Uğurlu investor olmaq istəyirsinizsə, o zaman artıq uğurlu investor olan birindən öyrənməyin mənası var. Hindistanda saysız-hesabsız investorlar var və onlardan yalnız bir neçəsini böyük investor hesab etmək olar.
Hindistandakı bütün məşhur investorlardan Rakesh Jhunjunwala ən yaxşı investorlardan biridir.
O, təkcə Hindistanda ən uğurlu investorlardan biri deyil, həm də digər investorlar və biznes maqnatları tərəfindən ən hörmətli və axtarılandır.
Uğurlu investor olmaq üçün Rakesh Jhunjhunwala-dan öyrənə biləcəyimiz on dəyərli dərsə baxaq.
1. İnvestisiya sizin güclü hiss etdiyiniz mövzu olmalıdır
Jhunjhunwala, ehtiras inkişaf etdirmək istəyən insanlara təklif edir fond bazarını öyrənmək investisiya işində olan başqaları ilə oxuyub söhbət edərək araşdırma aparmalıdır.
O hesab edir ki, birja məsləhətləri və ya təklifləri üçün başqalarına etibar etsəniz, heç vaxt öyrənmə həvəsi inkişaf etdirməyəcəksiniz.
Rakesh Jhunjhunwala'nın birjaya olan ehtirası o, gənc yaşlarından başlayıb. Atasından birjanın necə işlədiyini soruşurdu və qiymətlərin hər gün necə dəyişdiyinə valeh olurdu.
Bir yetkin kimi, onun ehtirası investisiya ilk uğursuzluqlarına baxmayaraq, onu ağıllı qərarlar verməyə və motivasiyalı olmağa yönəltdi. O, hələ də sərmayə qoyduğu şirkətlərin Rüblük iclaslarında və ümumi yığıncaqlarında iştirak etməkdən həzz alır.
Rəhbərliyə suallar verir və onlara səmimi rəylər verir. O, bunu məcbur olduğu üçün deyil, sərmayəsinin qazanc gətirdiyini görmək istəyindən irəli gəlir.
2. Səbir bir fəzilətdir
İnvestor kimi uğurlu olmaq üçün investisiya etməyin uzunmüddətli bir təklif olduğunu başa düşməlisiniz. İnvestisiyalarınızın nəticələrini görmək üçün on il və ya daha çox vaxt lazım olduğunu bilməlisiniz.
Dalal küçəsinin Böyük Bull adlandırılan Rakesh Jhunjhunwala uzunmüddətli investordur. Onun səhmlərinə qarşı hədsiz səbri var və onları illərlə saxladığı bilinir.
O, artıq iyirmi ildən artıqdır ki, Titan Company Ltd-ə sərmayə qoyur və səhmlərə ilkin investisiyasından 1,000%-dən çox gəlir əldə edib.
O, şirkətin səhmlərinə deyil, biznesinə sərmayə qoyduğunu və birjada düzəlişlər zamanı belə səhmləri satmadığını deyir.
Birjada o qədər çox dövr gördü ki, qısamüddətli enişlər onu narahat etmir.
Bir şirkətin əsaslarının uzunmüddətli perspektivdə səhm qiymətini idarə etdiyini başa düşmək çox vacibdir.
Əksər hallarda səhm qiyməti şirkətin növbəti beş-yeddi il ərzində inkişaf potensialını əks etdirir. Bir və ya iki il üçün satın alırsınızsa, bu, yalnız sırf fərziyyədir.
Bu o demək deyil ki, hər hansı bir səhm alıb yeddi il saxlamaq lazımdır. Bu, lazımi təftiş və şirkətin böyümə potensialı və gələcək biznes perspektivləri haqqında anlayışla birləşdirilməlidir.
3. Gördüyünüz fürsətlərdən maksimum yararlanın
Rakesh Jhunjhunwala-dan ən vacib dərslərdən biri investorun fürsət əldə etməyə hazır olmasıdır. Məşhur investor hesab edir ki, imkanlar bazarın eniş-yoxuşları vasitəsilə yaradılır.
Onun nümunəsi 2008-ci il qlobal maliyyə böhranıdır, burada o, səhmləri bazarda aşağı qiymətləndirildiyi halda endirimlə alıb.
O, həmçinin 2014-cü il seçki fondu mitinqindən, investisiyalarından qazanc əldə etməklə faydalandı. Onun sözlərinə görə, bunu edərkən investorlar riskə dözümlülük səviyyələrindən xəbərdar olmalı və heç vaxt itkilərdən qorxmamalıdırlar.
Çünki, onun fikrincə, itirməkdən qorxan adam heç vaxt pul qazana bilməz. Birjanın müvəffəqiyyəti hər hansı digər amillərdən çox sizin xarakterinizdən və temperamentinizdən asılıdır.
Birja marketinqi əsəb oyunudur. Birja qiymətlərindəki eniş və enişlərdən həyəcanlanmamalı və depressiyaya düşməməlisiniz.
Fürsətlərdən yararlanmaq üçün həmişə əlinizdə bir az ehtiyat pulun olmasını tövsiyə edərdim. Bütün pulunuzu birjaya yatırmaq risklidir, çünki tarix çevik gəlirlərin dövri ola biləcəyini göstərmişdir.
4. Bir səhmə nə qədər emosional olaraq sərmayə qoysanız, onun dəyərini itirmə ehtimalı bir o qədər yüksəkdir
Hamımız bir dostumuzun səhm alan hekayəsini eşitmişik və bu səhm bahalaşıb.
Beləliklə, o, başqa birinə sərmayə qoymağa qərar verdi və “Mən bu investisiya işində çox şanslıyam. İcazə verin, yenə edim”.
Bu cür emosional investisiya investisiya edərkən edə biləcəyiniz ən böyük səhvlərdən biridir. Bu, bilik çatışmazlığından və ilk növbədə nə üçün satın aldığınıza dair daha çox anlayışın olmamasından irəli gəlir.
Rakesh Jhunjhunwala hesab edir ki, investorlar uğur qazanmaq üçün öz emosiyalarını boğmağı və özlərini maşın kimi aparmağı öyrənməlidirlər. Əgər siz ardıcıl investorsunuzsa, iqtisadi dövrəyə və investisiya fəlsəfənizə inamınız olmalıdır.
Əgər investisiya fəlsəfənizdə sərtsinizsə, o zaman bu işdə pul qazanacaqsınız.
Böyük bir investor olmaq üçün instinktlərinizə qarşı getməli və bəzi əks-intuitiv davranışları qəbul etməlisiniz.
Başqaları acgözlük və başqaları qorxduqda acgözlük etməkdənsə, biz aşağıdan alıb baha satmaqla tərs davranmalıyıq.
5. Rəqabət üstünlüyü olan bizneslərə investisiya qoyun
Rakesh Jhunjhunwala rəqabət üstünlüyü olan şirkətləri tapmaqda uğurları ilə tanınır. O, uğurunu təkrarlamaq çətin olan məhsul və ya xidmətləri olan şirkətləri axtarır.
O hesab edir ki, bu cür şirkətlərə investisiya qoymaq investorlara özlərinin rəqabət üstünlüyü verir.
Bu investisiya fəlsəfəsi, görünür, ona yaxşı xidmət edib; Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL kimi səhmlərə sərmayə qoyan Jhunjhunwala illər ərzində sərvətinin yüksəldiyini gördü.
Rakesh Jhunjhunwala hesab edir ki, şirkət öz sənayesində qabaqcıl deyilsə, mənfəətini artıra bilməz.
Bu fəlsəfə biznes xəndəyi ideyası ilə sıx bağlıdır. Rakesh Jhunjhunwala sərmayə qoyarkən geniş xəndəkləri olan bizneslər axtardığını söyləməsi ilə məşhurdur.
Bir şirkətin xəndəyi ona rəqibləri üzərində üstünlük verən hər şey ola bilər, istər miqyaslı faydalar, istər marka dəyəri, istərsə də əqli mülkiyyət patentləri.
Beləliklə, rəqibləri üzərində bir növ üstünlüyə malik şirkətləri axtarmalısınız.
6. Səhm populyarlaşmazdan əvvəl ona investisiya edin
Rakesh Jhunjhunwala deyir ki, o, izdihamın bir hissəsi olmaq istəyən adam deyil. Bu, sadəcə onun təbiətidir.
Yəqin ki, bu, onun genlərində və ya başqa bir şeydədir. O, niyə tək dayanmağı və hər şeyi fərqli etməyi xoşladığını bilmir, amma bu, yalnız odur.
Bu illər ərzində onun rekorduna baxsanız, o, çox vaxt haqlı olub, bəzən də səhv edib, lakin onun böyük qələbələri həmişə populyar olmayan səhmləri almaqdan olub.
O deyir ki, heç kim bu barədə danışmayanda şirkətin hekayəsini almaq daha yaxşıdır.
Əgər şirkətin indiki performansından asılı olmayaraq böyük potensiala malik olduğuna inanırsınızsa, onun son iki-üç il ərzində necə çıxış etdiyini və perspektivlərinin nə olduğunu öyrənməyə çalışmalısınız.
Onların yaxşı olduğunu görsəniz, başqalarının bu səhm haqqında nə düşündüyü barədə çox narahat olmayın.
Əlbəttə, şirkətin əsaslı şəkildə güclü olub-olmadığını yoxlamaq vacibdir, çünki bəzi səhmlər ucuz görünür, lakin heç vaxt bahalaşmır, çünki onlarda əsaslı səhv bir şey var.
Odur ki, siz şirkətdə və ya onun rəhbərliyində əsaslı səhvlərin olub-olmadığını öyrənməyincə, başqalarının bu şirkət haqqında nə düşünə biləcəyindən çox narahat olmayın.
Beləliklə, dərs, küçə satıcıları da bu barədə danışmağa başlayanda şirkətə investisiya qoymaqdan qaçınmaqdır.
7. Keçmişi dəyişdirə bilməzsən, amma ondan dərs götürə bilərsən
Rakesh Jhunjhunwala deyir ki, investisiya ona həyat haqqında çox şey öyrətdi. O deyir ki, həyatda etdiyiniz hər səhv sizin üçün bir dərs təcrübəsidir.
Məsələn, o, Jet Airways, SpiceJet kimi səhmlərə baxdı və onlar səhm üçün 100 Rs və ya Reliance Power kimi səhmlərə 500 Rs qiymətində baxdı və onların böyük şirkətlər olduğunu düşündü, lakin çox pis investisiyalar olduğu ortaya çıxdı.
O deyir ki, səhvlərindən öyrəndiyi bir şey odur ki, bəzi bizneslər qazanc əldə etmək üçün çox rəqabətlidirlər və əgər bu cür biznesləri təşviq edənlər kifayət qədər öhdəlik götürmürlərsə, bu, fəlakət üçün bir reseptdir.
Rakesh Jhunjhunwala deyir ki, o, karyerasında çoxlu səhvlərə yol verib, lakin heç vaxt bunların heç birinə peşman olduğunu deməz, çünki bu, onun daha çox işləmək və özü üçün daha yaxşı səhmlər müəyyənləşdirmək əzmini gücləndirib.
İnvestor kimi düşünürəm ki, sərmayə qoyan hər kəs öz itkilərinə görə şükür etməlidir, çünki bu bizə gələcəkdə necə qazanacağımızı öyrədir.
Səhv etdiyinizə görə peşman olduğunuz zaman bundan daha yaxşı investor və daha yaxşı insan olmaq üçün öyrənmə fürsəti kimi istifadə edə bilərsiniz.
8. Təsdiqlənmiş qabiliyyətləri və məhsullarına ciddi tələbat olan kiçik müəssisələr axtarın
İnvestor olaraq sizə ən yaxşı şəkildə sübut edilmiş qabiliyyətləri, məhsulları və ya xidmətləri üçün möhkəm tələbatı və böyümək üçün yeri olan kiçik müəssisələr axtararaq xidmət göstərə bilərsiniz.
Bu müəssisələrin investisiyalarınızı dəfələrlə artırmaq potensialı var.
Rakesh Jhunjhunwala deyir ki, o, məhsulun həyat dövrünə baxır. Hindistanda bir məhsulun istehlakının artdığını və o məhsulun gələcək tələbatının olduğunu görsə, o zaman həmin şirkətlərə sərmayə qoyur.
Məsələn, o, məhsul tələbini görmüş və sənayeni inkişaf etdirə biləcək hökumətin yeni oyun siyasətinə əsaslanaraq Delta Corp-a sərmayə qoymuşdu.
9. Doğru və ya yanlış heç nə yoxdur
Bəzi investorlar düşünür ki, ən yaxşı səhm seçiciləri həm də ən uğurlu investorlardır. Bununla belə, Jhunjhunwala-nın rekorduna baxsanız, o, sizə əksini söyləyəcək.
Məsələn, 90-cı illərin sonlarında o, Bhushan Steel və Punj Lloyd kimi səhmlər almışdı. O, həmçinin İT sektoru ilə bağlı optimist idi və NIIT və Mastek kimi səhmlərə böyük sərmayə qoydu.
Bütün bu səhmlər 2001-02-ci illərdə dot-com qabarcığı partlayanda vuruldu.
Rakesh-in tez-tez səhv etməsinə baxmayaraq uğur qazanmasının səbəbi odur ki, o, cari qiymət səviyyələrindən 10-50 dəfə yüksəlmə potensialı olan səhmləri müəyyən edə bildi.
Bu səhmlərdəki mövqeyini genişləndirmək ona gəlirlərini artırmağa kömək etdi.
Məsələn, o, Titan Industries-də mövqeyini bir səhm üçün 14 Rs-dən səhm üçün 2,000 Rs-ə qədər artıraraq sərvət qazandı.
Eynilə, onun Aurobindo Pharma və Lupine Ltd-ə etdiyi mərclər də böyük vaxt verdi.
Siz dünyanın ən ağıllı insanı ola bilərsiniz və yenə də bazarı məğlub edə bilməyəcəksiniz. Jhunjhunwala deyir ki, Bazar sənin üstündədir. Bazar rasionaldır.
Siz heç vaxt bazardan daha ağıllı ola bilməzsiniz. Bazar uzun müddət irrasional hərəkət edə bilər, lakin sonda həmişə rasional hərəkət edəcəkdir.
Həmişə birjaya hörmət edin. Bunu başa düşdüyünüzü düşünsəniz də, həmişə onun hər şeyi edə biləcəyini fərz edin.
10. Böyük investorların səhm seçimlərini izləmək yaxşı fikir deyil
Rakesh Jhunjhunwala deyir ki, şayiələrə deyil, əsaslara əməl etməlisiniz. Səhmlərə investisiya etməzdən əvvəl maliyyə, korporativ idarəetmə və idarəetməyə baxmalısınız.
Başqasının etdiklərini izləmək sizin üçün yanlışdır, çünki bu sizin üçün uyğun olmaya bilər.
Xəbər mediası ilə bağlı çox maraqlı bir fenomen var, xüsusən də investisiya ideyaları haqqında məlumat verəndə.
Çox vaxt böyük bir adın xüsusi bir səhm alması ilə bağlı xəbərlər onların çıxmasından sonra və ya səhm satmağa yaxınlaşdıqda yayılır.
İdeya ondan ibarətdir ki, hesabat mediaya çıxanda bu investorların paltosuna minənlər artıq pullarını qazanıblar və girov qoymağa hazırlaşırlar.
Bu fakt o zaman daha da doğrudur qarşılıqlı fondlar hər rübün sonunda ilk on səhmlərini bölüşürlər. Bunlar əlavə tədqiqatlar üçün əladır, lakin bu səhmlərin yalnız bir fond onlara maraq göstərdiyi üçün alınmasını təklif etmir.
İnvestisiya ideyası haqqında oxumaq və ona uyğun hərəkət etmək arasında fərq var.
Onların mediada oxuduqlarına əsasən, onlar sizin araşdırmalarınızı aparmadan və ortaya çıxan hər hansı yeni ideya üzərində lazımi araşdırma aparmayınca hərəkət edə bilməzsiniz.
O vaxta qədər instinktlərinizə güvənməli və investisiya qoyarkən pulsuz nahar kimi bir şey olmadığını başa düşməlisiniz.
Həyat dərsi - ən vacib dərs
Rakesh Jhunjhunwala həmişə deyir ki, o, həyatda peşman deyil. O, yalnız daha yaxşı şəxsi vərdişlərə sahib olmasını və daha çox məşq etməyi arzulayır.
Sağlamlığınıza sərmayə qoymağı unutmayın. Satın ala bilməyəcəyiniz bir neçə şey var ki, onlardan biri də sağlamlığınızdır.
Dünyadakı bütün pullara sahib ola bilərsiniz, ancaq həzz alacaq qədər sağlam deyilsinizsə, faydasızdır.
Final Words
Nəhayət, ümid edirəm ki, siz mənim paylaşdığım dərslərdən müəyyən dəyər əldə edə bilmisiniz.
İnvestisiya, mənimsəmək üçün kifayət qədər maliyyə savadlılığı və nizam-intizam tələb etsə də, sərvət yaratmağa və maliyyə müstəqilliyinə nail olmağa kömək edə biləcək bir çox vasitələrdən biridir.
Ancaq uzunmüddətli bir fikrə sahibsinizsə, diqqətli planlaşdırma və sabit bir iş rejimi ilə özünüzü uğura hazırlaya bilərsiniz.
Davamlı olun və investisiya edin!
Cavab yaz