Едно от най-енергичните ми търсения в Google Play Store беше търсенето на приложение за проследяване на месечни разходи, откакто започнах сериозна работа на пълен работен ден през 2012 г. и реших да следя разходите си, за да мога да спра да бъда разорен до 20-то число всеки месец 😉
Тогава нямаше толкова много приложения, колкото са налични сега, и само шепа от инструментите за проследяване на разходите имаха лесни за използване функции.
Сценарият се промени през 2020 г. Всъщност цялата гама от софтуер за проследяване на разходите претърпя коренни промени през последните 5 години.
Кой има нужда от инструмент за проследяване на разходите?
С нарастващата лекота на харчене чрез мобилни портфейли, има множество приложения, които също да следят вашите разходи.
Ако сте милениал или някой, който се занимава редовно с парични транзакции и все още не следи разходите си, трябва да започнете веднага.
И един от по-добрите начини е да инсталирате приложение за проследяване на разходите от вашия Google Play Store или iOS App Store.
И така, кое приложение трябва да изтеглите? Определено не искаме да изпробвате хилядите налични приложения. Виждал съм, че понякога най-добре оценените приложения не отговарят на необходимите спецификации, които търсим.
Ето защо ви предоставихме прегледи в реално време на 8 най-добри инструмента за проследяване на разходи за потребители на Android и iOS. Нашият подробен анализ включва най-добрите характеристики и не толкова страхотните функции.
Изберете вашето приложение, откажете се от безполезните разходи и започнете спестяване на пари. Колкото по-рано започнете, толкова по-добре. Както беше казал един мъдър човек – Изкуството не е да правиш пари, а да ги държиш.
Нека да разгледаме нашите инструменти за пестеливост.
1. портфейл
Оценявам Wallet от BudgetBakers като приложение №1 за проследяване на разходи и управление на пари. Няма нищо подобно.
Най-голямата функция на Wallet са автоматичните правила и етикети. Можете да създадете персонализирано правило за проследяване на разходи и приходи с множество персонализирани категории, да присвоите етикети и да проследявате всичко по организиран начин. Точно както го искате.
След като започнете да използвате Wallet, това е съвсем различно изживяване. Можете да зададете планирани плащания, след това да създадете бюджет и да включите планираните плащания, за да видите колко пари ще похарчите. Има графика, която ви показва дали ще преразходите и с колко.
Можете да видите колко кредит ви остава, паричния поток, да комбинирате няколко акаунта (включително кредитни карти) наведнъж и да филтрирате записите за транзакции, като използвате търсене по ключови думи.
Можете дори да използвате автоматични правила за присвояване на различни категории и етикети въз основа на ключови думи за транзакции. Като присвояване на паричния етикет „Забавление“ на покупките в Apple App store.
Можете да създадете бюджет за Fun Money и след това да зададете автоматично правило за проследяване на етикета „Fun“.
Ако вашата банка не се поддържа, можете просто да импортирате извлечението си с CSV файл.
Оценка 4.7 и ранг на Editor's Choice в Play Store са достатъчни, за да препоръчаме Wallet, качествен софтуер от BudgetBakers. Направен защитен с вход и ПИН, Wallet съчетава финансово планиране и бюджетиране заедно с проследяване на приходи и разходи.
Wallet позволява редица страхотни функции като синхронизиране на акаунти с членове на семейството и синхронизиране с банки. То е предназначено да даде цялостно разбиране на вашите финанси от първия ден на използване на приложението.
По-долу са описани някои от най-добрите функции на Wallet
-
Автоматична банкова синхронизация
Wallet позволява синхронизиране на вашите банкови сметки с приложението, като по този начин спестява време за ръчно актуализиране на разходите и приходите. Wallet също автоматично категоризира разходите.
-
Импортиране от банка и електронни таблици
Можете допълнително да импортирате вашите електронни таблици за разходи в Wallet и да имате пълните данни, преди да използвате приложението.
-
Проследяване на кредитен лимит и бюджет
Когато свържете кредитните си карти с Wallet, това ви помага да проследявате наличния кредитен баланс. Можете също да създавате бюджети с Wallet.
-
Споделяне на акаунти със семейството
Wallet позволява споделяне на избрани акаунти с членове на семейството. Да предположим, че имате нужда от членове на семейството, които да си сътрудничат с определен от вас бюджет. Можете да споделите с тях бюджетния акаунт и те могат да си сътрудничат от съответните си устройства.
-
Уеб приложението
Портфейлът може да бъде достъпен през вашия уеб браузър. Това означава, че можете да използвате същото потребителско име и парола за достъп до вашия акаунт в портфейла и на компютър.
Някои други функции на приложението Wallet Expense Tracking
- Автоматично облачно синхронизиране на устройства.
- Персонализиране на тема и категория разходи.
- Наличен е експорт в CSV, PDF и excel.
- Финансови прегледи чрез графики и диаграми.
- Предлага се ръчно актуализиране.
Против
- Банковото синхронизиране е задължителна функция, което я прави нежелана за някои потребители.
- Приложението няма функция за разписка за сканиране.
- Влизането също е задължително.
Ако имате нужда от повече информация за приложението, вижте техните официална уеб страница тук.
2. Орех
С оценка 4.3 и повече от 1 крора изтегляния (10 милиона +, ако разбирате по-добре Американската система за номериране), това приложение има почти всички полезни функции, които човек би търсил в инструмент за проследяване на разходи.
Walnut е безплатен за използване и се предлага със следните функции:
-
Автоматично проследяване на разходите чрез откриване на SMS
Walnut проследява SMS-и, изпратени от фирми и вашите свързани банки, и автоматично актуализира разходите в съответните им категории. 50+ банки се поддържат от Walnut. Walnut също проследява сметки за билети и пътуване. Личните съобщения и OTP не се четат от приложението.
-
Разделяне на сметки и разходи
Парти за приятели и проблеми с разделянето на сметки? Wallet се грижи за разделянето на сметките като професионалист и има функция за група за чат, за да позволи разделянето на разходите по приятелски начин, всичко това в приложението. Просто трябва да създадете група и да разпределите на хората техния дял от заплащането. Излизането от група е толкова лесно, колкото създаването на такава.
-
Паричен превод през BHIM UPI
Walnut си партнира с BHIM UPI, за да позволи гладкото получаване и изпращане на пари в приложението. Това е удобна и безпроблемна функция за изпращане на пари до семейството в движение.
-
Напомняния за плащане на сметки и проследяване на кредитни карти
Този тракер напомня за предварителни плащания на сметки за комунални услуги. Той също така проследява задълженията по кредитната карта, за да можете да контролирате разходите и да намалите месечните плащания.
-
Интегрира цялата финансова информация на едно място
Можете да проверите банковия си баланс, напомнянията за плащане, таксите по кредитната карта и дигиталните портфейли – всичко това в приложението. Walnut спестява време, като интегрира почти цялата финансова информация на едно място.
Някои други функции на приложението за проследяване на разходи за орехи
- Добавяне на разходи ръчно.
- Създайте персонализирани категории разходи.
- Намерете близки банкомати с налични пари.
- Проследявайте пътувания и резервации за филми.
- Активира архивиране на данни.
Walnut се предлага в iOS като WalnutPay. Приложението за iOS предоставя по-малко функции в сравнение с версията за Android.
Walnut е продукт на местна компания от Махаращра – ThumbWorks Technologies Pvt. Ltd и е направен за индийци от индианци.
В зависимост от вашите разходи, Walnut предлага и функция за заем, която идва под името „Walnut Prime“. В зависимост от вашия профил и история на разходите, Walnut Prime може да ви предложи заеми до Rs. 5 лакха.
Против
- Няма функция за сканиране на сметки.
- Проследяването на SMS е задължителна функция.
- Walnut не позволява синхронизиране между устройства.
Имате въпроси? Проверете секцията с често задавани въпроси за орехи за изясняване на съмненията.
3. Moefy
Monefy е инструментът за проследяване на разходите, който използвам от известно време. Напълно го харесвам заради неговия прост, но интерактивен интерфейс, лекота на използване и най-важното, че не се нуждае от имейл за влизане. Можете просто да изтеглите приложението и да започнете да въвеждате подробности за вашите разходи и разходи.
Колко готино е това! Нищо чудно, че придоби статут на „Избор на редактора“ в Play Store.
Monefy също така разполага с инструмент за проследяване на визуална кръгла диаграма в центъра на таблото. Категориите разходи са разпръснати из кръговата диаграма и можете просто да докоснете категория и да започнете да отбелязвате разходите си.
Това е възможно най-бързо и можете да отбелязвате разходите си в движение. Това е важна характеристика за прокрастинаторите, които постоянно отлагат записването на разходите си за по-късна дата и след това никога не го правят! С Monefy можете да го направите по-бързо и по-прост начин. Няма изискани неща, с които да си сложите главата.
Предлага се и за изтегляне в iOS App Store.
Monefy Pro се предлага на еднократна цена от Rs. 199. Бих казал, че не става по-евтино от това за толкова много мощни функции.
Monefy и Monefy Pro идват със следните функции:
-
Без проследяване на данни чрез SMS или имейли
Monefy не проследява SMS или имейли и не запазва подробности за SMS в своя сървър. Пробивите в сигурността на данните са по-малки, когато не се съхранява чувствителна информация.
-
Поддържа мулти-валута и множество акаунти
Monefy поддържа проследяване на различни сметки. Той също така поддържа множество валути. Това е активирано в Pro версията.
-
Бюджетна функция
Бюджетирането е също толкова важна стъпка към спестяване на пари. Money има функция за бюджет, която можете да включите и да започнете да определяте бюджет за месечните си разходи.
-
Архивиране на данни с едно кликване
Това приложение за проследяване на разходите позволява архивиране на данни с едно кликване в Google Drive или Dropbox.
-
Защита с парола чрез Face ID и Touch ID
Въпреки че нямате данни за вход, можете да защитите данните си в Monefy чрез парола, Face ID и Touch ID.
-
Тъмния режим
Тъмният режим е абсолютно необходим, ако имате навика да записвате разходи в мъртвата нощ, седейки в леглото си, докато другите спят. Можете да оставите Monefy да извършва проследяването, без да напрягате очите си или да безпокоите другите.
Някои други функции на приложението за проследяване на разходи Monefy
- Вграден калкулатор и други удобни джаджи.
- Функция за експортиране на данни с едно щракване.
- Създайте персонализирани категории разходи.
- Напомняне за повтарящи се плащания
- Графична, както и списъчна интерпретация на проследяване на приходи и разходи.
Против
- Monefy няма скенер за сметки.
- Всичко трябва да се запише ръчно.
- Нуждае се от надграждане за отключване на някои от най-добрите функции.
Вижте повече за Monefy от тях официална уеб страница.
4. Потребител
Друго невероятно приложение в този списък се нарича Spendee.
Spendee е доста популярен инструмент за проследяване на разходите и планиране на бюджет. Една от основните причини, поради които бихте искали да го използвате, е неговият интуитивен интерфейс на приложението и съвети за интелигентни пари.
Всички други приложения в този списък не анализират вашите разходи и приходи, но Spendee го прави. Използвайки AI, Spendee периодично ви дава съвети за интелигентни пари.
Като например, когато спестявате достатъчно пари, колко харчите спрямо това колко всъщност трябва да харчите. В моя случай те анализираха колко пари правя средно на месец и предложиха точни цифри, които трябва да харча, спестявам и инвестирам.
Spendee също показа колко трябва да имам в спешния фонд. Ще получавате периодични прогнози за това как изглежда вашият паричен поток и колко бихте спестили през следващите месеци. Тези прозрения могат да бъдат полезни в случай, че постоянно се борите с EMI и балансирате между плащания на сметки и спестявания.
Spendee се свързва с вашите банкови сметки. Всички ваши ежедневни транзакции се обновяват автоматично, можете да изберете да го направите и ръчно.
Той интелигентно категоризира всички транзакции в подходящи категории. Можете да изберете да редактирате тези записи.
Някои от основните характеристики на Spendee са:
- Свържете се с множество банкови сметки, крипто портфейли и електронни портфейли
- Етикетни транзакции
- Автоматично категоризиране на записи
- Експортирайте всички данни с едно кликване
- Превключвайте между множество валути
- AI препоръки за управление на парите
- Създавайте бюджети, получавайте известия, ако превишите или планирате да преразходите
- Ръчно въвеждане на транзакция
- Получавайте известие за плащане на сметките
Можете да изпробвате приложението Spendee на вашия смартфон или да използвате тяхното уеб приложение, ако харесвате диаграми на разходите и графики на големи екрани. Освен това можете да го споделите с вашия акаунт със семейството и приятелите.
Научете повече за Spendee тук.
5. Паричен мениджър
Друг инструмент за проследяване на разходите, който не се нуждае от строго влизане, е Money Manager.
Подробен интерфейс, вградена календарна функция за проследяване на месечните разходи с един поглед и камера за заснемане на разписки са някои от акцентите на това приложение за проследяване на разходите.
Забележителното за Money Manager е, че дава цялостен изглед на проследяването на ежедневните, седмичните и месечните разходи чрез няколко раздела точно в горната част на таблото за управление.
За хора, които харесват по-подробно ориентиран подход към проследяването на разходите си, този инструмент ще се хареса много.
Money Manager се предлага също със секция Статистика и секция Сметки.
Невероятно е как толкова много функции, които го правят пълен мениджър на пари, заедно със секция за сметки, могат да бъдат безплатни. Има и професионален раздел, но безплатната версия работи като чар. Слава на създателя RealByte, корейска компания.
Money Manager се предлага и в iOS App Store.
Нека разгледаме най-добрите функции на Money Manager Expense Tracker:
-
Управление на активи и счетоводство
Освен проследяване на приходите и разходите, Money Manager улеснява управлението на активите и счетоводството. Когато имате доход, той въвежда пари във вашата сметка и тегли нашите пари, когато се запише разход.
Активите могат да бъдат прехвърляни, а също така можете да проследявате застраховки, заеми и срочни депозити. -
Задайте бюджет
Приложението ви позволява да зададете бюджет, като по този начин задавате цели за разходите и помагате да спестите пари.
-
Графична интерпретация
Money Manager осигурява незабавно представяне на графики на разходите и активите.
-
Функция на камерата
Това приложение се предлага с възможност за заснемане на разписки чрез камерата.
-
Календар View
Изгледът на календара позволява целия сценарий за приходи и разходи с един поглед. Можете бързо да видите от календара вашите разходи и колко добре сте се придържали към бюджета си.
Някои други функции на приложението за проследяване на разходите на Money Manager
- Приложението може да бъде заключено с парола.
- Маркирайте често повтарящи се разходи.
- Създайте персонализирани филтри за транзакции.
- Архивиране и възстановяване чрез excel файл.
Против
- Може да бъде малко трудно за потребители за първи път, може да отнеме известно време, за да свикнете.
- Функцията на камерата не сканира разписки или автоматично запазва разходи.
- Съдържа реклами.
За повече информация относно Money Manager, моля посетете официалния сайт тук.
6. FinArt
Още един страхотен продукт „Произведено в Индия“, който е прост, интуитивен и лесен за използване. Това, което най-много ми харесва във FinArt, е как създава кръгла кръгова диаграма с един поглед, за да проследявате областите, в които харчите най-много.
В момента FinArt има 45-дневен безплатен период, в който можете да получите безплатен достъп до всичките му платени функции. След пробния период годишната такса е Rs. 499, а таксата за цял живот е Rs. 1999. Бих казал, че е доста достъпно за толкова страхотно приложение.
FinArt има следните функции:
-
SMS базирано проследяване на разходите
FinArt проследява разходи, базирани на транзакции, и автоматични актуализации в приложението.
-
По-малко ръчно въвеждане
С автоматично проследяване и категоризиране на разходите не е необходимо да въвеждате всички разходи ръчно, а само тези, които са чрез дребни пари.
-
Проверка на баланса на сметката
Можете да проверите баланса на вашите свързани банкови сметки и цифрови портфейли.
-
Проследяване на абонаменти
FinArt позволява проследяване на вашите разходи, базирани на абонамент, като NetFlix.
-
Планиране на бюджета
Планирайте бюджета си и се придържайте към него. Можете също така да категоризирате своя бюджет и разпределение към всяка категория.
Някои други функции на приложението за проследяване на разходи FinArt
- Напомняния за сметки за по-добро управление на разходите.
- Отделни профили за проследяване на лични и бизнес разходи.
- Графично представяне на разходите.
Против
- FinArt не сканира сметки
- Това приложение не е налично в iOS App Store.
Ако се интересувате да научите повече за FinArt, посетете техния официалния сайт тук.
7. Мениджър на разходите
Expense Manager стартира през 2010 г. и се счита за стабилно приложение с оценка 4.4 в Play Store. Това беше и първото приложение, което използвах за проследяване на разходите си.
Мениджърът на разходите не се нуждае от влизане и е напълно безплатен. Получавате достъп до всички функции, без да се налага да плащате за надграждане. Това приложение е толкова богато на функции, че почти може да се погрижи за малък собствен бизнес!
Ето някои от най-добрите характеристики на Expense Manager:
-
Систематично проследяване
Мениджърът на разходите дава изчерпателна дневна, седмична, месечна и годишна обобщена информация за приходите и разходите в таблото за управление. Има също изглед на календар и изглед на лента.
-
Проследяване на данъци и дългове
Можете да проследявате вашите дългови и данъчни сметки, както и да активирате проследяване на кредитни карти.
-
Сигнали за плащане на сметки
Можете да планирате плащане и да задавате повтарящи се напомняния за плащане на сметки, като по този начин никога не пропускате дата на падеж.
-
Бюджет и бюджетна прогноза
Можете да зададете бюджет и въз основа на въведените от вас бюджети приложението също прогнозира бюджета.
Някои други функции на приложението за проследяване на месечните разходи на Expense Manager
- Доклади, налични в HTML, CSV, Excel и PDF формати.
- Автоматично архивиране в Google Drive, Dropbox и паметта на телефона.
- Свързва се към компютър чрез мрежа.
- Има куп удобни инструменти от калкулатора GST до калкулатора за бакшиши.
- Налично персонализиране на фона на приложението.
- Поддържа няколко езика.
- Поддържа множество валути.
- Осигурен с PIN защита
- Не се нуждае от вход.
- Синхронизира между Android устройства чрез Dropbox.
Против
- Expense Manager може да изглежда сложен в сравнение с Monefy или Walnut.
- Приложението съдържа реклами в долната част (те трябва да печелят по някакъв начин!)
8. Проследяване на разходите
Прост и лесен за използване инструмент за проследяване на разходи с атрактивен интерфейс, Spending Tracker ще ви допадне, ако търсите приложение за проследяване на разходи без проблеми.
Проследяването на разходите също се предлага в магазина на Microsoft, което го прави лесно достъпен за вашия компютър. Можете да получите Spending Tracker и в iOS App Store.
Приложението се отклонява от обичайния „сериозно изглеждащ“ интерфейс и има игриво оформление с комични шрифтове. Вероятно разработчикът иска да се отпуснем и да се забавляваме, докато проследяваме разходите!
Ето най-добрите функции на Spending Tracker
-
Проследяване на множество акаунти
Можете да създадете множество лични и бизнес акаунти според вашите нужди.
-
Обобщен изглед и защита с парола
Приложението предоставя диаграми на разходите въз основа на категориите разходи. Приложението може да бъде защитено чрез активиране на функцията за парола.
-
Автоматично архивиране в Dropbox
Можете да активирате автоматично архивиране на данните на вашето приложение в Dropbox.
-
Бюджет и пренасяне
Наред с функцията за бюджет, приложението предоставя и функция за пренасяне за следващия месец.
-
Експорт на данни
Можете да експортирате вашите данни във формат CSV и да ги използвате в електронна таблица.
Някои други функции на приложението за проследяване на разходите на мениджъра на разходите
- Проследявайте седмични, месечни и годишни дневници на разходите.
- Персонализируеми категории разходи.
- Задайте автоматично повторение за транзакции на дневна, седмична или месечна база.
Против
- Синхронизирането с други устройства изисква надграждане
- Няма функция за сканиране на разписки.
9. Ежедневни разходи
Прекрасно приложение, превъзходно организирано – програмата за проследяване на разходи за ежедневни разходи съчетава простотата на използване с подробно оформление на проследяването на разходите.
Напълно безплатно, това приложение за проследяване на разходите ви позволява да запазвате данните в Google Drive. Освен това има функции за запазване като Excel и PDF и разпечатване на PDF версията, ако е необходимо.
Обичам функцията за смяна на темата на това приложение. Приложението е достъпно на 8 различни индийски езика. Отново страхотен роден продукт, който трябва да опитате.
Ето някои от най-добрите функции на Day to Day Expenses
-
Запазете и отпечатайте
Това приложение има много удобна функция за запазване с едно щракване като PDF и Excel. Можете също така да отпечатате вашето PDF резюме, ако желаете.
-
Графично представяне
Приложението е не само лесно за използване, но също така позволява ясни диаграми на вашите приходи и разходи.
-
Напомняне и персонализиране
Можете да зададете напомняне, за да отбележите разходите си. Приложението също така предоставя персонализиране на темата и персонализиране на категорията на разходите.
-
Архивиране на данни
Приложението осигурява архивиране на данни в Google Drive.
-
Функция за заключване
Приложението е защитено чрез функция за заключване. Не се нуждаете от вход, нито данните ви се съхраняват другаде освен в Google Drive.
Някои други функции на приложението за ежедневни разходи
- Персонализирани отчети за период от време.
- Чисто разделение на ежедневно, месечно и годишно проследяване в таблото за управление.
- Предлага се на множество индийски езици.
Против
- Това приложение няма бюджетна функция.
- Няма и функция за сканиране на разписки.
- Няма функция за много валути.
Използвате ли някое от изброените по-горе приложения?
Кажете ни вашия опит с приложенията в коментарите по-долу.
Арпит
пропуснахте страхотно приложение, MoneyPro.
Ааюш Бхаскар
Приличен е, но не бих го заменил за нито едно от 9-те приложения, изброени по-горе.
Арпит Кумар
Използвам го от 6 години и не ме разочарова!
Тамагапа
Не харесвате никакви приложения за проследяване на разходите с отворен код на FOSS? Какво относно https://f-droid.org/packages/org.totschnig.myexpenses/
И други?