Når fred bliver til krig, og alle markeder påvirkes, er ekspertrådgivning om styring af dine investeringer afgørende.
Denne jargonfri artikel forklarer ins og outs ved at investere i tider med krig og undersøger de mange forskellige investeringsmuligheder, der er tilgængelige på markedet.
Effekten af krig på alle større aktivsektorer, fra obligationer, aktier, valutaer og fast ejendom til råvarer, kontanter og guld forklares ved hjælp af praktiske eksempler og virkelige scenarier.
Der er ingen grund til panik – bare tag handling med et roligt hoved, mens de politiske spændinger eskalerer.
Så jeg vil stille dig et spørgsmål. Hvad ville effekten have på din investering, hvis krig bryder ud i morgen på den anden side af kloden?
Svaret vil afhænge af, hvilken slags investeringer du har, ikke?
At eje aktier i en virksomhed, der fremstiller forsvarsmateriel, kan stige. Men at eje aktier i et krydstogtskibsselskab kunne gå ned.
Her er en hurtig gennemgang af, hvad vi skal dække næste gang:
Hvor bør indianere investere i krigstid?
Lad os nu diskutere krigens effekt på nogle af de vigtige aktiver, og hvorfor vi bør overveje dem til investeringer i krigstid.
Obligationer
Køb ikke obligationer. De vil sandsynligvis miste dig penge i krigstid.
Det er en overraskende ting at sige, da obligationer betragtes som sikre. Men jeg vil forklare, hvorfor det er sandt.
Når du køber en typisk obligation, giver du et lån til den stat eller virksomhed, der har udstedt den. Låntageren betaler dig renter i en vis periode og giver dig derefter dine penge tilbage.
Krig kan få oliepriserne til at stige. En stigning i oliepriserne kan udmønte sig i højere renter.
Hvis renten stiger, efter du har købt obligationen, falder dens markedskurs, fordi der udstedes nye obligationer, der betaler en højere rente.
Valuta
Jeg tror ikke på, at det at holde valuta er en defensiv position. Der er stor sandsynlighed for, at valutaens reelle værdi reduceres på grund af høj inflation.
Lad os antage, at en del af et land er besejret eller besat - chancerne for valuta kan blive erstattet helt eller kan blive til banan penge er meget høje.
Så jeg vil ikke anbefale at investere i valuta i krigstid.
Guld
Guld er et af de tilflugtssteder, der klarer sig godt i krigstider. Guld opfattes også som en sikring mod inflation og depreciering af valuta.
Guld har klaret sig bedre end aktier i perioder, hvor der var ekstrem usikkerhed på grund af inflation og valutadevaluering. I sådanne tider fungerer guld som en effektiv sikring mod aktier og obligationer ved at generere positive afkast, mens de faldt.
Men under konflikter, der er blevet løst hurtigt, har guld underpræsteret aktier med en enorm margin. I disse situationer har investorer foretrukket at sætte deres penge i aktier for at opnå hurtige gevinster frem for at sætte dem i sikrere aktiver som guld.
Jeg vil foreslå, at du har en smule guld i din portefølje, i tilfælde af et opstået behov for midler.
Der er mange måder at investere i guld på bortset fra at eje guldbarrer eller mønter. Du kan eje ETF'er/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, der giver dig ejerskab til metallet til en brøkdel af den aktuelle markedspris.
real Estate
Fast ejendom er et sikkert bud, fordi det har bevist sin modstandsdygtighed gennem årtier, ja endda århundreder.
I tider med økonomisk usikkerhed vender folk sig naturligt mod materielle aktiver som fast ejendom, fordi de forstår dem bedre end aktier eller obligationer, som kan være genstand for uberegnelige bevægelser baseret på rygter eller spekulationer.
Investering i fast ejendom kan være et godt bud for dig. Krig forstyrrer forsyningskæden, der resulterer i inflation. En stigning i prisen på råvarer som cement og stål vil øge priserne på ejendomsmarkedet.
Jeg vil bede dig om at huske på, at hvis der bryder krig ud i dit hjemland, er det bedre at investere i jord end at investere i lejligheder, bygninger, huse osv., da bebyggede ejendomme kan blive ødelagt under krigen.
Aktier
Sidst, men bedst. Ja, der er ikke noget bedre end aktier at investere i i krigstid.
Lad os tage et eksempel på Kargil-krigen i 1999. Den indiske aktiemarked bundet ud til 10%, da krigen blev erklæret og vendte tilbage til 30%, før krigen sluttede.
Under Første Verdenskrig blev det amerikanske aktiemarked også lukket ned, og da handelen genoptog omkring fire måneder senere, åbnede Dow Jones Industrial Average 30 % ned, og derfra var det en vej op! Det blev fordoblet under den fortsatte krig, trods al krigssnak og pessimisme.
Det samme skete efter afslutningen af Anden Verdenskrig. Det amerikanske marked åbnede med et stort hul ned og gav på et år et afkast på 50%.
I 1975 gik Indien gennem hungersnød-lignende tilstande efter Bangladesh-krigen, og samtidig var der en oliekrise i hele verden.
Den indiske økonomi gik på intensivafdeling på grund af denne dobbelte pudsighed. Mange globale investorer var klar til at afskrive Indien som en økonomisk kurvesag.
Men de indiske aktiemarkeder overraskede alle med deres 100 % plus afkast på mindre end to år.
Diversificering er det bedste alternativ – ALTID!
En almindelig strategi til at reducere risikoen for enhver portefølje er diversificering eller spredning af kapital på tværs af flere investeringer. Du kan diversificere for at reducere chancerne for, at en enkelt investering vil forårsage betydelige tab.
Som et resultat vil du også reducere oddsene for, at en enkelt investering vil generere betydelige overskud.
Men investordiversificering gælder ikke kun for aktiebesiddelser. Det kan også omfatte geografisk diversificering, som handler om at sprede kapital på tværs af flere lande.
Den bedste måde at gøre dette på er ved at sætte dine penge i forskellige geografier og aktivklasser. Du vil ikke have, at alle dine penge investeres i et bestemt land eller en aktivklasse, når krig bryder ud, eller der er en økonomisk nedtur - fordi du ikke ved, hvad der skal ske næste gang.
Jeg ved, at diversificering ser let ud i det abstrakte.
Men når du prøver at gøre det, er det svært.
Her er når noget som Dezerv vil fungere for de fleste investorer. Dezerv giver dig mulighed for at investere i diversificerede aktiver uden at bekymre dig om noget - din portefølje håndteres af et team af eksperter.
Tjek vores opslag på Dezerv for en detaljeret analyse.
Lad mig vise et skærmbillede af 'High-Risk High Reward Portfolio', der administreres af Dezerv for din bedre forståelse.
Ved at tage et kig på billedet ovenfor, kan du bemærke, at investeringen er meget godt diversificeret i tre kategorier:
- Aktiebaserede investeringsforeninger og Indeksfonde: for vækst
- Fonde med fast indkomst: for stabilitet og sikkerhed
- Guldfond: til afdækning i en krigslignende situation
Skal jeg indløse mine gensidige fonde/SIPS, hvis krigen bryder ud?
Det skal du ikke – hvis du er en langsigtet investor.
Afbryd aldrig din SIP, Systematic Investment Plans, i værdige investeringsforeningsordninger, især når du adresserer visse finansielle mål.
SIP er en måde at investere i Fonde (MF'er) med et fast beløb med jævne mellemrum, f.eks. månedligt eller kvartalsvis. På denne måde kommer du til at drage fordel af styrken ved sammensætning og også fordelen ved rupier-omkostningsgennemsnit.
Den gennemsnitlige pris pr. enhed reduceres, hvis du køber mere, når markederne falder, og mindre, når de stiger.
Så hvis du ser din fondssaldo falde i absolutte tal, mens markederne er i tilbagegang, skal du ikke gå i panik. Det betyder kun, at du har fået flere enheder for pengene.
Gå ikke glip af muligheden for at akkumulere andele af gensidige fonde, når markederne er i en nedadgående tendens.
Husk, at investering i investeringsforeninger er en af de mest bekvemme måder at opbygge rigdom på. For den gennemsnitlige investor er investeringsforeninger en potent mulighed for at skabe velstand.
Hvor skal jeg investere i krigstid?
Først og fremmest håber jeg, at der ikke bliver krig.
Men i tilfælde af fald på aktiemarkedet på grund af geopolitiske konflikter, pandemier eller krig, vil mit valg af investeringer være:
1. Aktier i Blue-chip virksomheder med markedslederskab
Blue-chip-virksomhederne har en god track record med hensyn til vækst og rentabilitet. De er virksomheder, der har en konsekvent historie med at præstere godt.
Blue-chip aktier giver dig normalt ikke særligt høje afkast, men de er generelt mindre volatile end det samlede aktiemarked og mange andre typer aktier. Jeg ville vælge dem, der ofte betaler udbytte til deres aktionærer.
2. Børshandlede fonde (ETF'er)
Exchange-Traded Funds (ETF'er) er en type fond, der handler på aktien marked. ETF'er er en nem måde at få eksponering mod en bestemt aktivklasse.
Hver ETF sporer et specifikt indeks eller sektor og handles som en individuel aktie. Du kan købe og sælge ETF'er gennem din mægler.
3. Digital- og teknologifonde
Digitale og teknologiske investeringsforeninger investerer i aktier i virksomheder, der har betydelig eksponering mod digital teknologi, internettet, it og relaterede sektorer.
Efterhånden som den globale økonomi bliver mere og mere digitaliseret, vil teknologiaktiverede virksomheder sandsynligvis vinde markedsandele.
Dette kan spille godt for dig i digitale og teknologiske investeringsforeningsordninger.
4. guld
Guld ser også interessant ud for mig som en investering, fordi det er et håndgribeligt aktiv og betragtes som en sikring mod inflation. Jeg anbefaler at investere i guldfonde, ikke fysisk metal. Eller du kan vælge at købe Sovereign Gold Bond Scheme.
5. USA Stock Market
Investering i amerikanske aktier fra Indien giver dig mulighed for at diversificere dine investeringer geografisk.
Som vi alle ved, er det ikke klogt at investere alle dine penge i det lokale aktiemarked, fordi dets resultater er tæt forbundet med nationale begivenheder og forhold såsom valg, oliepriser, naturkatastrofer osv. Diversificering hjælper med at beskytte din portefølje mod skarpe udsving. forårsaget af lokale begivenheder.
Globale aktier er mere immune over for sådanne chok, da der er så mange faktorer på spil rundt om i verden, som kan påvirke deres præstationer. Her er bedste apps i Indien til at investere i amerikanske aktier.
Du kan henvise til vores indlæg på bedste aktieværktøjer til at analysere det indiske aktiemarked til at finde kvalitetsaktier, MF'er, ETF'er mv.
Krige og væbnede konflikter har en tendens til at føre til et pludseligt fald i din portefølje og investeringer.
Men på lang sigt er disse fald muligheden for at investere baseret på historien.
Jeg vil foreslå, at du ikke forbliver inaktiv, og den bedste måde er at udnytte de pludselige fald i markedet ved at investere i kvalitetsselskaber/fonde.
Jeg anbefaler at tjekke vores AYF guide; det vil hjælpe dig med ikke at bekymre dig om din økonomi og hurtigt komme forbi markedsvolatiliteten.
Har du nogen spørgsmål?
Lad mig vide!
Giv en kommentar