隨著全球變得更加數位化,一般大眾更容易投資股票市場。
由於線上經紀商和投資平台的出現,投資者現在可以輕鬆監控自己的資產、交易股票和大宗商品,並透過智慧型手機開發多元化的投資組合。
兩家在印度廣受歡迎的線上經紀商是 Zerodha 和 INDmoney。 雖然這兩個平台都提供類似的服務,但它們都有其獨特的功能並針對不同類型的投資者。
澤爾達 是印度最大、最值得信賴的線上經紀商,提供低成本 交易平台 具有先進的工具和功能。 另一方面,INDmoney是一個綜合性的財富管理平台,為客戶提供個人化的財富管理服務。 投資建議 並管理您的整個財務生活。
在本文中,我們將比較 Zerodha 和 INDmoney 提供的 demat 帳戶服務,並協助您決定哪個平台最適合您。 那麼,讓我們深入了解一下吧!
一、Zerodha 和 INDmoney 簡介
(一)澤羅達
Zerodha 是印度最大的線上折扣經紀公司,徹底改變了人們投資股票市場的方式。
Zerodha 由充滿活力的 Nithin Kamath 和 Nikhil Kamath 兩人於 2010 年創立,擁有超過 1 千萬客戶,每日訂單量佔印度所有零售訂單量的 15% 以上。
該組織總部位於班加羅爾,徹底改變了股票經紀行業。
Zerodha的目標是消除所有中間商,讓每個人都能獲得負擔得起的、高品質的金融服務。
Zerodha 憑藉其用戶友好的平台和尖端技術, 股票交易 大眾可以參與,從而使印度股市民主化。
(ii)INDmoney
INDmoney 是印度投資和財富管理領域相對較新的進入者。
它於 2019 年推出,已累積了超過 7 萬用戶,並迅速流行起來。 與其他投資應用程式不同,INDmoney 不僅僅是一個投資應用程式; 它是一款家庭財富規劃應用程序,可幫助用戶規劃財務並明智地投資。
INDmoney 可以存取 5000 多種股票和 6000 多種共同基金,為其用戶提供廣泛的投資選擇。 該公司由 Ashish Kashyap 創立,總部位於哈里亞納邦古爾岡。
INDmoney 旨在標準化財富管理,讓所有人都能享受財富管理,無論他們的金融知識或經驗如何。
二. 費用及收費
(一)澤羅達
開戶費用:- 在費用和收費方面,Zerodha 提供的定價在印度股票經紀行業中具有競爭力。 股票、F&O、貨幣的網路開戶費用為 200 INR,這是 300 INR 用於商品貿易。 離線費用為 400 INR 和 600 INR 。
每年維護費用:-帳戶維護費或 AMC 是 每年 300 印度盧比 + 18% 消費稅,按季度收費,即 75INR+ 消費稅 每 90 天自動從您的帳戶中扣除。
經紀費用:- 券商對股票交割交易不收取任何費用,對日內和期貨交易收取費用 0.03% 或 20/訂單,以較低者為準。 固定費用為 20 INR 期權按每筆交易收費。
其他費用:- 此外,該公司還徵收 STT 或 CTT 費用、交易費用、18% 的 GST 費用(僅對經紀、SEBI 和交易收取)、每千萬價值交易 10 印度盧比的 SEBI 費用以及印花稅。 每份股票的 DP 費用為 13.5 印度盧比,無論出售的股票數量如何,都會在當天結束時收取。
Zerodha 提供了一個計算器,可協助客戶透過輸入交易價值和交易類型來計算總費用和收費。
(ii)INDmoney
開戶和AMC:- INDmoney 的 demat 帳戶服務有一個簡單且透明的定價模型。 他們 不收取任何開戶費或AMC費用 對於初學者來說,這可能是一個非常好的選擇,可以節省一些寶貴的錢。
經紀費用:- 無論交易類型為何,INDmoney 都會收取總交易價值 0.05% 的簡單經紀費,最高可達 20 印度盧比。
其他費用:- 此外,他們還對股票交易和日內交易收取 0.0001% 的 NSE 和 BSE 交易費、STT 費、印花稅費和 SEBI 營業額費。
對於交貨銷售,將收取 13.5 印度盧比/股的 DP 費用。 此外,投資者可以選擇以每份證書 250 印度盧比的價格將其實物股票轉換為非物質形式,這些費用將分別適用消費稅。
總體而言,INDmoney 的定價模式相當有吸引力,相對於市場上其他昂貴的競爭對手來說,它是一種具有成本效益的替代方案。
三. 使用者介面體驗
(一)澤羅達
由於其人性化的設計,新手和專家交易者都可以輕鬆地在 Zerodha 上進行交易和投資。 儀表板組織良好,將所有必要的數據收集在一個位置。
無需瀏覽令人困惑的部分,您可以設定多個觀察列表,並在網站上檢查您的訂單、頭寸和資金餘額。 超過 70% 的交易是使用行動應用程式完成的,該應用程式的功能與桌面版本相同。
該軟體可能會根據您的喜好進行客製化,包括在黑暗和明亮模式之間切換。 您還可以透過在螢幕上同時開啟四個不同的圖表來一次分析許多股票。
由於簡單而有效的介面,您可以輕鬆交易並專注於您的資金。
(ii)INDmoney
當談到 INDmoney 的介面和使用者體驗時,需要注意的是,它與 Zerodha 不同,因為它不僅僅是一個 交易應用.
它更像是一款財富管理應用程序,提供廣泛的投資選擇,如股票、共同基金、保險、信貸等。
但是,如果您僅使用該應用程式進行交易或投資目的,則可能需要花一些時間來習慣該介面,由於各個部分的原因,該介面可能會有點混亂。
該應用程式分為不同的部分,如工業股票、美國股票、共同基金、超級儲蓄等等。 要查看您的頭寸和交易,您需要瀏覽這些單獨的部分。
該行動應用程式與桌面平台幾乎相同,並提供全面的介面。 您還可以訪問儀表板上的教育視頻,以了解不同的投資選擇。
然而,如果您只是尋找交易需求,您將把大部分時間花在應用程式內的一兩個小部分中。 儘管介面有點混亂,但它提供了廣泛的投資選擇,對於那些尋求財富管理解決方案的人來說是一個有吸引力的選擇。
四. 投資選擇
(一)澤羅達
(a) 股票和ETF
澤爾達 主要是一家股票經紀公司,為客戶提供多種投資選擇。 其旗艦產品 KITE 為 NSE 和 BSE 股票交易和投資提供了一個直覺的平台。
透過其尖端的交易工具和易於使用的介面,Zerodha 使投資者能夠輕鬆買賣股票。
能夠為長期和短期交易目標投資股票是 Zerodha 股票投資選項的主要好處之一。
日內交易使投資者能夠在同一天買賣股票,而交割交易則使投資者能夠更長時間地持有股票。 也可以在 KITE 應用程式上處理不同指數的 ETF。
(b) 互惠基金
共同基金投資是一種廣受歡迎且簡單的策略,可以使您的投資組合多樣化並可能獲利。 與傳統共同基金相比,Zerodha 的 COIN 應用程式提供了一個絕佳的平台,可直接投資 2000 多個直接共同基金,每年節省高達 1.5% 的費用。
根據您的目標和風險承受能力,COIN 提供多種共同基金解決方案可供選擇。 從大盤基金、小型基金、節稅基金、全球基金或固定收益基金,COIN 應有盡有。
COIN 與其他共同基金平台的差異在於,提供多種工具和資訊可協助您研究並選擇最適合您投資需求的共同基金。 您可以使用基金篩選器和基金篩選器等簡單工具來追蹤您的資產並做出明智的選擇 投資組合追踪器.
(c) F&O 和商品
期貨和選擇權 (F&O) 以及大宗商品交易對於初學者來說可能有點令人生畏,但藉助 Zerodha 的用戶友好型平台,每個人都可以輕鬆輕鬆地進行交易。
Zerodha 透過 Kite、Sensibull 和 Streak,在 MCX 上提供金屬、石油和農產品等各種商品的無縫交易,在 NSE 上提供指數期貨和選擇權的無縫交易。
F&O 交易的吸引力在於,無論市場上漲或下跌,您都可以從中受益。
因此,交易選擇更加自由和多樣化。 商品交易提供了一種使您的資產多元化的方法,並可能讓您接觸一系列業務。
(d) 首次公開募股
首次公開發行(IPO)是企業透過向公眾介紹股票來籌集資金的絕佳方法。 您可以在嬰兒用品公司在市場上做大之前抓住它們的早期機會。
Zerodha 讓您可以透過其 Kite 應用程式投資即將到來的 IPO,這讓您可以在開盤日上午 10 點至收盤日下午 4:30 之間輕鬆下單。 您可以在 IPO 申請中提出最多 3 個出價,讓您可以根據自己的喜好靈活地進行投資。
因此,如果您希望投資令人興奮的新公司並有可能獲得豐厚的回報,Zerodha 的 IPO 投資可能正是您所需要的。
(e) 固定收益工具
對於尋求更安全投資選擇的個人來說,投資固定收益證券可能是明智之舉。 Zerodha 透過其 COIN 應用程式提供各種固定收益產品,例如黃金債券和 政府證券.
對於尋求比標準定期存款更高的回報率以及投資政府支持資產的額外安全性的投資者來說,政府證券是一個絕佳的選擇。 只要投標開始,您就可以投資各種政府債券,例如 GOI 日期的債券和國債。
另一個流行的投資選擇是 主權黃金債券 (SGB)。 這些債券為您提供資本收益和每年 2.5% 的利息 數位黃金投資 形式。 您也可以投資黃金 ETF,其費用可能約為 1%。
(ii)INDmoney
(a) 印度股票和 ETF
使用 INDmoney 投資印度股票和 ETF 從未如此簡單! 該應用程式提供 demat 帳戶,可讓您投資在 NSE 和 BSE 上市的股票和 ETF。 Indmoney 真正令人印象深刻的是它對印度股票的分類方式——散戶投資者可以根據主題、技術實力、股息和特定行業股票進行選擇。
該應用程式還提供各種篩選器,幫助您篩選大量可用選項,讓您更輕鬆地找到符合您的目標和風險偏好的正確投資。 INDmoney 還提供全國所有主要指數的 ETF,為您提供投資組合多元化和降低風險的機會。
(b) 互惠基金
INDmoney 提供的完整平台使投資者可以輕鬆購買、追蹤和管理其投資組合。 用戶還可以獲得績效報告、績效即時分析以及基於該資訊的諮詢服務。
交易基金、頂級股票基金、債務基金、混合基金、黃金基金和流動基金只是 INDmoney 提供的部分共同基金替代品。 對於想要投資共同基金的人來說,這些基金都是一個多功能且實用的選擇,因為投資者可以對任何基金開始系統投資計畫 (SIP)。
(c) 定期存款
投資定期存款是一種安全、便捷的方式來賺取固定的投資回報,而 INDmoney 讓這一切變得比以往更容易。 借助專用的定期存款儀表板,管理您的定期存款變得前所未有的簡單。
您可以在一個地方追蹤整個定期存款投資組合併獲得投資的平均回報率。
此外,借助 INDprotect 功能,您可以放心,您的投資是經過認證且安全的。 INDmoney 還提供有關不同銀行提供的最佳定期存款計劃的詳細信息,包括期限、利率和最低投資金額。
(d) 美國股票
INDmoney 的 美國股票投資選項是其有別於印度其他 demat 帳戶的關鍵特徵之一。 透過 INDmoney,投資人可以投資美國個股、美國基金和 ETF,甚至可以參與允許部分投資全球股票的美國股票獎勵計畫。
此功能透過 Finzoomers Services Private Limited 實現,並提供對納斯達克和紐約證券交易所等美國主要證券交易所的存取。 投資者有機會在國際上實現投資組合多元化,並可能透過選擇這種投資選擇來接觸一些頂級公司。
五、特點和優點
(一)澤羅達
- 靈活的圖表窗口,可以在桌面上移動。
- 同屏多個圖表,包含 100 多個指標。
- 即時價格波動。
- 多種訂單類型,包括括號訂單、後市訂單等。
- 透過圖表下訂單,無需關閉螢幕。
- 造訪最佳圖表 – TradingView 和 ChartIQ。
- 用於稅務和分析目的的持有和損益報告。
- 基本原理 技術分析 投資前對股票進行盡職調查。
- 當價格超過您預定的買入/賣出水準時發出警報和提醒,通知您。
(ii)INDmoney
- AI供電 庫存分析 更深入了解收益、獲利能力和估值。
- 可自訂的過濾器和排序選項,可根據特定標準找到股票。
- 基於人工智慧計算的公正客觀的買賣建議。
- 透過 STP 功能自動重新平衡共同基金投資組合。
- 分析師預測和行業專家的評級,以做出更明智的投資決策。
- 詳細的公司見解,包括關鍵參數。
- 日內交易可以快速獲利。
- 售後訂單費用為 10 盧比。 每個訂單。
結論
在對 INDmoney 和 Zerodha 進行多方面比較後,很明顯這兩個平台都有自己的優點和缺點。 INDmoney 是資金管理和投資美股的絕佳平台,但在 demat 帳戶和交易方面,Zerodha 是更好的選擇。
澤爾達 在 demat 世界中擁有更廣泛的聲譽,他們的平檯面向活躍交易者。 儘管他們的收費可能有點貴,但他們提供的功能和好處是非常值得的。
他們的客戶支援非常出色,並且擁有用戶友好的介面,可以輕鬆進行交易和投資。
另一方面,INDmoney 的介面可能有點複雜,但它們提供了大量功能,例如人工智慧驅動的股票分析、自動投資組合重新平衡、分析師預測和評級等等。
發表評論