ওয়ারেন বাফেট হলেন সেই ব্যক্তি যিনি সম্ভবত গত সত্তর বছরে অন্য কারও চেয়ে বেশি কোটিপতি তৈরিতে অনুপ্রাণিত হয়েছেন। ওয়ারেন বাফেট একজন কিংবদন্তি বিনিয়োগকারী যিনি বিনিয়োগের পরামর্শের জন্য অনেকের কাছে যান।
ওয়ারেন বাফেট সম্পর্কে আমাকে প্রায়শই যে প্রশ্ন করা হয় তা হল "তার বিনিয়োগের গোপনীয়তা কী?"
আপনি যদি শেয়ারে বিনিয়োগ করতে চান বা আপনার বর্তমান কৌশল উন্নত করতে চান, তাহলে সর্বকালের সর্বশ্রেষ্ঠ বিনিয়োগকারীদের থেকে কিছু অনুপ্রেরণার জন্য আপনার এই নিবন্ধটি পড়া উচিত।
মহান ওয়ারেন বাফেটের বিনিয়োগকারীদের জন্য অনেক শিক্ষা রয়েছে। এখানে তার সেরা নয়টি।
1. একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনার মূলধন যাতে সংরক্ষিত থাকে তা নিশ্চিত করার চেষ্টা করা উচিত।
ওয়ারেন বাফেট বলেছেন যে পুঁজি সংরক্ষণ একটি বিনিয়োগকারীর অগ্রাধিকার হওয়া উচিত; এর মানে হল যে আপনি যখন খারাপ ট্রেড করেন, তখন বেরিয়ে যান। আতঙ্কিত হবেন না এবং আপনার অবস্থান ধরে রাখুন।
“নিয়ম নং 1: কখনই টাকা হারাবেন না। নিয়ম নং 2: নিয়ম নং 1 কখনই ভুলবেন না"
সার্জারির পুঁজিবাজার অনেক কারণের বাতিক এ অনেক উপরে এবং নিচে swings. ভিড়কে অনুসরণ করার প্রলোভন এড়িয়ে আপনার বাড়ির কাজের প্রতি মনোযোগী থাকা গুরুত্বপূর্ণ।
যদি ব্যবসার প্রচুর বৃদ্ধির সম্ভাবনা থাকে, বাজার ঘুরে দাঁড়ালে সম্ভাব্য সর্বোত্তম সুবিধাগুলি কাটাতে এমনকি সবচেয়ে খারাপ বাজারেও বিনিয়োগ করুন।
2. একটি বড় মূল্যে একটি গড় ব্যবসা কেনার চেয়ে যুক্তিসঙ্গত মূল্যে একটি দুর্দান্ত ব্যবসা কেনা ভাল৷
ওয়ারেন বাফেট বিনিয়োগ সম্পর্কে শিখতে চান এমন লোকেদের জন্য এটিই প্রথম পাঠ। এটি যথেষ্ট সহজ বলে মনে হচ্ছে, কিন্তু বিনিয়োগকারীদের জন্য এটি অনুসরণ করা খুব কঠিন।
বিনিয়োগকারীরা মানসিক সিদ্ধান্ত নেয়। তারা নিজেদের জিজ্ঞেস করে "আমি এই বিনিয়োগের জন্য কত টাকা দেব?"
কিন্তু তাদের জিজ্ঞাসা করা উচিত "এই বিনিয়োগের মূল্য কত?"
আপনি এটির জন্য কত টাকা দিতে ইচ্ছুক তা নির্ধারণ করতে হবে এবং তারপরে এটির মূল্য কত তা খুঁজে বের করতে হবে। যদি মূল্য তার মূল্যের চেয়ে কম হয়, এগিয়ে যান এবং এটি কিনুন। যদি না হয়, এটা কিনবেন না।
"একটি বিস্ময়কর মূল্যে একটি ন্যায্য কোম্পানির চেয়ে ন্যায্য মূল্যে একটি দুর্দান্ত কোম্পানি কেনা অনেক ভাল"
আপনাকে দুটি জিনিস করতে হবে: প্রথমত, আপনাকে অবমূল্যায়িত কোম্পানিগুলি চিহ্নিত করতে হবে; দ্বিতীয়ত, তাদের বৃদ্ধির জন্য ভালো সম্ভাবনা আছে কিনা তা নির্ধারণ করতে হবে।
3. অন্য লোকেরা বিক্রি করতে মরিয়া হলে কেনার জন্য এটি সম্ভবত একটি ভাল সময় এবং এর বিপরীতে৷
আপনি যদি এই পরামর্শ সম্পর্কে সন্দিহান হন তবে আপনি একা নন।
আপনি সম্ভবত এটি আগে শুনেছেন, বা অন্তত এটির কিছু বৈচিত্র।
কিন্তু আপনি যদি এই উদ্ধৃতির পিছনে অর্থ সম্পর্কে চিন্তা করেন এবং এটিতে কাজ করতে কী লাগে, জিনিসগুলি আরও আকর্ষণীয় হয়ে ওঠে।
লোভ এবং ভয় কি?
এবং কিভাবে আমরা জানি যখন আমাদের ভয় একটি ভাল জিনিস?
ওয়ারেন বাফেট পরামর্শ দিচ্ছেন যে আপনার ভয়টি আপনার বোঝার থেকে আসা উচিত যে লোকেরা কীভাবে কোনও কিছুতে প্রতিক্রিয়া দেখাবে।
মানুষ যা বোঝে না তাতে ভয় পাওয়া যায় না।
সুতরাং আপনি যদি এমন কিছুতে বিনিয়োগ করতে চান যা লোকেরা ভয় পায়, প্রথমে আপনাকে বুঝতে হবে কেন তারা এটিকে ভয় পায়।
যদি তাদের ভয় যুক্তিসঙ্গত না হয় তবে এতে বিনিয়োগ করুন। যদি তাদের ভয় যৌক্তিক হয় তবে এতে বিনিয়োগ করবেন না।
"যখন অন্যরা লোভী হয় এবং লোভী হয় যখন অন্যরা ভয় পায় তখন ভয় পান"
বাফেটের মত বিপরীত বিনিয়োগকারী হতে হলে আপনাকে প্রচলিত প্রজ্ঞার বিরুদ্ধে যেতে ইচ্ছুক হতে হবে। এটি বেশিরভাগ লোকের জন্য কঠিন কারণ আমরা ভিড়কে অনুসরণ করতে তারে যুক্ত।
4. স্টক মার্কেট হল অধৈর্য থেকে রোগীর কাছে অর্থ স্থানান্তরের একটি যন্ত্র।
ওয়ারেন বাফেট বলেছেন যে আপনাকে দীর্ঘ সময়ের জন্য একটি স্টক রাখার জন্য প্রস্তুত থাকতে হবে।
এবং যদি আপনি এটির সাথে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ না করেন তবে আপনার এটির মালিক হওয়া উচিত নয়।
দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের সুবিধা হল চক্রবৃদ্ধির সুবিধা নেওয়ার ক্ষমতা।
আপনি যখন দীর্ঘ সময় ধরে একটি বিনিয়োগ ধরে রাখেন, তখন আপনি আপনার প্রাথমিক বিনিয়োগের পাশাপাশি পুনঃবিনিয়োগ থেকে অর্থ উপার্জন করতে পারেন লভ্যাংশ এবং মূলধন লাভ বিতরণ।
সময়ের সাথে সাথে, এই অতিরিক্ত তহবিলগুলি একটি তুষারবলের মতো কাজ করে যা নিচের দিকে ঘূর্ণায়মান হয়, আকার এবং গতি সংগ্রহ করে যতক্ষণ না তারা সম্পদের তুষারপাতে পরিণত হয়।
“প্রতিভা বা প্রচেষ্টা যতই মহান হোক না কেন, কিছু জিনিস সময় নেয়। নয়জন নারীকে গর্ভবতী করে এক মাসে সন্তান উৎপাদন করা যাবে না।
আপনি ধারাবাহিকভাবে একটি বাজারের শীর্ষ এবং নীচে ধরতে পারবেন না, তাই চেষ্টা করবেন না।
আপনি যখন কোম্পানির মূল্য সম্পর্কে নিশ্চিত হন তখন বিনিয়োগ করুন। আপনি যদি ন্যায্য মূল্যে ভাল স্টক কিনবেন, তাহলে সময়ের সাথে সাথে আপনাকে পুরস্কৃত করা হবে।
5. আপনি যদি আপনার সিদ্ধান্ত পরিষ্কারভাবে এবং বিশ্বাসযোগ্যভাবে ব্যাখ্যা করতে পারেন তবেই বিনিয়োগ করুন।
আপনি যখন একটি কোম্পানিতে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনি একটি কংক্রিট ব্যবসার একটি অংশ কিনছেন, যার অনন্য শক্তি এবং দুর্বলতা রয়েছে।
ওয়ারেন বাফেট বলেছেন, বিনিয়োগ করার আগে ব্যবসাটি বুঝতে হবে। যদি আপনি এটি করতে না পারেন, তাহলে এটি আপনার জন্য খুব জটিল।
আপনি বিনিয়োগের যৌক্তিকতা বুঝতে পারবেন না এবং জানতে পারবেন না যে কোন সমস্যাগুলি সন্ধান করতে হবে। আপনি যদি আপনার বিনিয়োগে অর্থ উপার্জন করেন তবে এটি কেবল বোবা ভাগ্য হবে এবং মূক ভাগ্য শীঘ্রই শেষ হয়ে যাবে।
"আপনি কি করছেন তা না জানা থেকে ঝুঁকি আসে"
উদাহরণস্বরূপ, বাফেট কখনও প্রযুক্তি সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করেননি কারণ তিনি সেগুলি বোঝেন না৷
তিনি প্রযুক্তি সংস্থাগুলি সম্পর্কে অনেক কিছু পড়ে থাকতে পারেন, তবে তিনি কখনই সেই সংস্থাগুলির অন্তর্নিহিত ব্যবসায়িক অর্থনীতি ভালভাবে বোঝেননি যাতে সেগুলিতে বিনিয়োগ করা যায়।
তিনি অ্যামাজন, গুগল, ফেসবুক এবং আরও অনেকের বিনিয়োগ মিস করেছেন, তবে তিনি সম্ভবত কিছু লোককে এড়িয়ে গেছেন।
6. আপনার আবেগ জড়িত হতে দেবেন না.
বাফেট বেশিরভাগ বিনিয়োগের ব্যর্থতার মনস্তাত্ত্বিক স্নায়ুর উপর গুঞ্জন করেন।
বিনিয়োগকারীদের প্রতি ওয়ারেন বাফেটের পরামর্শ সহজ: মানসম্পন্ন কোম্পানি কিনুন এবং তাদের ধরে রাখুন।
আপনি যদি সুশৃঙ্খল থাকতে পারেন এবং বাজারের পতনের সময় আতঙ্কিত না হন তবে আপনি অল্প সময়ের মধ্যেই ধনী হবেন।
"একজন বিনিয়োগকারীর জন্য সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ গুণ হল মেজাজ, বুদ্ধি নয়"
বাফেট বলেছেন মেজাজ একজন বিনিয়োগকারীর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ গুণ, বুদ্ধি নয়।
আপনাকে অযৌক্তিক আবেগ নিয়ন্ত্রণে রাখতে হবে। আপনাকে ধৈর্যশীল এবং শৃঙ্খলাবদ্ধ হতে হবে এবং আঘাত না পেয়ে বাধাগুলি গ্রহণ করতে সক্ষম হতে হবে।
আপনার এমন ক্ষমতা দরকার যাতে ভুলগুলি আপনাকে যন্ত্রণা দিতে না পারে।
আপনার এমনভাবে আচরণ করার ক্ষমতা দরকার যা বেশিরভাগ লোকেরা কীভাবে আচরণ করে তার থেকে খুব আলাদা। স্টক থেকে অর্থ উপার্জন করার জন্য আপনাকে স্মার্ট হতে হবে না।
কিন্তু আপনাকে গড়পড়তা ব্যক্তির চেয়ে ভিন্ন আচরণ করতে হবে।
7. বিনিয়োগের রহস্য হল কোন কিছুর মূল্য বোঝা।
বেঞ্জামিন গ্রাহাম এবং তার ছাত্র ওয়ারেন বাফেট দ্বারা মূল্য বিনিয়োগের ধারণাটি জনপ্রিয় হয়েছিল।
মূল্য বিনিয়োগ দুটি প্রাথমিক ধারণা নিয়ে কাজ করে - অবমূল্যায়ন এবং অতিমূল্যায়ন:
স্টককে অবমূল্যায়ন করা হয় যদি এটি তার অন্তর্নিহিত মূল্যের চেয়ে কম দামে ট্রেড করে।
অন্যদিকে, যখন একটি স্টক হয় লেনদেন এর অন্তর্নিহিত মূল্যের চেয়ে বেশি দামে, এটি অত্যধিক মূল্যবান।
ওয়ারেন বাফেট মূল্য বিনিয়োগ পছন্দ করেন কারণ তিনি বিশ্বাস করেন যে এটি তার বিনিয়োগে নিরাপত্তার একটি মার্জিন দেয়।
এর মানে হল যে স্টক কমে গেলেও, তার এখনও টাকা উপার্জন করার জায়গা আছে কারণ তিনি এটি সস্তায় কিনেছিলেন।
"মূল্য আপনাকে পরিশোধ করা হয়. আপনি যা পান তা হল মূল্য"
মূল্য বিনিয়োগের কেন্দ্রবিন্দুতে বিশ্বাস করা হয় যে মূল্য এবং মান একই জিনিস নয়।
ওয়ারেন বাফেট একটি উল্লেখযোগ্য ডিসকাউন্টে স্টক কেনার পরামর্শ দেন এবং শক্তিশালী মৌলিক (বিক্রয়, উপার্জন এবং নগদ প্রবাহ) কিন্তু সুবিধার বাইরে বা অবহেলিত শেয়ারের দাম সহ কোম্পানিগুলি খুঁজছেন৷
তিনি বিশ্বাস করেন যে বাজারে এই গভীরভাবে ডিসকাউন্টযুক্ত স্টক মূল্যগুলি খুঁজে পাওয়া সম্ভব।
একটি কোম্পানির স্টক মূল্য তার অভ্যন্তরীণ মূল্যের নিচে নেমে যাওয়ার বিভিন্ন কারণ রয়েছে - এবং যখন এই কারণগুলির মধ্যে একটি কার্যকর হয়, আপনার দর কষাকষি মূল্যে স্টক কেনার সুযোগ সন্ধান করা উচিত।
8. ভবিষ্যতের জন্য প্রস্তুত হন, এটি ভবিষ্যদ্বাণী করবেন না।
ওয়ারেন বাফেট একবার বলেছিলেন যে বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী স্টক কেনার চেষ্টা করছেন যা উপরে উঠবে।
তারা বিবেচনা করে না যে মূল্যগুলি অন্তর্নিহিত ব্যবসার মৌলিক বিষয়গুলির দ্বারা ন্যায়সঙ্গত কিনা।
সমস্যা হল যে অন্য লোকেরা কী ভাবছে তা আপনি সঠিকভাবে ভবিষ্যদ্বাণী করতে পারলেও, এটি আপনাকে খুব বেশি সাহায্য করবে না কারণ সংজ্ঞা অনুসারে অর্ধেক জনসংখ্যা বিপরীতভাবে চিন্তা করে-এবং কোন অর্ধেকটি সঠিক তা বলার কোন উপায় নেই।
"বৃষ্টির পূর্বাভাস গণনা করা হয় না, সিন্দুক তৈরি করে"
ওয়ারেন বাফেট বলেছেন যে আপনাকে বাজারের প্রতিদিনের ওঠানামা নিয়ে চিন্তা করতে হবে না।
অর্থনীতি পরের বছর বা তার পরের বছর কী করতে যাচ্ছে তা নিয়ে আপনাকে চিন্তা করতে হবে না।
আপনি কোম্পানীর একটি পোর্টফোলিও একত্রিত করেছেন যেগুলিকে আপনি বাজারের চেয়ে বেশি হারে মূল্য বৃদ্ধি করতে পারেন বলে মনে করেন এবং যতক্ষণ না তারা তা করতে থাকে আপনি ভাল করতে চলেছেন।
9. কম্পাউন্ডিংয়ের জন্য আরও সময় রেখে আগে শুরু করুন।
যৌগিক শক্তি মহাবিশ্বের সবচেয়ে শক্তিশালী শক্তি। কম্পাউন্ডিং সম্পর্কে দুর্দান্ত জিনিসটি হ'ল এটি শূন্য থেকে কিছু নেয়, কিছুটা জাদুর মতো।
বাফেট এই বলে বিখ্যাত যে তার প্রিয় হোল্ডিং পিরিয়ড চিরকাল।
তার সম্পদ আরও বেড়েছে, গত 10 বছরে তিনি তার আগের 50 বছরের তুলনায় বেশি অর্থ উপার্জন করেছেন।
“আমি এগারো বছর বয়সে আমার প্রথম বিনিয়োগ করেছি। ততক্ষণ পর্যন্ত আমি আমার জীবন নষ্ট করছিলাম"
আপনি যখন প্রথম দিকে এবং প্রায়শই এবং দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করেন তখন চক্রবৃদ্ধি সবচেয়ে ভাল কাজ করে।
এর অর্থ হল আপনার কাছে কিছু অতিরিক্ত অর্থ পড়ে থাকার সাথে সাথেই আপনার বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করা উচিত।
আগামীকাল বা পরের বছরের জন্য অপেক্ষা করবেন না বা যতক্ষণ না আপনি আপনার অন্যান্য লক্ষ্যে পৌঁছেছেন কারণ সময় আপনার জন্য অর্ধেক কাজ করবে যখন এটি চক্রবৃদ্ধির ক্ষেত্রে আসে।
শেষ করা
ওয়ারেন বাফেট বিনিয়োগের প্রতি মানুষের দৃষ্টিভঙ্গি পরিবর্তন করেছেন।
তার পাঠগুলি কেবল বিনিয়োগের ক্ষেত্রে নয়, জীবনের প্রায় প্রতিটি ক্ষেত্রেই প্রযোজ্য।
কিভাবে সঠিক বিনিয়োগ করতে হয় তা বোঝার জন্য তিনি তার জীবন অতিবাহিত করেছেন এবং তার পরামর্শ আমাদের জীবনের সকল ক্ষেত্রে স্মার্ট সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করতে পারে।
নবজাতক বা অভিজ্ঞদের জন্য, বাফেটের কৌশলগুলি আর্থিক জগতের অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করতে পারে।
ওমাহার পাঠের ওরাকল নেওয়ার জন্য রয়েছে, যদি আমরা শুনি এবং শিখি।
নির্দেশিকা সমন্ধে মতামত দিন