Mae buddsoddi mewn REITs yn dod â chynllun enillion ar fuddsoddiad wedi’i strwythuro’n berffaith sy’n wrth-risg ac yn realistig ar y cyfan.
Mae hyn yn caniatáu i fuddsoddwyr gael enillion sylweddol ar y swm y maent yn ei fuddsoddi.
Yn bennaf, mae REITs yn arena fuddsoddi ddelfrydol ar gyfer buddsoddwyr sy'n dymuno cael incwm cyson dros y misoedd heb lawer o risg.
Gall buddsoddwyr ennill enillion cyfalaf ar ôl iddynt werthu eu hunedau REIT a hyd yn oed difidendau ar y buddsoddiadau, gan wella eu potensial refeniw.
Beth yw REITs?
Ymddiriedolaeth Buddsoddi mewn Eiddo Tiriog, neu wedi'i dalfyrru i REIT, yn endid sy'n cael ei ffurfio gyda'r diben o sianelu'r arian y gellir ei fuddsoddi i fod yn berchen, gweithredu neu ariannu eiddo tiriog sy'n cynhyrchu incwm sylweddol.
Os ydych chi, fel buddsoddwr, eisiau mynediad i'r farchnad eiddo tiriog, gallwch chi wneud hynny'n hawdd trwy fuddsoddi yng nghyfranddaliadau REIT a dod i gysylltiad â'r nifer o gwmnïau eiddo tiriog yn y busnes. Heb fuddsoddi mewn unrhyw stoc eiddo tiriog.
Ar hyn o bryd, mae 3 REIT yn India sydd wedi'u cofrestru a'u cymeradwyo gan y Bwrdd Cyfnewid Gwarantau ac sydd wedi'u rhestru ym marchnad stoc India.
I ddechrau buddsoddi yn unrhyw un o'r cronfeydd REIT canlynol, bydd angen cyfrif demat arnoch. Os nad oes gennych chi un, Cofrestrwch ar gyfer Zerodha – ein #1 broceriaeth a argymhellir.
Dyma'r 3 cronfa REIT orau yn India.
1. REIT Mindspace
REIT Mindspace yw un o'r portffolios sydd wedi'u graddio orau yn y farchnad eiddo tiriog yn India.
Mae'r portffolio, a noddir gan Grŵp K Raheja Corp, yn cynnwys swyddfeydd a reolir yn dda yn Pune, Mumbai, Chennai, a Hyderabad.
Tyfodd y cwmni ei refeniw i tua 1600 crores yn ystod y pedair blynedd diwethaf ac mae wedi bod i fyny 5 y cant yn 2021.
Mae hyd yn oed gwerth ased net y stoc wedi symud i fyny i 345.2 o 326.1 eleni (2021).
Y peth gorau am fuddsoddi yn y REIT penodol hwn yw ei fod yn cynnig 90% o'r NDCF fel cynnyrch ôl-dreth, ynghyd â'r holl SPVs sy'n eiddo i REIT.
Dim ond Mindspace Hyderabad sy'n rhannu ei berchnogaeth â Llywodraeth Andhra Pradesh. Ar hyn o bryd mae'n masnachu ar 322.0 INR.
Pwyntiau Allweddol Meddylfryd REIT -
- Mae incwm gweithredu net (NOI) hefyd wedi cynyddu ar gyfer y REIT ac wedi codi i 1374.1 crores.
- Benthyciad i werth yw 14 y cant
- Mae'r cynnyrch dosbarthu yn 7 y cant
- Mae dyled net i NOI 2.5 gwaith
- Mae EBITDA wedi gostwng i 669 crores
- Mae buddsoddiadau arian parod a thymor byr wedi cynyddu i tua 360 crores.
- Mindspace REITY sydd â'r dosbarthiad di-dreth mwyaf
2. REIT Llysgenhadaeth
REIT Llysgenhadaeth yw'r ail REIT ar ein rhestr, wedi'i restru ar farchnad stoc India, gyda chefnogaeth a noddir gan Embassy a Blackstone.
Hwn oedd y REIT rhestredig cyntaf erioed ar y gyfnewidfa stoc a dyma hefyd yr un mwyaf i fodoli yn Asia gyfan yn ôl ei hardal.
Mae'r REIT hwn yn gweithredu mewn 42.4 miliwn troedfedd sgwâr ac mae'n cynnwys wyth parc swyddfa, un gwaith pŵer solar 100 MW, a dau westy yn ei bortffolio.
Ardal weithredu gyflawn REIT yw 32.3 miliwn troedfedd sgwâr, gyda deiliadaeth yn agos at 90 y cant yn 2021. Y marchnadoedd mwyaf ar gyfer y REIT hwn yw Bangalore, Mumbai, a Pune.
Mae refeniw ar gyfer y cwmni wedi cynyddu'n sylweddol dros y blynyddoedd, gan gyffwrdd â 2360 crores yn 2021.
Byth ers codi dyled ail-ariannu'r cwmni, mae cost gyfartalog benthyca ar gyfer REIT Llysgenhadaeth wedi gostwng i tua 7 y cant. Ar hyn o bryd mae'n masnachu ar 360.13 INR.
Pwyntiau Allweddol REIT Llysgenhadaeth -
- Mae ganddynt brydles gyfartalog wedi'i phwysoli yn dod i ben o 7 mlynedd.
- Mae EBITDA wedi cynyddu 14 y cant yn 2021
- Mae NOI wedi cynyddu 12 y cant yn 2201
- Mae ymylon gweithredu yn sefyll ar 86 y cant
- Yn ystod trydydd chwarter 2021, cododd y cwmni 5200 crores trwy NCDs i ail-ariannu'r ddyled a oedd ganddo.
- Mae REIT y Llysgenhadaeth yn canolbwyntio'n fawr ar yr NCR a rhanbarth Bangalore.
3. Brookfield India REIT
Y REIT mwyaf newydd i ymuno â'r ddau arall ym marchnad stoc India yw'r Brookfield India REIT.
Wedi'i noddi gan Brookfield AMC, dyma'r unig bortffolio eiddo tiriog masnachol a reolir yn sefydliadol. Mae eu heiddo masnachol wedi'u gwasgaru ar draws 14 miliwn troedfedd sgwâr yn Noida, Gurugram, Mumbai, a Kolkata.
Maent hefyd yn y broses o gaffael 8.2 miliwn troedfedd sgwâr arall i ehangu eu prosiectau.
Y brif farchnad ar gyfer Brookfield India REIT yw rhanbarth Delhi NCR, sy'n cynnwys mwy na 50% o gyfanswm gwerth asedau'r cwmni.
Mae gan y portffolio yn bendant y potensial i weld cynnydd yn y marc i'r farchnad o 31 y cant i 34 y cant yn y flwyddyn 2023. Ar hyn o bryd mae'n masnachu ar 294.1 INR.
Peth data arall am Brookfield India REIT -
- Daw'r brydles gyfartalog wedi'i phwysoli i ben yw 7 mlynedd
- Mae TCS, Cognizant, ac Accenture yn cyfrif am y rhan fwyaf o'r ardal ar brydles.
- Cyfanswm dyled y cwmni yw 2120 crores.
- Mae ganddynt werth isel o 18 y cant
- Cynyddodd llif arian o weithrediadau o 21.5 crores i 80.7 crores yn 2021.
- Mae llif arian o ariannu yn sefyll ar 205.5 crores yn 2021.
- Mae'n cynnig y gyfradd ddeiliadaeth uchaf a'r elw difidend.
Gwaelod llinell
Soniodd pob un o'r tri REIT am fasnachu yng Nghyfnewidfa Stoc Bombay a'r Gyfnewidfa Stoc Genedlaethol.
Dyma'r unig dri REIT a restrir ar hyn o bryd ac mae ganddynt botensial mawr ar gyfer enillion sylweddol yn y dyfodol.
Gellir eu masnachu ar y gyfnewidfa stoc fel unrhyw stoc arall ac mae angen cyfrif Demat arnynt fel mandad.
Mae gan REITs gwmpas a photensial gwych i alluogi buddsoddwyr i wneud arian o fasnachu'r cwmnïau portffolio eiddo tiriog hyn. Nid yw'r meini prawf lleiafswm buddsoddi ar gyfer buddsoddi yn y REITs hefyd yn llawer a dim ond yn gofyn i chi fuddsoddi INR 15,000.
Os dymunwch elwa ar incwm cyson a llai o risgiau, REITs yw'r arena fuddsoddi orau i chi!
Prabal Choudhury
A all NRIs / OCIs fuddsoddi mewn REITs Indiaidd?
Aayush Bhaskar
Oes, caniateir i NRIs fuddsoddi mewn REITs.