Ihre finanziellen Bedürfnisse steigen mit zunehmendem Alter und Sie stellen plötzlich fest, dass ein festes Monatsgehalt nicht ausreicht, um alles abzudecken.
Sie benötigen eine intelligente Anlagestrategie, die bei Bedarf genügend Mittel bereitstellt und Ihre Aufgaben auch während Ihrer Abwesenheit erfüllt.
Investmentfonds gehören zu den besten Anlagemöglichkeiten, die Sie je nach Zeithorizont und Risikobereitschaft auswählen können.
Aber wie schafft man das? Lass es uns überprüfen.
Was sind Investmentfonds?
Ein Finanzinstrument namens Investmentfonds sammelt Geld von mehreren Investoren. Danach sind die kombinierten Mittel investiert in Vermögenswerten wie börsennotierten Unternehmensaktien, Unternehmensanleihen, Staatsanleihen und marktgängigen Wertpapieren.
Als Anteilseigner sind Sie nicht der eigentliche Eigentümer der Unternehmensaktien, die Investmentfonds kaufen. Sie teilen jedoch alle Gewinne oder Verluste zu gleichen Teilen mit den anderen Pool-Anlegern. So hängen ein Investmentfonds und das Wort „auf Gegenseitigkeit“ zusammen.
Sie profitieren von der Erfahrung des Fondsmanagers und der regulatorischen Sicherheit der Securities Exchange and Board of India (SEBI). Der erfahrene Fondsmanager stellt sicher, dass Anleger die höchstmögliche Rendite erhalten.
Möglichkeiten zur Investition in Investmentfonds für Angestellte
Heutzutage, in Investmentfonds investieren ist dank Technologie sehr einfach; Basierend auf Ihren besten verfügbaren Ressourcen können Sie auf viele Arten investieren:
Direkte Investition
Das ordnungsgemäß ausgefüllte Formular können Sie in der Geschäftsstelle des jeweiligen Investmentfondsanbieters abgeben. Sie können den Antrag auch ausdrucken und sorgfältig ausfüllen. Bevor Sie den Scheck abgeben, sollten Sie jedoch den Vertrag gründlich lesen.
Investition in Investmentfonds über den Online-Modus
Sie benötigen nur eine Internetverbindung und ein mobiles Gerät, um online zu investieren. Zahlreiche Optionen helfen Ihnen bei der Auswahl des besten Investmentfonds, abhängig von Ihrer Risikotoleranz, Ihren Zielen und anderen Überlegungen.
Sie können Zeit und Energie sparen, indem Sie eine der verschiedenen zugänglichen Online-Anlageplattformen nutzen. Sie benötigen nur Ihre PAN-Karteninformationen, Identitätsinformationen und ein aktives Bankkonto, um sich mit der Investmentfondsfirma zu verbinden.
Über das Demat-Konto
Sie können über Ihr aktuelles Bankkonto und Ihr Demat-Konto in den Investmentfonds investieren und mit ihm Geschäfte tätigen. Ihr Börsenmakler muss ein zugelassener Vertreiber von Investmentfonds sein, um den Service anbieten zu können.
Um zu investieren, müssen Sie sich bei Ihrem Demat-Konto anmelden und nach der Investitionsoption für Investmentfonds suchen. Die Investition muss durch eine Online-Geldüberweisung abgeschlossen werden.
Wir empfehlen, mit Zerodha.
Durch Agenten
Die Investition durch Agenten ist eine langwierige, langwierige und kostspielige Strategie, die ignoriert werden sollte. Rufen Sie einen Agenten an, um Sie bei der Entscheidungsfindung und beim Ausfüllen des erforderlichen Formulars zu unterstützen. Vermittler können für ihre Dienste auch eine Provision verlangen.
Sie haben jetzt digitale Gadgets, mit denen sie Ihnen helfen können, Formulare elektronisch auszufüllen und Ihr Konto umgehend zu aktivieren. Sie müssen jedoch sicherstellen, dass der Agent echt ist.
Vorteile der Investition in Investmentfonds
Um den Zielen aller Arten von Anlegern gerecht zu werden, stehen mehr als 8000 Investmentfonds in verschiedenen Kategorien zur Verfügung. Investmentfonds sind für jeden geeignet, wenn sie eine gute Mischung aus Gewinn, Ertrag und Sicherheit bieten.
Die Vorteile einer Anlage in Investmentfonds sind wie folgt:
Bestes Money-Management
Eine Gruppe von Fachleuten verwaltet das von Ihnen gesammelte Geld. Profitieren Sie daher beim Vermögensaufbau von einer professionellen Beratung. Wann Aktien auswählen, Branchen, Vertrieb sowie Kauf- und Verkaufsaufträge führt der Fondsmanager umfangreiche Recherchen durch.
Low Cost
Investmentfonds sind zweifellos ein sehr wirtschaftliches Anlageinstrument, wenn man die Vorteile von Wissen, Vielfalt und anderen Renditealternativen berücksichtigt. Die Kostenquote unterliegt jedoch einer regulatorischen Obergrenze von 2.5 %.
SIP-Option
Die Flexibilität eines systematischen Anlageplans ermöglicht es Ihnen, Investitionen in festgelegten Intervallen zu tätigen, z. B. wöchentlich, vierteljährlich oder monatlich. Mit nur Rs. 500, können Sie anfangen, in Investmentfonds zu investieren.
Möglichkeit, Fonds zu wechseln
Bei einigen Investmentfonds können Sie Gelder überweisen, wenn Sie mit der Leistung eines bestimmten Investmentfondsprogramms unzufrieden sind. Sie müssen jedoch sehr vorsichtig vorgehen, wenn Sie sich für einen Umzug entscheiden.
Steuervorteile
Sie können Steuern sparen und Vermögen aufbauen, indem Sie in einen steuersparenden ELSS-Publikumsfonds investieren. Darüber hinaus können Sie auch einen Abzug bis zu Rs geltend machen. 1,50,000 pro Jahr unter Abschnitt 80C des Income Tax Gesetzes.
Beste Investmentfonds für Angestellte
Nachdem wir nun etwas über Investmentfonds gelernt haben, können wir sicher über die besten Investmentfonds für Angestellte sprechen, damit wir maximale Erträge bei minimalem Risiko erzielen können:
HDFC Arbitrage-Fonds
Der HDFC Arbitrage Fund konzentriert sich auf die Arbitragemöglichkeiten, die sich aus Bargeld und Finanzderivaten ergeben.
Eines der größten Investmentfondshäuser Indiens, die im September 2007 gegründete HDFC Asset Management Company, bietet es an. Dieser Investmentfonds fällt unter die Kategorie der Arbitrage und ist unbefristet.
Der hybride HDFC Arbitrage Fund bevorzugt Mid-Cap-Unternehmen. Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Schuldtiteln und Geldmarktpapieren, wobei Aktien und aktienähnliche Produkte etwa 2/3 der Gesamtsumme ausmachen. Sie können den HDFC Arbitrage-Fonds online und offline beantragen.
Der Fonds hat die Renditen der Benchmark größtenteils übertroffen und ist eine solide Wahl für langfristige Anleger, die ihren Ruhestand planen, ein Haus kaufen, heiraten oder Kinder haben möchten.
Bevor Sie jedoch in riskante Anlagen wie Investmentfonds investieren, sollten Sie immer mit Ihrem Finanzberater sprechen.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Das konservative hybride Investmentfondsprogramm des ICICI Prudential Mutual Fund heißt ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Dieser Fonds wurde am 1. Januar 2013 gegründet und ist seit zehn Jahren und neun Monaten tätig.
Der ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth ist ein mittelgroßer Plan in seinem Bereich mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von Rs. 3,267 Crores zum 30. Juni 2022. Die Kostenquote des Fonds, die 0.99 % beträgt, ist größer als was die Mehrheit vergleichbarer konservativer Hybridfonds eine Gebühr. Derzeit ist der Fonds zu 19.16 % in Aktien und zu 64.97 % in Schuldtitel investiert.
Die 1-Jahres-Rendite für den ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth beträgt 7.03 %. Darüber hinaus hat es seit dem Start jährlich Renditen von 10.72 % erzielt. Alle sieben Jahre hat der Fonds die darin investierte Summe verdoppelt.
Die Fähigkeit des ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth-Programms, kontinuierlich Erträge zu erwirtschaften, ist vergleichbar mit der der meisten Fonds seiner Klasse. Es schneidet überdurchschnittlich gut ab, wenn es darum geht, Verluste in einem rückläufigen Markt zu begrenzen.
Anlagen in den Sektoren Finanzen, Kommunikation, Versicherungen, Energie und Gesundheitswesen machen den Großteil der Aktienbestände des Fonds aus. Im Vergleich zu anderen Fonds dieser Kategorie ist er in der Finanz- und Kommunikationsbranche weniger Risiko eingegangen.
Schließlich haben die Schulden des Fonds ein niedriges Kreditrating, was darauf hindeutet, dass die Kreditnehmer, denen er Geld geliehen hat, nicht von sehr hoher Qualität sind.
Invesco India Tax Plan Direct-Wachstum
Ein ELSS-Investmentfondsprogramm von Invesco Mutual Fund heißt Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Dieser Fonds wurde am 1. Januar 2013 gegründet und ist seit neun Jahren und sieben Monaten tätig.
Zum 30. Juni 2022 verwaltete dieser Investmentfonds 1,818 Crores an Vermögenswerten, was ihn zu einem mittelgroßen Vehikel seiner Klasse macht. Die Kostenquote des Fonds liegt mit 0.85 % unter der der meisten anderen ELSS-Produkte.
Die 1-Jahres-Rendite für Invesco India Tax Plan Direct-Growth beträgt 30 %. Seit seinem Start hat es 17.02 % durchschnittliche jährliche Renditen erwirtschaftet. Alle drei Jahre hat der Fonds die darin investierte Summe verdoppelt.
SBI Blue-Chip Direct Plan-Wachstum
Der SBI Blue-Chip Direct Plan-Growth von SBI Mutual Fund ist ein Large-Cap-Investmentfondsprodukt. Dieser Fonds wurde am 1. Januar 2013 gegründet und ist nun seit mehr als neun Jahren tätig.
Es ist ein mittelgroßer Fonds in seiner Kategorie mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von 32,773 Crores zum 30. Juni 2022. Der Fonds hat mit 0.95 % eine höhere Kostenquote als die meisten anderen Large-Cap-Fonds.
Die letztjährige Rendite des SBI Blue-Chip Direct Plan-Growth betrug 5.91 %. Seit seiner Einführung hat es durchschnittlich Renditen von 15.55 % pro Jahr erzielt. Alle drei Jahre hat der Fonds die darin investierte Summe verdoppelt.
UTI Short-Term Income Direct-Wachstum
Ein Investmentfondsprodukt mit kurzer Duration von UTI Mutual Fund ist UTI Short-term Income Direct-Growth. Es ist ein mittelgroßer Fonds in seiner Kategorie mit Rs. 2,315 Crores an verwaltetem Vermögen (AUM) zum 30. Juni 2022.
Die Kostenquote des Fonds beträgt 0.34 %, was mit den Gebühren der meisten anderen kurzfristigen Fonds vergleichbar ist.
Die 1-Jahres-Rendite auf UTI Short-Term Income Direct-Growth beträgt 8.36 %. Seit seiner Einführung hat es durchschnittlich jährliche Renditen von 7.34 % erzielt.
Dieses Programm hat eine konsistente Rendite, die mit den meisten Fonds seiner Klasse vergleichbar ist. Es hat eine starke Fähigkeit, Verluste in einem rückläufigen Markt zu minimieren.
Axis Blue-Chip-Fonds
Das Axis Mutual Fund House besitzt den offenen Large-Cap-Aktienfonds Axis Bluechip Fund. Der Fonds wurde am 5. Januar 2010 offiziell eröffnet.
Das erklärte Anlageziel des Fonds besteht darin, „langfristiges Kapitalwachstum durch Anlagen in ein diversifiziertes Portfolio zu schaffen, das hauptsächlich aus Aktien und aktienähnlichen Instrumenten von Großkapitalgesellschaften besteht.
Zum 31. Juli 2022 hatte der Axis Bluechip Fund ein verwaltetes Vermögen von insgesamt 35915.36 Mrd. Rupien. Zum 30. Juni 2022 beträgt die Kostenquote für den regulären Plan des Fonds 1.69 %.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direktwachstum
Ein offenes Flexi-Cap-Equity-Programm, das Teil des PPFAS Mutual Fund House ist, ist der Parag Parikh Flexi-Cap-Fonds – Direktplan. Es wurde am 28. Mai 2013 gestartet.
Das Anlageziel des Fonds lautet: „Durch die überwiegende Anlage in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere strebt der Plan einen langfristigen Kapitalzuwachs an. Er wird mit dem NIFTY 500 Total Return Index als Benchmark verglichen.
Zum 1. September 2022 beträgt der aktuelle Nettoinventarwert des Direktplans des Parag Parikh Flexi Cap Fund für die Wachstumsoption Rs 51.13. Zum 31. Juli 2022 verwaltete es ein Vermögen von 24594.84 Mrd. Rupien.
Kotak Emerging Equity Fund Regelmäßiges Wachstum
Ein offenes Mid-Cap-Aktienprogramm des Kotak Mahindra Mutual Fund House ist der Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Der Fonds wurde am 30. März 2007 in Betrieb genommen.
Gemäß dem Anlageziel des Fonds, das am NIFTY Midcap 150 Total Return Index gemessen wird, beabsichtigt der Plan, langfristigen Kapitalzuwachs durch ein Portfolio aus Aktien und aktienähnlichen Instrumenten zu bieten, indem hauptsächlich in mittelständische Unternehmen investiert wird.
Zum 1. September 2022 beträgt der aktuelle Nettoinventarwert des regulären Plans des Kotak Emerging Equity Fund für die Wachstumsoption Rs 77.00. Zum 31. Juli 2022 verwaltete der Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan ein Vermögen von insgesamt Rs. 20619.12 crores.
Zusammenfassung
Ein Investmentfonds ist eine beeindruckende Anlagemöglichkeit, die Arbeitnehmern dabei helfen könnte, langfristig Vermögen aufzubauen. Investmentfonds bieten Pläne für jeden Aspekt des Lebens, vom Ruhestand bis zum Anhäufen von Vermögen.
Sie bieten Investments für konservative und risikoaverse Anleger an.
Der Vorteil der Vielfalt, der niedrigen Kosten, der Freiheit, in geringeren Mengen zu investieren, und des fachmännischen Fondsmanagements sind allesamt Vorteile.
Investmentfonds unterliegen jedoch Marktrisiken und lesen Sie alle programmbezogenen Dokumente sorgfältig durch.
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