Вашите финансови нужди ескалират с напредване на възрастта и изведнъж откривате, че фиксираната месечна заплата няма да е достатъчна, за да покрие всичко.
Ще ви е необходима интелигентна инвестиционна стратегия, която осигурява достатъчно средства, когато е необходимо, и дори изпълнява вашите задължения, докато сте далеч.
Взаимните фондове са сред най-добрите инвестиционни възможности, които можете да изберете въз основа на вашия времеви хоризонт и склонност към риск.
Но как можете да направите това? Нека го проверим.
Какво представляват взаимните фондове?
Финансов инструмент, наречен взаимни фондове, събира пари от няколко инвеститора. След това комбинираните средства са инвестирани в активи като котирани акции на компании, корпоративни облигации, държавни облигации и търгуеми ценни книжа.
Като акционер вие не сте действителният собственик на акциите на компанията, които взаимните фондове купуват. Въпреки това, вие разделяте по равно всички печалби или загуби с другите инвеститори в пула. Ето как са свързани взаимен фонд и думата „взаимен“.
Вие се възползвате от опита на мениджъра на фонда и регулаторната безопасност на Борсата за ценни книжа и Индия (SEBI). Експертният фонд мениджър гарантира, че инвеститорите получават възможно най-високата възвръщаемост.
Начини за инвестиране във взаимен фонд за наети лица
В днешно време, инвестиране във взаимни фондове е много лесно благодарение на технологията; въз основа на най-добрите налични ресурси можете да инвестирате по много начини:
Директни инвестиции
Можете да оставите правилно попълнения формуляр в офиса на съответния доставчик на взаимен фонд. Можете също така да отпечатате заявлението и да го попълните щателно. Въпреки това, преди да доставите чека, трябва внимателно да прочетете споразумението.
Инвестиция във взаимен фонд чрез онлайн режим
Имате нужда само от интернет връзка и мобилно устройство, за да инвестирате онлайн. Множество опции ви помагат да изберете най-добрия взаимен фонд в зависимост от вашата толерантност към риск, цели и други съображения.
Можете да спестите време и енергия, като използвате една от различните онлайн инвестиционни платформи, които са достъпни. Имате нужда само от информация за вашата PAN карта, информация за самоличност и активна банкова сметка, за да се свържете с фирмата за взаимен фонд.
Чрез Demat акаунт
Можете да инвестирате и да извършвате сделки с взаимния фонд, като използвате текущата си банкова сметка и Demat сметка. Вашият борсов посредник трябва да е лицензиран дистрибутор на взаимни фондове, за да предоставя услугата.
За да инвестирате, трябва да влезете в акаунта си в Demat и да потърсите опцията за инвестиция във взаимен фонд. Инвестицията трябва да бъде завършена чрез онлайн паричен превод.
Препоръчваме да започнете с Зерода.
Чрез агенти
Инвестирането чрез агенти е дълга, досадна и скъпа стратегия, която трябва да се игнорира. За да ви помогне да вземете решение и да попълните необходимия формуляр, обадете се на агент. Агентите могат също да изискват комисионна за своите услуги.
Те вече имат дигитални джаджи, които могат да използват, за да ви помогнат да попълвате формуляри по електронен път и бързо да активирате акаунта си. Трябва обаче да се уверите, че агентът е истински.
Ползи от инвестиране във взаимни фондове
За да посрещнат целите на всички видове инвеститори, повече от 8000 взаимни фонда са налични в различни категории. Взаимните фондове са подходящи за всеки, когато предлагат фина комбинация от печалби, приходи и сигурност.
Ползите от инвестирането във взаимни фондове са следните:
Най-доброто управление на парите
Група професионалисти управлява парите, които сте събрали. Следователно можете да се възползвате от професионални съвети, когато изграждате богатство. Кога избор на акции, индустрии, дистрибуция и поръчки за покупка и продажба, мениджърът на фонда прави обширни проучвания.
Ниска цена
Взаимните фондове несъмнено са много икономичен инвестиционен инструмент, когато се вземат предвид предимствата на знанието, разнообразието и други алтернативи за възвращаемост. Съотношението на разходите обаче подлежи на регулаторна граница от 2.5%.
SIP опция
Гъвкавостта на систематичния инвестиционен план ви позволява да правите инвестиции на предварително определени интервали, като седмично, тримесечно или месечно. Само с Rs. 500, можете да започнете да инвестирате във взаимни фондове.
Възможност за прехвърляне на средства
Някои взаимни фондове ви позволяват да прехвърляте средства, ако не сте доволни от представянето на конкретна схема на взаимен фонд. Въпреки това, трябва да стъпвате много внимателно, когато избирате да се движите.
Данъчни облекчения
Можете да спестите пари от данъци и да изградите богатство, като инвестирате във взаимен фонд за спестяване на данъци ELSS. Освен това можете също да поискате приспадане до Rs. 1,50,000 80 XNUMX годишно съгласно раздел XNUMXC от Данък общ доход Закон.
Най-добрите взаимни фондове за хора на заплата
Сега, след като научихме за взаимните фондове, можем спокойно да обсъдим най-добрите взаимни фондове за наети лица, така че да можем да получим максимални печалби с минимален риск:
HDFC арбитражен фонд
Фондът за арбитраж на HDFC се фокусира върху възможностите за арбитраж, произтичащи от парични средства и финансови деривати.
Една от най-големите къщи за взаимни фондове в Индия, HDFC Asset Management Company, основана през септември 2007 г., го предлага. Този взаимен фонд попада в категорията арбитражни и е безсрочен.
Хибридният HDFC Arbitrage Fund има предпочитание към компании със средна капитализация. Портфейлът се състои основно от дългови ценни книжа и ценни книжа на паричния пазар, като акциите и свързаните с тях продукти съставляват около 2/3 от общия обем. Можете да кандидатствате за арбитражния фонд HDFC онлайн и офлайн.
В по-голямата си част фондът е надминал референтната възвръщаемост и е солиден избор за дългосрочни инвеститори, които желаят да планират пенсионирането си, да закупят дом, да се оженят или да имат деца.
Въпреки това, преди да инвестирате в рискови активи като взаимни фондове, винаги трябва да говорите с вашия финансов съветник.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Програмата за консервативни хибридни взаимни фондове на ICICI Prudential Mutual Fund се нарича ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Този фонд е създаден на 1 януари 2013 г. и работи от десет години и девет месеца.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth е среден по размер план в своята област с активи под управление (AUM) на Rs.3,267 Crores към 30 юни 2022 г. Съотношението на разходите на фонда, което е 0.99%, е по-голямо от това, което по-голямата част от сравнимите консервативни хибридни фондове таксуват. В момента фондът е разпределил 19.16% в акции и 64.97% в дълг.
1-годишната възвръщаемост за ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth е 7.03%. Освен това, той генерира възвръщаемост от 10.72% годишно от самото начало. На всеки седем години фондът удвоява инвестираната в него сума.
Способността на схемата ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth да генерира непрекъсната възвръщаемост е сравнима с тази на повечето фондове в този клас. Той се представя по-добре от средното при ограничаване на загубите при спад на пазара.
Инвестициите във финансовия, комуникационния, застрахователния, енергийния и здравния сектор съставляват по-голямата част от дяловия капитал на фонда. В сравнение с други фондове в категорията, той е поел по-малък риск във финансовата и комуникационната индустрия.
И накрая, дългът на фонда има нисък кредитен рейтинг, което показва, че кредитополучателите, на които е дал пари, не са от много висок калибър.
Инвеско Индия Данъчен план Директен растеж
Програма за взаимен фонд ELSS от Invesco Mutual Fund се нарича Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Този фонд е създаден на 1 януари 2013 г. и работи вече девет години и седем месеца.
Към 30 юни 2022 г. този взаимен фонд управлява 1,818 Crores активи, което го прави средно голямо превозно средство в своя клас. Коефициентът на разходите на фонда от 0.85% е по-нисък от този на повечето други продукти на ELSS.
Възвръщаемостта за 1 година за Invesco India Tax Plan Direct-Growth е 30%. Той генерира 17.02% средна годишна възвръщаемост от началото си. На всеки три години фондът удвоява инвестираната в него сума.
Директен растеж на сините чипове на SBI
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth на SBI Mutual Fund е продукт на взаимен фонд с голяма капитализация. Този фонд е създаден на 1 януари 2013 г. и работи повече от девет години.
Това е среден по размер фонд в своята категория с активи под управление (AUM) от 32,773 30 Crores към 2022 юни 0.95 г. Фондът има по-високо съотношение на разходите от повечето други фондове с голяма капитализация от XNUMX%.
Миналогодишната възвръщаемост на SBI Blue-chip Direct Plan-Growth беше 5.91%. Той генерира възвръщаемост от 15.55% средно на година от дебюта си. На всеки три години фондът удвоява инвестираната в него сума.
UTI Краткосрочен доход Директен растеж
Краткосрочен взаимен фонд от UTI Mutual Fund е UTI Short-term Income Direct-Growth. Това е среден по размер фонд в своята категория с Rs. 2,315 Crores в активи под управление (AUM) към 30 юни 2022 г.
Съотношението на разходите на фонда е 0.34%, което е сравнимо с това, което начисляват повечето други краткосрочни фондове.
1-годишната възвръщаемост на UTI Short-term Income Direct-Growth е 8.36%. От дебюта си той генерира възвръщаемост от 7.34% средно годишно.
Тази схема има постоянна възвращаемост, сравнима с повечето фондове в своя клас. Той има силен капацитет да минимизира загубите на западащ пазар.
Axis Blue-Chip Fund
Къщата за взаимни фондове на Axis притежава отворения капитал с голяма капитализация Axis Bluechip Fund. Фондът официално отвори врати на 5 януари 2010 г.
Обявената инвестиционна цел на фонда е да „създаде дългосрочен растеж на капитала чрез инвестиции в диверсифицирано портфолио, което се състои основно от акции и свързани с акции инструменти на корпорации с голяма капитализация.
Към 31 юли 2022 г. фондът Axis Bluechip имаше активи под управление на обща стойност 35915.36 крори рупии. Към 30 юни 2022 г. съотношението на разходите за Редовния план на фонда е 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Директен растеж
Отворена Flexi Cap Equity схема, която е част от PPFAS Mutual Fund House, е Parag Parikh Flexi Cap Fund – Директен план. Пуснато е на 28 май 2013 г.
Инвестиционната цел на фонда гласи: „Чрез инвестиране предимно в акции и свързани с акции ценни книжа, схемата се стреми да генерира дългосрочно увеличение на капитала. Сравнява се с индекса на общата възвръщаемост NIFTY 500 като еталон.
Към 1 септември 2022 г. текущата нетна стойност на активите на Parag Parikh Flexi Cap Fund за опцията за растеж е 51.13 рупии. Към 31 юли 2022 г. има управлявани активи на стойност 24594.84 XNUMX крори рупии.
Kotak Emerging Equity Fund Редовен растеж
Отворена програма за акции със средна капитализация на Kotak Mahindra Mutual Fund House е редовният план на Kotak Emerging Equity Fund. Фондът започва дейност на 30 март 2007 г.
Според инвестиционната цел на фонда, която се измерва спрямо индекса на обща възвращаемост NIFTY Midcap 150, схемата възнамерява да осигури дългосрочно увеличение на капитала чрез портфейл от акции и инструменти, свързани с акции, като инвестира предимно в средни компании.
Към 1 септември 2022 г. текущата нетна стойност на активите на редовния план на Kotak Emerging Equity Fund за опцията за растеж е 77.00 рупии. Към 31 юли 2022 г. Редовният план на Kotak Emerging Equity Fund имаше активи под управление на обща стойност Rs. 20619.12 крори.
Заключение
Взаимният фонд е страхотен инвестиционен избор, който може да помогне на хората на заплата да изградят богатство в дългосрочен план. Взаимните фондове предлагат планове за всеки аспект от живота, от пенсиониране до натрупване на богатство.
Вие предлагате инвестиции за консервативни и склонни към риск инвеститори.
Ползите от разнообразието, ниската цена, свободата да инвестирате в по-малки количества и експертното управление на фондовете са всички предимства.
Взаимните фондове обаче са обект на пазарни рискове и прочетете внимателно всички документи, свързани със схемата.
Оставете коментар