تعد إدارة أموالك جزءًا أساسيًا من إدارة عمل تجاري ناجح ، ويمكن أن يكون خصم الفاتورة أداة لا تقدر بثمن لتحقيق ذلك.
في الهند ، هناك الكثير من فرص الاستثمار المتاحة في الوقت الحالي ، ولكن الاستثمار في خصومات الفواتير نمت شعبيته بين المستثمرين اليوميين بسبب مزاياها العديدة.
ما هو خصم الفاتورة؟
خصم الفاتورة هو عندما يمكن للشركة بيع فاتورة غير مدفوعة لجزء من قيمتها. قبل أن تحصل الشركة على المال ، يتحقق المُقرض من مخاطره بناءً على عوامل مختلفة ، ولكن في الغالب على مدى موثوقية الشركات التي تدين بأموال الفواتير.
بعد التقييم ، سيقدم الممول شروطًا توضح مقدار الأموال التي سيحصل عليها النشاط التجاري ورسوم تقديم خدمة الخصم.
السوق مشبع بالشركات التي تقدم خصم الفواتير ، مما يمنح أصحاب الأعمال منصة لبيع والمستثمرين الأفراد فرصة لشراء فواتير تم إنشاؤها بواسطة شركات موثوقة. مع هذا ، يمكن للشركات الوصول إلى رأس المال العامل من خلال فواتير غير مدفوعة تم إصدارها لشركات جديرة بالائتمان.
علاوة على ذلك ، فإن التكلفة المرتبطة بها معقولة ، ويمكن للمستثمرين الحصول على الفور على عائد على الاستثمار عند شراء الفواتير المستحقة بسعر فائدة محدد. في الهند ، أصبح خصم الفواتير خيار تمويل شائعًا للشركات حيث يمكن أن يوفر تدفقات نقدية فورية مقارنة بقرض مصرفي تقليدي.
لذلك ، لقد بحثت في قائمة أفضل 12 منصة لخصم الفواتير لمساعدتك في اختيار واحد وفقًا لمتطلباتك. دعونا نلقي نظرة عليهم واحدة تلو الأخرى.
كريدكس
إذا كنت تبحث عن فرصة مالية منخفضة المخاطر وعالية المكاسب يمكن تحقيقها في غضون شهر إلى ثلاثة أشهر ، فإن KredX تستحق الاستكشاف.
لا يقتصر الأمر على توفير تجربة عبر الإنترنت بالكامل ، ولكنه يمكّنك أيضًا من تنويع استثماراتك عبر مختلف القطاعات بفواتير غير مدفوعة من صناعات مختلفة.
المميزات:
- مخاطر منخفضة وعوائد عالية للمستثمرين.
- الحد الأدنى للعائد 12 - 20٪ سنويا.
- دورة استثمار سريعة - من 30 إلى 90 يومًا.
- قم بإضافة وسحب وإدارة أموالك بسهولة.
فاتورة مارت
هل تبحث عن حل موثوق به لمعالجة معوقات رأس المال العامل التي تواجهها المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة؟ Invoicemart يساندك. إنه نظام إلكتروني لخصم المستحقات التجارية (TReDS) تم إنشاؤه بشكل مشترك من قبل Axis Bank وخدمات mjunction ، مما يوفر وصولاً خاليًا من المتاعب إلى قنوات التمويل لتوفير الوقت والمال والطاقة.
يعمل Invoicemart منذ يوليو 2017 ، ويوفر للمؤسسات الصغرى والصغيرة والمتوسطة منصة عبر الإنترنت لخصم مستحقاتها. لا يمكن الوصول إليه إلا من قبل البنوك ، NBFCs ، HUFs ، المؤسسات الفردية والشركات المحدودة العامة أو الخاصة. لسوء الحظ ، لا يستطيع مستثمرو التجزئة الوصول إلى الخدمة حيث تم تطوير هذه البوابة خصيصًا لاستخدام الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة - لا أحد آخر!
المميزات:
- يمكنك استلام الدفعة في غضون 24 ساعة من بيع الفاتورة.
- الوصول إلى مجموعة متنوعة من المقرضين لتكاليف تمويل معقولة
- تلقي مدفوعات المستحقات وعدم تكبد أي دين على كتبك.
- إجراءات الإنشاء والتسوية الآمنة القائمة على التكنولوجيا.
- أفضل واجهة مستخدم سهلة الاستخدام في فئتها.
RXIL
أطلقت RXIL ، وهي مشروع مشترك بين SIDBI و NSE لتسهيل تمويل الشركات الصغرى والصغيرة والمتوسطة في الهند ، TReDs - وهي منصة خاضعة للتنظيم من RBI. كان هذا أول مؤسسة أن تتم الموافقة عليها من قبل بنك الاحتياطي الهندي لتشغيل مثل هذا النظام الذي أحدث ثورة في التمويل للبنوك والشركات المالية غير المصرفية والشركات والشركات الخاصة المحدودة ، بالإضافة إلى الشركات الأخرى المرخصة من قبل بنك الاحتياطي الهندي.
المميزات:
- الامتثال لقانون MSMED لعام 2006.
- إدارة مربحة للتدفق المالي.
- انخفاض النفقات والأعمال الورقية.
- شفافية أعلى.
- أفضل سعر للخصم نتيجة مشاركة العديد من الممولين في المزاد.
- التخصيص الفعال لرأس المال.
- إيصال الدفع في الوقت المناسب.
- مفيد لتوسيع الأعمال بسبب زيادة السيولة.
إم 1 إكستشينج
M1xchange هو سوق يمكنك من خلاله بيع فواتير المبيعات غير المدفوعة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. لا يوفر هذا منصة ملائمة للبائعين فحسب ، بل يمنحهم أيضًا إمكانية الوصول إلى خيارات تمويل آمنة وموثوقة.
أنشأ قانون التسوية والدفع لعام 2007 البوابة الثورية ، M1xchange. تتيح هذه المنصة للمتداولين عبر المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الهند بيع الفواتير وفواتير الخصم. يشمل المشاركون الرئيسيون في هذا التبادل العديد من الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة (MSMEs) والشركات ووحدات القطاع العام والوكالات الحكومية والبنوك وكذلك المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFCs).
المميزات:
- منصة إلكترونية شاملة لتسهيل خصم المستحقات التجارية.
- خصم الفواتير في الوقت الحقيقي مع عملية تقييم المخاطر وتقييم الائتمان.
- الدفع النقدي الفوري.
- لا يوجد ضمانات مطلوبة.
بائع ذو أولوية
Priority Vendor هي منصة ثورية قائمة على السحابة تستخدم الذكاء الاصطناعي لخفض التكاليف والفواتير. لا يمكن الوصول إلى هذا النظام الحصري إلا من خلال دعوة مرسلة مباشرة من البائع ذي الأولوية للشركات التي استوفت مؤهلاتها.
أقامت شركة Priority Vendor شراكات مع شركات مشهورة ، مثل Godrej Consumer Goods ، و TVS ، و Dabur ، و Whirlpool - على سبيل المثال لا الحصر!
المميزات:
- نظام إدارة الفواتير الآلي.
- سهولة التكامل مع العمليات التجارية الحالية.
- مصادقة متعددة العوامل للمعاملات الآمنة.
- وقت معالجة منخفض وحلول تمويل فعالة من حيث التكلفة.
- خيار للاختيار من بين مختلف المقرضين للحصول على أفضل أسعار الفائدة.
- عملية التقييم الائتماني الشامل.
مجموعة فالكون
مجموعة فالكون في الهند هي منصة بارزة لخصم فواتير P2P ، تربط المستثمرين بشركات موثوقة للحصول على قروض بدون مخاطر التخلف عن السداد.
من خلال القضاء على الحاجة إلى الوسطاء ، مثل البنوك التجارية ومؤسسات الإيداع ، فإنها توفر عوائد أعلى من الأساليب المصرفية التقليدية مع الاستمرار في توفير السيولة اللازمة.
هذا يضمن للمستثمرين الوصول إلى المقترضين دون أي متاعب أو قلق من التخلف عن السداد المحتمل.
المميزات:
- حقق العوائد في فترة تتراوح من شهر إلى أربعة أشهر.
- استثمر ما لا يقل عن 1.5 lacs في المقترضين الجديرين بالثقة والموثوقين الذين تم فحصهم بدقة.
- تحقيق إيرادات شهرية دون أي رسوم أو تكاليف إضافية.
تريد كريد
TradeCred هو سوق حيث يمكن للمستثمرين العاديين الاستثمار في خصم الفواتير. تمكن الآلية الشركات من جمع تمويل قصير الأجل من المستثمرين بطريقة مباشرة. يوفر معدل عائد أفضل من الأسهم و FDs بينما يكون أقل خطورة. يشتمل الموقع على تخطيط سهل الاستخدام ، ولا يلزم سوى نموذج Google لإنشاء حساب.
يستخدم TradeCred إجراءات أمنية صارمة ويتحقق مما إذا كانت المنظمة التي تقدم الطلب جديرة بالائتمان أم لا. هناك أيضًا مخاطر أقل لأنها متاحة لجميع المستثمرين الأفراد. نتيجة لذلك ، يعد خيارًا رائعًا لأي شخص يتطلع إلى المشاركة في قطاع خصم الفواتير.
المميزات:
- تطبيق جوال سهل الاستخدام.
- الوصول في أي وقت إلى أموالك.
- ابدأ الاستثمار بأقل من INR 1 lakh
- طرق متعددة لتوليد الدخل ، بما في ذلك الفواتير الممتازة ، والتأجير ، وديون AA ، والسندات السيادية
القروض المرنة
تأخذ FlexiLoans دور المُقرض بدلاً من دور الميسر. مع منتج الإقراض الخاص بهم ، Flexi Vendor Financing ، يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة بسهولة الحصول على فواتير مخفضة. توفر هذه المنصة حلولًا سريعة لرأس المال العامل مع عملية موافقة تستغرق أقل من 72 ساعة.
لتقليل مخاطرها ، تتطلب الشركة أن يكون المتقدمون يعملون لمدة لا تقل عن عام واحد ، مع إيرادات سنوية تصل إلى INR 20 ألفًا وأرباحًا يبلغ مجموعها أكثر من INR 5 لكح. علاوة على ذلك ، يجب أيضًا تسجيل الشركات كموردين للشركات الممتازة.
المميزات:
- يحصل البائع على فائدة على المبلغ المقترض. هذا المعدل يتجاوز كل الآخرين.
- يتلقى البائع حصصًا من الشركة المقترضة.
- تصبح المشتريات أكثر إغراءً ، مما يقلل من حساسية السعر.
- تم الاستحواذ على الشركة المقترضة بشكل سلس لأنها لا تحتاج إلى مقرض.
- تتيح خيارات التأجير للمقترضين تجنب السداد الكامل ، مما يساعد الشركات التي تعاني من ضائقة مالية.
InvoiceTrades
Invoice Trades عبارة عن منصة تدعمها التكنولوجيا وتهدف إلى زيادة التدفق النقدي للاحتياجات التشغيلية ، وتسريع التوسعات ، والحفاظ على أعلى مستوى من السرية.
في Invoice Trades ، يلتزمون بزيادة قيمة محفظتك بأسعار أفضل من خلال تقديم مجموعة من مزايا خصم الفواتير المريحة وخيارات تمويل الفواتير مع قدر منخفض من المخاطر.
المميزات:
- الوصول في الوقت الحقيقي إلى رأس المال العامل
- قروض فورية مقابل فواتير معلقة
- معاملات سريعة وآمنة
- منصة سهلة الاستخدام مع نظام آلي لعرض المستندات
- فحوصات الامتثال الآلي
مسح خصم الفاتورة
يعد Clear Invoice Discounting نظامًا بديهيًا وقويًا يساعد الشركات على إدارة تدفقها النقدي بشكل أكثر فعالية. من خلال الاستفادة من أحدث التطورات في تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، يمكن للمؤسسات التقدم بسهولة للحصول على خصومات عند إصدار فواتير لمورديها ، مما يؤدي إلى مدفوعات أسرع وتحسين التحكم في المخزون.
عندما يتعلق الأمر بالحصول على مدفوعات مبكرة من الموردين ، يمكن للمشترين الآن تحميل الفواتير مباشرة على أي سوق من أسواق TReDs مدعومة بمنصة Clear Invoice Discounting بدلاً من استخدام فائض النقود أو التقدم بطلب للحصول على حد ائتمان من البنوك. هذا يضمن للمشترين السيطرة الكاملة على قرارات الدفع وسيولة أعلى بتكاليف منخفضة.
المميزات:
- اربح أموالًا أكثر بمرتين إلى خمس مرات دون تكبد أي تكاليف.
- إدارة البائعين رقميًا. زيادة المشاركة ثلاث مرات.
- استفد من بدائل التمويل المرنة لتسديد الفواتير مبكرًا.
- باستخدام أقصر تكامل ERP ، اتصل بالإنترنت في أيام.
- الخزانة ، TReDS ، البنوك ، و NBFCs هي خياراتك للتمويل القائم على النظام الأساسي.
راقية
UpScale من CredAble عبارة عن منصة متقدمة للذكاء الاصطناعي ومنصة تقنية تتناسب مع مقرضين جديرين بالثقة ، مما يضمن حصولك على أسعار فائدة تنافسية.
من خلال عملية تقديم واحدة بسيطة لا تتطلب أي أوراق ، يمكنك التقدم للحصول على أكثر من 30 مقرضًا مثيرًا للإعجاب - كل ذلك دون الحاجة إلى مغادرة مقعدك! ماذا بعد؟
Yستستفيد أيضًا من أوقات الموافقة والصرف السريعة (في غضون يومي عمل)!
المميزات:
- منصة متقدمة للذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا.
- معدلات فائدة تنافسية.
- سرعة الموافقة والصرف.
- شبكة واسعة من المقرضين.
- لا حاجة لأعمال ورقية.
فينوركس 360
تعتبر Finworks360 ، إحدى وحدات Northern Lights Ventures Private Limited ، من بين أفضل مزودي حلول تمويل الأعمال التجارية عبر الإنترنت في الهند.
تسهل Finworks360 الاتصال بين البائعين والمستثمرين وتقدم تقييمات وشيكات ائتمانية للشركات العاملة في الدولة. إنه يقف بصرف النظر عن أي سوق آخر للذمم المدينة متاح لأنه يوفر خدمات أكثر شمولاً تضفي الموثوقية على مشروعك.
Finworks360 هي عبارة عن منصة حاصلة على شهادة ISO وحصلت بنجاح على كل من ISO 9001: 2015 (نظام إدارة الجودة) و ISO 27001: 2013 (نظام إدارة أمن المعلومات).
لتمييز نفسها عن أسواق الذمم المدينة الأخرى ، تركز finworks360.com على استرداد الذمم المدينة جنبًا إلى جنب مع برامج الهيكلة. علاوة على ذلك ، فإنها تمنح المستثمرين - الأفراد / الشركات / البنوك / NBFCs - خيارًا فريدًا للخروج مبكرًا من خلال وحدة السوق الثانوية.
المميزات:
- تمويل الفواتير بدون رهون عقارية أو أسهم.
- تمويل ما يصل إلى 95٪ من مبلغ الفاتورة لعملك. الإجراءات سريعة ، ويتم تحرير الدفع في غضون 24 إلى 72 ساعة.
- يدير فريق إدارة الائتمان في Finworks 360 الفواتير والتحصيلات للشركة.
يعد خصم الفواتير أداة فعالة للشركات للوصول إلى رأس المال العامل وزيادة السيولة.
بمساعدة خصم الفاتورة ، يمكن للشركات إدارة التدفق النقدي بسهولة دون الحاجة إلى القلق بشأن أوقات الانتظار الطويلة.
آمل أن يكون هذا الدليل قد ساعدك على فهم أفضل لخصم الفواتير والحلول المختلفة التي يمكن أن تساعدك في تحقيق أقصى استفادة منها.
اترك تعليق