ti pinnu lati ṣe idinwo iye ṣiṣe ipinnu ti o ni lati ṣe larin rudurudu ki awọn ipinnu le ṣee ṣe ni iyara ati imunadoko. Awọn ilana jẹ ipinnu lati ṣe iranlọwọ fun ọ lati ṣe awọn ipinnu ti o dara julọ ti o ṣeeṣe ni ọpọlọpọ awọn ipo.
Ko si ọna lati yago fun awọn aṣiṣe ninu awọn idoko-owo, ṣugbọn nini awọn ilana nla le ṣe iranlọwọ fun ọ lati dinku igbohunsafẹfẹ ati kikankikan wọn.
Ray Dalio n gbiyanju lati sọ nipa gbigbe iru awọn ero bẹ, ninu irin-ajo rẹ bi idoko-owo, o yẹ ki o nigbagbogbo -
- Ṣeto awọn aini rẹ
- Wa awọn ohun-ini ẹtọ rẹ tabi awọn akojopo lati ṣe idoko-owo sinu nipa jijẹ ooto nipa awọn iwulo rẹ
- Gbero ilana idoko-owo lati gba ipadabọ ti a ro
- Duro ipinnu si ete idoko-owo rẹ ki o gbadun aṣeyọri rẹ ati igbesi aye oludokoowo ọlọrọ.
2. Ṣe Iwadi Ti ara Rẹ
Lati igba ewe, Ray ti ṣe aṣa lati gbejade ọpọlọpọ awọn iwe irohin ti n sọrọ nipa ati ṣafihan awọn abajade ọdọọdun ti aṣeyọri awọn ile-iṣẹ oro ati awọn aworan isubu. Lẹhin ṣiṣe ikojọpọ data rẹ nipa awọn ile-iṣẹ naa, o lo lati ṣawari awọn akojopo lati ṣe idoko-owo ati ṣe adaṣe alailẹgbẹ rẹ, ilana idoko-owo kọọkan.
Iwa rẹ si ṣiṣe awọn ẹkọ tirẹ lati wa aṣeyọri ti yorisi iṣakoso nla ni Bridgewater Associates.
Ray Dalio sọ lẹẹkan,
"Lati ṣe owo ni awọn ọja, o ni lati ronu ni ominira ati ki o jẹ onirẹlẹ"
Ko ṣee ṣe lati mọ ohun gbogbo nipa ohunkohun, ṣugbọn ko ṣee ṣe paapaa lati mọ ohun gbogbo nipa nkan bii eka ati rudurudu bi eto eto inawo agbaye. Nitorinaa o ni lati ṣe ọkan ti ara rẹ nipa awọn nkan, eyiti o tumọ si pe o ko le gbekele ohun ti awọn eniyan miiran sọ fun ọ. O ni lati ronu fun ara rẹ.
Nitorinaa, gẹgẹ bi Ray Dalio, maṣe ṣubu fun iwadii eniyan miiran laisi ṣiṣe tirẹ lati wa aṣeyọri alailẹgbẹ rẹ.
3. Wa ni Ile-iṣẹ Pẹlu Eniyan Lati ọdọ Ẹniti O Le Kọ Nkan Titun
Ni irin-ajo oludokoowo akọkọ rẹ, Ray Dalio nigbagbogbo pese ati beere awọn ibeere si awọn oludokoowo ti o ro pe o dara ni awọn iṣẹ wọn. O n wa bi awọn oludokoowo ṣe nro nipa ọjọ iwaju ti ọrọ-aje ati awọn ọja, bii o ṣe ni bayi.
Ni akoko pupọ, o ṣe agbekalẹ ilana yii sinu ọna ironu diẹ sii ti iṣalaye nipa agbaye ati awọn iṣẹlẹ wo ni o ṣee ṣe julọ waye ninu rẹ nipa ṣiṣe agbekalẹ awọn ilana kan ti yoo ṣe iranlọwọ fun u lati ṣe eyi.
Ọna ironu yii nipa agbaye yori si aṣeyọri idoko-owo nla akọkọ rẹ nigbati o sọ asọtẹlẹ ati ṣe idoko-owo ni agbegbe stagflation ti o bẹrẹ ni ọdun 1968.
"Wa awọn eniyan ti o ni ọpọlọpọ awọn ibeere nla. Awọn eniyan ọlọgbọn ni awọn ti o beere awọn ibeere ti o ni imọran julọ, ni idakeji si ero pe wọn ni gbogbo awọn idahun. Awọn ibeere nla jẹ afihan ti o dara julọ ti aṣeyọri iwaju ju awọn idahun nla lọ."
Dalio ko ṣẹda ilana-iṣe ti awọn iṣẹ, nitorinaa iyẹn tumọ si paapaa alagerun, Oluwanje, tabi oludari ohun-ini gidi le jẹ oludokoowo to dara. O gbagbọ ninu ironu ju gbogbo awọn miiran lọ. O lo ilana iṣaro rẹ lati wa ọna ti o tọ lati ṣe iwadii ọja naa, mu yiyan ti o tọ ati ṣe awọn ere ti o ga julọ.
Nitorinaa, nigbati o ba rii eyikeyi oludokoowo ti n ṣe iṣẹ rẹ daradara, beere lọwọ rẹ nigbagbogbo awọn ibeere kan, eyiti o le ṣe iranlọwọ fun ọ lati mu awọn ọna idoko-owo rẹ dara ati ṣe iranlọwọ fun ọ lati ni awọn ere to dara julọ.
4. Jẹ Analitikali Lati Wa Aṣeyọri Ọjọ iwaju
Ko dabi gbogbo awọn oludokoowo aṣeyọri nigbagbogbo rii aṣeyọri ninu awọn idoko-owo wọn.
Rara, dajudaju rara! Ṣugbọn wọn ni awọn oṣuwọn deede ti o ga julọ ni asọtẹlẹ idagbasoke ti ile-iṣẹ ti wọn ṣe idoko-owo sinu. Wọn ṣe awọn aṣiṣe ni iṣaaju wọn, ṣugbọn wọn nigbagbogbo ṣọ lati ṣe itupalẹ awọn aṣiṣe wọn ati kọ ẹkọ lati ma ṣe tun wọn ṣe. Ati Ray nigbagbogbo ṣe atilẹyin ilana ṣiṣe ipinnu nipasẹ itupalẹ ni kikun.
Ray, lati awọn ọjọ ile-iwe rẹ, kọ ẹkọ lati gba ikuna rẹ nitori abajade boya awọn aṣiṣe rẹ tabi awọn miiran. Nigbagbogbo o mu ikuna bi ọna rere lati ṣe atunṣe awọn aṣiṣe ati paapaa munadoko diẹ sii ni asọtẹlẹ aṣeyọri ti idoko-owo naa.
Ọkan ninu awọn bọtini nla julọ lati mu agbara pọ si ni lati ni itunu pẹlu ikuna. Ọpọlọpọ eniyan bẹru pupọ lati kuna nitori wọn fẹ lati yago fun wiwo buburu tabi tiju. Ṣugbọn ti o ba le bori iberu yẹn, lẹhinna o le kọ ẹkọ ni iyara, ni ilọsiwaju ni iyara ati lọ kọja awọn opin lọwọlọwọ rẹ.
Nitorinaa, nigbagbogbo gba awọn ailagbara rẹ, ṣe itupalẹ wọn, kọ ẹkọ lati ọdọ wọn, ati ni imunadoko ni akoko atẹle lati wa aṣeyọri. Maṣe tiju awọn aṣiṣe nitori awọn aṣiṣe jẹ ohun ti o ṣe ipa to munadoko ninu ṣiṣe PRO rẹ ninu irin-ajo idoko-owo rẹ.
5. Ṣẹda rẹ Idoko Portfolio Full ti Oniruuru
Nipa itupalẹ ọna idoko-owo Ray, Mo rii pe o gbagbọ ni wiwa awọn aye idoko-owo ni awọn apa oriṣiriṣi ju idojukọ lori iru nkan kan. Paapaa ni Bridgewater Associates, o ṣakoso lati kọ portfolio oniruuru pẹlu awọn ipinnu dukia idapọmọra.
“Ohun pataki julọ ti o le ni ni idapọ ipin ipin dukia ilana to dara. Nitorinaa, ohun ti oludokoowo nilo lati ṣe ni iwọntunwọnsi, portfolio ti a ṣeto - portfolio ti o ṣe daradara ni awọn agbegbe oriṣiriṣi. Ee ko mọ pe a yoo ṣẹgun. A ni lati ni awọn tẹtẹ oniruuru. ”
Ero ipilẹ ti portfolio idoko-owo oniruuru ni lati dinku eewu. Bawo? Nipa idoko-owo ni ọpọlọpọ awọn oriṣiriṣi awọn idoko-owo, o ni anfani lati dinku awọn ewu rẹ ti sisọnu owo ni iru idoko-owo kan laisi dandan idinku awọn ipadabọ gbogbogbo rẹ.
O tun le mu iwọn ti o jo'gun owo pọ si nipa fifi titun ati awọn oriṣiriṣi awọn idoko-owo kun si portfolio rẹ. O tun le dinku eewu nipa ṣiṣe idaniloju pe awọn ile-iṣẹ tabi awọn ile-iṣẹ miiran ti o ṣe idoko-owo lati ṣiṣẹ ni awọn ile-iṣẹ oriṣiriṣi ati lo awọn awoṣe iṣẹ ṣiṣe oriṣiriṣi. Ni ọna yẹn, ti ile-iṣẹ kan, gẹgẹbi ile-iṣẹ adaṣe, wa labẹ awọn akoko ọrọ-aje lile, iwọ yoo tun ni awọn idoko-owo miiran ti ko ni ipa nipasẹ eto-aje talaka.
A diversified portfolio yẹ ki o ko ni o kan akojopo ti awọn orisirisi ile ise, sugbon tun ìde ati pelu owo. O le fẹ lati fikun Ile ati ile tita si portfolio idoko-owo rẹ ti o ba ni olu lati ṣe bẹ. Ohun-ini gidi jẹ ohun-ini ojulowo ti o le ta nigbagbogbo fun owo ati pe o le yalo lakoko ti o dimu si i lati gbe owo-wiwọle jade.
Awọn ayidayida ti ara ẹni yoo sọ iru ohun ti portfolio oniruuru daradara dabi fun ọ. Awọn diẹ owo ti o ni wa fun idoko-, awọn aṣayan diẹ ti o yoo ni wa lati tan jade rẹ ewu.
Nitorinaa, lakoko ti o n ṣe idoko-owo ni awọn ọja, nigbagbogbo rii daju pe awọn ọja rẹ jẹ iwọntunwọnsi daradara ati ti iṣeto ni awọn ofin ti ile-iṣẹ. Pọtụfolio yii yoo ṣe iranlọwọ fun ọ lati ni ere lati nkan kan ti eka miiran ba pade pipadanu.
6. Nawo ni Awọn agbegbe Awọn anfani Rẹ
Ray nigbagbogbo sọ pe,
"Ewu dagba lati aimọ ohun ti o n ṣe alabapin si."
Idoko-owo ọja-ọja n beere iwadi ti o jinlẹ, ati fun iyẹn, iwulo rẹ si mimọ nipa ami iyasọtọ kan jẹ pataki. Ti o ko ba ni anfani ni ọja kan pato, iwọ kii yoo ni anfani lati lọ si ijinle nipa ile-iṣẹ bi o ṣe rii pe o jẹ alaidun tabi ẹru, nitorinaa wa ile-iṣẹ ti o le nifẹ si ọ.
Warren Buffett, oludokoowo ti o tobi julọ ni gbogbo igba, tun ṣe agbero idoko-owo ni awọn nkan ti o loye. Eyi da lori ero pe ti o ko ba loye rẹ, iwọ ko le sọ asọtẹlẹ rẹ, ati pe ti o ko ba le sọ asọtẹlẹ rẹ, iwọ ko ni imọran boya o ko ni idiyele.
7. Máṣe Jẹ́ Olùṣe Ìpinnu Ìdáhùnpadà
Ni ọja iṣura, ko si ohun ti o daju - awọn ọjọ wa nigbati ile-iṣẹ kan gba iwọn ti ilọsiwaju ati awọn idinku. Nitorinaa, nigbati ile-iṣẹ kan ti n ṣiṣẹ daradara lojiji pade iṣubu kan - maṣe ṣe ifaseyin si gbigba idoko-owo rẹ pada nipa tita awọn ọja ni èrè akọkọ, ṣugbọn gbẹkẹle iwadii rẹ, duro si i, ki o wa eti ere rẹ.
Ray Dalio sọ lẹẹkan,
O le ṣe alaye oju iṣẹlẹ yii si oju iṣẹlẹ ogun Russia-Ukraine lọwọlọwọ nigbati ọja agbaye kan kọlu. Ọpọlọpọ awọn oludokoowo lo anfani ti jamba lati ra awọn ọja ni awọn ile-iṣẹ ti o dara ni awọn iye owo apata, ati diẹ ninu awọn ti o ta omije bi wọn ti n ta awọn ọja wọn ni pipadanu.
Nitorina, ni iru awọn oju iṣẹlẹ, nigbagbogbo jẹ ẹka akọkọ ti oludokoowo lati wa awọn anfani paapaa ni iṣubu ti ọja pẹlu iwadi ti o lagbara lati gba awọn ere ti o ga julọ ni ojo iwaju.
8. Ohun gbogbo Ni Ọjọ Ipari Rẹ
Ọpọlọpọ awọn oludokoowo ṣe awọn aṣiṣe nipa gbigbero iṣẹlẹ buburu kan gẹgẹbi abajade igbesi aye kan.
Ray Dalio ko gbagbọ ninu iru awọn igbagbọ; o sọ pe - ko si ohun ti o duro lailai, bẹni aṣeyọri tabi iṣubu. Ti o ba ni idaniloju nipa iwadii ati ero inu rẹ, iwọ yoo rii aṣeyọri, ṣugbọn iyemeji ọkan rẹ ninu iwadii rẹ le jẹ ki o pade iṣubu rẹ.
Pẹlupẹlu, awọn ọja ti o lo lati fun awọn ere ti o ga julọ ni igba atijọ le ma fun ọ ni ipadabọ kanna ni ojo iwaju.
“Ni iṣowo o ni lati jẹ igbeja ati ibinu ni akoko kanna. Ti o ko ba ni ibinu, iwọ kii yoo ni owo, ati pe ti o ko ba ni aabo, iwọ kii yoo tọju owo.
Ray fẹ ki o mọ pe nigba ti o ba nawo ni ọja iṣura, rii daju lati ṣayẹwo ilọsiwaju ile-iṣẹ nigbagbogbo. Ni ọna yẹn, ti ile-iṣẹ ba nlọ siwaju lori iṣeto, iwọ yoo mọ pe iwadi rẹ jẹ deede. Ṣugbọn ti ile-iṣẹ ba ni iriri awọn iṣoro, o le mu idoko-owo rẹ ni ibomiiran. Oju imuduro fun awọn agbegbe idoko-owo rẹ jẹ bọtini lati di oludokoowo aṣeyọri.
Summing Up
Nitorinaa, lati irin-ajo idoko-owo Ray Dalio, eyi ni awọn ọna gbigbe bọtini rẹ:
- Ṣe alaye awọn ilana, tẹle wọn titi de opin, maṣe jẹ ki o rẹwẹsi nipasẹ iwadii iyalẹnu ti kii ṣe tirẹ.
- Kọ ẹkọ lati awọn aṣiṣe rẹ lati ṣe idoko-owo to tọ.
- Maṣe yan ọna monotonous kan, ṣugbọn ọna pẹlu ọpọlọpọ awọn iyanilẹnu, sibẹsibẹ idaniloju ati ere.
- Wa awọn ifẹ rẹ ki o ṣe awọn ohun-ini rẹ.
- Ṣe itupalẹ, ki o kọ ẹkọ lati awọn aṣiṣe rẹ. O dara lati ṣe awọn aṣiṣe, lati wa aṣeyọri.
- Maṣe yara si awọn ipinnu ni akoko idaamu, paapaa ni ọja iṣura.
- Ranti, aṣeyọri ati iṣubu rẹ jẹ igba diẹ.
Mo ṣeduro ọ lati tun awọn ẹkọ idoko-owo wọnyi ṣe lati ọdọ Ray Dalio ninu adaṣe ojoojumọ rẹ ki o di oludokoowo ọja iṣura aṣeyọri.
Mo gbagbọ ni pinpin imọ ti agbegbe yẹ ki o mọ nipa idoko-owo ọja iṣura. Ti o ba ni awọn ṣiyemeji eyikeyi nipa imoye idoko-owo Ray Dalio, lero ọfẹ lati beere, Emi yoo dun lati mu awọn iyemeji rẹ kuro ati ṣe iranlọwọ fun ọ lati kọ iṣẹ oludokoowo rẹ.
Idunnu idoko-owo!
Fi a Reply