Les teves necessitats econòmiques augmenten a mesura que envelleixes i de sobte descobreixes que un salari fix mensual no serà suficient per cobrir-ho tot.
Necessitaràs una estratègia d'inversió intel·ligent que proporcioni prou fons quan sigui necessari i fins i tot faci les teves tasques mentre estàs fora.
Els fons d'inversió es troben entre les millors possibilitats d'inversió, que podeu triar en funció del vostre horitzó temporal i apetit al risc.
Però com pots fer això? Anem a comprovar-ho.
Què són els fons d'inversió?
Una eina financera anomenada fons d'inversió recapta diners de diversos inversors. Després d'això, els fons combinats són invertit en actius com ara accions d'empreses cotitzades, bons corporatius, bons governamentals i valors negociables.
Com a accionista, no sou el propietari real de les accions de l'empresa que compren els fons d'inversió. No obstant això, dividiu igualment els guanys o les pèrdues amb els altres inversors del grup. Així és com es relacionen un fons d'inversió i la paraula "mutua".
Us beneficieu de l'experiència del gestor de fons i de la seguretat reguladora de la Borsa de Valors i la Junta de l'Índia (SEBI). L'expert gestor de fons s'assegura que els inversors rebin el màxim rendiment possible.
Maneres d'invertir en fons d'inversió per a persones assalariades
Avui en dia, invertir en fons d'inversió és molt fàcil gràcies a la tecnologia; basant-se en els vostres millors recursos disponibles, podeu invertir de moltes maneres:
Inversió directa
Podeu lliurar el formulari degudament emplenat a l'oficina del proveïdor de fons d'inversió corresponent. També podeu imprimir la sol·licitud i omplir-la meticulosament. Tanmateix, abans de lliurar el xec, heu de llegir detingudament l'acord.
Inversió en fons d'inversió a través de la modalitat en línia
Només necessiteu una connexió a Internet i un dispositiu mòbil per invertir en línia. Nombroses opcions us ajuden a seleccionar el millor fons d'inversió en funció de la vostra tolerància al risc, objectius i altres consideracions.
Podeu estalviar temps i energia utilitzant una de les diferents plataformes d'inversió en línia accessibles. Només necessiteu la informació de la vostra targeta PAN, la informació d'identitat i un compte bancari actiu per enllaçar amb l'empresa de fons d'inversió.
A través del compte Demat
Podeu invertir i fer transaccions amb el fons d'inversió utilitzant el vostre compte bancari actual i el compte Demat. El vostre corredor de borsa ha de ser un distribuïdor autoritzat de fons d'inversió per oferir el servei.
Per invertir, heu d'iniciar sessió al vostre compte Demat i cercar l'opció d'inversió de fons d'inversió. La inversió s'ha de completar mitjançant una transferència de diners en línia.
Recomanem començar per Zerodha.
Mitjançant Agents
Invertir a través d'agents és una estratègia llarga, tediosa i costosa que cal ignorar. Per ajudar-vos a prendre la vostra decisió i omplir el formulari requerit, truqueu a un agent. Els agents també poden exigir una comissió pels seus serveis.
Ara tenen gadgets digitals que poden utilitzar per ajudar-vos a omplir formularis electrònicament i activar el vostre compte ràpidament. Tanmateix, heu d'assegurar-vos que l'agent és autèntic.
Avantatges d'invertir en fons d'inversió
Per donar cabuda als objectius de tot tipus d'inversors, hi ha disponibles més de 8000 fons d'inversió en diferents categories. Els fons d'inversió són adequats per a tothom quan ofereixen una bona combinació de guanys, guanys i seguretat.
Els avantatges d'invertir en fons d'inversió són els següents:
Millor gestió de diners
Un grup de professionals gestiona els diners que has acumulat. Per tant, podeu beneficiar-vos d'un assessorament professional a l'hora de crear riquesa. Quan escollint accions, indústries, distribució i comandes de compra i venda, el gestor de fons fa una investigació exhaustiva.
Low Cost
Els fons d'inversió són, sens dubte, una eina d'inversió molt econòmica quan es tenen en compte els avantatges del coneixement, la diversitat i altres alternatives de retorn. Tanmateix, la ràtio de despeses està subjecta a un límit regulador del 2.5%.
Opció SIP
La flexibilitat d'un pla d'inversió sistemàtic us permet fer inversions a intervals predeterminats, com ara setmanal, trimestral o mensual. Amb només Rs. 500, podeu començar a invertir en fons d'inversió.
Facilitat per canviar fons
Alguns fons d'inversió us permeten transferir fons si no esteu satisfet amb el rendiment d'un esquema de fons d'inversió específic. No obstant això, cal anar amb molta cura quan escolliu moure's.
Beneficis fiscals
Podeu estalviar diners en impostos i crear riquesa invertint en un fons mutu d'estalvi d'impostos ELSS. A més, també podeu reclamar una deducció de fins a Rs. 1,50,000 l'any en virtut de l'article 80C de la Impost sobre la Renda Actuar.
Millors fons d'inversió per a persones assalariades
Ara que hem après sobre els fons d'inversió, podem parlar amb seguretat dels millors fons d'inversió per a persones assalariades perquè puguem obtenir els màxims ingressos amb el mínim risc:
Fons d'Arbitratge HDFC
El Fons d'Arbitratge HDFC se centra en les oportunitats d'arbitratge que sorgeixen de l'efectiu i els derivats financers.
Una de les cases de fons d'inversió més grans de l'Índia, HDFC Asset Management Company, fundada el setembre de 2007, l'ofereix. Aquest fons d'inversió s'inclou en la categoria d'arbitratge i és de capital obert.
El Fons d'Arbitratge HDFC híbrid té una preferència per a les empreses de capitalització mitjana. La cartera està formada principalment per títols de deute i del mercat monetari, amb renda variable i productes relacionats amb la renda variable que representen aproximadament 2/3 del total. Podeu sol·licitar el fons d'arbitratge HDFC en línia i fora de línia.
En la seva major part, el fons ha superat els rendiments de referència i és una opció sòlida per als inversors a llarg termini que vulguin planificar la seva jubilació, comprar una casa, casar-se o tenir fills.
Tanmateix, abans d'invertir en actius de risc com els fons d'inversió, sempre hauríeu de parlar amb el vostre assessor financer.
ICICI Fons d'Estalvi Regular Prudencial de Creixement Directe
El programa de fons d'inversió híbrid conservador d'ICICI Prudential Mutual Fund s'anomena ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Aquest fons es va constituir l'1 de gener de 2013 i fa deu anys i nou mesos que funciona.
ICICI Prudential Regular Savings Direct-Growth és un pla mitjà de la seva àrea amb actius gestionats (AUM) de 3,267 milions de rupies a 30 de juny de 2022. La ràtio de despeses del fons, que és del 0.99%, és superior al que la majoria dels fons híbrids conservadors comparables cobren. Actualment, el fons es destina un 19.16% a renda variable i un 64.97% a deute.
Els rendiments a 1 any de l'ICICI Prudential Regular Estalving Fund Direct-Growth són del 7.03%. A més, ha generat rendiments del 10.72% anual des de l'inici. Cada set anys, el fons ha duplicat la quantitat invertida en ell.
La capacitat de l'esquema de creixement directe del fons d'estalvi regular prudencial ICICI per generar rendiments contínuament és comparable a la de la majoria dels fons de la seva classe. Té un rendiment millor que la mitjana per limitar les pèrdues en un mercat a la baixa.
Les inversions en els sectors financer, de comunicació, d'assegurances, d'energia i de salut constitueixen la majoria de les participacions de capital del fons. En comparació amb altres fons de la categoria, ha assumit menys riscos en les indústries financeres i de comunicació.
Finalment, el deute del fons té una qualificació creditícia baixa, la qual cosa indica que els prestataris als quals ha prestat diners no són de gran calibre.
Pla fiscal de creixement directe d'Invesco India
Un programa de fons d'inversió ELSS d'Invesco Mutual Fund s'anomena Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Aquest fons es va constituir l'1 de gener de 2013 i fa nou anys i set mesos que funciona.
A 30 de juny de 2022, aquest fons d'inversió gestionava 1,818 milions d'actius, el que el converteix en un vehicle de mida mitjana de la seva classe. La ràtio de despeses del fons del 0.85% és inferior a la de la majoria dels altres productes ELSS.
Els rendiments a 1 any del pla fiscal de creixement directe d'Invesco India són del 30%. Ha generat un rendiment mitjà anual del 17.02% des del seu inici. Cada tres anys, el fons ha duplicat l'import invertit en ell.
SBI Blue-Chip Direct Pla-Creixement
El pla directe de creixement SBI Blue-chip de SBI Mutual Fund és un producte de fons d'inversió de grans capitalitzacions. Aquest fons es va constituir l'1 de gener de 2013 i fa més de nou anys que funciona.
Es tracta d'un fons mitjà de la seva categoria amb un actiu gestionat (AUM) de 32,773 milions de milions a 30 de juny de 2022. El fons té una ràtio de despeses més alta que la majoria dels altres fons de gran capitalització, del 0.95%.
Els rendiments del pla directe de creixement de l'SBI Blue-chip de l'any passat van ser del 5.91%. Ha produït rendiments del 15.55% de mitjana anual des del seu debut. Cada tres anys, el fons ha duplicat l'import invertit en ell.
Creixement directe d'ingressos a curt termini UTI
Un producte de fons d'inversió de curta durada d'UTI Mutual Fund és el creixement directe d'ingressos a curt termini d'UTI. És un fons mitjà de la seva categoria amb Rs. 2,315 milions en actius gestionats (AUM) a 30 de juny de 2022.
La ràtio de despeses del fons és del 0.34%, que és comparable al que cobren la majoria dels altres fons a curt termini.
Els rendiments a 1 any del creixement directe d'ingressos a curt termini UTI són del 8.36%. Ha produït rendiments del 7.34% anual de mitjana des del seu debut.
Aquest esquema té un rendiment constant comparable a la majoria de fons de la seva classe. Té una forta capacitat per minimitzar les pèrdues en un mercat en declivi.
Fons Axis Blue-Chip
L'Axis Mutual Fund House és propietària del fons Axis Bluechip Fund de capitalització oberta. El fons es va obrir oficialment el 5 de gener de 2010.
L'objectiu d'inversió declarat del fons és “crear un creixement del capital a llarg termini mitjançant inversions en una cartera diversificada que es compon principalment d'accions i instruments relacionats amb la renda variable de les corporacions de gran capitalització.
El 31 de juliol de 2022, l'Axis Bluechip Fund tenia actius gestionats per un total de 35915.36 milions de rupies. A 30 de juny de 2022, la ràtio de despeses del pla Regular del fons és de l'1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund de creixement directe
Un pla obert de capital variable de Flexi Cap que forma part de PPFAS Mutual Fund House és el Parag Parikh Flexi Cap Fund - Pla Direct. Va ser llançat el 28 de maig de 2013.
L'objectiu d'inversió del fons estableix: “En invertir predominantment en renda variable i valors relacionats amb la renda variable, el pla busca generar una apreciació del capital a llarg termini. Es compara amb l'índex de rendiment total NIFTY 500 com a referència.
A partir de l'1 de setembre de 2022, el valor liquidatiu actual del fons de Parag Parikh Flexi Cap Fund per a l'opció de creixement és de 51.13 rupies. A 31 de juliol de 2022, té un patrimoni gestionat de 24594.84 milions de rupies.
Kotak Emerging Equity Fund Creixement regular
Un programa de capitalització mitjana de capitalització oberta de Kotak Mahindra Mutual Fund House és el Pla regular de Kotak Emerging Equity Fund. El fons va començar a operar el 30 de març de 2007.
Segons l'objectiu d'inversió del fons, que es mesura amb l'índex NIFTY Midcap 150 Total Return Index, l'esquema pretén oferir una apreciació del capital a llarg termini mitjançant una cartera d'accions i instruments relacionats amb la renda variable invertint principalment en empreses de mida mitjana.
A partir de l'1 de setembre de 2022, el valor liquidatiu actual del pla regular de Kotak Emerging Equity Fund per a l'opció de creixement és de 77.00 Rs. A partir del 31 de juliol de 2022, el Pla Regular de Kotak Emerging Equity Fund tenia actius gestionats per un total de Rs. 20619.12 milions.
Conclusió
Un fons d'inversió és una opció d'inversió formidable que podria ajudar les persones assalariades a generar riquesa a llarg termini. Els fons d'inversió ofereixen plans per a tots els aspectes de la vida, des de la jubilació fins a l'acumulació de riquesa.
Ofereix inversions per a inversors conservadors i negatius al risc.
El benefici de la diversitat, el baix cost, la llibertat d'invertir en quantitats menors i la gestió experta de fons són tots avantatges.
Tanmateix, els fons d'inversió estan subjectes a riscos de mercat i llegiu atentament tots els documents relacionats amb l'esquema.
Deixa un comentari