Калі мір пераходзіць у вайну і закранаюцца ўсе рынкі, парады экспертаў па кіраванні вашымі інвестыцыямі вельмі важныя.
У гэтым артыкуле без жаргону тлумачацца тонкасці інвеставання падчас вайны і разглядаюцца розныя інвестыцыйныя магчымасці, даступныя на рынку.
Уплыў вайны на ўсе асноўныя сектары актываў, ад аблігацый, акцый, валют і нерухомасці да тавараў, наяўных грошай і золата, тлумачыцца на практычных прыкладах і рэальных сцэнарыях.
Няма неабходнасці панікаваць - проста прыміце меры са спакойнай і роўнай галавой, калі палітычная напружанасць абвастраецца.
Такім чынам, я збіраюся задаць вам пытанне. Які ўплыў будзе на вашыя інвестыцыі, калі заўтра пачнецца вайна на іншым канцы свету?
Адказ будзе залежаць ад таго, якія ў вас інвестыцыі, так?
Уладанне акцыямі ў кампаніі па вытворчасці ваеннага абсталявання можа вырасці. Але валоданне акцыямі круізнай кампаніі можа знізіцца.
Вось кароткі выклад таго, што мы разгледзім далей:
Куды індзейцам інвеставаць у ваенны час?
Давайце цяпер абмяркуем уплыў вайны на некаторыя з важных актываў і чаму мы павінны разглядаць іх для інвестыцый у ваенны час.
Bonds
Не купляйце аблігацыі. Яны, верагодна, страцяць вашы грошы ў ваенны час.
Гэта дзіўна, бо аблігацыі лічацца бяспечнымі. Але я растлумачу, чаму гэта праўда.
Калі вы купляеце тыповую аблігацыю, вы даяце пазыку ўраду або кампаніі, якія яе выпусцілі. Пазычальнік плаціць вам працэнты за пэўны перыяд, а потым вяртае вам грошы.
Вайна можа прывесці да росту коштаў на нафту. Рост коштаў на нафту можа прывесці да росту працэнтных ставак.
Калі працэнтная стаўка расце пасля таго, як вы купляеце аблігацыю, яе рынкавая цана зніжаецца, таму што выпускаюцца новыя аблігацыі з больш высокай стаўкай.
Валюта
Я не лічу, што трымаць валюту — гэта абарончая пазіцыя. Існуе вялікая верагоднасць таго, што рэальны кошт валюты зніжаецца з-за высокай інфляцыі.
Давайце выкажам здагадку, што частка краіны пераможаная або акупаваная - шанцы валюты могуць быць цалкам заменены або могуць ператварыцца ў бананавыя грошы вельмі высокія.
Таму я не буду рэкамендаваць інвеставаць у валюту ў ваенны час.
золата
золата з'яўляецца адным з гаваняў, якія добра працуюць падчас вайны. Золата таксама ўспрымаецца як абарона ад інфляцыі і абясцэньвання валюты.
Золата пераўзыходзіла акцыі ў перыяды, калі існавала надзвычайная нявызначанасць з-за інфляцыі і дэвальвацыі валюты. У такія часы золата дзейнічае як эфектыўная абарона ад акцый і аблігацый, прыносячы станоўчую прыбытковасць, пакуль яны падаюць.
Аднак падчас канфліктаў, якія былі хутка вырашаны, золата значна саступіла акцыям. У такіх сітуацыях інвестары аддавалі перавагу ўкладваць свае грошы ў акцыі, каб атрымаць хуткі прыбытак, чым укладваць іх у больш бяспечныя актывы, такія як золата.
Я прапаную вам мець у вас трохі золата партфель, у выпадку вострай патрэбы ў сродках.
Ёсць шмат спосабаў інвеставаць у золата, акрамя валодання зліткамі або манетамі. Вы можаце валодаць схемай ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, якая дае вам права ўласнасці на метал па долі бягучай рынкавай цаны.
нерухомасць
Нерухомасць гэта бяспечны выбар, таму што ён даказаў сваю ўстойлівасць на працягу дзесяцігоддзяў, нават стагоддзяў.
У часы эканамічнай нявызначанасці людзі, натуральна, звяртаюцца да матэрыяльных актываў, такіх як нерухомасць, таму што яны разумеюць іх лепш, чым акцыі або аблігацыі, якія могуць падвяргацца няўстойлівым рухам, заснаваным на чутках або здагадках.
Інвестыцыі ў нерухомасць могуць стаць для вас добрым варыянтам. Вайна парушае ланцужок паставак, што прыводзіць да інфляцыі. Падаражанне такіх тавараў, як цэмент і сталь, павысіць стаўкі на рынку нерухомасці.
Я хацеў бы прасіць вас мець на ўвазе гэты факт: калі ў краіне, дзе вы пражываеце, пачнецца вайна, інвестыцыі ў зямлю лепш, чым інвестыцыі ў кватэры, будынкі, дамы і г.д., паколькі забудова можа быць разбурана падчас вайны.
Акцыі
Апошні, але лепшы. Так, няма нічога лепшага, чым акцыі, каб інвеставаць у ваенны час.
Возьмем прыклад Каргільскай вайны ў 1999 годзе Індыйскі фондавы рынак знізіўся да 10 %, калі была абвешчана вайна, і вярнуўся да 30 % да заканчэння вайны.
Акрамя таго, падчас Першай сусветнай вайны фондавы рынак ЗША быў зачынены, і калі таргі аднавіліся прыкладна праз чатыры месяцы, Dow Jones Industrial Average адкрыўся на 30% уніз, а затым ён быў у адзін бок уверх! За час вайны, якая працягваецца, яна падвоілася, нягледзячы на ўсе размовы пра вайну і песімізм.
Тое ж адбылося і пасля заканчэння Другой сусветнай вайны. Амерыканскі рынак адкрыўся з вялікім гэпам ўніз і за год даў даходнасць у 50%.
У 1975 годзе Індыя перажывала ўмовы, падобныя на голад пасля вайны ў Бангладэш, і ў той жа час ва ўсім свеце быў нафтавы крызіс.
Індыйская эканоміка перайшла ў рэанімацыю з-за гэтага двайнога ўдару. Многія глабальныя інвестары былі гатовыя спісаць Індыю як эканамічны кошык.
Але індыйскія фондавыя рынкі здзівілі ўсіх сваёй больш чым 100% прыбытковасцю менш чым за два гады.
Дыверсіфікацыя - лепшая альтэрнатыва - ЗАЎСЁДЫ!
Звычайнай стратэгіяй зніжэння рызыкі любога партфеля з'яўляецца дыверсіфікацыя або размеркаванне капіталу на некалькі інвестыцый. Вы можаце дыверсіфікаваць, каб знізіць верагоднасць таго, што адна інвестыцыя прывядзе да значных страт.
У выніку вы таксама зменшыце верагоднасць таго, што адна інвестыцыя прынясе значны прыбытак.
Але дыверсіфікацыя інвестараў распаўсюджваецца не толькі на акцыянерны капітал. Гэта таксама можа ўключаць геаграфічную дыверсіфікацыю, якая заключаецца ў размеркаванні капіталу ў некалькіх краінах.
Лепшы спосаб зрабіць гэта, укладваючы свае грошы ў розныя геаграфічныя рэгіёны і класы актываў. Вы не жадаеце, каб усе вашы грошы былі ўкладзеныя ў адну канкрэтную краіну або адзін клас актываў, калі пачнецца вайна або наступіць эканамічны спад — таму што вы не ведаеце, што будзе далей.
Я ведаю, што абстрактна дыверсіфікацыя выглядае лёгка.
Але калі вы спрабуеце гэта зрабіць, гэта цяжка.
Вось калі нешта падобнае Дэзерв будзе працаваць для большасці інвестараў. Dezerv дазваляе вам інвеставаць у дыверсіфікаваныя актывы, ні пра што не турбуючыся - вашым партфелем займаецца каманда экспертаў.
Праверце наш пост на Дэзерв для дэталёвага аналізу.
Каб лепш зразумець, дазвольце мне паказаць скрыншот «Партфеля высокіх рызык і высокіх узнагарод», якім кіруе Dezerv.
Зірнуўшы на малюнак вышэй, вы можаце заўважыць, што інвестыцыі вельмі добра разлічаны на тры катэгорыі:
- Узаемныя фонды на аснове акцый і Індэксныя фонды: для росту
- Фонды з фіксаваным прыбыткам: для стабільнасці і бяспекі
- Залаты фонд: для падстрахоўкі ў ваеннай сітуацыі
Ці павінен я выкупіць свае ўзаемныя фонды/SIPS, калі пачнецца вайна?
Вы не павінны - калі вы доўгатэрміновы інвестар.
Ніколі не спыняйце свае SIP, сістэматычныя інвестыцыйныя планы, у годных схемах узаемных фондаў, асабліва пры вырашэнні пэўных фінансавых мэтаў.
SIP - гэта спосаб інвеставання паявыя інвестыцыйныя фонды (MFs) з фіксаванай сумай праз рэгулярныя прамежкі часу, скажам, штомесяц або штоквартальна. Такім чынам, вы атрымаеце выгаду ад магутнасці кампаундавання, а таксама перавагі асераднення кошту ў рупіі.
Сярэдні кошт за адзінку зніжаецца, калі вы купляеце больш, калі рынкі зніжаюцца, і менш, калі яны растуць.
Такім чынам, калі вы бачыце, што баланс вашага фонду зніжаецца ў абсалютным выражэнні, а рынкі ідуць на спад, не панікуйце. Гэта толькі азначае, што вы атрымалі больш адзінак за свае грошы.
Не выпусціце магчымасць назапасіць адзінкі ўзаемных фондаў, калі рынкі знаходзяцца ў сыходным трэндзе.
Майце на ўвазе, што інвестыцыі ў паявыя фонды з'яўляюцца адным з самых зручных спосабаў нарошчвання багацця. Для звычайнага інвестара ўзаемныя фонды з'яўляюцца магутным спосабам стварэння багацця.
Куды я збіраюся інвеставаць у Wartime?
Па-першае, я спадзяюся, што вайны ня будзе.
Аднак у выпадку падзення на фондавым рынку з-за геапалітычных канфліктаў, пандэміі або вайны, я выбіраю інвестыцыі:
1. Акцыі «блакітных фішак» з лідэрамі на рынку
Кампаніі з «блакітнымі фішкамі» маюць добрыя вынікі росту і прыбытковасці. Гэта кампаніі, якія пастаянна працуюць добра.
Акцыі "блакітных фішак" звычайна не даюць вельмі высокай прыбытковасці, але звычайна яны менш зменлівыя, чым агульны фондавы рынак і многія іншыя віды акцый. Я б выбраў тыя, якія часта плацяць дывідэнды сваім акцыянерам.
2. Біржавыя фонды (ETF)
Біржавыя фонды (ETF) - гэта тып фонду, які таргі на акцыі рынак. ETF - гэта просты спосаб атрымаць доступ да пэўнага класа актываў.
Кожны ETF адсочвае пэўны індэкс або сектар і гандлюецца як асобныя акцыі. Вы можаце купляць і прадаваць ETF праз свайго брокера.
3. Лічбавыя і тэхналагічныя фонды
Лічбавыя і тэхналагічныя ўзаемныя фонды інвестуюць у акцыі кампаній, якія маюць значны ўплыў на лічбавыя тэхналогіі, Інтэрнэт, ІТ і сумежныя сектары.
Па меры таго, як сусветная эканоміка становіцца ўсё больш лічбавай, тэхналагічныя прадпрыемствы, верагодна, заваююць долю рынку.
Гэта можа добра спрацаваць для вас у лічбавых і тэхналагічных схемах узаемных фондаў.
4. золата
Золата таксама падаецца мне цікавым як інвестыцыя, таму што яно з'яўляецца матэрыяльным актывам і лічыцца абаронай ад інфляцыі. Я рэкамендую інвеставаць у залатыя фонды, а не ў фізічны метал. Ці вы можаце купіць Схема суверэнных залатых аблігацый.
5. ЗША Фондавая біржа
Інвестыцыі ў амерыканскія акцыі з Індыі дазваляюць дыверсіфікаваць свае інвестыцыі геаграфічна.
Як мы ўсе ведаем, неразумна ўкладваць усе свае грошы ў мясцовы фондавы рынак, таму што яго эфектыўнасць цесна звязана з нацыянальнымі падзеямі і ўмовамі, такімі як выбары, цэны на нафту, стыхійныя бедствы і г.д. Дыверсіфікацыя дапамагае абараніць ваш партфель ад рэзкіх ваганняў выклікана мясцовымі падзеямі.
Глабальныя акцыі больш устойлівыя да такіх узрушэнняў, паколькі ва ўсім свеце дзейнічае вельмі шмат фактараў, якія могуць паўплываць на іх вынікі. Вось лепшыя праграмы ў Індыі для інвеставання ў акцыі ЗША.
Вы можаце звярнуцца да нашага паведамлення на лепшыя фондавыя інструменты для аналізу індыйскага фондавага рынку для пошуку якасных акцый, MF, ETF і г.д.
Войны і ўзброеныя канфлікты, як правіла, прыводзяць да раптоўнага зніжэння вашага партфеля і інвестыцый.
Аднак у чыстай доўгатэрміновай перспектыве гэтыя падзенні - гэта магчымасць інвеставаць на аснове гісторыі.
Я хацеў бы прапанаваць вам не заставацца бяздзейнымі, і лепшы спосаб - атрымаць выгаду з раптоўных падзенняў на рынку, інвестуючы ў якасныя кампаніі/фонды.
Я рэкамендую праверыць наш AYF экскурсавод; гэта дапаможа вам не турбавацца аб сваіх фінансах і хутка абмінуць валацільнасць рынку.
У вас ёсць якія-небудзь пытанні?
Дазвольце мне ведаць!
Пакінуць каментар