Ray Dalio hè unu di i più talentu investitori in u mondu è u fundatore di u hedge fund di più successu - Bridgewater Associates.
Da a fundazione finu à marzu di u 2021, Bridgewater Associates hà avutu circa 140 miliardi USD in attivu in gestione. Sicondu u Articuli Forbes, u valore netu di Ray Dalio hè calculatu à circa 20 miliardi USD.
Ray hà fattu i so miliardi apprendu da u passatu è facendu investimenti basati nantu à i so scuperte. In tuttu u so viaghju cum'è investitore, Ray Dalio hà cridutu è crede sempre in guadagnà prufitti da azioni caru per reinvestisce invece di utilizà un approcciu di compra è mantene.
A filosofia d'investimentu di Ray Dalio hè abbastanza simplice. Ma ciò chì pò sembra assai simplice in prima hè assai più intricatu di ciò chì pudete pensà.
Pudete truvà più nantu à e so credenze nantu à l'investimentu in borsa in i so libri, Principi (2017), Principii di trattà cù l'ordine mundiale cambiante (2021), e Principii per navigà e grandi crisi di debitu (2018).
In questi libri, hà mintuatu e so sperienze d'investimentu in borsa, i so sbagli, cumu hà superatu i so sbagli, è alcune lezioni impurtanti per esse un bon investitore.
Sò chì site ghjuntu quì per truvà modi pruvati per diventà un investitore megliu; ùn preoccupate micca! Aghju cupertu.
Aghju lettu questi libri scritti da Ray Dalio è hà riunitu alcune di e so interessanti lezioni d'investimentu in borsa chì duvete sapè.
Allora, andemu in u mondu di l'investimentu cum'è suggeritu da Ray Dalio.
1. Principi Matters
In u so libru-Principi, Ray hà mintuatu a fiducia in i principii chì l'anu aiutatu à purtà una carriera di investitore riescita attraversu a decisione curretta. Ray hà dettu una volta,
"Senza principii, sarete custrettu à reagisce à e circustanze chì vi venenu senza cunsiderà ciò chì valore più è cumu fà scelte per ottene ciò chì vulete. Questu ùn vi impedirà di sfruttà u massimu di a vostra vita ".
Sì avete principii, guidanu e vostre azzioni. Sò destinati à limità a quantità di decisione chì deve esse fatta in u caosu per chì e decisioni ponu esse fatte rapidamente è in modu efficace. I principii sò destinati à aiutà à piglià e migliori decisioni pussibuli in una larga varietà di circustanze.
Ùn ci hè micca manera di evitari i sbagli in investimenti, ma avè grandi principii pò aiutà à riduce a so freccia è intensità.
Ray Dalio prova à dì trasmettendu tali pinsamenti chì, in u vostru viaghju cum'è investimentu, duvete sempre -
- Definite e vostre necessità
- Truvate i vostri assi o azioni ghjustificate per investisce essendu onestu nantu à i vostri bisogni
- Pianu a strategia d'investimentu per ottene u ritornu presumitu
- Mantene decisu à a vostra strategia d'investimentu è gode di u vostru successu è di una vita d'investitore più ricca.
2. Fate a vostra propria ricerca
Da a zitiddina, Ray hà fattu l'abitudine di emette parechje riviste chì parlanu è mostranu risultati annuali di u successu di e cumpagnie di furtuna è i grafici di caduta. Dopu avè fattu a so cullizzioni di dati nantu à e cumpagnie, hà usatu per calculà azioni per invistisce è artighjanu a so strategia d'investimentu unica è individuale.
A so attitudine à fà i so studii per truvà successu hà risultatu in una grande gestione in Bridgewater Associates.
Ray Dalio hà dettu una volta:
"Per fà soldi in i mercati, avete da pensà indipindente è esse umili"
Hè impussibile di sapè tuttu di qualcosa, ma hè soprattuttu impussibile di sapè tuttu di qualcosa cum'è cumplessu è caòticu cum'è u sistema finanziariu glubale. Cusì avete da fà a vostra propria mente nantu à e cose, chì significa chì ùn pudete micca solu fidà di ciò chì l'altri vi dicenu. Avete da pensà per voi stessu.
Cusì, cum'è Ray Dalio, ùn cascate micca per a ricerca di qualsiasi altra persona senza fà a vostra propria per truvà u vostru successu unicu.
3. Siate in cumpagnia cù e persone da quale pudete amparà qualcosa di novu
In u so viaghju iniziale di l'investitore, Ray Dalio hà sempre preparatu è hà dumandatu dumande à l'investituri chì hà cunsideratu bè in u so travagliu. Circa cumu l'investituri pensanu à u futuru di l'ecunumia è di i mercati, cum'è ellu avà.
À u tempu, hà sviluppatu stu prucessu in una manera più formalizata di pensà à u mondu è ciò chì l'avvenimenti puderanu esse più prubabilmente in questu, sviluppendu un inseme di principii chì l'aiutavanu à fà questu.
Questa manera di pensà à u mondu hà purtatu à u so primu successu grande d'investimentu quandu hà preditu è investitu in l'ambienti di stagflazione chì principia in u 1968.
"Cercate e persone chì anu parechje grandi dumande. E persone intelligenti sò quelli chì facenu e dumande più pensative, invece di pensà chì anu tutte e risposte. Grandi dumande sò un indicatore assai megliu di successu futuru cà e grandi risposte."
Dalio ùn hà mai creatu una ghjerarchia di occupazioni, cusì significa ancu un barbiere, chef, o capu immubiliare puderia esse un bon investitore. Cridia in a ragione sopra à tutti l'altri. Hà utilizatu u so prucessu di ragiunamentu per truvà u metudu ghjustu per investigà u stock, piglià a scelta bona è fà prufitti più altu.
Allora, quandu vi vede ogni investitore chì faci u so travagliu assai bè, sempre li dumandate alcune dumande, chì ponu aiutà à migliurà i vostri metudi d'investimentu è aiutanu à ottene megliu prufitti.
4. Siate analiticu per truvà u successu futuru
Ùn hè micca cum'è tutti l'investituri riesciuti sempre trovanu successu in i so investimenti.
Innò, sicuru micca ! Ma anu avutu ritmi di precisione più altu in predichendu a crescita di a cumpagnia in cui anu investitu. Anu fattu sbaglià in u so passatu, ma sempre tendenu à analizà i so sbaglii è amparà micca à ripetiri. È Ray hà sempre sustinutu u prucessu di decisione per mezu di una analisi approfondita.
Ray, da i so ghjorni di scola, hà amparatu à accettà u so fallimentu cum'è u risultatu di i so sbagli o di l'altri. Sempre hà pigliatu u fallimentu cum'è un accostu pusitivu per ripiglià i sbaglii è esse ancu più efficau in a previsione di u successu di l'investimentu.
Una di e chjave più grande per maximizà u potenziale hè di mette cunfortu cù fallimentu. A maiò parte di a ghjente hà troppu paura di fallu perchè volenu evità di vede male o si sentenu vargogna. Ma s'ellu pudete superà quella paura, allora pudete amparà rapidamente, migliurà rapidamente è andate oltre i vostri limiti attuali.
Dunque, sempre accettate e vostre debule, analizà, amparà da elli, è esse più efficace a prossima volta per truvà successu. Ùn vi vergognate mai di i sbagli, perchè i sbagli sò ciò chì ghjucanu un rolu efficace à fà u vostru PRO in u vostru viaghju d'investimentu.
5. Crià u vostru Portfolio d'investimentu Full of Diversity
Analizendu l'approcciu d'investimentu di Ray, aghju pensatu chì ellu hà cridutu à scopre l'opportunità d'investimentu in diversi settori cà di fucalizza nantu à una sola entità. Ancu in Bridgewater Associates, hà sappiutu di custruisce una cartera diversificata cù allocazioni d'assi misti.
"U più impurtante chì pudete avè hè un bonu mischju strategicu di allocazione d'assi. Allora, ciò chì l'investitore deve fà hè di avè una cartera equilibrata è strutturata - una cartera chì face bè in ambienti differenti. Ee ùn sapete micca chì avemu da vince. Avemu da avè scumesse diversificate ".
L'idea basica di una cartera d'investimentu diversificata hè di riduce u risicu. Cumu? Investendu in una varietà di diversi tipi d'investimenti, pudete diminuisce i vostri risichi di perde soldi in un tipu d'investimentu senza necessariamente diminuisce u vostru rendimentu generale.
Pudete ancu aumentà a tarifa à quale guadagnà soldi aghjunghjendu novi è sfarenti tippi d'investimenti à a vostra cartera. Pudete ancu riduce u risicu assicurendu chì e cumpagnie o altre entità in cui investite operanu in diverse industrii è utilizanu diversi mudelli operativi. In questu modu, se una industria, cum'è l'industria di l'auto, vene in tempi ecunomichi duru, avete sempre altri investimenti chì ùn sò micca affettati da l'ecunumia povira.
Una cartera diversificata ùn deve micca include solu azzioni di diverse cumpagnie, ma ancu bonds è fondi mutuale. Pudete vulete aghjunghje immubiliare à a vostra cartera d'investimentu si avete a capitale per fà. L'immubiliare hè un attivu tangible chì pò sempre esse vendutu per soldi è pò esse affittu mentre tenete per pruduce ingressu.
E vostre circustanze persunali dettaranu ciò chì una cartera ben diversificata pare per voi. Quantu più soldi avete dispunibule per investisce, più opzioni avete a disposizione per sparghje i vostri risichi.
Allora, mentre inviste in azioni, assicuratevi sempre chì i vostri stocks sò ben equilibrati è strutturati in termini di industria. Questa cartera vi aiuterà à guadagnà u prufittu da una entità se un altru settore scontra a perdita.
6. Investite in i vostri spazii d'interessu
Ray dice sempre,
"U risicu cresce da ùn sapè in ciò chì site implicatu".
L'investimentu in borsa richiede un studiu approfonditu, è per quessa, u vostru interessu à cunnosce una marca particulare hè necessariu. Se ùn avete micca un interessu in un stock particulari, ùn puderete micca andà in prufundità nantu à a cumpagnia cum'è a truvate noiosa o pesante, cusì truvate a cumpagnia chì puderia interessà.
Warren Buffett, u più grande investitore di tutti i tempi, sustene ancu l'invistisce in e cose chì capiscenu. Questu hè basatu annantu à a teoria chì, sè ùn avete micca capitu, ùn pudete micca predichendu, è se ùn pudete micca predichendu, ùn avete micca idea s'ellu hè sottovalutatu.
7. Mai esse un Reactive Decision-Maker
In u borsu, nunda ùn hè sicuru - ci sò ghjorni chì una sucità riceve un gràficu progressiu è cascate. Allora, quandu una sucità chì funziona bè di colpu scontra una caduta - ùn sia micca reattivu à ripiglià u vostru investimentu vendendu l'azzioni à u prufittu principalu, ma fiducia in a vostra ricerca, attenite à questu, è truvate u vostru prufittu.
Ray Dalio hà dettu una volta:
Pudete cuntà stu scenariu à l'attuale scenariu di guerra Russia-Ucraina quandu un mercatu globale s'hè lampatu. Parechji investitori anu apprufittatu di u crash per cumprà azioni in boni cumpagnie à i prezzi di u fondu di u roccia, è certi pienghjenu cum'è vindutu i so azzioni in perdita.
Allora, in tali scenarii, sia sempre a prima categuria di un investitore per truvà opportunità ancu in a caduta di u mercatu cù a vostra ricerca forte per ottene prufitti più altu in u futuru.
8. Tuttu hà a so data di scadenza
Parechji investitori facenu errori cunsiderendu un avvenimentu male cum'è una cunsequenza di a vita.
Ray Dalio ùn crede micca in tali credenze; ellu dici - nunda dura per sempre, nè successu nè una caduta. Sè vo site sicuru di a vostra ricerca è ragiunamentu, truverete successu, ma u vostru unicu dubbitu in a vostra ricerca pò fà vi scuntrà a vostra caduta.
Inoltre, l'azzioni chì anu usatu per dà prufitti più alti in u passatu ùn puderanu micca dà u listessu ritornu in u futuru.
"In u cummerciu duvete esse difensivu è aggressivu à u stessu tempu. Se ùn site micca aggressivu, ùn avete micca guadagnà soldi, è se ùn site micca difensivu, ùn site micca di mantene soldi ".
Ray vole chì sapete chì quandu investite in un stock, assicuratevi di verificà spessu u prugressu di a cumpagnia. In questu modu, se a cumpagnia avanza in u calendariu, sapete chì a vostra ricerca era curretta. Ma s'è a cumpagnia hà avutu prublemi, pudete piglià u vostru investimentu in altrò. Un ochju proattivu per i vostri spazii d'investimentu hè chjave per diventà un investitore di successu.
Riunione
Dunque, da u viaghju d'investimentu di Ray Dalio, eccu i vostri punti chjave:
- Definite i principii, seguiteli finu à a fine, è ùn avete mai abbattutu da una ricerca fascinante chì ùn hè micca a vostra.
- Amparate da i vostri sbagli per fà l'investimentu ghjustu.
- Ùn mai sceglie una strada monotona, ma una strada cù parechje sorprese, ma cunvince è prufittu.
- Truvate i vostri interessi è fate i vostri beni.
- Siate analiticu, è amparà da i vostri sbagli. Hè bè di fà sbagli, di truvà successu.
- Ùn mai affrettate à e decisioni in un tempu di crisa, soprattuttu in a borsa.
- Ricurdativi, u vostru successu è a caduta sò tempuranee.
Vi ricumandemu di ripetiri queste lezioni d'investimentu da Ray Dalio in a vostra pratica di ogni ghjornu è diventà un investitore di successu in borsa.
Credu in a spartera di a cunniscenza chì a cumunità deve sapè nantu à l'investimentu in borsa. Sì avete qualchì dubbiu nantu à a filusufìa d'investimentu di Ray Dalio, sentite liberu di dumandà, saraghju felice di sguassà i vostri dubbii è aiutavvi à custruisce a vostra carriera di investitore.
Felice investimentu!
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